Probabilmente non sei diventato un agente assicurativo per passione per l'inserimento manuale delle voci.
Il tuo compito è proteggere il sostentamento delle persone. Ma è difficile essere un consulente di fiducia quando gran parte della tua giornata è dedicata al lavoro amministrativo.
Questo compromesso sta finalmente diventando facoltativo.
Gli assicuratori più intelligenti utilizzano l'IA per gli agenti assicurativi per recuperare ore della loro settimana lavorativa. Stiamo parlando di un aumento del 37% della produttività grazie all'automazione che gestisce le attività ripetitive che intasano il nostro Calendario, e questo articolo vi mostra come recuperare quel tempo.
Ecco come utilizzare l'automazione delle agenzie assicurative per liberare tempo e concentrarsi su conversazioni di alto valore che fanno crescere il tuo portafoglio, mantenendo tutto organizzato in ClickUp. ⏳
Cos'è l'IA per agenti assicurativi?
L'IA per agenti assicurativi è una suite di strumenti che automatizza le attività ripetitive, ricava informazioni dai dati dei clienti e personalizza le interazioni con i clienti. Non si tratta più di una tecnologia di nicchia: il 76% degli assicuratori ha già implementato l'IA in almeno una funzione aziendale.
È particolarmente utile per eliminare la dispersione del contesto. Al momento, potreste passare dal vostro CRM alla finestra In arrivo, allo strumento di preventivazione e al sistema di polizze solo per rispondere a una domanda di un client. Questo continuo passaggio da un'attività all'altra comporta un enorme dispendio di tempo.
L'automazione delle agenzie assicurative ti restituisce il tuo tempo. Ma l'automazione del flusso di lavoro da sola non basta. Hai anche bisogno di un livello di intelligenza che comprenda i dati e risponda in tempo reale.
Il contesto rimane legato al lavoro. Se un'attività cambia, cambia anche la risposta. Allo stesso modo, l'aggiornamento di un documento viene riportato ovunque. Non dovrete più mettere insieme le informazioni o affidarvi alla memoria per rimanere allineati.
Sotto il cofano, funziona attraverso tre funzionalità:
- Apprendimento automatico per individuare modelli nei tuoi dati, ad esempio quali lead richiedono attenzione.
- Elaborazione del linguaggio naturale per comprendere le domande e generare riepiloghi/riassunti o email.
- Regole di automazione per portare avanti il lavoro in base alle condizioni impostate
Se utilizzata in combinazione con altri strumenti, l'automazione smette di essere solo un altro strumento di IA per agenti assicurativi e diventa il livello di connessione che garantisce il corretto funzionamento dei flussi di lavoro.
Il nostro consiglio: trasferisci le operazioni della tua agenzia in un’ area di lavoro convergente come ClickUp!
Consente di accedere a ClickUp Brain, un'intelligenza artificiale integrata direttamente nelle attività, nei documenti e nelle chat di gruppo. Invece di controllare diversi strumenti prima di una chiamata con un cliente, è possibile porre domande e visualizzare lo stato delle polizze, gli ostacoli al rinnovo, i follow-up e i passaggi successivi in un unico posto.
Come utilizzano gli agenti assicurativi l'IA nei flussi di lavoro quotidiani?
L'IA si manifesta in piccoli modi pratici durante la giornata. Ecco come migliora la gestione delle conoscenze assicurative.
Automatizza la comunicazione con i clienti e i follow-up
I follow-up dei clienti nel settore assicurativo sono imprescindibili, ma mantenerli costanti può essere complicato. Una volta inviato un preventivo o presentata una richiesta di risarcimento, il passaggio successivo dipende dai cambiamenti di stato e dalle risposte dei clienti. Tenere a mente questa logica o affidarsi a un sistema di promemoria separato non è scalabile.
Piuttosto, puoi allegare la logica di follow-up direttamente al lavoro stesso utilizzando ClickUp Automazioni. Ad esempio, quando contrassegni un'attività come Preventivo inviato, ClickUp può creare automaticamente un'attività di follow-up programmata per alcuni giorni dopo.
È sufficiente definirlo una volta utilizzando un'automazione predefinita o l'IA Automation Builder, che consente di descrivere il risultato in un linguaggio semplice e quindi di rivedere il trigger e l'azione prima di pubblicarlo.
Lo stesso approccio si applica anche ad altri flussi di lavoro IA per il settore assicurativo:
- Quando una polizza sta per essere rinnovata, è possibile creare automaticamente un'attività di outreach.
