Tanto si se trata de una gran empresa como de una incipiente startup, toda compañía necesita hacer un seguimiento de sus finanzas.
Y aunque el mundo de las finanzas es muy impredecible, hay algo que no cambia:
Como Director Financiero o propietario de una empresa, debe hacer un seguimiento de los resultados financieros de su organización.
De esta forma, podrás planificar con antelación y evitar perder dinero. 💸
pero, ¿cómo hacerlo?
¡Utilizando indicadores clave de rendimiento financiero!
En este artículo, explicaremos qué son los KPI financieros y destacaremos diez KPI financieros que todo propietario de una empresa debe seguir.
saquemos provecho de algunos KPI
¿Qué son los KPI financieros?
Un **indicador de rendimiento financiero (KPI) hace un seguimiento del rendimiento de su empresa en términos de consecución de sus objetivos de negocio principales objetivos .
¿Cuáles son los principales objetivos de su empresa en materia financiera?
¿Quiere obtener más _ingresos de lo que gasta en gastos de explotación _?
¿Quiere aumentar su flujo de caja?
¿O quiere una fuente de ingresos más diversa?
Los indicadores clave de rendimiento financiero hacen un seguimiento de la evolución de su empresa rendimiento en la consecución de esas metas.
En pocas palabras, los KPI financieros ilustran la salud financiera de su empresa y le ayudan a determinar si su empresa obtendrá beneficios.
¿En qué se diferencian los KPI de las métricas?
Consulte la diferencias entre KPIs y métricas .
10 KPI financieros que debe seguir
He aquí diez KPI financieros en los que su equipo financiero debe invertir:
1. Flujo de caja operativo
Su flujo de caja operativo es un KPI financiero que mide el efectivo total generado por las operaciones diarias de su empresa.
He aquí cómo calcularlo:
Este KPI representa el flujo de caja operativo de su empresa salud financiera .
También determina si su empresa puede mantener un flujo de caja positivo o si necesita financiación externa para hacer frente a todos los gastos.
Nota: cuando utilice esta métrica, es buena idea fijarse en kPI operativos _, como el margen de explotación o el beneficio de explotación, para comprender mejor los datos
2. Ratio corriente
Este KPI mide la capacidad de su empresa para pagar todas sus deudas en un año.
He aquí cómo calcularlo:
Un coeficiente corriente inferior a 1,0 indica que su empresa no podrá hacer frente a sus obligaciones financieras a menos que aumente su flujo de caja.
Y si está entre 1,3-5,0, ¡buenas noticias!
Indica estabilidad financiera. 😌
Un ratio corriente superior a 5 significa que tu empresa tiene una tonelada de efectivo (lo cual es estupendo), pero también significa que la empresa prácticamente no está haciendo nada útil con ese dinero:
3. Beneficio neto
El beneficio neto o los ingresos netos miden la cantidad de dinero que tiene su empresa después de deducir todos los gastos (intereses, impuestos, gastos de explotación, etc.) de sus ingresos totales.
Puede calcularlo automáticamente con un calculadora de beneficios o utilizando una fórmula sencilla para calcular manualmente esta métrica financiera:
Unos beneficios netos bajos significan que su empresa puede estar pasando apuros por varios factores, como la escasez de gestión de recursos o modelos de fijación de precios ineficaces.
Por otro lado, unos ingresos netos elevados indican que su empresa está funcionando bien.
4. Margen de beneficio neto
Este KPI mide el porcentaje de beneficios que produce una empresa con respecto a sus ingresos totales.
Su margen de beneficio neto le muestra la rentabilidad de su empresa.
He aquí cómo calcularlo:
5. Margen de beneficio bruto
Este KPI financiero mide la cantidad de dinero que sobra de los ingresos tras deducir únicamente el coste de los bienes vendidos.
El margen de beneficio bruto o margen bruto le indica si su empresa goza de buena salud financiera.
He aquí cómo calcularlo:
Un margen de beneficio bruto alto significa que su empresa puede pagar todos sus gastos de explotación y aún tiene dinero para invertir en innovación y crecimiento.
ya sabe lo que dicen:_
6. Cuentas corrientes a cobrar y a pagar
Corriente cuentas por cobrar es un KPI que mide la cantidad de dinero que los deudores deben a su empresa.
He aquí cómo calcularlo:
Este indicador de rendimiento ayuda a los equipos financieros a predecir cuánto dinero va a entrar y cuándo.
Sin embargo, un saldo alto de cuentas por cobrar significa que sus deudores aún le deben mucho dinero.
¿Por qué es un problema?
Si la cantidad pendiente lleva ahí un tiempo, significa que su empresa puede tener un problema de cobro o que no puede manejar a los deudores a largo plazo.
Por otro lado, las cuentas corrientes a pagar miden la cantidad de dinero que tu empresa debe a proveedores, bancos y acreedores.
He aquí cómo calcularlo:
7. Capital circulante
Su capital circulante es el dinero del que dispone fácilmente para satisfacer las necesidades a corto plazo de su empresa.
Este KPI analiza la posición financiera actual de su empresa.
