Tutti noi abbiamo degli obiettivi finanziari. Possono essere l'acquisto di un'auto, il pensionamento anticipato, una vacanza di un mese o tutti questi obiettivi. Ma per raggiungerli è necessario un attento piano finanziario.
La mancanza di risorse finanziarie e di opzioni di finanziamento si è classificata come l'ostacolo numero uno al raggiungimento degli obiettivi per i giovani il 64% della popolazione statunitense Gen Z nel 2023.
Quando si tratta di gestire le finanze personali e di creare una strategia di investimento, la maggior parte delle persone trova inutile o debilitata l'idea di valutare le proprie entrate, spese, attività e passività.
Che apparteniate al primo o al secondo gruppo, i modelli di bilancio personale sono tutto ciò di cui avete bisogno per iniziare a redigere un rendiconto finanziario personale.
Continuate a leggere e troverete i migliori modelli di bilancio personale per la gestione delle finanze personali. Utilizzate queste risorse gratuite per creare bilanci, accertare il vostro patrimonio netto, strategizzare la vostra prossima mossa: tutto! ✅️
Iniziamo.
Cosa sono i modelli di bilancio personale?
Conosciuto anche come modello di bilancio personale, un modello di bilancio personale è un documento modificabile che consente di monitorare e determinare la propria situazione finanziaria in un momento specifico. Questi modelli sono preformattati e personalizzabili, con campi dedicati all'elenco di attività, passività e patrimonio netto, proprio come il tradizionale bilancio aziendale.
Da fare? Luca Pacioli, da molti definito il "Padre della contabilità", rivoluzionò la tenuta dei registri finanziari alla fine del XIV secolo introducendo il concetto di contabilità a doppia entrata. Questa innovazione rivoluzionaria ha posto le basi per il moderno bilancio su cui facciamo affidamento oggi.
Utilizzando questi documenti, è possibile raccogliere senza sforzo dati e dettagli finanziari utili - entrate, spese, debiti, prestiti, investimenti, ecc. - per la contabilità, la formazione di moduli di bilancio, la valutazione della propria salute finanziaria e l'impostazione degli obiettivi finanziari. 🎯
**Cosa rende un buon modello di bilancio personale?
L'argomento di un buon modello di bilancio personale è soggettivo, poiché dipende da due fattori individuali: le esigenze dell'utente e la sua competenza in materia.
Tuttavia, questi sono alcuni attributi che dovreste cercare in un modello di bilancio personale per assicurarvi che sia di alta qualità e adatto, indipendentemente dalle vostre esigenze e competenze:
- Struttura pulita: Scegliete un modello di bilancio personale con un formato pulito. Idealmente, dovreste essere in grado di visualizzare e monitorare tutte le vostre attività, passività e patrimonio netto senza dover ricorrere a un consulente finanziario professionista 🙎
- Copertura completa: Cercate un modello di bilancio personale che includa le disposizioni per tutto - mutui, prestiti, reddito, denaro nei conti di risparmio, plusvalenze, investimenti di valore significativo, ecc - in un unico posto per una valutazione facile e veloce 💯
- Calcoli automatizzati: Scegliete un modello di bilancio personale che elimini la necessità di calcoli manuali. Dovreste essere in grado di calcolare automaticamente, attraverso formule integrate, cifre come il totale dei prestiti personali, il valore attuale della proprietà, ecc
- Personalizzabilità: Selezionate un modello di bilancio personale che vi permetta di personalizzare i campi. Ad istanza, dovrebbe consentire di aggiungere/rimuovere sottocategorie, come attività correnti, passività correnti, passività a lungo termine, prestiti a breve termine, guadagni a breve termine, crediti e debiti, ecc
- Ausili visivi: Scegliete un modello di rendiconto finanziario personale che visualizzi cifre e dati importanti sotto forma di grafici, diagrammi, ecc. per una migliore comprensione e un migliore processo decisionale 😎
💡 Pro Tip: Creare un modello di rendiconto finanziario personale che visualizzi i dati importanti sotto forma di grafici, ecc piano finanziario ben strutturato
per raggiungere la tranquillità che deriva dall'essere finanziariamente preparati ad affrontare le sorprese della vita!
10 modelli di bilancio personale
Utilizzate queste risorse gratuite e di alta qualità per calcolare il vostro patrimonio netto e pianificare facilmente le vostre finanze.
1. Modello di bilancio personale ClickUp
Modello di bilancio personale ClickUp
Immaginate un documento che indichi con precisione e senza sforzo ciò che possedete e dovete, il vostro stato di flusso, ecc. Il Modello di bilancio personale ClickUp è questo e altro ancora.
