Vous n'êtes probablement pas devenu agent d'assurance par passion pour la saisie manuelle d'entrées.
Votre mission est de protéger les moyens de subsistance des gens. Mais il est difficile d'être un conseiller de confiance lorsque la majeure partie de votre journée est consacrée au travail administratif.
Ce compromis devient enfin facultatif.
Les professionnels de l'assurance avisés utilisent l'IA pour les agents d'assurance afin de récupérer plusieurs heures par semaine. Nous parlons ici d'un gain de productivité de 37 % grâce à l'automatisation des tâches répétitives qui encombrent notre Calendrier. Cet article vous explique comment gagner ce temps.
Voici comment utiliser l'automatisation des agences d'assurance pour gagner du temps et vous concentrer sur les discussions à forte valeur ajoutée qui vous permettront d'élargir votre portefeuille tout en gardant une organisation parfaite dans ClickUp. ⏳
Qu'est-ce que l'IA pour les agents d'assurance ?
L'IA pour les agents d'assurance est une suite d'outils qui automatise les tâches répétitives, tire des informations des données clients et personnalise les interactions avec les clients. Il ne s'agit plus d'une technologie de niche : 76 % des assureurs ont déjà mis en œuvre l'intelligence artificielle dans au moins une fonction de l'entreprise.
Elle est particulièrement utile pour éliminer la dispersion contextuelle. À l'heure actuelle, vous passez peut-être de votre CRM à votre boîte de réception, à votre outil de devis et à votre système de polices d'assurance juste pour répondre à une question d'un client. Ce changement constant de tâche vous fait perdre énormément de temps.
L'automatisation des agences d'assurance vous permet de gagner du temps. Mais l'automatisation des flux de travail ne suffit pas. Vous avez également besoin d'une couche d'intelligence qui comprend les données et réagit en temps réel.
Le contexte reste lié au travail. Si une tâche change, la réponse change. De même, une mise à jour d'un document est répercutée partout. Vous n'avez plus besoin de rassembler des informations ou de vous fier à votre mémoire pour rester en phase.
Concrètement, cela fonctionne grâce à trois fonctionnalités :
- L'apprentissage automatique permet de repérer des tendances dans vos données, telles que les prospects qui nécessitent une attention particulière.
- Traitement du langage naturel pour comprendre les questions et générer des résumés ou des e-mails.
- Règles d'automatisation pour faire avancer le travail en fonction des conditions que vous définissez.
Utilisée conjointement, l'automatisation cesse d'être un simple outil d'IA supplémentaire pour les agents d'assurance et devient le lien qui assure le bon déroulement de vos flux de travail.
Notre suggestion : transférez les opérations de votre agence vers un environnement de travail convergent tel que ClickUp !
Elle vous donne accès à ClickUp Brain, une IA intégrée directement à vos tâches, vos documents et vos discussions d'équipe. Au lieu de consulter plusieurs outils avant un appel client, vous pouvez poser des questions et consulter le statut des polices, les obstacles au renouvellement, les suivis et les prochaines étapes en un seul endroit.
Comment les agents d'assurance utilisent-ils l'IA dans leurs flux de travail quotidiens ?
L'IA se manifeste de manière subtile et pratique tout au long de votre journée. Voici comment elle améliore la gestion des connaissances en matière d'assurance.
Effectuez l'automatisation de la communication avec les clients et des suivis
Dans le domaine de l'assurance, le suivi des clients est indispensable, mais il peut être fastidieux de le maintenir de manière cohérente. Une fois qu'un devis a été envoyé ou qu'une demande d'indemnisation a été déposée, l'étape suivante dépend des changements de statut et des réponses des clients. Garder cette logique en tête ou s'appuyer sur un système de rappel distinct n'est pas une solution évolutive.
Vous pouvez plutôt associer une logique de suivi directement au travail lui-même à l'aide des automatisations ClickUp. Par exemple, lorsque vous marquez une tâche comme Devis envoyé, ClickUp peut automatiquement créer une tâche de suivi prévue quelques jours plus tard.
Vous définissez cela une seule fois à l'aide d'une automatisation prédéfinie ou de l'IA Automation Builder, qui vous permet de décrire le résultat en langage clair, puis de vérifier le déclencheur et l'action avant de le publier.
La même approche s'applique à d'autres flux de travail IA pour l'assurance :
- À l'approche de la date de renouvellement d'une police, une tâche de prospection peut être créée automatiquement.
- Si une réclamation reste inactive pendant un certain nombre de jours, ClickUp peut la mettre en évidence pour examen.
