O planejamento manual do orçamento pode ser demorado e propenso a erros. Imagine o tempo gasto inserindo dados financeiros, incluindo despesas mensais, em um planejador de orçamento ou no Google Sheets.
Em vez de perder tempo corrigindo planilhas de orçamento, você pode usar modelos de orçamento do Google Sheets que automatizam os cálculos e fornecem insights úteis em questão de minutos.
Eles vêm com fórmulas, formatação e funcionalidades integradas capazes de atender às demandas de qualquer setor ou profissão. Você encontrará modelos de orçamento do Google Sheets para todas as suas necessidades financeiras — seja para orçamentos mensais, anuais ou outros tipos de modelos.
Depois de inserir suas transações em um dos modelos, você poderá ver como cada dólar que gasta afeta suas finanças pessoais ou o crescimento do seu negócio.
Neste blog, vamos analisar alguns modelos populares de orçamento do Google Sheets e suas limitações. Também compartilharemos algumas alternativas que facilitam a elaboração de orçamentos e tornam o processo colaborativo.
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O que torna um modelo de orçamento do Google Sheets bom?
Um modelo pronto de orçamento de fluxo de caixa do Google Sheets oferece uma visão clara da sua situação financeira. Ele visualiza todo o seu orçamento em um único lugar, incluindo seus gastos, custos, economias e investimentos.
Veja por que você deve usar os modelos de orçamento do Google Sheets para acompanhar suas finanças — seja para uso pessoal ou empresarial:
- Acompanhe os gastos com eficiência: os modelos de planejamento orçamentário contam com gráficos, orçamentos semanais projetados, além de previsões de economia mensais e anuais. Eles possuem campos para registrar dados sobre despesas variáveis, fluxo de caixa, gastos, receitas e lucros e perdas
- Destaque dados importantes: permite destacar dados para dar ênfase. Esse recurso é útil especialmente se seu contador ou consultor financeiro estiver acessando o modelo de orçamento da sua empresa
- Compartilhável: Você pode compartilhar facilmente essa planilha de orçamento com as partes interessadas, armazená-la no Google Docs e definir metas alcançáveis para sua pequena empresa
- Maior precisão: Isso ajuda a evitar erros dispendiosos no orçamento das despesas mensais e garante que você tenha confiança nos cálculos do seu orçamento
Vamos dar uma olhada em alguns recursos indispensáveis nos seus modelos gratuitos de orçamento do Google Sheets:
Personalização rápida e fácil
Um bom modelo de orçamento deve permitir que você adicione ou remova categorias de despesas, atualize transações e modifique fórmulas com o mínimo de trabalho.
Por exemplo, você deve poder personalizar uma planilha para funções específicas, como vendas, marketing ou finanças, e formatá-la conforme necessário. Os modelos do Google Sheets se destacam nesses aspectos, com atalhos que economizam tempo e esforço.
Informações fáceis de entender por meio da visualização de dados
Escolha um modelo de orçamento que organize as receitas e despesas por categoria e períodos específicos e que possa resumir as principais tendências. A visualização de linhas de dados em gráficos e tabelas permite identificar insights importantes rapidamente.
Por exemplo, seus modelos de orçamento de projeto devem ter filtros e menus suspensos para agrupar itens de receita e despesa. Da mesma forma, eles devem destacar automaticamente as despesas que excedam um determinado limite.
Bônus: modelos de controle de despesas do Google Sheets!
Colaboração integrada
Para permitir que os membros da equipe trabalhem juntos de forma eficaz, um modelo de orçamento do Google Sheets deve permitir o compartilhamento entre vários usuários sem lentidão. Isso ajuda as partes interessadas a tomar decisões estratégicas sem atrasos ou dependências de outras equipes para a extração de dados.
Amplo espaço para anotações e comentários
Cada detalhe do contexto é importante ao criar uma proposta de orçamento. Por exemplo, se você fez certas previsões baseadas em dados sobre as margens de lucro para o próximo trimestre, esse dado no orçamento acrescenta nuances à sua proposta.
Adicionar comentários ou notas aos seus modelos de orçamento do Excel pode ajudar as diferentes partes interessadas a compreendê-los melhor e a tomar decisões mais rápidas.
Integrações
O modelo de orçamento certo deve permitir a importação e exportação fáceis de dados para ferramentas de contabilidade, softwares de planejamento e análise de negócios, CRM e softwares de orçamento de projetos.
