Il settore bancario è diventato sempre più competitivo e le aspettative dei clienti sono elevate. Hai bisogno di una soluzione che effettui il monitoraggio delle interazioni con i clienti e aiuti i team a contatto con la clientela a fornire servizi migliori.
La soluzione sta nell'avere il CRM giusto per il settore bancario. Una soluzione di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) per il settore bancario gestisce e effettua il monitoraggio delle comunicazioni con i clienti per fornire un servizio clienti migliore e personalizzato.
Grazie a queste informazioni, i team di marketing, commerciali e di gestione delle relazioni con i clienti possono inserire direttamente gli elementi nel flusso di lavoro CRM. Questi team sanno dove trovare le risorse e quali sono i passaggi successivi da compiere.
Il software CRM bancario anticipa le esigenze e le preferenze dei clienti per fornire loro i prodotti giusti, migliorando la soddisfazione della clientela. Il risultato sono relazioni a lungo termine e entrate ricorrenti dai clienti.
Abbiamo compilato un elenco di soluzioni CRM per il settore bancario in base a funzionalità/funzioni, limiti e prezzi per aiutarti a fare la scelta giusta.
Cosa dovresti cercare in un software CRM per il settore bancario?
Ecco le funzionalità chiave da cercare per trovare il CRM giusto per le soluzioni bancarie che ti aiuterà a superare le aspettative dei clienti.
- Gestione dei dati: scegli una soluzione di gestione delle relazioni con i clienti che ti consenta di archiviare e analizzare contatti, clienti e accordi per aiutarti a effettuare il monitoraggio dello stato dei tuoi contatti nella pipeline commerciale.
- Sicurezza: verifica la presenza di certificazioni di sicurezza e funzionalità/funzioni quali crittografia, controllo degli accessi e aggiornamenti di sicurezza regolari nel software CRM bancario.
- Accesso mobile: se i tuoi clienti utilizzano i tuoi servizi sui loro smartphone, anche i tuoi rappresentanti commerciali dovrebbero essere in grado di mantenere le relazioni con i clienti mentre sono in movimento.
- Analisi: i semplici dati dei clienti sono significativi solo se è possibile ricavarne informazioni utili. Scegli un software CRM con dashboard delle prestazioni integrate per visualizzare tutti i dati dei clienti in un unico posto.
- Personalizzazione: non esistono due banche identiche. Il sistema CRM per la gestione finanziaria dovrebbe consentire personalizzazioni per il monitoraggio dei tuoi obiettivi finanziari, la gestione dei tuoi account e il calcolo dei tuoi profitti.
- Formazione e assistenza: l'implementazione del CRM richiede tempo. Durante l'implementazione delle soluzioni di online banking, è necessario poter contare sul team del supporto e dell'onboarding del CRM per aiutare i team interni con il flusso di lavoro CRM ogni volta che si trovano in difficoltà.
- Integrazioni di terze parti: scegli il CRM bancario che si integra con il tuo stack tecnologico esistente e consente il flusso di dati tra le origini dati aziendali. Ciò include strumenti di marketing per la segmentazione dei clienti, strumenti di automazione del marketing, altri programmi software bancari, software per la fidelizzazione dei clienti e piattaforme di project management.
I 10 migliori software CRM per il settore bancario da utilizzare nel 2024
Diamo un'occhiata ai 10 migliori software CRM per il settore bancario che sono entrati nell'elenco.
1. ClickUp
ClickUp consente ai team di vendita delle banche e degli istituti finanziari di gestire le relazioni con i clienti in un unico posto. Il CRM bancario all-in-one aiuta i rappresentanti di vendita a comprendere le relazioni con i clienti in un colpo solo, monitorando i conti sotto forma di vista Elenco, bacheca Kanban e vista Tabella.
I sistemi CRM di ClickUp semplificano i processi di assistenza clienti nei servizi bancari eliminando i silos interdipartimentali. Grazie alla visibilità completa sul percorso del cliente, i team lavorano insieme e pianificano campagne di marketing multicanale per migliorare la fidelizzazione e le interazioni con i clienti.
Ottieni la completa libertà di personalizzare la tua strategia CRM in base alle prestazioni delle tue campagne di marketing. Inoltre, combina CRM e project management in un unico posto per ottenere i migliori risultati.
Le migliori funzionalità di ClickUp
- Utilizza il modello CRM per raccogliere i contatti dei clienti e i dati correlati in un formato strutturato e ottenere informazioni utili per le future iniziative di marketing.