El capital circulante incluye elementos como el efectivo disponible, las inversiones a corto plazo y las cuentas corrientes por cobrar.
Dicho esto, este KPI financiero indica si su empresa dispone de los activos disponibles necesarios para liquidar las obligaciones financieras a corto plazo.
He aquí cómo calcularlo:
8. Coste de adquisición de clientes
Este KPI financiero mide la cantidad de dinero y recursos que su empresa invierte en conseguir nuevos clientes.
Incluye recursos como:
- Gastos de publicidad
- Marketing costes
- Costes creativos
- Salarios
El coste de adquisición de clientes es una medida de la salud de una empresa.
De hecho, es un KPI financiero muy útil para determinar la rentabilidad futura de una empresa.
He aquí cómo calcularlo:
9. Ratio deuda/fondos propios
Este KPI mide la eficiencia con la que su empresa utiliza las inversiones de sus accionistas.
He aquí cómo calcularlo:
Un coeficiente de deuda sobre fondos propios elevado indica que su empresa ha financiado su crecimiento con deuda.
¿Cuál es el problema?
Su empresa podría dejar de pagar sus préstamos si los tipos de interés aumentan repentinamente. ¡Caramba!
Por otra parte, una relación baja entre deuda y fondos propios puede indicar que la empresa tiene miedo de utilizar su dinero para invertir en oportunidades de crecimiento.
entonces, ¿cuál es una buena relación entre deuda y capital?
Por lo general, un ratio de endeudamiento inferior a dos se considera manejable.
10. Tasa de crecimiento de los ingresos
Este KPI financiero mide el aumento y la disminución de los ingresos de una empresa ingresos por ventas entre dos periodos.
He aquí cómo calcularlo:
Si usted es una empresa innovadora, es una buena idea hacer un seguimiento de esto métrica de empresa .
¿Por qué?
Un alto índice de crecimiento de los ingresos indica que su empresa puede expandirse, adquirir nuevos talentos y atraer inversores
¿Le interesan más ejemplos? Aquí tienes más de 50 ejemplos de KPI y una plantilla para su seguimiento.
Cómo seguir y medir los KPI con ClickUp
¿Está pensando en realizar el seguimiento de sus metas financieras con lápiz y papel?
O Hojas de cálculo Excel por ejemplo?
Bueno, ¡eso no va a servir!
¿Por qué?
Tu bolígrafo y tu papel no van a automatizar y streamline procesos para usted.
Además, no obtendrá una potente automatización recordatorios o seguimiento de metas funciones con hojas de cálculo.
En su lugar, todo lo que necesita es Software de gestión de KPI como ClickUp. ClickUp le ayuda a establecer metas estratégicas y a realizar un seguimiento de su progreso hacia los principales objetivos de su empresa con facilidad.
no se preocupe, pondremos nuestro dinero donde está nuestra boca._ 🤑
ClickUp facilita el seguimiento de los KPI financieros:
1. Metas Dado que los KPI se centran en los objetivos clave de la empresa, es necesario ajustar primero algunas metas.
Metas en ClickUp son contenedores de alto nivel que puede desglosar en metas más pequeñas y cuantificables Objetivos. Completa las metas más pequeñas y estarás en camino de alcanzar tu objetivo
¿No sabe si está progresando?
No se preocupe. ClickUp realiza un seguimiento del progreso de tus metas en tiempo real para ayudarte a comprender lo cerca que estás de alcanzarlas.
Cada vez que completes un objetivo, tu porcentaje de progreso aumentará automáticamente.
Incluso puede elegir entre diferentes tipos de Objetivos como:
- Moneda: gestionar sus beneficios, gastos y presupuestos
- Números: cifras numéricas como los ingresos medios generados por las ventas
- Tareas: vea si su equipo de contabilidad está terminando las cosas de la forma correcta
Explore cómo utilizar ClickUp para ajustar las metas de tu equipo.
2. Paneles de control Paneles de control
en ClickU le ofrecen una Panorámica de alto nivel de todo lo que ocurre con sus finanzas.
Gestione sus metas financieras, haga un seguimiento de sus gastos, vea sus beneficios y las asignaciones presupuestarias... Los paneles le ofrecen una visión precisa de su rendimiento financiero para que pueda predecir cuál será la situación de su empresa en el futuro.
Para obtener una imagen aún más detallada, puede añadir varios widgets personalizados a su panel de KPI financieros, como:
- Cálculo: calcular datos numéricos como la tasa de ingresos recurrentes
- Gráfico de líneas: crea un gráfico de líneas personalizado para controlar tus márgenes de beneficios netos y brutos 📈
- Gráfico de barras: diseña gráficos de barras personalizados para realizar un seguimiento de tus ingresos, gastos y beneficios 📊
- Gráfico circular: utilice un gráfico circular personalizado para correlacionar los gastos mensuales de su empresa
- Gráfico de batería: crea un gráfico de batería para representar tus métricas KPI 🔋
Bonus: **Plantillas del libro mayor
3. Informes
Del mismo modo que tiene informes financieros, también necesita informes de los empleados para ver si su equipo financiero está trabajando para alcanzar sus objetivos KPI .
