Le secteur bancaire est devenu de plus en plus concurrentiel et les attentes des clients sont élevées. Vous avez besoin d'une solution qui suit les interactions avec les clients et aide les équipes en contact avec la clientèle à fournir de meilleurs services.
La solution réside dans le choix du bon CRM pour le secteur bancaire. Une solution de gestion de la relation client (CRM) pour le secteur bancaire gère et effectue le suivi des communications avec les clients afin de fournir un service client personnalisé et de meilleure qualité.
Grâce à ces informations, les équipes marketing, commerciales et de gestion de la relation client peuvent directement intégrer les éléments dans le flux de travail CRM. Ces équipes savent à quel emplacement trouver les ressources et quelles sont les prochaines étapes à suivre.
Le logiciel CRM bancaire anticipe les besoins et les préférences des clients afin de leur proposer les produits adaptés, améliorant ainsi leur satisfaction. Le résultat est la création de relations à long terme et des revenus récurrents provenant des clients.
Nous avons compilé une liste de solutions CRM pour le secteur bancaire en fonction de leurs fonctionnalités, de leurs limites et de leurs tarifs afin de vous aider à faire le bon choix.
Que rechercher dans un logiciel CRM bancaire ?
Voici les principales fonctionnalités à rechercher pour trouver le CRM adapté aux solutions bancaires qui vous aidera à dépasser les attentes de vos clients.
- Gestion des données : choisissez une solution de gestion de la relation client qui vous permette de stocker et d'analyser les contacts, les clients et les transactions afin de suivre leur progression dans le pipeline commercial.
- Sécurité : vérifiez les certifications de sécurité et les fonctionnalités telles que le cryptage, le contrôle d'accès et les mises à jour de sécurité régulières dans le logiciel CRM bancaire.
- Accès mobile : si vos clients utilisent vos services sur leur smartphone, vos équipes commerciales doivent également pouvoir entretenir les relations avec les clients lors de leurs déplacements.
- Analyses : les données clients brutes n'ont de sens que si vous pouvez en extraire des informations utiles. Optez pour un logiciel CRM doté de tableaux de bord de performance intégrés afin de visualiser toutes les données clients en un seul endroit.
- Personnalisation : Il n'existe pas deux banques identiques. Le système CRM destiné à la gestion financière doit permettre des personnalisations afin de suivre vos objectifs financiers, gérer vos comptes et calculer vos bénéfices.
- Formation et assistance : la mise en œuvre d'un CRM prend du temps. Lors de la mise en œuvre de solutions bancaires en ligne, vous devez pouvoir compter sur l'équipe d'assistance et d'intégration du CRM pour aider vos équipes internes à gérer le flux de travail CRM lorsqu'elles rencontrent des difficultés.
- Intégrations tierces : choisissez le CRM bancaire qui s'intègre à votre infrastructure technologique existante et permet le flux de données entre les différentes sources de données de l'entreprise. Cela inclut les outils marketing pour la segmentation de la clientèle, les outils d'automatisation du marketing, les autres logiciels bancaires, les logiciels de fidélisation de la clientèle et les plateformes de gestion de projet.
Les 10 meilleurs logiciels CRM pour le secteur bancaire à utiliser en 2024
Découvrons les 10 meilleurs logiciels CRM bancaires qui figurent sur cette liste.
1. ClickUp
ClickUp permet aux équipes commerciales des banques et des institutions financières de gérer les relations clients en un seul endroit. Le CRM bancaire tout-en-un aide les commerciaux à comprendre les relations clients en un clin d'œil en suivant les comptes sous forme de vue Liste, de tableau Kanban et de vue Tableur.
Les systèmes CRM de ClickUp rationalisent les processus de service à la clientèle dans les services bancaires en éliminant les cloisonnements entre les services. Grâce à une visibilité complète sur le parcours client, les équipes travaillent ensemble et planifient des campagnes marketing multicanales afin d'améliorer la fidélisation et les interactions avec les clients.
Bénéficiez d'une liberté totale pour personnaliser votre stratégie CRM en fonction des performances de vos campagnes marketing. De plus, combinez CRM et gestion de projet en un seul endroit pour obtenir les meilleurs résultats.
Les meilleures fonctionnalités de ClickUp
- Utilisez le modèle CRM pour collecter les coordonnées des clients et les données associées dans un format structuré et recueillir des informations exploitables pour vos futurs efforts marketing.
- Centralisez vos communications avec vos clients à partir du hub d'e-mail. Collaborez sur des transactions, envoyez des mises à jour de compte à vos clients ou lancez une campagne marketing à partir d'un seul et même endroit.