- Centralizza le comunicazioni con i clienti dall'hub di email. Collabora alle trattative, invia aggiornamenti sugli account ai clienti o avvia una campagna di marketing in un unico posto.
- Aggiungi collegamenti tra attività e documenti per tenere traccia di tutto il lavoro correlato nel processo commerciale.
- Imposta promemoria e follow-up per automatizzare le attività ripetitive, come l'invio di un modulo di sondaggio dopo che il cliente ha contattato il rappresentante dell'assistenza.
- Ottimizza i flussi di lavoro dei clienti con l'automazione, includi aggiornamenti di stato basati sull'attività e assegna attività in base a ciascuna fase della pipeline.
- Semplifica il processo di acquisizione dei clienti nelle organizzazioni commerciali utilizzando moduli predefiniti basati su logica condizionale.
- Utilizza i documenti ClickUp per creare rapidamente proposte, wiki, modelli di proposte di budget, email di conferenza e moduli di sondaggio.
- Crea report personalizzati con viste dettagliate delle metriche critiche del settore bancario, come il valore del ciclo di vita del cliente, la dimensione media delle transazioni e i ricavi ricorrenti, e visualizza tutto questo su dashboard visivamente accattivanti.
- Oltre 100 integrazioni con strumenti di automazione del marketing, piattaforme di previsione commerciale, supporto clienti, software di monitoraggio dei clienti, software di contabilità e soluzioni software legali.
Limiti di ClickUp
- Le funzionalità di reportistica e analisi potrebbero essere migliorate.
- Per gli utenti alle prime armi è prevista una curva di apprendimento.
Prezzi di ClickUp
- Piano Free Forever
- Piano Unlimited: 7 $ al mese per membro
- Piano Business: 12 $ al mese per membro
- Piano Business Plus: 19 $ al mese per membro
- Piano Enterprise: prezzi personalizzati
Valutazioni e recensioni di ClickUp
2. Salesforce – Financial Service cloud
Il cloud dei servizi finanziari Salesforce è un software di gestione delle relazioni con i clienti bancari che fornisce una visione a 360 gradi dei clienti consolidando i dati provenienti da diversi punti di contatto. Queste informazioni sono fondamentali nel settore bancario per anticipare i prodotti di cui i clienti potrebbero aver bisogno, le loro preferenze e le interazioni passate con diversi team, al fine di migliorare la fidelizzazione dei clienti.
In un settore incentrato sul cliente come quello bancario, diversi team, tra cui quelli che si occupano di prestiti, assicurazioni, gestione patrimoniale e assistenza clienti, utilizzano i sistemi CRM di Salesforce per prendere decisioni basate sui dati.
Le migliori funzionalità/funzioni di Financial Service Cloud
- Coinvolgi in modo proattivo gli assicurati durante eventi significativi come l'acquisto di una casa.
- Unifica l'esperienza dei clienti su tutti i canali e in tutte le aree geografiche per le attività aziendali e di consumo.
- Integra i dati provenienti dai sistemi bancari, dalla pianificazione finanziaria, dalla gestione del portfolio e da altre piattaforme che supportano il tuo front-to-back office.
Limiti di Financial Service Cloud
- Relativamente costosi per le banche di piccole e medie dimensioni.
- Per gli utenti alle prime armi è prevista una curva di apprendimento.
- L'implementazione richiede l'aiuto del team tecnico.
Prezzi della cloud di Financial Service
- Prezzi personalizzati
Valutazioni e recensioni di Financial Service Cloud cloud
- G2: 4,2/5 (89 recensioni)
- Capterra: recensioni insufficienti
3. Monday. com
Monday è una soluzione CRM che funziona come piattaforma unica per il project management e la gestione dei lead e dei contatti.
Dai al tuo team il superpotere di esaminare i budget dei progetti e assegnare priorità ai lead utilizzando contemporaneamente la funzionalità di lead scoring. Imposta promemoria automatici per inviare e-mail di follow-up e personalizza le bacheche Kanban aggiungendo colonne per monitorare clienti, prodotti e costi in un colpo solo.
Monday. com: le migliori funzionalità/funzioni
- Ottieni informazioni dettagliate sulle metriche relative ai clienti dalla dashboard.
- Raccogli feedback per anticipare le esigenze dei clienti utilizzando moduli e sondaggi.
- Gestisci i lead come parte delle tue attività commerciali e mantieni il controllo sui pagamenti dei clienti nella fase post-vendita, tutto in un unico posto.
- Integra più di 200 strumenti nel tuo stack tecnologico e semplifica la collaborazione tra i vari reparti.