Afortunadamente, ClickUp le permite añadir widgets de tabla a su panel de KPI de finanzas, como:
- Informe Completado: seguimiento del número de tareas completadas por cada compañero de equipo
- Trabajado en: obtener una visión de cuántas tareas de cada compañero de equipo trabajó en un día específico, semana o mes
- Puntos de entorno de trabajo: gamifique sus tareas financieras para que sus procesos financieros sean aún más atractivos
- Quién va con retraso: vea qué miembros del equipo tienen notificaciones pendientes y tareas atrasadas
4. Cálculos
despídete de la calculadora porque puedes hacer los cálculos directamente en ClickUp
ClickUp le permite realizar potentes cálculos de columnas utilizando datos numéricos en sus tareas. Puede hacer esto en la función Vista Lista y Vista Tabla .
Además, puede utilizar campos de fórmula para calcular el coste de un pedido de un nuevo producto o el beneficio obtenido con las ventas.
Incluso puedes calcular rápidamente KPI como el capital circulante y los costes de adquisición de clientes
De esta forma, tendrás todas tus métricas alineadas, literalmente. 🤩
5. Tareas periódicas Ajuste Tareas periódicas para procesos que repite a diario, semanalmente o incluso trimestralmente.
Por ejemplo, puede establecer una tarea periódica para los plazos trimestrales de presentación de impuestos o incluso para las solicitudes de facturas.
¿Todavía no te convence la idea?
No te preocupes, ¡incluso puedes utilizar tareas periódicas para pagar tus facturas!
Recibirás una notificación cuando venzan los pagos y, después de pagar la factura, sólo tienes que marcarla como completada y se creará automáticamente una nueva tarea para el mes siguiente.
6. Estados personalizados En la mayoría de los casos, las tareas que implican dinero no sólo pueden marcarse como "terminadas" o "no terminadas"
Hay muchas fases diferentes implicadas en el proceso financiero, como la facturación, presupuesto de costes e ingresos (elaboración de) informes financieros, etc.
Por eso ClickUp le permite crear sus propios estados personalizados para que pueda ver su progreso de la forma que desee.
7. Plantillas ¿Conoce momentos como éste?
Ya sabemos, organizar facturas, recopilar información de clientes y seguimiento de facturas puede llevar mucho tiempo.
Afortunadamente, plantillas en ClickUp pueden ayudarle a gestionar sus ingresos clientes, equipo de ventas y mucho más en cuestión de segundos.
Estas son algunas de las plantillas que se obtienen:
- Facturación: seguimiento de todostipos de facturas* Contabilidad: seguimiento de sus cuentas por pagar y cuentas por cobrar
- Auditorías corporativas: agilice la planificación de sus auditorías
- Contabilidad: gestione sus procesos de contabilidad
- Incorporación: incorpore nuevos clientes y colabore con ellos fácilmente
pero esto es sólo el principio
Lea más sobre cómo ClickUp puede ayudarle con gestión de proyectos financieros .
Preguntas frecuentes sobre los KPI financieros
He aquí las respuestas a algunas preguntas candentes sobre los KPI financieros:
1. ¿Qué son los indicadores retrospectivos?
Los indicadores retrospectivos comunican eventos que ya se han producido. Algunos ejemplos comunes son el crecimiento de los beneficios y los ingresos.
Dado que los indicadores retrospectivos confirman tendencias que ya están en progreso, son increíblemente útiles cuando se trata de vender o comprar activos.
2. ¿Qué son los indicadores adelantados?
Los indicadores adelantados son indicadores de resultados que predicen futuros eventos y tendencias de la economía. Por ejemplo, el número de productos que se espera que compre cada cliente.
3. ¿Qué son los indicadores cuantitativos?
Son indicadores que pueden medirse mediante un número, porcentaje o ratio.
Por ejemplo, el tasa de conversión o margen de beneficio operativo.
4. ¿Qué son los indicadores cualitativos?
Los indicadores cualitativos son factores no numéricos (opiniones o percepciones) que determinan el progreso hacia un objetivo.
Los indicadores cualitativos suelen medir KPI no financieros, como la satisfacción de empleados y clientes.
Cerrada la contabilidad 📗
Los KPI financieros determinan si su empresa avanza en la dirección correcta para generar ingresosybeneficios.
Pero elegir algunos KPI financieros de nuestra biblioteca de KPI es sólo el primer paso.
después de todo, ¿se limita a decir que quiere ganar dinero y esperar lo mejor?
Para alcanzar sus objetivos con éxito, necesita hacer un seguimiento y gestionar los KPI que se fije.
Y para hacerlo de forma eficaz, necesita ClickUp.
Desde paneles personalizados que le ayudarán a realizar un seguimiento de sus finanzas a campos de fórmula que le permiten realizar cálculos en un instante, ClickUp tiene E-V-E-R-Y-T-H-I-N-G que necesita para alcanzar sus KPI. Consiga ClickUp gratis/a hoy mismo para machacar todas tus metas financieras. 👊