- Ajoutez des liens entre les tâches et les documents pour suivre toutes les activités liées au processus de vente.
- Configurez des rappels et des suivis pour automatiser les tâches répétitives, telles que l'envoi d'un formulaire de sondage après que le client ait contacté le représentant du service d'assistance.
- Optimisez les flux de travail clients grâce à l'automatisation, incluez des mises à jour de statut déclenchées en fonction de l'activité et attribuez des tâches en fonction de chaque étape du pipeline.
- Rationalisez le processus d'accueil des clients dans les équipes commerciales à l'aide de formulaires prédéfinis basés sur une logique conditionnelle.
- Utilisez les documents ClickUp pour créer rapidement des propositions, des wikis, des modèles de propositions budgétaires, des e-mails de conférence et des formulaires de sondage.
- Créez des rapports personnalisés avec une vue d'ensemble sur les indicateurs clés du secteur bancaire, tels que la valeur vie client, la taille moyenne des transactions et les revenus récurrents, et visualisez tout cela sur des tableaux de bord attrayants.
- Plus de 100 intégrations avec des outils d'automatisation du marketing, des plateformes de prévision des ventes, des logiciels de service client, des logiciels de suivi des clients, des logiciels de comptabilité et des solutions logicielles juridiques.
Limitations de ClickUp
- Les fonctionnalités de rapports et d'analyse pourraient être améliorées.
- Il y a une courbe d'apprentissage pour les nouveaux utilisateurs.
Tarifs ClickUp
- Forfait Free Forever
- Forfait Unlimited : 7 $ par mois et par membre
- Forfait Business : 12 $ par mois et par membre
- Forfait Business Plus : 19 $ par mois et par membre
- Forfait Enterprise : tarification personnalisée
Évaluations et avis sur ClickUp
2. Salesforce – Financial Service cloud
Le Salesforce Financial Service Cloud est un logiciel de gestion de la relation client bancaire qui offre une vue à 360 degrés des clients en consolidant les données clients provenant de différents points de contact. Ces informations sont essentielles dans le secteur bancaire pour anticiper les produits dont ils auront probablement besoin, leurs préférences et leurs interactions passées avec différentes équipes afin d'améliorer la fidélisation des clients.
Dans un secteur axé sur la clientèle comme celui des services bancaires, différentes équipes, notamment celles chargées des prêts, des assurances, de la gestion d'actifs et du service clientèle, utilisent les systèmes CRM Salesforce pour prendre des décisions fondées sur des données.
Les meilleures fonctionnalités de Financial Service Cloud sur la cloud
- Engagez-vous de manière proactive auprès des assurés lors d'évènements importants tels que l'achat d'une maison.
- Unifiez l'expérience client sur tous les canaux et toutes les zones géographiques pour les entreprises commerciales et grand public.
- Intégrez les données provenant des systèmes bancaires, de la planification financière, de la gestion de portefeuille et d'autres plateformes qui prennent en charge vos activités front-office et back-office.
Limites de Financial Service Cloud
- Relativement coûteux pour les banques de petite et moyenne taille
- Il y a une courbe d'apprentissage pour les nouveaux utilisateurs.
- La mise en œuvre nécessite l'aide de l'équipe technique.
Tarifs Financial Service cloud
- Tarification personnalisée
Évaluations et avis sur Financial Service Cloud
- G2 : 4,2/5 (89 avis)
- Capterra : pas assez d'avis
3. Monday. com
Monday est une solution CRM qui fonctionne comme une plateforme unique pour la gestion de projet et la gestion des prospects et des contacts.
Donnez à votre équipe le super-pouvoir d'examiner les budgets des projets et de hiérarchiser les prospects à l'aide de la fonctionnalité de notation des prospects. Configurez des rappels automatiques pour envoyer des e-mails de suivi et personnalisez les tableaux Kanban en ajoutant des colonnes pour surveiller les clients, les produits et les coûts en une seule fois.
Monday.com : les meilleures fonctionnalités
- Obtenez des informations sur les indicateurs liés aux clients à partir du tableau de bord.
- Recueillez des commentaires pour anticiper les besoins des clients à l'aide de formulaires et de sondages.
- Gérez vos prospects dans le cadre de vos activités avant-vente et restez informé des recouvrements de vos clients dans la phase après-vente, le tout en un seul endroit.
- Intégrez-les à plus de 200 outils de votre infrastructure technologique et simplifiez la collaboration entre les services.