- Se una richiesta di risarcimento non registra alcuna attività per un determinato numero di giorni, ClickUp può segnalarla per la revisione.
- Quando una polizza viene stipulata, è possibile assegnare le attività di onboarding e le email senza passaggi manuali.
Poiché queste automazioni sono legate alle attività, rimangono in linea con il modo in cui la tua agenzia lavora già. Le attività possono essere assegnate automaticamente utilizzando assegnatari dinamici, le email possono essere inviate in base alle azioni delle attività e gli aggiornamenti vengono registrati automaticamente.
Quando il processo cambia, è sufficiente modificare la regola una sola volta e questa verrà applicata ovunque.
In pratica, questo significa solitamente effettuare un'impostazione di una piccola serie di regole, come ad esempio:
- Crea un'attività di follow-up pochi giorni dopo l'invio di un preventivo.
- Avvia le comunicazioni relative al rinnovo prima della scadenza della polizza.
- Segnate i reclami che non hanno ricevuto aggiornamenti entro un determinato periodo di tempo.
- Assegna i passaggi di onboarding quando viene stipulata una polizza.
Risultato: con queste regole in vigore, i follow-up avverranno come risultato diretto del lavoro, non come qualcosa che devi ricordarti di controllare.
Semplifica l'elaborazione dei sinistri e la documentazione
Le richieste di risarcimento non richiedono un'attenzione costante, ma necessitano di controlli tempestivi. Il problema è che ogni volta che si torna su una richiesta è necessario riorientarsi.
🔍 Lo sapevate? Nonostante i tempi medi di riparazione siano migliorati, i costi di riparazione sono aumentati del 26% negli ultimi due anni. Con l'aumento dei premi, gli errori e i ritardi nella gestione dei sinistri sono più costosi che mai.
In ClickUp Docs, puoi associare ogni richiesta di risarcimento a un singolo compito e archiviare tutto ciò che la riguarda in uno spazio collegato. Moduli di richiesta, documenti di supporto, Sequenze e note sono collegati al compito stesso, in modo che la richiesta di risarcimento abbia sempre una fonte di verità chiara.
Man mano che i documenti e i commenti si accumulano, ClickUp Brain ti aiuta a gestirli più rapidamente. Puoi chiedergli di riepilogare un fascicolo di sinistro, recuperare dettagli chiave come date o numeri di polizza, o fornire un rapido aggiornamento sullo stato prima di una chiamata al cliente.
Neanche le telefonate interrompono questo flusso. Quando parli con un vettore, un perito o un cliente, ClickUp AI Notetaker può registrare la conversazione, generare una trascrizione e trasformare automaticamente i passaggi successivi in attività.
Queste note vengono registrate in ClickUp Docs e rimangono collegate al flusso di lavoro di elaborazione dei sinistri, in modo che le decisioni e gli elementi da intraprendere non vadano persi tra gli appunti delle riunioni o nei taccuini personali.
Risultato: puoi elaborare un flusso di lavoro completo per la gestione dei sinistri in cui documenti, aggiornamenti e decisioni rimangono legati al lavoro stesso. Apri un'attività relativa a un sinistro in qualsiasi momento e verifica cosa è successo, cosa è in sospeso e cosa deve essere fatto senza dover cercare in diversi sistemi o ricostruire il contesto.
Genera contenuti di marketing e comunicazioni personalizzate
Il lavoro di content marketing viene solitamente inserito tra tutto il resto. Si cerca di inserire le attività di outreach nel tempo che rimane tra il lavoro con i clienti e i rinnovi.
Ma puoi affidare questa attività a ClickUp Super Agents, che si occupa della stesura e del follow-up.
Puoi creare agenti che lavorano come compagni di squadra, che ricordano il tuo pubblico, comprendono la tua area di lavoro e continuano a operare in background. Invece di richiedere ogni volta l'intervento dell'IA, assegni un intento una sola volta e lasci che gli agenti generino, adattino e perfezionino i contenuti man mano che il lavoro procede.
Ad esempio, potresti creare un agente di marketing che rediga bozze di comunicazioni in base al tipo di polizza, alle attività recenti o agli obiettivi della campagna. Puoi @menzionare quell'agente in un'attività di ClickUp o in un documento, richiedere un contenuto specifico e ottenere una bozza in linea con il tono e il contesto della tua agenzia.