Facile da usare e da personalizzare, questo modello ha come scopo principale quello di fornire una visualizzazione chiara delle vostre passività e attività totali. Controllate senza problemi tutto, dalla scadenza dei pagamenti dei prestiti al numero di investimenti a breve termine!
Ma non è tutto!
Questo modello vi aiuta anche a modificare la vostra strategia di investimento, evidenziando i vostri investimenti in fondi comuni, azioni, obbligazioni, ecc. e indicandone i potenziali rischi e opportunità.
Ecco perché vi piacerà:
- Garantire un esito positivo continuo comprendendo e sviluppando i flussi di cassa e di reddito necessari
- Personalizzate gli stati per monitorare lo stato dei vostri bilanci
- Utilizzate viste multiple come Elenco, Gantt e Carico di lavoro per una gestione migliore
- Collaborate con il vostro team sugli obiettivi finanziari con le reazioni ai commenti e l'IA
Ideale per: Persone che cercano un modello semplice per creare bilanci personali e monitorare le proprie attività, gli investimenti e il patrimonio netto.
2. Modello di scheda di valutazione bilanciata personale ClickUp
Modello di scheda di valutazione bilanciata di ClickUp
Avete già fissato i vostri obiettivi finanziari? Se sì, il Modello di scheda di valutazione bilanciata personale di ClickUp è tutto ciò di cui avete bisogno per fare un passo avanti verso la realizzazione di questi obiettivi!
Questo modello ha una funzione strategica grazie all'impostazione di KPI e al loro monitoraggio per garantire che tutte le vostre mosse finanziarie siano in linea con gli oggetti. Ogni volta che vi discostate dal vostro oggetto, il modello segnala il KPI per mantenervi disciplinati e responsabili.
Nel tempo, questo migliora la relazione con il denaro e aiuta a creare un piano infallibile per la gestione delle finanze.
Ecco perché vi piacerà:
- Migliora il monitoraggio dei KPI con funzionalità/funzione come le reazioni ai commenti, le attività prioritarie e le attività secondarie annidate
- Organizzate i traguardi finanziari, le scadenze e gli stati con campi personalizzati
- Utilizzate gli approfondimenti basati sui dati per migliorare il vostro processo decisionale finanziario
- Continuate ad aggiornare e rivedere questo modello di lavagna online impostando attività ricorrenti su ClickUp
Ideale per: Persone alla ricerca di un modello di rendiconto finanziario personale per impostare e monitorare i KPI finanziari per una migliore gestione degli obiettivi.
3. Modello di contabilità generale ClickUp
Modello di contabilità generale di ClickUp
Sebbene sia stato concepito principalmente per aiutare le piccole aziende a confrontare il totale delle attività e delle spese, il Modello di contabilità generale di ClickUp può generare facilmente un rendiconto finanziario personale.
Come? Questo modello facile da usare e personalizzabile è specializzato in mantenere un registro contabile accurato delle transazioni di credito e di debito. Si rivela quindi utile nella gestione dei flussi di cassa, in particolare nell'accertamento delle fonti di entrata e uscita di denaro. Di conseguenza, i dati del modello aiutano a completare la preparazione del bilancio personale.
Ecco perché vi piacerà:
- Accesso e organizzazione delle informazioni grazie a cinque visualizzazioni uniche, quali Contabilità generale, Profitti e perdite e Transazioni
- Ottenere tutte le informazioni vitali sulle transazioni in un unico posto per visualizzarle
- Monitoraggio di più account con oltre 10 campi personalizzati per un'analisi approfondita
- Generare reportistica personalizzata per essere sempre aggiornati sulle proprie finanze
Ideale per: Le persone che desiderano monitorare i propri dati finanziari per assicurarsi che gli addebiti e i crediti corrispondano al piano di spesa. Anche le piccole imprese possono utilizzarlo per formulare il loro piano aziendale.
📚 Leggi di più: 10 modelli di conto economico per semplificare i processi di contabilità aziendale
4. Modello di bilancio personale ClickUp
Modello di bilancio personale ClickUp: Modello di bilancio personale
Un budgeting efficiente è la chiave per raggiungere gli oggetti finanziari. È qui che il Modello di bilancio personale ClickUp vi aiuta a sfruttare al meglio le vostre entrate. Pulito, semplice e organizzato, questo modello monitora le spese per la vita come le bollette dell'elettricità, il debito della carta di credito e così via, per mostrare i risparmi di fine mese.