Limiti di Monday.com
- A volte, il caricamento della schermata richiede più tempo del necessario.
- Alcuni clienti riscontrano problemi di automazione
Prezzi di Monday.com
- CRM di base: 10 $ al mese per utente
- CRM standard: 14 $ al mese per utente
- Pro CRM: 24 $ al mese per utente
- CRM aziendale: contattaci per informazioni sui prezzi
Valutazioni e recensioni di Monday.com
- G2: 4,6/5 (709 recensioni)
- Capterra: 4,8/5 (380 recensioni)
4. Microsoft Dynamics
Microsoft Dynamics è una delle soluzioni CRM che utilizza la propria IA, Microsoft Sales CoPilot, per ridurre il tempo dedicato dal team commerciale alle attività ripetitive e concentrarsi maggiormente sulla conclusione delle trattative.
Una funzionalità interessante di questo esempio di software CRM è che utilizza i dati del software CRM bancario per scrivere email contestualizzate per i clienti e riepilogare le riunioni. Funzionalità come i modelli di punteggio IA, i riassunti automatici dei lead e le visualizzazioni dei dati aiutano a superare le aspettative dei clienti.
Le migliori funzionalità/funzioni di Microsoft Dynamics
- Sincronizzazione automatica dei dati tra Microsoft Dynamics Commercial Management e altre app Microsoft
- Notifiche automatiche sul coinvolgimento dei clienti e sulle scadenze imminenti
- Crea sequenze di azioni commerciali per il tuo team e guidalo verso un esito positivo.
- Ottieni consigli, informazioni e risposte suggerite alle esigenze e alle domande dei clienti durante le chiamate.
Limiti di Microsoft Dynamics
- L'interfaccia utente e le funzionalità di reportistica necessitano di miglioramenti.
- Sfide di implementazione con supporto interamente generato dal computer
Prezzi di Microsoft Dynamics
- Professional: 65 $/utente/mese
- Enterprise: 95 $/utente/mese
- Premium: 135 $/utente/mese
Microsoft Sales CoPilot fa parte dei piani Enterprise e Premium. Gli utenti del piano Professional possono usufruirne con un costo aggiuntivo di 40 $/utente/mese.
Valutazioni e recensioni di Microsoft Dynamics
- G2: 3,8/5 (1.577 recensioni)
- Capterra: recensioni insufficienti
5. Oracle Commercial
Oracle Sales è una suite di soluzioni CRM per le banche che consente di acquisire dati completi sui clienti e effettuare la condivisione di consigli intelligenti per campagne di marketing personalizzate, attraverso il monitoraggio e la gestione dei budget dei progetti.
L'automazione delle vendite consente ai rappresentanti di dedicare più tempo alla cura delle relazioni con i clienti piuttosto che all'aggiornamento dei dati sul CRM. La parte migliore è che il sistema CRM verifica automaticamente gli indirizzi e i numeri di telefono dei clienti e monitora attivamente la duplicazione dei dati per conto dei team di vendita.
Imposta concorsi, obiettivi e dashboard di squadra per la gestione delle prestazioni commerciali, al fine di analizzare le prestazioni del team e le aree di miglioramento.
Le migliori funzionalità commerciali di Oracle Sales
- Personalizza le strategie di marketing, migliora la collaborazione e simula scenari ipotetici per soddisfare le aspettative dei clienti.
- Genera previsioni accurate e statistiche basate sui tuoi dati CRM.
- Raccogli le informazioni rilevanti sui clienti utilizzando gli impegni passati e presenta i dati al tuo team commerciale sotto forma di contenuti in stile newsfeed.
Limiti di Oracle Sales
- Confuso e lento per alcuni utenti
- La configurazione del software richiede competenze tecniche
Prezzi Oracle commerciale
- Prezzi personalizzati
Valutazioni e recensioni di Oracle Commercial
- G2: 4/5 (120 recensioni)
- Capterra: 4,3/5 (62 recensioni)
6. Engagebay
Engagebay è una combinazione di CRM, automazione delle vendite, software di assistenza tecnica e supporto tramite chat. Il CRM e le parti di automazione consentono di salvare un numero illimitato di contatti e di impostare processi in modalità automatica. L'assistenza tecnica e la chat risolvono i ticket del servizio clienti, poiché la soddisfazione dei clienti è fondamentale per soddisfare le loro aspettative nel settore bancario.