Ecco come funziona nella pratica:
| Caso d'uso | Prompt a un agente | Risultato |
|---|---|---|
| Segmentazione del pubblico | "Crea versioni di questo post per i titolari di piccole imprese e i clienti con un patrimonio netto elevato". | Messaggi personalizzati senza dover riscrivere |
| Comunicazioni relative ai rinnovi | "Scrivi un promemoria di rinnovo per i proprietari di immobili che hanno recentemente presentato una richiesta di risarcimento". | Testi email contestualizzati collegati alla cronologia del client |
| Contenuti formativi | "Scrivi un post sul blog sui rischi della guida invernale per gli assicurati auto". | Contenuti strutturati che puoi pubblicare o ampliare |
| Ricerca di potenziali clienti a livello locale | "Scrivi un'email di prospezione per i titolari di ristoranti nella mia città." | Outreach basato sul contesto aziendale locale |
Grazie alla consapevolezza delle aree di lavoro, i Super Agenti non trattano ogni richiesta come un caso isolato. Ricordano le bozze precedenti, comprendono le campagne in corso e migliorano nel tempo. Tu mantieni il controllo, ma non devi più ricominciare da zero ogni volta.
Risultato: il tuo marketing rimane coerente e personalizzato, anche quando il lavoro con i clienti ha la priorità. Pertanto, la comunicazione non dipende dalla disponibilità di tempo libero.
Analizza i dati per la valutazione dei rischi e il lead scoring.
Stabilire le priorità è un'attività quotidiana. Decidere su cosa concentrarsi dipende dalla comprensione dell'attività dei lead, dei tempi di rinnovo e del coinvolgimento dei clienti. Senza una visione chiara, queste decisioni diventano più difficili del necessario.
Le dashboard di ClickUp ti offrono una visione in tempo reale di tali dati senza richiederti di compilare manualmente i report. Scegli tu cosa monitorare e le dashboard lo trasformano in report visivi che si aggiornano automaticamente man mano che il lavoro cambia.
Ad esempio, puoi creare un dashboard della pipeline che mostra dove si interrompono le trattative, quali lead si convertono più rapidamente e come si comportano le diverse fonti nel tempo. Puoi aggiungere widget in stile CRM che evidenziano i clienti in fase di rinnovo o le polizze che potrebbero necessitare di una revisione e vedere i rischi e le opportunità in un unico posto.
ClickUp Brain aggiunge un ulteriore livello di visibilità. Quando guardi una dashboard, puoi porre domande dirette come "Quali lead hanno più probabilità di chiudersi questo mese?" o "Quali rinnovi richiedono attenzione questa settimana?".
Brain legge i dati del dashboard sottostante e fornisce una risposta chiara, senza richiedere l'interpretazione manuale dei grafici. Gli agenti possono quindi assegnare ai membri del team il compito di monitorare i modelli di coinvolgimento dei lead o i cambiamenti di stato nell'area di lavoro e fornire informazioni in modo proattivo.
Invece di controllare ripetutamente i dashboard, riceverai una notifica quando qualcosa supera una soglia per te importante.
I dashboard ClickUp ti aiutano a:
- Assegna priorità ai lead in base al coinvolgimento reale e alla cronologia.
- Individuare il rischio di rinnovo prima che si trasformi in abbandono
- Identifica le lacune di copertura nel tuo portafoglio clienti
- Concentrando la propria attività di sensibilizzazione dove ha maggiori possibilità di avere un impatto.
I dati che già generi nel tuo lavoro quotidiano vengono monitorati per fornire supporto a un processo decisionale informato.
Suggerimenti di IA che gli agenti assicurativi possono utilizzare oggi stesso
Questi suggerimenti sono pronti per essere copiati e incollati in qualsiasi strumento di IA, oppure puoi lasciare che sia ClickUp Brain a occuparsene. Ti mostreremo anche come funziona quando l'IA ha accesso alle informazioni in tempo reale dell'area di lavoro.
Prompts per la comunicazione con i clienti
Utilizza questi promoti per generare messaggi specifici per l'account.
Prompt 1: "Scrivi un'email di follow-up per [Nome cliente] che ha ricevuto un preventivo per [Tipo di copertura] tre giorni fa. Fai riferimento alla sua preoccupazione riguardo [Preoccupazione specifica] e spiega [Vantaggio chiave] con tono consultivo."