Limites de Monday.com
- Parfois, le chargement de l'écran prend plus de temps que nécessaire.
- Certains clients rencontrent des problèmes d'automatisation.
Tarifs de Monday.com
- CRM de base : 10 $/mois par utilisateur
- CRM standard : 14 $/mois par utilisateur
- Pro CRM : 24 $/mois par utilisateur
- CRM d'entreprise : Contactez-nous pour connaître les tarifs
Monday. com : évaluations et avis
- G2 : 4,6/5 (709 avis)
- Capterra : 4,8/5 (380 avis)
4. Microsoft Dynamics
Microsoft Dynamics est l'une des solutions CRM qui utilise son IA, Microsoft Sales CoPilot, pour réduire le temps consacré par l'équipe commerciale aux tâches répétitives et lui permettre de se concentrer davantage sur la conclusion de contrats.
Une fonctionnalité intéressante de cet exemple de logiciel CRM est qu'il utilise les données du logiciel CRM bancaire pour rédiger des e-mails contextuels personnalisés pour les clients et résumer les réunions. Des fonctionnalités telles que les modèles de notation IA, les résumés automatisés des prospects et les visualisations de données permettent de dépasser les attentes des clients.
Les meilleures fonctionnalités de Microsoft Dynamics
- Synchronisation automatique des données entre Microsoft Dynamics Sales et d'autres applications Microsoft
- Notifications automatisées sur l'engagement des clients et les échéances à venir
- Créez des séquences d'actions commerciales pour votre équipe commerciale et guidez-la vers la réussite.
- Obtenez des conseils, des informations et des suggestions de réponses aux besoins et aux questions des clients pendant les appels.
Limites de Microsoft Dynamics
- L'interface utilisateur et les fonctionnalités de rapports doivent être améliorées.
- Difficultés de mise en œuvre avec une assistance entièrement générée par ordinateur
Tarifs Microsoft Dynamics
- Professionnel : 65 $/utilisateur/mois
- Enterprise : 95 $/utilisateur/mois
- Premium : 135 $/utilisateur/mois
Microsoft Sales CoPilot fait partie des forfaits Enterprise et Premium. Les utilisateurs de l'offre Professional peuvent en bénéficier moyennant un supplément de 40 $ par utilisateur et par mois.
Évaluations et avis sur Microsoft Dynamics
- G2 : 3,8/5 (1 577 avis)
- Capterra : pas assez d'avis
5. Équipe commerciale d'Oracle
Oracle Sales est une suite de solutions CRM destinée aux banques qui leur permet d'acquérir des données clients complètes et de partager des recommandations intelligentes pour des campagnes marketing personnalisées, tout en assurant le suivi et la gestion des budgets des projets.
L'automatisation des ventes permet aux commerciaux de consacrer plus de temps à entretenir les relations avec les clients qu'à mettre à jour les données dans le CRM. Mieux encore, le système CRM vérifie automatiquement les adresses et les numéros de téléphone des clients et surveille activement les doublons dans les données pour le compte des équipes commerciales.
Mettez en place des concours, des objectifs et des tableaux de bord pour la gestion des performances de l'équipe commerciale afin d'analyser les performances de l'équipe et les domaines à améliorer.
Les meilleures fonctionnalités d'Oracle pour l'équipe commerciale
- Personnalisez vos stratégies marketing, améliorez la collaboration et simulez différents scénarios pour répondre aux attentes de vos clients.
- Générez des prévisions précises et des projections statistiques basées sur vos données CRM.
- Rassemblez les informations pertinentes sur les clients à partir de leurs interactions passées et présentez ces données à votre équipe commerciale sous forme de contenu similaire à un flux d'actualités.
Limitations d'Oracle Sales
- Confus et lent pour certains utilisateurs
- La configuration du logiciel nécessite une expertise technique.
Tarifs de l'équipe commerciale Oracle
- Tarification personnalisée
Évaluations et avis sur Oracle Sales pour l'équipe commerciale
- G2 : 4/5 (120 avis)
- Capterra : 4,3/5 (62 avis)
6. Engagebay
Engagebay est un mélange de CRM, d'automatisation des ventes, de logiciel d'assistance et de support par chat. Le CRM et les modules d'automatisation permettent d'enregistrer un nombre illimité de contacts et de configurer des processus en mode automatique. Le service d'assistance et le chat permettent de résoudre les tickets de service client, car la satisfaction des clients est essentielle pour répondre à leurs attentes dans le secteur bancaire.
