U bent waarschijnlijk geen verzekeringsagent geworden uit passie voor handmatige gegevensinvoer.
U bent hier om het levensonderhoud van mensen te beschermen. Maar het is moeilijk om een vertrouwde adviseur te zijn als een groot deel van uw dag opgaat aan administratief werk.
Die afweging wordt eindelijk optioneel.
Slimme verzekeringsmedewerkers gebruiken AI voor verzekeringsagenten om uren per week terug te winnen. We hebben het over een stijging van de productiviteit van 37% door automatisering van de repetitieve taken die onze kalender verstoppen. In dit artikel laten we u zien hoe u die tijd kunt terugwinnen.
Hier leest u hoe u automatisering voor verzekeringsagentschappen kunt gebruiken om tijd vrij te maken en u te concentreren op waardevolle gesprekken die uw portefeuille doen groeien, terwijl u alles georganiseerd houdt in ClickUp. ⏳
Wat is AI voor verzekeringsagenten?
AI voor verzekeringsagenten is een pakket tools dat repetitieve taken automatiseert, inzichten uit clientgegevens haalt en klantinteracties aangepast maakt. Het is niet langer een nichetechnologie; 76% van de verzekeraars heeft al kunstmatige intelligentie geïmplementeerd in ten minste één functie.
Het is vooral handig om contextversnippering tegen te gaan. Op dit moment moet u misschien heen en weer schakelen tussen uw CRM, inbox, offertetool en polissysteem om één vraag van een client te beantwoorden. Dat voortdurende schakelen tussen taken kost enorm veel tijd.
Automatisering van verzekeringsagentschappen geeft u uw tijd terug. Maar werkstroomautomatisering alleen is niet voldoende. U hebt ook een intelligentielaag nodig die de gegevens begrijpt en in realtime reageert.
De context blijft gekoppeld aan het werk. Als een taak verandert, verandert ook het antwoord. Op dezelfde manier wordt een documentupdate overal weergegeven. U hoeft geen informatie bij elkaar te zoeken of op uw geheugen te vertrouwen om op de hoogte te blijven.
Onder de motorkap werkt dit via drie functies:
- Machine learning om patronen in uw gegevens te herkennen, zoals welke leads aandacht nodig hebben.
- Natuurlijke taalverwerking om vragen te begrijpen en samenvattingen of e-mails te genereren.
- Regels voor automatisering om het werk voort te zetten op basis van door u ingestelde voorwaarden.
Door deze tools samen te gebruiken, is automatisering niet langer zomaar een AI-tool voor verzekeringsagenten, maar wordt het de verbindende schakel die ervoor zorgt dat uw werkstroom soepel blijft verlopen.
Onze suggestie: Verplaats de activiteiten van uw agentschap naar een geconvergeerde werkruimte zoals ClickUp!
Het geeft u toegang tot ClickUp Brain, een AI die rechtstreeks in uw taken, documenten en teamchats is ingebouwd. In plaats van meerdere tools te controleren voordat u een client belt, kunt u op één plek vragen stellen en de status van de polis, verlengingsblokkers, follow-ups en volgende stappen bekijken.
Hoe gebruiken verzekeringsagenten AI in hun dagelijkse werkstroomen?
AI komt op kleine, praktische manieren terug in uw dagelijkse werkzaamheden. Hier leest u hoe het het kennisbeheer op het gebied van verzekeringen verbetert.
Automatiseer klantcommunicatie en follow-ups
Follow-ups van klanten in de verzekeringssector zijn onontbeerlijk, maar het kan lastig zijn om ze consistent te houden. Zodra een offerte is verzonden of een claim is ingediend, hangt de volgende stap af van statuswijzigingen en reacties van klanten. Het is niet haalbaar om die logica in uw hoofd te houden of te vertrouwen op een apart systeem voor herinneringen.
In plaats daarvan kunt u met ClickUp-automatiseringen follow-up-logica rechtstreeks aan het werk zelf koppelen. Wanneer u bijvoorbeeld een taak markeert als Offerte verzonden, kan ClickUp automatisch een follow-uptaak aanmaken die een paar dagen later gepland staat.
U definieert dit eenmalig met behulp van een vooraf gebouwde automatisering of de AI Automation Builder, waarmee u het resultaat in gewone taal kunt beschrijven en vervolgens de trigger en actie kunt controleren voordat u deze publiceert.
Dezelfde aanpak geldt voor andere AI-werkstroomen voor verzekeringen:
- Wanneer een polis bijna moet worden verlengd, kan automatisch een outreach-taak worden aangemaakt.