Ad esempio, ecco l'esempio di come ClickUp Brain risponderà a questo prompt completo:
Prompt aggiuntivi:
"Scrivi un promemoria di rinnovo per [Nome cliente], la cui polizza auto scade tra 45 giorni. Menziona il suo stato di assenza di sinistri e invitalo a rivedere la copertura."
"Crea un breve aggiornamento di stato per [Nome cliente] confermando la ricezione di [Nome documento] e descrivendo i passaggi successivi."
Prompt per la documentazione
Utilizza questi prompt per consolidare i dettagli chiave in un unico posto, così non dovrai raccogliere gli aggiornamenti dalle email prima di una chiamata importante.
Prompt 1: "Riassumi le date chiave, gli importi della copertura e le esclusioni dai documenti della polizza allegati in un elenco puntato".
Prompt aggiuntivi:
"Crea un briefing sul client per la mia prossima chiamata con [Nome cliente] utilizzando gli ultimi aggiornamenti delle attività e i commenti".
"Estrai i numeri di polizza, le date di validità e i nomi degli assicurati da questi documenti e formattali in una tabella".
Prompt di marketing
Utilizza questi promoti per creare contenuti di marketing contestualizzati, informativi e rilevanti per i clienti senza partire da una pagina bianca.
Prompt 1: "Scrivi un post su LinkedIn che spieghi la copertura assicurativa ombrello per le giovani famiglie in modo chiaro e con tono consultivo".
Prompt aggiuntivi:
"Redigi una sequenza di tre email di fidelizzazione per i nuovi proprietari di immobili, spiegando la copertura standard rispetto alle clausole aggiuntive opzionali".
"Genera cinque idee per un blog sugli errori assicurativi più comuni che commettono le persone intorno ai 30 anni".
Prompt per l'analisi
Utilizza questi promoti quando non sei sicuro di chi contattare per primo, quali rinnovi richiedono attenzione o dove esistono opportunità di cross-selling.
Prompt 1: "Segnalare gli account che potrebbero trarre vantaggio da una revisione della polizza sulla base delle attività recenti".
Prompt aggiuntivi:
"Identifica i clienti con rinnovi nei prossimi 90 giorni che non hanno risposto alle comunicazioni negli ultimi 30 giorni".
"Dal mio elenco di clienti, identifica gli account con assicurazione auto ma senza copertura ombrello e riepiloga le potenziali opportunità di cross-selling".
Perché questi prompt funzionano meglio all'interno di ClickUp?
I prompt producono risultati migliori quando l'IA ha accesso al contesto reale. All'interno di ClickUp, Brain è in grado di leggere attività, documenti, commenti e dashboard invece di basarsi su testi incollati. Questo è ciò che consente all'output di riflettere l'attività effettiva del cliente, non ipotesi generiche.
Utilizza questi promoti come punti di partenza. Più l'area di lavoro riflette il tuo modo di lavorare, più i risultati saranno utili.
📮ClickUp Insight: l'83% dei knowledge worker si affida principalmente alle email e alle chat per la comunicazione all'interno del team. Tuttavia, quasi il 60% della loro giornata lavorativa viene perso passando da uno strumento all'altro e cercando informazioni.
Con lo spazio di lavoro AI convergente di ClickUp, la project management, la messaggistica, le email e le chat convergono tutte in un unico posto! È ora di centralizzare e dare energia!
Come implementare l'IA nella tua agenzia assicurativa
Il modo più semplice per automatizzare i processi con l'IA è introdurla gradualmente.
Cercare di cambiare tutto in una volta crea attriti in termini di riduzione del budget, interruzione del flusso di lavoro e ansia da conformità. Un approccio graduale consente di dimostrare il valore fin dall'inizio e di espandersi con fiducia.
Passaggio 1: iniziate con un flusso di lavoro che vi rallenta
Scegliete un'unica attività particolarmente complessa e miglioratela prima di passare ad altro. Per la maggior parte delle agenzie, si tratta dei follow-up dei clienti o della documentazione relativa ai sinistri. Scegliete un flusso di lavoro, miglioratelo dall'inizio alla fine e assicuratevi che consenta di risparmiare tempo prima di espandervi ad altre aree.
Passaggio 2: scegli gli strumenti che consolidano il lavoro
Una volta individuati gli aspetti da migliorare, scegli con attenzione dove applicare l'intelligenza artificiale. Gli strumenti che non fanno parte del tuo flusso di lavoro principale aggiungono costi aggiuntivi. Cerca una configurazione in cui l'intelligenza artificiale affianchi attività, documenti e registrazioni dei clienti, in modo da non dover ricreare il contesto.