Les systèmes CRM modernes vous permettent d’afficher de manière exhaustive les interactions avec les clients, de suivre automatiquement leurs mises à jour et de partager des informations détaillées sur les opportunités de ventes croisées et incitatives. Les équipes du service client et de la vente passent des appels téléphoniques directement depuis le système et enregistrent les conversations pour référence future.
Les meilleures fonctionnalités d'Engagebay
- Créez des pipelines de vente pour différentes catégories de produits, zones géographiques et paramètres personnalisés.
- Menez des campagnes ABM pour un groupe de comptes clients.
- La vue Liste utilise une représentation graphique pour afficher les opportunités futures, et la vue jalons vous permet de glisser-déposer les transactions CRM entre les jalons.
Limites d'Enagagebay
- Les clients rencontrent des problèmes d'intégration
- Modèles prédéfinis limités pour les e-mails
Tarifs Enagagebay
- Free
- Basique : 11,04 $/utilisateur/mois
- Croissance : 42,49 $/utilisateur/mois
- Pro : 67,99 $/utilisateur/mois
Évaluations et avis sur Engagebay
- G2 : 4,6/5 (212 avis)
- Capterra : 4,6/5 (587 avis)
7. CRMNEXT
CRMNEXT est un logiciel de gestion de la relation client spécialement personnalisé pour les banques et les institutions financières.
Avec plusieurs équipes impliquées dans les processus commerciaux, notamment les ventes, le marketing, le service client et la gestion des relations, les silos de données ne font qu'ajouter à l'inefficacité. Les solutions CRM offrent une visibilité sur tout le parcours client, du personnel de première ligne dans une agence bancaire locale à la direction.
Par exemple, lorsqu'il y a un nouveau prospect pour un prêt, les informations sur le client sont partagées avec le responsable des prêts presque instantanément. Le responsable de la gestion des relations recommande dès le début des produits personnalisés et des opportunités de vente incitative. La direction générale suit si la recommandation entraîne une augmentation des revenus provenant des nouveaux utilisateurs.
Les meilleures fonctionnalités de CRMNEXT
- Les parcours guidés accélèrent l'ouverture du compte
- Intégrez le CRM bancaire à des bases de données externes telles que SQL et Oracle ou à l'API REST.
- Des mesures de sécurité intégrées améliorent la gouvernance des données et atténuent les risques liés à des entrées de données incorrectes.
Limitations de CRMNEXT
- Plusieurs bugs dans le système
- Les clients sont confrontés à une lenteur du système à mesure que la bande passante augmente.
Tarifs CRMNEXT
- Tarification personnalisée
Évaluations et avis CRMNEXT
- G2 : pas assez d'avis
- Capterra : pas assez d'avis
8. Creatio
Creatio est une solution CRM bancaire sans code qui combine le marketing, l'équipe commerciale et le service client. Toutes les équipes bénéficient d'une visibilité sur les profils des clients tout au long de leur parcours. Les équipes marketing mènent des campagnes marketing à partir des données en temps réel fournies par le CRM bancaire. Le programme complet et d'automatisation de fidélité améliore la rétention des clients.
Automatisez votre cycle de prospection pour capturer, qualifier, distribuer, traiter et transférer vos prospects. Les équipes commerciales utilisent ce logiciel CRM bancaire pour créer des tableaux de bord de productivité personnelle.
Les meilleures fonctionnalités de Creatio
- Gestion coordonnée des tâches avec intégration des e-mails et du Calendrier
- Recommandations intelligentes sur la meilleure action à entreprendre (NBA), guides de vente et parcours décisionnels pour une plus grande efficacité de l’équipe commerciale.
- Outil de l'équipe commerciale pour hiérarchiser, assurer le service et effectuer les visites sur le terrain
Limites de Creatio
- Options limitées d'applications sur la place de marché Creatio
- Interface utilisateur obsolète
Tarifs Creatio
- Croissance : 25 $/utilisateur/mois
- Enterprise : 55 $/utilisateur/mois
- Unlimited : 85 $/utilisateur/mois
Ce prix concerne uniquement la plateforme. Des modules complémentaires s'appliquent pour chaque produit. Par exemple, la fonctionnalité de vente coûte 15 $ par utilisateur et par mois.
Évaluations et avis sur Creatio
- G2 : 4,6/5 (240 avis)
- Capterra : 4,8/5 (109 avis)
9. Maximizer
La solution CRM Maximizer est conçue pour permettre aux responsables de l'équipe commerciale du secteur bancaire d'accéder à des données pertinentes et fiables afin d'obtenir des informations exploitables. Combiner les connaissances tribales et les informations basées sur les données est un excellent moyen d'améliorer l'expérience client.