- Als een claim gedurende een bepaald aantal dagen geen activiteit vertoont, kan ClickUp deze ter beoordeling naar voren halen.
- Wanneer een polis wordt afgesloten, kunnen onboarding-taken en e-mails worden toegewezen zonder handmatige overdrachten.
Aangezien deze automatiseringen gekoppeld zijn aan taken, sluiten ze naadloos aan op de manier waarop uw agentschap al werkt. Taken kunnen zichzelf toewijzen met behulp van dynamische toegewezen personen, e-mails kunnen worden verzonden op basis van taakacties en updates worden automatisch geregistreerd.
Wanneer uw proces verandert, past u de regel één keer aan en deze wordt overal toegepast.
In de praktijk betekent dit meestal dat u een klein aantal regels moet instellen, zoals:
- Maak een opvolgingstaak aan enkele dagen nadat een offerte is verzonden.
- Start het verlengingsproces voordat de trigger afloopt.
- Markeer claims die binnen een bepaalde termijn niet zijn bijgewerkt.
- Wijs onboardingstappen toe wanneer een polis wordt afgesloten.
Resultaat: met deze regels worden follow-ups uitgevoerd als direct gevolg van het werk, en niet als iets dat u zelf moet onthouden om te controleren.
Stroomlijn de afhandeling van claims en documentatie
Claims vereisen geen constante aandacht, maar moeten wel tijdig worden gecontroleerd. Het probleem is dat u zich elke keer dat u ernaar kijkt opnieuw moet oriënteren.
🔍 Wist u dat? Hoewel de gemiddelde reparatietijd voor claims is verbeterd, zijn de reparatiekosten de afgelopen twee jaar met 26% gestegen. Nu ook de premies stijgen, zijn fouten en vertragingen bij de afhandeling van claims duurder dan ooit.
In ClickUp Docs kunt u elke claim aan één taak koppelen en alles wat daarmee te maken heeft opslaan in een verbonden ruimte. Intakeformulieren, ondersteunende documenten, tijdlijnen en aantekeningen worden aan de taak zelf gekoppeld, zodat de claim altijd een duidelijke bron van waarheid heeft.
Als documenten en opmerkingen zich opstapelen, helpt ClickUp Brain u om ze sneller te verwerken. U kunt het vragen om een claimdossier samen te vatten, belangrijke details zoals datums of polisnummers op te halen of een snelle statusupdate te geven voordat u een client belt.
Ook telefoontjes onderbreken de werkstroom niet. Wanneer u met een verzekeraar, expert of client spreekt, kan ClickUp AI Notetaker het gesprek vastleggen, een transcriptie genereren en automatisch de volgende stappen omzetten in taken.
De aantekeningen worden vastgelegd in ClickUp Docs en blijven gekoppeld aan de werkstroom voor claimverwerking, zodat beslissingen en actiepunten niet verdwijnen in notities van vergaderingen of persoonlijke notitieboekjes.
Resultaat: u kunt een complete werkstroom voor claimbeheer uitwerken waarin documenten, updates en beslissingen gekoppeld blijven aan het werk zelf. Open op elk moment een claimtaak en zie wat er is gebeurd, wat er nog moet gebeuren en wat er vervolgens moet gebeuren, zonder dat u in verschillende systemen hoeft te zoeken of de context hoeft te reconstrueren.
Genereer marketingcontent en gepersonaliseerde outreach
Contentmarketingwerk wordt meestal tussen alle andere taken in gepropt. U probeert outreach in te passen in de tijd die overblijft tussen clientwerk en verlengingen.
Maar u kunt deze taak ook uitbesteden aan ClickUp Super Agents, dat het opstellen en opvolgen voor zijn rekening neemt.
U kunt agenten inzetten die werken als teamgenoten: agenten die uw publiek onthouden, uw werkruimte begrijpen en op de achtergrond blijven werken. In plaats van elke keer AI te activeren, wijst u één keer een intentie toe en laat u agenten content genereren, aanpassen en verfijnen naarmate de voortgang van het werk vordert.
U kunt bijvoorbeeld een marketingagent aanmaken die outreach-berichten opstelt op basis van het type polis, recente activiteiten of campagnedoelen. U kunt die agent @vermelden in een ClickUp-taak of -document, om een specifiek stukje content vragen en een concept ontvangen dat aansluit bij de toon en context van uw bureau.