Passaggio 3: preparare i dati prima di aggiungere l'intelligenza artificiale
Prima di aggiungere ulteriori automazioni, assicurati che le basi siano solide. Nomi dei clienti coerenti, identificatori delle polizze chiari e strutture di cartelle semplici sono molto utili. Non è necessaria una revisione completa, basta solo una coerenza sufficiente affinché l'IA possa leggere e collegare le informazioni in modo accurato.
Passaggio 4: introdurre l'IA attraverso piccole azioni ripetibili
Introduci l'IA attraverso piccole azioni ripetibili che il tuo team può adottare rapidamente, come promemoria o riassunti. Una volta che queste azioni saranno diventate routine, aggiungi flussi di lavoro più avanzati, come automazioni o analisi in più passaggi. L'adozione è più facile quando il cambiamento è graduale.
Aggiungere gradualmente nuove funzionalità è più efficace che chiedere al tuo team di cambiare il proprio modo di lavorare dall'oggi al domani.
Passaggio 5: Misurare i risultati
Man mano che espandi la tua attività, concentrati sugli indicatori chiave di prestazione che contano: tempo risparmiato su attività specifiche, maggiore coerenza nei follow-up, risoluzione più rapida dei sinistri o tassi di risposta dei clienti più elevati. Questi risultati ti indicano cosa funziona e dove investire in futuro.
Passaggio 6: garantire la visibilità della conformità fin dall'inizio
Durante tutto il processo, mantieni la documentazione e la tracciabilità in primo piano. Scegli strumenti che collegano azioni, decisioni e comunicazioni a registrazioni specifiche con timestamp e titolarità. Quando l'IA per la conformità e l'audit è integrata nel flusso di lavoro, non rallenta il processo in seguito.
Applicazioni reali dell'IA per agenti assicurativi
L'IA sta ridefinendo attivamente il modo in cui operano oggi le compagnie assicurative. Dalla riduzione dei tempi di elaborazione dei sinistri al miglioramento delle decisioni di sottoscrizione e delle valutazioni dei disastri, le principali compagnie assicurative e le insurtech stanno implementando strumenti di IA che aumentano in modo tangibile l'efficienza e la qualità del servizio.
Di seguito sono riportate quattro istanze concrete di utilizzo dell'IA nel settore.
Comunicazioni personalizzate con i clienti generate dall'IA presso Allstate
Allstate, una delle principali compagnie assicurative, utilizza l'IA generativa per redigere email e comunicazioni ai clienti su larga scala. I responsabili del programma riferiscono che i messaggi generati dall'IA sono più empatici e chiari rispetto alle bozze scritte da esseri umani. Le compagnie assicurative stanno ora automatizzando decine di migliaia di comunicazioni giornaliere precedentemente gestite da rappresentanti umani, migliorando la chiarezza e riducendo i malintesi nei follow-up delle richieste di risarcimento.
Gestione ultraveloce dei sinistri tramite IA da parte di Lemonade
L'azienda InsurTech Lemonade ha implementato la sua IA, "AI Jim", per automatizzare l'elaborazione dei sinistri, risolvendo in modo famoso un sinistro assicurativo reale in soli 2 secondi acquisendo la richiesta di risarcimento, convalidando i termini della polizza, eseguendo filtri antifrode ed emettendo istruzioni di pagamento, il tutto senza intervento umano. Lemonade riferisce che una parte significativa del flusso dei suoi sinistri passa attraverso i sistemi di IA, riducendo notevolmente i tempi di elaborazione.
IA per la valutazione automatizzata dei danni
Progressive utilizza la visione IA basata sull'intelligenza artificiale per stimare i danni ai veicoli sulla base delle foto inviate dai clienti. Addestrando i modelli su un ampio archivio di immagini relative a sinistri storici, i sistemi di Progressive sono in grado di generare stime automatiche iniziali dei danni, accelerando l'elaborazione della prima notifica di sinistro e riducendo i tempi di revisione manuale nelle prime fasi della gestione dei sinistri.
Dati geospaziali assistiti dall'IA per valutare i danni causati dai disastri
L'assicuratore australiano Suncorp gestisce un centro di gestione delle catastrofi potenziato dall'IA che sovrappone immagini geospaziali in tempo reale ai dati dei clienti e dei sinistri per valutare i danni causati da tempeste e inondazioni. Questo sistema accelera le valutazioni immobiliari dopo le catastrofi naturali confrontando le immagini prima e dopo l'evento, aiutando gli assicuratori a stimare più rapidamente l'impatto e ad avviare prima le procedure di liquidazione.