Questo assicura due cose. In primo luogo, ogni debito o spesa cruciale viene saldato prompt. In secondo luogo, si ha un quadro chiaro della liquidità totale dopo aver tenuto conto di tutti i debiti, in modo da sapere quanto tempo ci vorrà per raggiungere un obiettivo finanziario specifico.
Ecco perché vi piacerà:
- Identificare gli schemi di spesa che vi riguardano e prendere decisioni di bilancio migliori
- Definire le priorità eregolare il vostro budget mensile in base all'evoluzione dei vostri obiettivi finanziari
- Tenere sotto controllo gli arretrati e le spese con gli strumenti di monitoraggio integrati
- Pianificate obiettivi a lungo termine come la pensione o il risparmio con questo modello dettagliato
Ideale per: Persone che cercano un modello semplice per gestire i rendiconti finanziari personali, monitorare le spese mensili e fissare obiettivi di risparmio.
5. Modello di piano di bilancio personale ClickUp
Modello di piano di bilancio personale ClickUp
Il Modello di piano di bilancio personale ClickUp è simile a quello elencato sopra, solo leggermente più avanzato.
Come il modello di bilancio personale, consente di monitorare le entrate e le uscite per gestire la liquidità in modo più efficiente. Inoltre, specifica i dettagli relativi agli importi dei debiti in sospeso, alle date di scadenza e così via, per determinare con precisione la propria situazione finanziaria e manovrare i propri piani di conseguenza.
Ecco perché vi piacerà:
- Monitorare i debiti in sospeso e le date di scadenza per restare in carreggiata
- Visualizzazione dello stato finanziario e degli obiettivi futuri con più visualizzazioni
- Adattare rapidamente le spese e gli obiettivi finanziari con categorie personalizzate
- Gestire le spese per evitare le interruzioni finanziarie
Ideale per: Persone che cercano un modello di rendiconto finanziario personale più avanzato per monitorare entrate, spese, arretrati e obiettivi di risparmio.
6. Modello di gestione delle finanze personali ClickUp
modello di bilancio personale-Gestione delle finanze
La gestione di un bilancio personale può spesso sembrare opprimente, ma la Modello di gestione delle finanze personali di ClickUp è stato progettato per ottimizzare il processo. Che si tratti di costruire un bilancio personale, di monitorare il budget mensile o di fissare gli obiettivi finanziari, questo modello offre strumenti personalizzabili che consentono di avere il pieno controllo sulla propria salute finanziaria.
Supponiamo che abbiate intenzione di accendere un mutuo per la casa e per l'auto. Questo modello prevede un bilancio delle entrate e delle uscite totali per determinare la quantità di denaro in eccesso di cui avrete bisogno per pagare i premi mensili del mutuo e saldare il debito totale in tempo.
Inoltre, se avete più prestiti attivi, questo modello vi aiuterà a monitorare l'importo totale dovuto a ciascun creditore.
Ecco perché vi piacerà:
- Impostate gli oggetti finanziari integrando questo modello conDocumenti ClickUp eAttività
- Utilizzare strumenti di analisi visiva per valutare le performance finanziarie
- Organizzare le finanze con stati e campi personalizzabili
- Collaborate con il vostro team o con i vostri consulenti per migliorare il piano finanziario
Ideale per: Persone che monitorano più prestiti e rendiconti finanziari, pianificano obiettivi finanziari a lungo termine e gestiscono i pagamenti del debito.
7. Modello di bilancio personale di Spreadsheet Shoppe
Stai cercando un modello di rendiconto finanziario personale che calcoli il tuo patrimonio netto per tuo conto?
Il Modello di bilancio personale di Spreadsheet Shoppe dovrebbe fare al caso vostro. Questo Modello basato su Excel consente di specificare un patrimonio netto negativo o positivo confrontando le attività e le passività.
Questo strumento è utile anche per il monitoraggio e la gestione dei debiti e svolge un ruolo fondamentale nella valutazione del valore dei beni personali. Monitorando attentamente i vostri obblighi finanziari, potrete prendere decisioni informate che vi porteranno a migliorare le vostre finanze.
Ecco perché vi piacerà:
- Mappa la crescita o la regressione del vostro patrimonio netto totale con la rappresentazione grafica integrata
- Utilizzate l'interfaccia familiare di Excel per una facile voce e gestione dei dati
- Mantenete i vostri dati finanziari organizzati con una semplice categorizzazione delle attività
Ideale per: Persone alla ricerca di un modello di bilancio personale che calcoli il patrimonio netto confrontando attività e passività.
8. Modello di rendiconto finanziario personale di Vertex42
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via Vertex42
Il Modello di bilancio personale di Vertex42 è una risorsa versatile.