Zo ziet dat er in de praktijk uit:
| Gebruiksscenario | Vraag aan een agent | Resultaat |
|---|---|---|
| Doelgroepsegmentatie | 'Maak versies van dit bericht voor eigenaren van kleine bedrijven en vermogende klanten. ' | Op maat gemaakte berichten zonder herschrijven |
| Verlenging van contacten | 'Schrijf een verlengingsherinnering voor huiseigenaren met recente claimactiviteit. ' | Contextbewuste e-mailteksten gekoppeld aan de geschiedenis van de client |
| Educatieve content | 'Maak een blogpost over de risico's van rijden in de winter voor autoverzekerden. ' | Gestructureerde content die u kunt publiceren of uitbreiden |
| Lokale prospectie | 'Schrijf een prospectie-e-mail voor restauranteigenaren in mijn stad. ' | Outreach gebaseerd op de lokale zakelijke context |
Dankzij hun bewustzijn van de werkruimte behandelen Super Agents niet elk verzoek als eenmalig. Ze halen eerdere concepten tevoorschijn, begrijpen lopende campagnes en verbeteren zich in de loop van de tijd. U behoudt de controle, maar u hoeft niet elke keer opnieuw te beginnen.
Resultaat: uw marketing blijft consistent en persoonlijk, zelfs wanneer het werk voor klanten prioriteit heeft. Outreach is dus niet afhankelijk van het vinden van vrije tijd.
Analyseer gegevens voor risicobeoordeling en leadscoring.
Prioriteiten stellen is een dagelijkse taak. Om te beslissen waar u zich op moet richten, moet u inzicht hebben in de activiteiten van leads, het tijdstip van verlenging en de betrokkenheid van klanten. Zonder een duidelijke weergave worden die beslissingen moeilijker dan nodig is.
ClickUp Dashboards geven u een live weergave van die gegevens zonder dat u handmatig rapporten hoeft samen te stellen. U kiest wat u wilt bijhouden en Dashboards zet dit om in visuele rapporten die automatisch worden bijgewerkt als het werk verandert.
U kunt bijvoorbeeld een pijplijndashboard maken dat laat zien waar deals mislukken, welke leads sneller converteren en hoe verschillende bronnen in de loop van de tijd presteren. U kunt CRM-achtige widgets toevoegen die clients markeren die bijna moeten verlengen of polissen die mogelijk moeten worden herzien, en risico's en kansen op één plek bekijken.
ClickUp Brain voegt nog een extra laag van zichtbaarheid toe. Wanneer u naar een dashboard kijkt, kunt u directe vragen stellen zoals 'Welke leads hebben de grootste kans om deze maand te worden afgesloten?' of 'Welke verlengingen hebben deze week aandacht nodig?'.
Brain leest de onderliggende dashboardgegevens en geeft een duidelijk antwoord, zonder dat u grafieken handmatig hoeft te interpreteren. Agenten kunnen vervolgens uw teamlid aanwijzen om patronen in leadbetrokkenheid of statuswijzigingen in uw werkruimte te monitoren en proactief inzichten te genereren.
In plaats van herhaaldelijk dashboards te controleren, krijgt u een melding wanneer iets een voor u belangrijke drempel overschrijdt.
ClickUp Dashboards helpen u:
- Prioriteer leads op basis van echte betrokkenheid en geschiedenis
- Herken het risico van verlating voordat het tot klantverloop leidt
- Identificeer lacunes in de dekking van uw klantenportefeuille
- Richt uw outreach op de gebieden waar deze de grootste impact heeft.
De gegevens die u al in uw dagelijkse werk genereert, worden gemonitord om weloverwogen besluitvorming te ondersteunen.
AI-prompts die verzekeringsagenten vandaag kunnen gebruiken
Deze prompts zijn klaar om te kopiëren en te plakken, zodat u ze in elke AI-tool kunt gebruiken, of laat ClickUp AI het werk doen. We laten u ook zien hoe het werkt wanneer de AI toegang heeft tot live werkruimte-informatie.
Communicatieprompts voor klanten
Gebruik deze prompts om clientberichten te genereren die specifiek zijn voor de account.