Gli agenti assicurativi possono fidarsi dell'IA?
L'IA è più affidabile quando si occupa di attività di supporto, non di processi decisionali.
È utile per redigere follow-up, riepilogare i fascicoli dei sinistri, estrarre dettagli dai documenti o evidenziare modelli e correlazioni nei tuoi dati. Non dovrebbe essere l'autorità finale in materia di spiegazioni o raccomandazioni sulla copertura. Queste richiedono ancora la tua revisione.
Inoltre, sebbene l'IA sia in grado di generare le informazioni giuste, può anche fornire dati errati o incompleti se il contesto è frammentario. Il modo più sicuro per lavorare è considerare i suoi risultati come un primo passo. Lascia che assembli i pezzi, poi applica il tuo giudizio prima che qualsiasi cosa raggiunga il client. In questo modo si mantiene la velocità senza compromettere la correttezza.
Una volta risolto il problema dell'accuratezza, la preoccupazione successiva è la governance dei dati. Le informazioni sui clienti sono sensibili e non tutti gli strumenti di IA le gestiscono in modo coerente. Prima di affidarsi a qualsiasi sistema, è necessario sapere dove vanno a finire i dati, chi può accedervi e se le azioni vengono registrate.
L'IA che opera all'interno di uno spazio di lavoro controllato, ad esempio ClickUp Brain nell'ecosistema ClickUp, rende queste risposte più facili da verificare rispetto agli strumenti che potrebbero inviare i dati altrove.
Da questo punto di vista, è evidente che l'IA non può essere considerata affidabile se utilizzata isolatamente. È necessario verificare che venga utilizzata entro limiti chiari, che sia sottoposta a revisione umana e che sia integrata in sistemi già sotto il vostro controllo. L'IA riduce il carico di lavoro legato al vostro ruolo quando queste condizioni sono soddisfatte.
Cosa significa questo per gli agenti assicurativi
La produttività degli agenti assicurativi migliora quando il lavoro di routine non compete più con le conversazioni con i clienti per la vostra attenzione.
In questa guida, il modello è coerente: quando i follow-up si attivano automaticamente, le richieste di risarcimento rimangono documentate in un unico posto, la comunicazione rimane pertinente e la reportistica non richiede un lavoro richiesto, la tua giornata diventa più facile da gestire. L'IA funziona al meglio quando rimane vicina al lavoro che già svolgi e riduce il coordinamento, non quando aggiunge un altro livello da gestire.
Se l'obiettivo è migliorare la produttività degli agenti assicurativi, il passaggio successivo è semplice: iniziare con uno spazio di lavoro come ClickUp che supporti i flussi di lavoro esistenti invece di sostituirli.
Inizia a utilizzare ClickUp gratis, così il tuo stato potrà progredire senza dover cambiare continuamente contesto.
Domande frequenti (FAQ)
No, l'IA non sostituisce gli agenti assicurativi. Si occupa delle attività amministrative e ripetitive, come i follow-up e la reportistica, in modo che gli agenti possano dedicare più tempo alla consulenza ai clienti, alla revisione delle coperture e alla gestione di casi complessi che richiedono giudizio e fiducia.
Gli strumenti di IA svolgono in genere funzioni singole, come la redazione di un'email, mentre l'automazione del flusso di lavoro IA collega più passaggi per eseguire un processo end-to-end. Triggers azioni, trasferisce dati tra sistemi e mantiene il contesto durante l'intero ciclo di vita del cliente senza intervento manuale.
Le agenzie misurano i guadagni di produttività dell'IA monitorando i risultati operativi. Gli indicatori comuni includono il tempo risparmiato nelle attività di routine, una maggiore coerenza nei follow-up, tempi di risposta più rapidi, un minor numero di richieste di risarcimento o rinnovi in sospeso e la capacità di gestire più account senza aumentare il numero di dipendenti.
I rischi principali sono risultati errati, scarsa qualità dei dati e problemi di privacy. I contenuti generati dall'IA devono sempre essere revisionati prima dell'uso da parte dei clienti, in particolare per quanto riguarda la copertura o i dettagli delle polizze. Le agenzie hanno inoltre bisogno di strumenti che garantiscano la sicurezza, la verificabilità e il confinamento dei dati dei clienti in sistemi controllati.