- Lorsqu'une police est souscrite, les tâches d'intégration et les e-mails peuvent être attribués sans transfert manuel.
Comme ces automatisations sont liées aux tâches, elles s'adaptent parfaitement au fonctionnement actuel de votre agence. Les tâches peuvent être attribuées automatiquement à l'aide de destinataires dynamiques, les e-mails peuvent être envoyés en fonction des actions liées aux tâches et les mises à jour sont enregistrées automatiquement.
Lorsque votre processus change, vous ajustez la règle une seule fois, et elle s'applique partout.
Dans la pratique, cela implique généralement de définir un petit ensemble de règles, telles que :
- Créez une tâche de suivi quelques jours après l'envoi d'un devis.
- Déclenchez les démarches de renouvellement avant l'expiration de la police.
- Signalez les réclamations qui n'ont pas été mises à jour dans un délai défini.
- Attribuez des étapes d'intégration lorsqu'une police est souscrite.
Résultat : grâce à ces règles, les suivis seront effectués automatiquement, sans que vous ayez à vous en souvenir.
Rationalisez le traitement des demandes d'indemnisation et la documentation
Les réclamations ne nécessitent pas une attention constante, mais elles doivent être vérifiées en temps opportun. Le problème est qu'il faut se réorienter à chaque fois que l'on revient sur une réclamation.
🔍 Le saviez-vous ? Même si la durée moyenne de traitement des sinistres s'est améliorée, les coûts de réparation ont augmenté de 26 % au cours des deux dernières années. Avec la hausse des primes, les erreurs et les retards dans le traitement des sinistres sont plus coûteux que jamais.
Dans ClickUp Docs, vous pouvez associer chaque réclamation à une seule tâche et stocker tout ce qui s'y rapporte dans un espace connecté. Les formulaires d'admission, les pièces justificatives, les échéanciers et les notes sont liés à la tâche elle-même, de sorte que la réclamation dispose toujours d'une source d'information claire et fiable.
Lorsque les documents et les commentaires s'accumulent, ClickUp Brain vous aide à les traiter plus rapidement. Vous pouvez lui demander de résumer un dossier de réclamation, de récupérer des informations clés telles que les dates ou les numéros de police, ou de fournir une mise à jour rapide avant un appel client.
Les appels téléphoniques n'interrompent pas non plus ce flux. Lorsque vous parlez à un transporteur, un expert en sinistres ou un client, ClickUp AI Notetaker peut enregistrer la discussion, générer une transcription et transformer automatiquement les étapes suivantes en tâches.
Ces notes sont enregistrées dans ClickUp Docs et restent liées au flux de travail de traitement des réclamations, afin que les décisions et les éléments à prendre ne se perdent pas dans les notes de réunion ou les carnets personnels.
Résultat : vous pouvez mettre en place un flux de travail complet de gestion des réclamations dans lequel les documents, les mises à jour et les décisions restent liés au travail lui-même. Ouvrez une tâche de réclamation à tout moment et voyez ce qui s'est passé, ce qui est en attente et ce qui doit être fait ensuite sans avoir à effectuer de recherches dans différents systèmes ou à reconstituer le contexte.
Générez du contenu marketing et des communications personnalisées.
Le travail de marketing de contenu est généralement relégué au second plan. Vous essayez de caser vos activités de prospection dans le temps qui vous reste entre le travail pour vos clients et les renouvellements.
Mais vous pouvez externaliser cette tâche à ClickUp Super Agents, qui se charge de la rédaction et du suivi.
Vous pouvez créer des agents qui travaillent comme des coéquipiers, qui se souviennent de votre public, comprennent votre environnement de travail et continuent à fonctionner en arrière-plan. Au lieu d'inviter l'IA à chaque fois, vous attribuez une intention une seule fois et laissez les agents générer, adapter et affiner le contenu au fur et à mesure que le travail progresse.
Par exemple, vous pouvez créer un agent marketing qui rédige des messages de sensibilisation en fonction du type de police, de l'activité récente ou des objectifs de la campagne. Vous pouvez @mentionner cet agent dans une tâche ClickUp ou un document, demander un contenu spécifique et obtenir un brouillon adapté au ton et au contexte de votre agence.