Prompt 1: 'Stel een follow-up-e-mail op voor [naam client], die drie dagen geleden een offerte heeft ontvangen voor [type dekking]. Verwijs naar hun bezorgdheid over [specifieke bezorgdheid] en leg [belangrijkste voordeel] uit op een adviserende toon. '
Dit is bijvoorbeeld hoe ClickUp Brain op deze voltooide prompt zal reageren:
Aanvullende prompts:
'Schrijf een herinnering voor [naam klant], wiens autoverzekering over 45 dagen afloopt. Vermeld dat hij geen claims heeft ingediend en nodig hem uit voor een herziening van zijn dekking. '
'Maak een korte statusupdate voor [Naam client] waarin u de ontvangst van [Naam document] bevestigt en de volgende stappen uiteenzet. '
Documentatieprompts
Gebruik deze prompts om de belangrijkste details op één plek te verzamelen, zodat u niet voor een belangrijk gesprek updates uit e-mails hoeft samen te voegen.
Prompt 1: 'Vat de belangrijkste data, dekkingsbedragen en uitsluitingen uit de bijlage met polisdocumenten samen in een lijst met opsommingstekens. '
Aanvullende prompts:
'Maak een clientbriefing voor mijn aanstaande gesprek met [naam klant] op basis van recente Taak-updates en opmerkingen. '
'Haal polisnummers, ingangsdata en verzekerden uit deze documenten en format ze in een tabel. '
Marketingprompts
Gebruik deze prompts om contextuele, educatieve en klantgerichte marketingcontent te creëren zonder vanaf een leeg blad te beginnen.
Prompt 1: 'Schrijf een LinkedIn-bericht waarin je op een duidelijke, adviserende toon uitleg geeft over paraplubescherming voor jonge gezinnen. '
Aanvullende prompts:
'Stel een reeks van drie e-mails op voor nieuwe huiseigenaren waarin u de standaarddekking versus optionele aanvullende dekkingen uitlegt. '
'Genereer vijf blogideeën over veelgemaakte verzekeringsfouten die mensen in de dertig maken. '
Analyseprompts
Gebruik deze prompts wanneer u niet zeker weet wie u het eerst moet opvolgen, welke verlengingen aandacht nodig hebben of waar er mogelijkheden voor cross-selling zijn.
Prompt 1: 'Markeer accounts die mogelijk baat hebben bij een polisherziening op basis van recente activiteiten. '
Aanvullende prompts:
'Identificeer klanten met verlengingen in de komende 90 dagen die de afgelopen 30 dagen niet hebben gereageerd op contactpogingen. '
'Identificeer uit mijn klantenlijst accounts met een autoverzekering maar zonder parapluverzekering en maak een overzicht van mogelijke cross-sell-kansen. '
Waarom werken deze prompts beter in ClickUp?
Prompts leveren betere resultaten op wanneer de AI toegang heeft tot de echte context. Binnen ClickUp kan Brain taken, documenten, opmerkingen en dashboards lezen in plaats van te vertrouwen op geplakte tekst. Daardoor weerspiegelt de output de daadwerkelijke activiteiten van de client, en geen algemene aannames.
Gebruik deze prompts als uitgangspunt. Hoe meer uw werkruimte uw manier van werken weerspiegelt, hoe nuttiger de resultaten worden.
📮ClickUp Insight: 83% van de kenniswerkers vertrouwt voornamelijk op e-mail en chat voor teamcommunicatie. Bijna 60% van hun werkdag gaat echter verloren met het schakelen tussen deze tools en het zoeken naar informatie.
Met de geconvergeerde AI-werkruimte van ClickUp komen uw projectmanagement, berichten, e-mails en chats allemaal samen op één plek! Het is tijd om te centraliseren en energie te steken in uw bedrijf!
Hoe u AI kunt implementeren in uw verzekeringskantoor
De eenvoudigste manier om processen met AI te automatiseren, is door deze geleidelijk in te voeren.
Als u alles in één keer wilt veranderen, leidt dat tot wrijving in de vorm van budgettaire tegenstand, verstoring van de werkstroom en onzekerheid over de naleving van regelgeving. Met een gefaseerde aanpak kunt u vroeg waarde aantonen en met vertrouwen uitbreiden.
Stap 1: Begin met één werkstroom die u vertraagt
Kies één taak die veel weerstand oproept en verbeter die voordat u iets anders aanpakt. Voor de meeste agentschappen is dat ofwel het opvolgen van klanten ofwel het documenteren van claims. Kies één werkstroom, verbeter die van begin tot eind en zorg ervoor dat die tijd bespaart voordat u uitbreidt naar andere gebieden.
Stap 2: Kies tools die het werk consolideren
Als u eenmaal weet wat u wilt verbeteren, moet u bewust kiezen waar u AI wilt inzetten. Tools die buiten uw kernwerkstroom vallen, zorgen voor extra overhead. Zoek naar een installatie waarbij AI samenwerkt met taken, documenten en clientgegevens, zodat de context niet opnieuw hoeft te worden gecreëerd.