I moderni sistemi CRM ti aiutano a visualizzare in modo completo le interazioni con i clienti, a effettuare il monitoraggio automatico degli aggiornamenti dei clienti e a effettuare la condivisione di approfondimenti sulle opportunità di cross-selling e up-selling. I team di assistenza clienti e commerciali effettuano chiamate telefoniche direttamente dal sistema e salvano la registrazione delle chiamate per riferimento futuro.
Le migliori funzionalità di Engagebay
- Crea pipeline di vendita per diverse categorie di prodotti, aree geografiche e parametri personalizzati.
- Esegui campagne ABM per un gruppo di account clienti
- La vista Elenco utilizza una rappresentazione grafica per mostrare le opportunità future, mentre la vista delle attività cardine consente di trascinare e rilasciare le trattative CRM tra le attività cardine.
Limiti di Enagagebay
- I clienti hanno problemi di integrazione
- Modelli predefiniti limitati per le email
Prezzi di Enagagebay
- Free
- Base: 11,04 $/utente/mese
- Crescita: 42,49 $/utente/mese
- Pro: 67,99 $/utente/mese
Valutazioni e recensioni di Engagebay
- G2: 4,6/5 (212 recensioni)
- Capterra: 4,6/5 (587 recensioni)
7. CRMNEXT
CRMNEXT è un CRM per la gestione delle relazioni con i clienti personalizzato per banche e istituti finanziari.
Con più team coinvolti nei processi aziendali, tra cui vendite, marketing, supporto clienti e gestione delle relazioni, i silos di dati non fanno che aumentare l'inefficienza. Le soluzioni CRM offrono visibilità su ciò che accade durante tutto il percorso del cliente, dal personale di prima linea in una filiale bancaria locale alla dirigenza.
Ad esempio, quando si presenta un nuovo potenziale cliente per un prestito, le informazioni sul cliente vengono condivise quasi istantaneamente con il funzionario addetto ai prestiti. Il responsabile della gestione delle relazioni consiglia prodotti personalizzati e opportunità di up-selling fin dall'inizio. Il C-suite monitora se la raccomandazione porta a un aumento dei ricavi provenienti dai nuovi utenti.
Le migliori funzionalità/funzioni di CRMNEXT
- I percorsi guidati rendono più veloce l'apertura degli account
- Integra il CRM bancario con database esterni come SQL e Oracle o con REST API.
- Le misure di sicurezza integrate migliorano la governance dei dati e riducono i rischi di inserimento di voci errate.
Limiti di CRMNEXT
- Molti bug nel sistema
- I clienti devono affrontare rallentamenti del sistema con l'aumentare della larghezza di banda
Prezzi CRMNEXT
- Prezzi personalizzati
Valutazioni e recensioni di CRMNEXT
- G2: recensioni insufficienti
- Capterra: Recensioni insufficienti
8. Creatio
Creatio è una soluzione CRM bancaria senza codice che combina marketing, commerciale e assistenza clienti. Tutti i team ottengono visibilità sui profili dei clienti durante tutto il percorso del cliente. I team di marketing gestiscono campagne di marketing con dati in tempo reale provenienti dal CRM per il settore bancario. Il programma completo e automatizzato di bonus fedeltà migliora la fidelizzazione dei clienti.
Automatizza il tuo ciclo di lead per acquisire, qualificare, effettuare la distribuzione, elaborare e trasferire. I team commerciali utilizzano questo software CRM bancario per creare dashboard di produttività personale.
Le migliori funzionalità/funzioni di Creatio
- Gestione coordinata delle attività con integrazione di email e Calendario
- Consigli intelligenti sulle azioni migliori da intraprendere (NBA), guide commerciali e percorsi decisionali per una maggiore efficienza commerciale.
- Strumento commerciale sul campo per stabilire le priorità, fornire assistenza ed eseguire visite sul campo
Limiti di Creatio
- Opzioni limitate di app nel marketplace Creatio
- Interfaccia utente obsoleta per gli utenti
Prezzi di Creatio
- Crescita: 25 $/utente/mese
- Enterprise: 55 $/utente/mese
- Unlimited: 85 $/utente/mese
Questo prezzo è solo per la piattaforma. C'è un componente aggiuntivo per ogni prodotto. Ad esempio, la funzionalità commerciale costa 15 $/utente/mese.
Valutazioni e recensioni di Creatio
- G2: 4,6/5 (240 recensioni)
- Capterra: 4,8/5 (109 recensioni)
9. Maximizer
La soluzione CRM Maximizer è progettata per consentire ai responsabili commerciali nel settore bancario di accedere a dati pertinenti e puliti per ottenere informazioni utili. Combinare le conoscenze tribali e le informazioni basate sui dati è un ottimo modo per migliorare l'esperienza dei clienti.