Orçamentos no Google Sheets. Vendas em outra aba. Projetos na sua cabeça?
Quando tudo fica em planilhas separadas, você é o único que tem uma visão completa da situação. Este kit conecta vendas, atendimento e operações de projetos em um único espaço de trabalho, para que você não precise mais juntar tudo manualmente.
Três modelos de orçamento do Google Sheets
Aqui estão os modelos de orçamento do Google Sheets que são flexíveis e fáceis de usar:
1. Modelo de orçamento mensal do Google Sheets da Template.net
Você precisa acompanhar as compras em relação aos gastos orçados em tempo real? O modelo de orçamento mensal da Template.net permite detalhar suas transações e calcula automaticamente o total de despesas.
Insira o mês, os detalhes do item e o valor real gasto. Se você definir um limite, o modelo calculará a diferença e mostrará qualquer valor extra que você possa ter gasto. Com base nas tendências do mês até o momento, você pode rapidamente fazer uma anotação para si mesmo sobre como melhorar no próximo mês. Há também espaço para adicionar comentários na parte inferior.
Esse modelo é uma ferramenta valiosa para o seu processo de elaboração de orçamento porque:
- Permite comparar facilmente o fluxo de caixa de entrada e de saída com um layout simples
- Acompanha o orçamento da sua família e também pode ser usado como um modelo de orçamento mensal pessoal para controlar receitas e despesas
2. Modelo de orçamento para startups no Google Sheets, da Template.net
Os primeiros meses são cruciais para qualquer startup nova. Inicialmente, talvez você não tenha dados suficientes para entender os padrões de fluxo de caixa, o que pode complicar o planejamento financeiro. O modelo de orçamento para startups da Template.net classifica despesas pontuais, como licenças, e despesas recorrentes, como folha de pagamento ou aluguel, em rubricas diferentes.
Insira o custo estimado e o custo real de itens específicos, e o modelo de relatório de despesas calculará automaticamente a diferença entre os dois e a exibirá. Assim, ele mostra claramente como cada componente afeta o fluxo de caixa e ajuda você a fazer projeções orçamentárias iniciais.
Esse modelo de orçamento funciona porque:
- Permite diferenciar entre despesas imediatas e despesas recorrentes. Isso significa que você pode alocar recursos estrategicamente com base no desempenho passado e nas necessidades futuras da empresa
- Permite que você estime limites orçamentários de forma realista, com base nas prioridades da empresa e nos recursos disponíveis
❗️Uma planilha de orçamento responde às perguntas do mês passado, não às desta semana.
Os CEOs que cancelaram suas reuniões de revisão de orçamento substituíram planilhas estáticas por painéis dinâmicos que mostram gastos, autonomia financeira e a saúde dos projetos em um único olhar. Obtenha os mesmos modelos que eles usam. 👇🏼
3. Modelo de orçamento empresarial do Google Sheets da Template.net
O modelo de orçamento empresarial da Template.net calcula automaticamente o total de despesas e receitas para oferecer uma visão clara dos seus fundos disponíveis.
Um gráfico visual prático mostra a divisão percentual entre os diversos itens de despesas, poupanças e dívidas. Ele possui seções específicas para acompanhar e categorizar despesas e receitas.
O modelo de orçamento funciona porque:
- Divide as despesas mensais por categoria, proporcionando clareza aos tomadores de decisão
- Prevê o fluxo de caixa futuro com base em dados históricos
- Calcula automaticamente a variação entre os gastos orçados e os gastos reais
- Ajuda você a definir metas realistas de orçamento mensal e a alcançá-las
Embora esses modelos do Google Sheets para gerenciamento de projetos e elaboração de orçamentos sejam, em geral, simples de usar, eles têm suas limitações.
Vamos examinar os desafios de usar modelos de orçamento no Google Sheets.
Limitações do uso do Google Sheets/Docs para elaboração de orçamentos
Funções limitadas de análise de dados
Os modelos de orçamento do Google Sheets não possuem funções específicas para finanças que são úteis na elaboração de um orçamento. Por exemplo, se você estivesse calculando taxas de juros ou parcelas de empréstimos, teria que se passar sem funções como PPMT e IMPT.
Além disso, as tabelas dinâmicas e as macros do Google Sheets têm menos funções do que o Excel, o que torna os modelos do Google Sheets menos adequados para tarefas complexas de elaboração de orçamento.