Stap 3: Bereid uw gegevens voor voordat u intelligentie toevoegt
Voordat u meer automatisering toevoegt, moet u ervoor zorgen dat de basis op orde is. Consistente klantnamen, duidelijke polisidentificaties en eenvoudige mappenstructuren helpen daarbij enorm. Dit vereist geen complete herziening, alleen voldoende consistentie zodat de AI informatie nauwkeurig kan lezen en verbinden.
Stap 4: Introduceer AI door middel van kleine, herhaalbare acties
Introduceer AI via kleine, herhaalbare acties die uw team snel kan overnemen, zoals herinneringen of samenvattingen. Zodra die routine zijn geworden, kunt u meer geavanceerde werkstroom-automatiseringen of analyses in meerdere stappen toevoegen. Adoptie blijft hangen wanneer verandering geleidelijk aanvoelt.
Het geleidelijk opbouwen van capaciteiten werkt beter dan uw team vragen om hun werkwijze van de ene op de andere dag te veranderen.
Stap 5: Meet de resultaten
Concentreer u bij uw uitbreiding op belangrijke prestatie-indicatoren: tijdwinst bij specifieke taken, verbeterde consistentie bij follow-ups, snellere afhandeling van claims of hogere responspercentages van klanten. Deze resultaten laten u zien wat werkt en waar u vervolgens in moet investeren.
Stap 6: Houd compliance vanaf het begin zichtbaar
Houd gedurende het hele proces documentatie en traceerbaarheid centraal. Kies tools die acties, beslissingen en communicatie koppelen aan specifieke records met tijdstempels en eigendom. Wanneer AI voor compliance en audit in de werkstroom is ingebouwd, vertraagt dit u later niet.
Praktische toepassingen van AI voor verzekeringsagenten
AI verandert actief de manier waarop verzekeraars vandaag de dag werken. Van het verkorten van de doorlooptijd van claims tot het verbeteren van acceptatiebeslissingen en rampenbeoordelingen: toonaangevende verzekeraars en insurtechs zetten AI-tools in die de efficiëntie en servicekwaliteit aanzienlijk verbeteren.
Hieronder volgen vier concrete instances van AI-toepassingen in de sector.
Door AI gegenereerde aangepaste klantcommunicatie bij Allstate
Grote verzekeraar Allstate gebruikt generatieve AI om op grote schaal e-mails en communicatie met klanten op te stellen. Programmamanagers geven rapportage af over het feit dat door AI gegenereerde berichten empathischer en duidelijker zijn dan door mensen geschreven concepten. Verzekeraars automatiseren nu tienduizenden dagelijkse communicatieberichten die voorheen door menselijke vertegenwoordigers werden beheerd, waardoor de duidelijkheid wordt verbeterd en misverstanden bij het opvolgen van claims worden verminderd.
Supersnelle AI-claimafhandeling door Lemonade
InsurTech-bedrijf Lemonade heeft zijn AI, "AI Jim", ingezet om de afhandeling van claims te automatiseren. Het bedrijf staat erom bekend dat het een echte verzekeringsclaim in slechts 2 seconden afhandelt door de claim in te voeren, de polisvoorwaarden te valideren, fraudefilters uit te voeren en betalingsinstructies te geven – allemaal zonder menselijke tussenkomst. Lemonade meldt dat een aanzienlijk deel van zijn werkstroom via AI-systemen verloopt, waardoor de verwerkingstijd aanzienlijk wordt verkort.
AI voor geautomatiseerde schade-evaluatie
Progressive gebruikt AI-aangedreven computervisie om voertuigschade te schatten op basis van door klanten ingezonden foto's. Door modellen te trainen op basis van uitgebreide historische claimbeelden, kunnen de systemen van Progressive automatische schattingen van de schade genereren, waardoor de eerste melding van schade sneller kan worden verwerkt en de handmatige beoordelingstijd in de vroege fases van claims wordt verkort.
AI-ondersteunde geospatiale gegevens om schade door rampen te evalueren
De Australische verzekeraar Suncorp exploiteert een AI-ondersteund rampenbeheercentrum dat realtime geospatiale beelden combineert met klant- en claimgegevens om storm- en overstromingsschade te beoordelen. Dit systeem versnelt de beoordeling van eigendommen na natuurrampen door beelden van voor en na de gebeurtenis te vergelijken, waardoor verzekeraars de impact sneller kunnen inschatten en eerder kunnen beginnen met het uitbetalen van claims.