È diviso in tre parti: bilancio personale, flusso di cassa personale e rendiconto finanziario personale. Si occupa di tutti i flussi di cassa in entrata e in uscita, delle passività e delle attività per generare il bilancio e aiutare a presentare la dichiarazione dei redditi.
Inoltre, questo modello si rivela utile per accertare il valore di mercato di attività come proprietà, patrimonio netto della casa, ecc. per aiutarvi a gestirle in modo più efficiente.
Ecco perché vi piacerà:
- Calcolo di indici finanziari comuni ma efficaci come il rapporto debito/attività, il rapporto debito/reddito e il rapporto di liquidità di base
- Semplificare la compilazione delle imposte e le valutazioni finanziarie con l'inserimento di dati completi
- Elenco di tutte le informazioni di contatto per le richieste di prestito con il Foglio informativo
Ideale per: Home che gestiscono account pensionistici e rendiconti finanziari personali, monitorano il flusso di cassa e valutano attività come proprietà e capitale della casa.
9. Modello di bilancio per startup da Template.net
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via Template.net
Nonostante sia stato progettato per analizzare le finanze di una piccola azienda, il Modello di bilancio per startup di Template.net è utile anche per semplificare il processo di account.
Utilizzate il semplice design visivo per elencare e monitorare tutte le attività fisse, le attività liquide, le passività fisse, le passività correnti e altri dettagli per determinare il valore del vostro patrimonio netto. Questo modello si distingue anche per la sua facilità d'uso e di comprensione.
Ecco perché vi piacerà:
- Monitoraggio facile di attività, passività e patrimonio netto in un unico semplice foglio
- Allocare in modo efficace le risorse e progettare strategie di crescita grazie alla chiarezza finanziaria
- Colonne contrassegnate come mesi per visualizzare le vostre finanze in orizzontale
Ideale per: Piccole aziende o giovani professionisti che hanno appena iniziato a lavorare e che sono alla ricerca di un modello online per gestire senza problemi attività, passività e patrimonio netto per una migliore pianificazione finanziaria.
💡 Pro Tip: Le attività contabili personali o aziendali, come la voce, l'elaborazione delle fatture o le riconciliazioni, spesso risultano noiose e richiedono molto tempo e lavoro richiesto. La soluzione? Strumenti di IA per la contabilità e la finanza! 🤖
Ecco i vantaggi dell'utilizzo dell'IA per le esigenze di accounting:
- Automazioni delle attività ripetitive per risparmiare tempo
- Riduzione degli errori di calcolo e di voce ✅
- Liberare banda mentale per le attività finanziarie ad alto impatto, come il processo decisionale e il piano strategico ✅
Semplificate il flusso di lavoro, riducete i costi e aumentate le prestazioni aziendali, il tutto con il software di gestione delle risorse umane potenza dell'IA ! ✨
10. Modello di bilancio trimestrale da Template.net
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via Template.net
Il Modello di bilancio trimestrale di Template.net è un'altra utile risorsa aziendale.
Questo modello fondamentale consolida tutte le attività fisse, le attività correnti, le passività a lungo termine, le passività a breve termine, ecc. per darvi una visualizzazione trimestrale del patrimonio netto della vostra azienda. Altamente personalizzabile, può essere facilmente utilizzato per scopi personali, ad esempio per determinare il proprio patrimonio netto.
Ecco perché vi piacerà:
- Mantenere la qualità con questo modello conforme al settore in sei formati diversi, tra cui Microsoft Excel e Apple Numbers
- Monitoraggio del patrimonio aziendale nel tempo con reportistica dettagliata
- Personalizzabile per il monitoraggio finanziario sia aziendale che personale
Ideale per: Le aziende che cercano un modello completo per il monitoraggio delle finanze trimestrali, comprese le attività, le passività e il patrimonio netto.
Gestire le finanze personali in modo intelligente con ClickUp
La gestione delle finanze può sembrare scoraggiante, ma è indispensabile per garantire la sicurezza finanziaria.
I modelli di bilancio personale di ClickUp sono una soluzione unica per il monitoraggio delle attività, delle passività e del patrimonio netto, in grado di rappresentare chiaramente la vostra situazione finanziaria.
Grazie alle funzionalità/funzione di facile utilizzo per il monitoraggio delle attività finanziarie, il mantenimento della documentazione e le promemoria per gli investimenti e i pagamenti, ClickUp può essere il vostro aiuto personale per la gestione finanziaria. Iscriviti qui per un account gratuito su ClickUp.