I responsabili commerciali utilizzano il CRM bancario di Maximizer in due modi: in primo luogo, per visualizzare le prestazioni dei rappresentanti di vendita e, in secondo luogo, per ricevere avvisi in tempo reale su nuovi potenziali clienti, lead e contratti.
Un sistema automatizzato identifica le opportunità di rinnovo in base al comportamento dei clienti e semplifica il processo consolidando le informazioni sul ciclo di vita dei clienti.
Le migliori funzionalità/funzioni di Maximizer
- Archivia i dati dei clienti e registra le note relative ai clienti sulla stessa interfaccia per un accesso rapido.
- Modelli di email professionali predefiniti per consentire ai rappresentanti commerciali di comunicare in modo chiaro
- Consigli in tempo reale basati sull'IA e un playbook personalizzato con strategie commerciali su misura per i tuoi clienti bancari.
Limiti di Maximizer
- Le numerose funzionalità possono intimidire i nuovi utenti.
- L'interfaccia non è ottimizzata per i dispositivi mobili.
Prezzi Maximizer
- Edizione base: prezzi personalizzati
- Edizione Sales Leader: prezzi personalizzati
Valutazioni e recensioni di Maximizer
- G2: 39/5 (461 recensioni)
- Capterra: 4,1/5 (349 recensioni)
10. Zoho CRM
Il software CRM bancario Zoho, facile da usare, è un'unica fonte di verità per la gestione di lead, transazioni e account.
Le banche e gli istituti finanziari automatizzano la generazione di lead da più piattaforme come siti web, chat, social media e fiere commerciali. Facendo un ulteriore passaggio avanti, l'assegnazione di un punteggio ai lead nel processo di vendita garantisce che il lead venga assegnato al venditore giusto.
Ottieni una visibilità completa della pipeline delle trattative e un potente motore di analisi che analizza le trattative per ricavarne informazioni utili. Imposta flussi di lavoro che vengono triggerati in base a eventi prestabiliti per migliorare la produttività del team.
Le migliori funzionalità/funzioni di Zoho CRM
- Visualizza i lead e le opportunità e collabora con il team commerciale dai telefoni cellulari.
- Modelli di email illimitati per la sincronizzazione delle vendite e delle automazioni delle email
- Collabora con i partner e effettua la condivisione delle informazioni utilizzando il portale partner.
Limiti di Zoho CRM
- La funzionalità di reportistica necessita di lavoro.
- Gli utenti lamentano problemi relativi al supporto clienti
Prezzi di Zoho CRM
- Standard: 14 $/utente/mese
- Professional: 23 $/utente/mese
- Enterprise: 40 $/utente/mese
- Ultimate: 52 $/utente/mese
Valutazioni e recensioni di Zoho CRM
- G2: 4/5 (2.502 recensioni)
- Capterra: 4,3/5 (6.533 recensioni)
Il miglior software CRM per il settore bancario allinea i team, migliora la fidelizzazione dei clienti e garantisce entrate ricorrenti
Un CRM solido nel settore bancario offre vantaggi di vasta portata, come una maggiore fidelizzazione dei clienti e un'esperienza complessiva migliore, team più produttivi e entrate prevedibili.
I CRM bancari hanno molteplici scopi all'interno dell'organizzazione. Elabora una strategia di marketing basata sui prodotti di cui i clienti hanno bisogno e modelli di piani di comunicazione per ottimizzare la tua strategia di messaggistica aziendale.
I team hanno accesso alle informazioni rilevanti sui clienti. Tutti sono allineati sulla gestione delle relazioni con i clienti nel processo commerciale.
Se sei agli inizi, cerca un CRM intuitivo che centralizzi le informazioni sui clienti per tutti i team coinvolti nella gestione dei lead e nella soddisfazione dei clienti.
Ecco la migliore raccomandazione per te.
ClickUp è un software CRM facile da usare e flessibile che offre a tutti una visibilità completa sulle relazioni con i clienti. L'area di lavoro di ClickUp favorisce la collaborazione interfunzionale consentendo ai team di accedere alle informazioni rilevanti per concludere accordi o inviare comunicazioni di marketing.
Funzionalità avanzate come collegamenti tra attività, promemoria automatici, assistente basato su IA e oltre 1000 integrazioni rendono ClickUp il miglior software CRM per il settore bancario.
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