Kunnen verzekeringsagenten AI vertrouwen?
AI is het meest betrouwbaar wanneer het ondersteunend werk verricht, niet wanneer het beslissingen neemt.
Het is handig voor het opstellen van follow-ups, het samenvatten van claimdossiers, het ophalen van details uit documenten of het benadrukken van patronen en correlaties in uw gegevens. Het mag niet de uiteindelijke autoriteit zijn op het gebied van uitleg over dekking of aanbevelingen. Die moeten nog steeds door u worden gecontroleerd.
Hoewel AI de juiste informatie kan genereren, kan deze ook onjuist of onvolledig zijn als de context gefragmenteerd is. De veiligste manier om te werken is om de output als een eerste stap te beschouwen. Laat AI de stukjes samenvoegen en pas vervolgens uw eigen oordeel toe voordat iets bij de client terechtkomt. Zo blijft de snelheid behouden zonder dat dit ten koste gaat van de juistheid.
Zodra de nauwkeurigheid is aangepakt, is het volgende aandachtspunt gegevensbeheer. Clientinformatie is gevoelig en niet alle AI-tools gaan hier op een consistente manier mee om. Voordat u op een systeem vertrouwt, moet u weten waar uw gegevens naartoe gaan, wie er toegang toe heeft en of acties worden geregistreerd.
AI die binnen een gecontroleerde werkruimte opereert, bijvoorbeeld ClickUp Brain in het ClickUp-ecosysteem, maakt die antwoorden gemakkelijker te verifiëren dan tools die gegevens elders naartoe sturen.
Vanuit dit perspectief is het duidelijk dat AI niet op zichzelf kan worden vertrouwd. Er moet worden gecontroleerd of het binnen duidelijke limieten wordt gebruikt, door mensen wordt gecontroleerd en is gebaseerd op systemen die u al beheert. Als aan deze voorwaarden wordt voldaan, vermindert AI de overhead rond uw rol.
Wat dit betekent voor verzekeringsagenten
De productiviteit van verzekeringsagenten verbetert wanneer routinematig werk niet langer concurreert met gesprekken met clients om uw aandacht.
In deze gids komt steeds hetzelfde patroon naar voren: wanneer follow-ups automatisch worden geactiveerd, claims op één plek worden gedocumenteerd, contacten relevant blijven en rapportages geen handmatige inspanning vereisen, wordt uw dag gemakkelijker te beheren. AI werkt het beste wanneer het aansluit bij het werk dat u al doet en de coördinatie vermindert, niet wanneer het een extra laag toevoegt die moet worden beheerd.
Als het verbeteren van de productiviteit van verzekeringsagenten het doel is, is de volgende stap eenvoudig: begin met een werkruimte zoals ClickUp die uw bestaande werkstroom ondersteunt in plaats van haar te vervangen.
Ga gratis aan de slag met ClickUp, zodat u voortgang boekt zonder voortdurend van context te moeten wisselen.
Veelgestelde vragen (FAQ's)
Nee, AI vervangt verzekeringsagenten niet. Het neemt administratieve en repetitieve taken over, zoals follow-ups en rapportages, zodat agenten meer tijd kunnen besteden aan het adviseren van klanten, het beoordelen van dekking en het beheren van complexe zaken die oordeelsvermogen en vertrouwen vereisen.
AI-tools voeren doorgaans afzonderlijke functies uit, zoals het opstellen van een e-mail, terwijl AI-werkstroomautomatisering meerdere stappen met elkaar verbindt om een proces van begin tot eind uit te voeren. Het triggert acties, verplaatst gegevens tussen systemen en behoudt de context gedurende de gehele levenscyclus van de client zonder handmatige tussenkomst.
Agentschappen meten de productiviteitswinst van AI door de operationele resultaten bij te houden. Veelvoorkomende indicatoren zijn onder meer tijdwinst bij routinetaken, verbeterde consistentie bij follow-ups, snellere responstijden, minder vastgelopen claims of verlengingen en de mogelijkheid om meer accounts te beheren zonder het personeelsbestand uit te breiden.
De belangrijkste risico's zijn onjuiste outputs, slechte datakwaliteit en privacykwesties. Door AI gegenereerde content moet altijd worden gecontroleerd voordat deze door klanten wordt gebruikt, met name als het gaat om dekkings- of polisdetails. Verzekeringsagenten hebben ook tools nodig die klantgegevens veilig, controleerbaar en beperkt tot gecontroleerde systemen houden.