Voici comment cela se traduit dans la pratique :
| Cas d'utilisation | Invite an agent | Résultat |
|---|---|---|
| Segmentation de l'audience | « Créez des versions de cet article destinées aux propriétaires de petites entreprises et aux clients fortunés. » | Messages personnalisés sans réécriture |
| Campagne de renouvellement | « Rédigez un rappel de renouvellement pour les propriétaires ayant récemment fait une demande d'indemnisation. » | E-mail contextuel lié à l'historique du client |
| Contenu éducatif | « Rédigez un article de blog sur les risques liés à la conduite hivernale pour les assurés automobiles. » | Contenu structuré que vous pouvez publier ou développer |
| Prospection locale | « Rédigez un e-mail de prospection destiné aux propriétaires de restaurants de ma ville. » | Une approche fondée sur le contexte de l’entreprise locale |
Grâce à leur connaissance de l'environnement de travail, les super agents ne traitent pas chaque demande comme un cas unique. Ils se souviennent des projets précédents, comprennent les campagnes en cours et s'améliorent au fil du temps. Vous gardez le contrôle, mais vous ne partez plus de zéro à chaque fois.
Résultat : votre marketing reste cohérent et personnalisé, même lorsque le travail avec les clients a une priorité élevée. Ainsi, la prospection ne dépend plus de la disponibilité de votre temps libre.
Analysez les données pour évaluer les risques et noter les prospects.
La hiérarchisation des priorités est une tâche quotidienne. Pour décider où concentrer vos efforts, vous devez comprendre l'activité des prospects, le calendrier des renouvellements et l'engagement des clients. Sans une vision claire, ces décisions deviennent plus difficiles qu'elles ne devraient l'être.
Les tableaux de bord ClickUp vous offrent une vue en direct de ces données sans que vous ayez à assembler manuellement des rapports. Vous choisissez ce que vous souhaitez suivre, et les tableaux de bord le transforment en rapports visuels qui se mettent à jour automatiquement à mesure que le travail évolue.
Par exemple, vous pouvez créer un tableau de bord qui indique où les transactions échouent, quelles pistes se convertissent le plus rapidement et comment les différentes sources évoluent au fil du temps. Vous pouvez ajouter des widgets de type CRM qui mettent en évidence les clients dont le contrat arrive à échéance ou les polices qui doivent être révisées, et voir les risques et les opportunités apparaître en un seul endroit.
ClickUp Brain ajoute un niveau supplémentaire de visibilité. Lorsque vous consultez un tableau de bord, vous pouvez poser des questions directes telles que « Quels sont les prospects les plus susceptibles de conclure un contrat ce mois-ci ? » ou « Quels sont les renouvellements qui nécessitent une attention particulière cette semaine ? ».
Brain lit les données du tableau de bord sous-jacent et fournit une réponse claire, sans que vous ayez à interpréter manuellement les diagrammes. Les agents peuvent ensuite charger un membre de votre équipe de surveiller les tendances en matière d'engagement des prospects ou les changements de statut dans votre environnement de travail et de mettre en évidence de manière proactive les informations pertinentes.
Au lieu de vérifier sans cesse vos tableaux de bord, vous recevez une notification lorsque quelque chose dépasse un seuil qui vous importe.
Les tableaux de bord ClickUp vous aident à :
- Hiérarchisation des prospects en fonction de leur engagement réel et de leur historique
- Identifiez les risques de renouvellement avant qu'ils ne se transforment en perte de clientèle.
- Identification des lacunes de couverture dans votre portefeuille d'entreprises
- Concentrez vos efforts là où ils auront le plus d'impact.
Les données que vous générez déjà dans votre travail quotidien sont surveillées afin de vous fournir de l'assistance pour prendre des décisions éclairées.
Messages IA que les agents d'assurance peuvent utiliser dès aujourd'hui
Ces invites sont prêtes à être copiées-collées pour que vous puissiez les utiliser dans n'importe quel outil d'IA, ou laissez ClickUp Brain se charger du travail. Nous vous montrerons également comment cela fonctionne lorsque l'IA a accès aux informations en temps réel de l'environnement de travail.
Messages d'invitation et d'instructions pour les clients
Utilisez ces instructions pour générer des messages clients spécifiques au compte.
Invite 1 : « Rédigez un e-mail de suivi pour [Nom du client] qui a reçu un devis pour [Type de couverture] il y a trois jours. Faites référence à sa préoccupation concernant [Préoccupation spécifique] et expliquez [Avantage clé] sur un ton consultatif. »
Voici, par exemple, comment ClickUp Brain répondra à cette invite achevée :
Messages supplémentaires :
« Rédigez un rappel de renouvellement pour [Nom du client] dont la police d'assurance automobile expire dans 45 jours. Mentionnez son statut sans sinistre et proposez-lui de revoir sa couverture. »
« Créez un bref statut pour [Nom du client] confirmant la réception de [Nom du document] et décrivant les prochaines étapes. »
Messages d'invitation à la documentation
Utilisez ces instructions pour regrouper les informations clés en un seul endroit afin de ne pas avoir à rassembler les mises à jour provenant des e-mails avant un appel important.