Baixa escalabilidade
O Google Sheets pode começar a ficar lento com grandes quantidades de dados, afetando certas funções. Você terá que usar modelos de planilhas para cálculos complexos, o que o levará de volta à estaca zero: exportar dados manualmente, formatá-los e compartilhá-los como anexos com o resto da sua equipe.
Para uma organização em crescimento, os modelos de orçamento do Google Sheets carecem de agilidade e flexibilidade.
Personalização limitada
O Google Sheets é menos personalizável quando se trata de formatação e visualização de dados. Talvez você precise se contentar com tabelas e gráficos básicos, com menos cores e estilos. Se quiser usar formatos numéricos personalizados para destacar despesas que ultrapassem um determinado limite, o Google Sheets oferece menos opções do que o Excel.
Integração deficiente
Você precisa de um complemento de terceiros para integrar folha de pagamento, contabilidade e outras ferramentas ao seu modelo do Google Sheets, o que gera problemas de integridade de dados. A outra alternativa ao usar modelos do Google é copiar e colar dados manualmente, o que é impraticável ao trabalhar com grandes conjuntos de dados.
Como o ClickUp se compara ao Google Sheets como alternativa para elaboração de orçamentos
Embora os três modelos de orçamento do Google Sheets sejam ótimos para iniciantes, suas limitações prejudicam a produtividade. Felizmente, temos cinco modelos de orçamento gratuitos no ClickUp que são excelentes alternativas ao Google Sheets.
Desde o gerenciamento do seu orçamento pessoal até os orçamentos de projetos, aqui está nossa lista de modelos gratuitos do ClickUp para gestão financeira.
1. Modelo de orçamento simples do ClickUp
Imagine que você começou um trabalho paralelo e quer acompanhar todas as suas receitas e despesas em uma única planilha. Pode parecer complicado, mas não precisa ser assim. O Modelo de Orçamento Simples do ClickUp permite que você registre receitas e despesas em um único lugar e acompanhe-as mensalmente.
Ele soma os totais mensais para mostrar quanto você ganhou e gastou desde o início do ano. Como empresário, você pode usar esse modelo para avaliar o fluxo de caixa, definir metas financeiras realistas e simplificar o planejamento estratégico.
O modelo vem com várias visualizações de lista e campos personalizados, fornecendo as informações de que você precisa:
- A visualização “Plano de Orçamento” mostra todas as transações realizadas durante o ano, funcionando também como um modelo de orçamento anual
- A visualização “Renda” mostra a renda proveniente de várias fontes
- A visualização “Despesas” mostra todas as despesas
Você pode usar menus suspensos para filtrar por categorias específicas de transações ou receitas.
2. Modelo de orçamento empresarial do ClickUp
O orçamento empresarial oferece um panorama da saúde financeira de uma empresa por meio da projeção de despesas e receitas. Se você tem uma empresa de grande porte com várias filiais, o modelo de orçamento empresarial do ClickUp oferece uma visão geral de todas as despesas da empresa e permite detalhar os dados por loja.
Isso ajuda você a identificar possíveis perdas de receita e a compreender o impacto geral nos negócios.
Usando várias visualizações personalizadas, você também pode analisar as vendas em comparação com as despesas operacionais para entender completamente o fluxo de caixa da sua empresa.
Este modelo oferece:
- Uma análise detalhada das receitas em relação às despesas por loja, mostrando a diferença geral
- A capacidade de acompanhar o desempenho real em relação ao desempenho planejado
- A capacidade de identificar áreas para otimização e redução de custos
- Clareza sobre as áreas que precisam de mais gastos
Use este modelo como seu balanço patrimonial para acompanhar o desempenho real da sua empresa em relação às metas planejadas. Este modelo de proposta de orçamento pode ser usado para implementar estratégias de redução de custos e otimizar despesas visando o crescimento a longo prazo.
Bônus: Este modelo abrangente organiza seus dados financeiros e ajuda você a comparar o desempenho financeiro com registros históricos.
3. Modelo de gerenciamento de projetos com orçamento do ClickUp
Como gerente de projetos, o modelo de gerenciamento de projetos orçados do ClickUp ajuda você a estimar e acompanhar os custos reais do projeto em várias fases e garante que o projeto permaneça dentro do orçamento.
A aba “Orçamento” mostra um detalhamento dos custos orçados e reais para cada categoria. Para entender possíveis gargalos, use a aba “Cronograma do projeto”, que exibe tarefas individuais e dependências por meio de um gráfico de Gantt. Você pode visualizar o status das tarefas, bem como os principais marcos.