Les responsables de l’équipe commerciale utilisent le CRM bancaire de Maximizer de deux manières : premièrement, pour afficher les performances des commerciaux et, deuxièmement, pour recevoir des alertes en temps réel sur les nouveaux prospects, les leads et les transactions.
Un système d’automatisation identifie les opportunités de renouvellement en fonction du comportement des clients et rationalise le processus en consolidant les informations relatives au cycle de vie des clients.
Les meilleures fonctionnalités de Maximizer
- Stockez les données clients et enregistrez les notes clients sur la même interface pour un accès rapide.
- Modèles d'e-mails professionnels prédéfinis pour permettre à l'équipe commerciale de communiquer clairement
- Recommandations IA en temps réel et guide personnalisé avec des stratégies commerciales adaptées à vos clients bancaires.
Limites de Maximizer
- Les nombreuses fonctionnalités peuvent intimider les nouveaux utilisateurs.
- L'interface n'est pas adaptée aux appareils mobiles.
Tarification Maximizer
- Édition de base : prix personnalisé
- Édition de l'équipe commerciale : tarification personnalisée
Évaluations et avis sur Maximizer
- G2 : 39/5 (461 avis)
- Capterra : 4,1/5 (349 avis)
10. Zoho CRM
Le logiciel CRM bancaire convivial Zoho est une source unique et fiable pour gérer les prospects, les transactions et les comptes.
Les banques et les institutions financières automatisent la génération de prospects à partir de multiples plateformes telles que les sites web, les chats, les réseaux sociaux et les salons professionnels. Pour aller plus loin, l'évaluation des prospects dans le processus de vente garantit que le prospect est attribué au bon commercial.
Bénéficiez d'une visibilité complète sur le pipeline des transactions et d'un moteur d'analyse robuste qui analyse les transactions pour en tirer des informations utiles. Configurez des flux de travail qui se déclenchent en fonction d'évènements prédéfinis afin d'améliorer la productivité de votre équipe.
Les meilleures fonctionnalités de Zoho CRM
- Affichez les prospects et les opportunités et collaborez avec l'équipe commerciale depuis votre téléphone portable.
- Modèles d'e-mails illimités pour synchroniser les ventes et l'automatisation des e-mails
- Collaborez avec vos partenaires et partagez vos informations grâce au portail partenaires.
Limites de Zoho CRM
- La fonctionnalité de rapports doit faire l'objet d'un travail.
- Les utilisateurs se plaignent de problèmes liés au service client.
Tarifs Zoho CRM
- Standard : 14 $/utilisateur/mois
- Professionnel : 23 $/utilisateur/mois
- Enterprise : 40 $/utilisateur/mois
- Ultimate : 52 $/utilisateur/mois
Évaluations et avis sur Zoho CRM
- G2 : 4/5 (2 502 avis)
- Capterra : 4,3/5 (6 533 avis)
Le meilleur logiciel CRM bancaire harmonise les équipes, améliore la fidélisation des clients et génère des revenus récurrents.
Un CRM robuste dans le secteur bancaire présente des avantages considérables, tels qu'une meilleure fidélisation des clients et une expérience globale améliorée, des équipes plus productives et des revenus prévisibles.
Les CRM bancaires ont plusieurs fonctions au sein de l'organisation. Élaborez une stratégie marketing autour des produits dont les clients ont besoin et des modèles de plans de communication afin de rationaliser votre stratégie de communication commerciale.
Les équipes ont accès aux informations pertinentes sur les clients. Tout le monde est sur la même longueur d'onde en matière de gestion de la relation client dans le processus de vente.
Si vous débutez, recherchez un CRM adapté aux débutants qui centralise les informations clients pour toutes les équipes impliquées dans la gestion des prospects et la satisfaction client.
Voici la meilleure recommandation pour vous.
ClickUp est un logiciel CRM flexible et facile à utiliser qui offre à tous une visibilité complète sur les relations clients. L'environnement de travail ClickUp favorise la collaboration interfonctionnelle en permettant aux équipes d'accéder aux informations pertinentes pour conclure des contrats ou envoyer des communications marketing.
Des fonctionnalités avancées telles que les liens entre les tâches, les rappels automatiques, l'assistant alimenté par l'IA et plus de 1 000 intégrations font de ClickUp le meilleur logiciel CRM pour le secteur bancaire.
Inscrivez-vous pour un essai gratuit de ClickUp.