Invite 1 : « Résumez les dates clés, les montants de couverture et les exclusions des pièces jointes sous forme de liste à puces. »
Messages supplémentaires :
« Créez un briefing client pour mon prochain appel avec [Nom du client] à partir des dernières mises à jour des tâches et des commentaires. »
« Extrayez les nombres de police, les dates d'entrée en vigueur et les noms des assurés de ces documents et mettez-les en forme sous forme de tableau. »
Messages marketing
Utilisez ces invitations pour créer du contenu marketing contextuel, éducatif et pertinent pour vos clients sans partir d'une page blanche.
Consigne 1 : « Rédigez un message LinkedIn expliquant la couverture complémentaire pour les jeunes familles dans un ton clair et consultatif. »
Messages supplémentaires :
« Rédigez une série de trois e-mails destinés aux nouveaux propriétaires pour leur expliquer la couverture standard par rapport aux avenants facultatifs. »
« Générez cinq idées d'articles de blog sur les erreurs courantes que commettent les personnes dans la trentaine en matière d'assurance. »
Instructions d'analyse
Utilisez ces invitations et instructions lorsque vous ne savez pas par qui commencer, quels renouvellements nécessitent votre attention ou où se trouvent les opportunités de ventes croisées.
Invite 1 : « Signalez les comptes qui pourraient bénéficier d'une révision de leur police d'assurance en fonction de leur activité récente. »
Messages supplémentaires :
« Identifiez les clients dont le contrat arrive à échéance dans les 90 prochains jours et qui n'ont pas répondu à vos sollicitations au cours des 30 derniers jours. »
« À partir de ma liste de clients, identifiez les comptes qui ont une assurance automobile mais pas de couverture complémentaire et résumez les opportunités de ventes croisées potentielles. »
Pourquoi ces invites fonctionnent-elles mieux dans ClickUp ?
Les invitations produisent de meilleurs résultats lorsque l'IA a accès au contexte réel. Dans ClickUp, Brain peut lire les tâches, les documents, les commentaires et les tableaux de bord au lieu de se fier à du texte collé. C'est ce qui permet au résultat de refléter l'activité réelle du client, et non des hypothèses génériques.
Utilisez ces suggestions comme points de départ. Plus votre environnement de travail reflète votre façon de travailler, plus les résultats seront utiles.
📮ClickUp Insight : 83 % des travailleurs du savoir utilisent principalement les e-mails et les chats pour communiquer avec leur équipe. Cependant, près de 60 % de leur journée de travail est perdue à passer d'un outil à l'autre et à rechercher des informations.
Grâce à l'environnement de travail IA convergent de ClickUp, votre gestion de projet, vos messages, vos e-mails et vos chats sont tous regroupés au même endroit ! Il est temps de centraliser et de dynamiser vos activités !
Comment mettre en œuvre l'IA dans votre agence d'assurance
La manière la plus simple d'automatiser les processus avec l'IA est de l'introduire progressivement.
Essayer de tout changer d'un seul coup crée des frictions en termes de budget, perturbe le flux de travail et suscite des inquiétudes en matière de conformité. Une approche progressive vous permet de prouver rapidement la valeur ajoutée et de vous développer en toute confiance.
Étape 1 : Commencez par un flux de travail qui vous ralentit.
Choisissez une tâche particulièrement fastidieuse et améliorez-la avant de passer à autre chose. Pour la plupart des agences, il s'agit soit du suivi des clients, soit de la documentation des réclamations. Choisissez un flux de travail, améliorez-le de bout en bout et assurez-vous qu'il permet de gagner du temps avant de l'étendre à d'autres domaines.
Étape 2 : Choisissez des outils qui consolident le travail
Une fois que vous savez ce que vous souhaitez améliorer, déterminez de manière réfléchie où l'IA doit intervenir. Les outils qui ne font pas partie de votre flux de travail principal ajoutent des frais généraux. Recherchez une installation dans laquelle l'IA fonctionne parallèlement aux tâches, aux documents et aux dossiers clients afin de ne pas avoir à recréer le contexte.