A aba “Status das Atividades” mostra o nível de prioridade e as responsabilidades de cada tarefa.
Use este modelo de orçamento anual para obter:
- Visão geral abrangente das entregas do projeto e dos custos associados, permitindo uma melhor previsão e gestão do orçamento
- Visibilidade sobre quaisquer riscos ou desafios potenciais para estimar despesas gerais e atrasos
- Uma compreensão clara do potencial de economia de custos e aumento da eficiência
4. Modelo de relatório de orçamento do ClickUp
Como empresário, o modelo de relatório de orçamento do ClickUp permite que você avalie o desempenho do mês atual em comparação com o ano inteiro (acumulado no ano) em relação às principais métricas e metas de negócios.
Ele acompanha o desempenho em relação à meta e calcula a diferença. Você obtém uma comparação lado a lado com os registros acumulados no ano e pode ver imediatamente se está no caminho certo para atingir a meta no final do ano. Ele permite que você anote suas observações e as “lições aprendidas” à medida que analisa os dados.
No nível operacional, este modelo:
- Ajuda você a tomar decisões mais bem informadas e a alocar recursos de forma mais eficiente
- Facilita a identificação de possíveis problemas e gastos excessivos antes que eles ocorram
- Oferece uma visão geral mais detalhada da sua situação financeira para as partes interessadas
- Ajuda a identificar maneiras de otimizar os preços para atingir as metas de negócios
5. Modelo de proposta de orçamento do ClickUp
O modelo de proposta de orçamento do ClickUp oferece uma visão geral dos gastos em cada etapa do projeto, para que todas as partes interessadas possam avaliar sua viabilidade. Ele também ajuda a esclarecer a relação entre receitas projetadas e custos.
Com esse modelo, você pode:
- Calcule custos fixos e recorrentes com precisão usando fórmulas e funções integradas
- Insira dados da empresa para elaborar propostas completas rapidamente. Os status e visualizações personalizados do ClickUp facilitam a colaboração com sua equipe em aspectos-chave
- Melhore o acompanhamento de propostas orçamentárias e o gerenciamento de projetos com comentários, links para tarefas, automação e ferramentas de IA integradas para automação de tarefas
Bônus: O assistente de IA integrado do ClickUp, o ClickUp Brain, atua como seu gerente de projetos de IA e ajuda a automatizar tarefas repetitivas, como criar briefings de projeto, preencher dependências, definir cronogramas, atribuir tarefas e criar subtarefas, para que você dedique mais tempo à análise dos resultados.
Aqui estão algumas sugestões de IA para ajudá-lo a se preparar para previsões e projeções financeiras:
- Elabore uma previsão financeira detalhada e um modelo de projeção que inclua projeções de receita, despesas e fluxo de caixa para o próximo [inserir período]. Garanta precisão e confiabilidade incorporando dados históricos e tendências do setor: [inserir detalhes específicos do negócio]
- Elabore um relatório abrangente de projeção financeira que apresente metas de receita, detalhamento de despesas e previsões de lucratividade para o próximo [inserir período]. Destaque os principais indicadores de desempenho e realize análises de cenários para avaliar diferentes resultados de negócios: [inserir dados financeiros específicos]
- Analise dados financeiros históricos e tendências de mercado para gerar previsões precisas de receita e projeções de despesas para [inserir período]. Identifique os principais fatores que influenciam o desempenho financeiro e forneça insights sobre possíveis oportunidades de crescimento e riscos: [inserir detalhes específicos do projeto ou da empresa]
Planejamento financeiro facilitado com os modelos do ClickUp
Para um planejamento financeiro eficaz, você precisa ter controle total sobre como seus dados de receitas e despesas são detalhados, relatados e visualizados.
Os modelos de orçamento mensal do ClickUp se sincronizam perfeitamente com seus fluxos de trabalho financeiros e ajudam você a avaliar com precisão o impacto de longo prazo de suas decisões. Eles também ajudam a identificar novas oportunidades para otimização de receita, controle de custos, elaboração de orçamentos mensais ou semanais e orçamentos para eventos em um ambiente empresarial.
A melhor parte: eles são gratuitos.
Confira os modelos gratuitos de planejamento financeiro do ClickUp para tornar sua elaboração de orçamento ainda mais simples.