Étape 3 : Préparez vos données avant d'ajouter l'intelligence artificielle
Avant d'ajouter davantage d'automatisation, assurez-vous que les bases sont en place. Des noms de clients cohérents, des identifiants de police clairs et des structures de dossiers simples sont très utiles. Cela ne nécessite pas une refonte complète, mais simplement une cohérence suffisante pour que l'IA puisse lire et établir des connexions avec précision.
Étape 4 : Introduisez l'IA par le biais de petites actions répétables
Introduisez l'IA par le biais de petites actions répétitives que votre équipe peut adopter rapidement, telles que des rappels ou des résumés. Une fois que celles-ci sont devenues routinières, ajoutez des flux de travail plus avancés, tels que des automatisations ou des analyses en plusieurs étapes. L'adoption se fait lorsque le changement est progressif.
Il est plus efficace de mettre progressivement en place de nouvelles fonctionnalités que de demander à votre équipe de changer radicalement sa façon de travailler du jour au lendemain.
Étape 5 : Mesurer les résultats
Au fur et à mesure de votre expansion, concentrez-vous sur les indicateurs de performance clés qui comptent : gain de temps sur des tâches spécifiques, amélioration de la cohérence des suivis, résolution plus rapide des réclamations ou taux de réponse des clients plus élevés. Ces résultats vous indiquent ce qui fonctionne et où investir ensuite.
Étape 6 : Assurez la visibilité de la conformité dès le début
Tout au long du processus, accordez la priorité à la documentation et à la traçabilité. Choisissez des outils qui relient les actions, les décisions et les communications à des dossiers spécifiques avec horodatage et propriété. Lorsque l'IA pour la conformité et l'audit est intégrée au flux de travail, elle ne vous ralentit pas par la suite.
Applications concrètes de l'IA pour les agents d'assurance
L'IA est en train de transformer profondément le mode de fonctionnement des assureurs. Qu'il s'agisse de réduire les délais de traitement des sinistres, d'améliorer les décisions de souscription ou d'évaluer les catastrophes, les principaux assureurs et les insurtechs déploient des outils d'IA qui améliorent concrètement l'efficacité et la qualité du service.
Vous trouverez ci-dessous quatre instances concrètes d'utilisation de l'IA dans ce secteur.
Communications clients personnalisées générées par l'IA chez Allstate
Le grand assureur Allstate utilise l'IA générative pour rédiger des e-mails et des communications à grande échelle destinés à ses clients. Les responsables du programme fournissent des rapports indiquant que les messages générés par l'IA sont plus empathiques et plus clairs que ceux rédigés par des humains. Les assureurs automatisent désormais des dizaines de milliers de communications quotidiennes auparavant gérées par des représentants humains, ce qui améliore la clarté et réduit les malentendus dans le suivi des réclamations.
Traitement ultra-rapide des réclamations par l'IA de Lemonade
La société InsurTech Lemonade a déployé son IA, « AI Jim », pour automatiser le traitement des demandes d'indemnisation. Elle est célèbre pour avoir réglé une véritable demande d'indemnisation en seulement 2 secondes en enregistrant la demande, en validant les conditions de la police, en exécutant des filtres anti-fraude et en émettant des instructions de paiement, le tout sans intervention humaine. Lemonade indique qu'une partie importante du flux de demandes d'indemnisation passe par des systèmes d'IA, ce qui réduit considérablement le temps de traitement.
L'IA pour l'évaluation automatisée des dommages
Progressive utilise la vision par ordinateur alimentée par l'IA pour estimer les dommages causés aux véhicules à partir des photos fournies par les clients. En entraînant des modèles à partir d'une vaste base d'images historiques de sinistres, les systèmes de Progressive peuvent générer des estimations initiales automatisées des dommages, ce qui accélère le traitement des premières déclarations de sinistre et réduit le temps de vérification manuelle à l'étape initiale du processus de traitement des sinistres.
Données géospatiales assistées par l'IA pour évaluer les dommages causés par les catastrophes
L'assureur australien Suncorp exploite un centre de gestion des catastrophes optimisé par l'IA qui superpose des images géospatiales en temps réel aux données sur les clients et les sinistres afin d'évaluer les dommages causés par les tempêtes et les inondations. Ce système accélère l'évaluation des biens après une catastrophe naturelle en comparant les images avant et après l'évènement, ce qui aide les assureurs à estimer plus rapidement l'impact et à lancer plus tôt les processus de remboursement.
Les agents d'assurance peuvent-ils faire confiance à l'IA ?
L'IA est plus fiable lorsqu'elle s'occupe du travail d'assistance plutôt que de la prise de décision.
Elle est utile pour rédiger des suivis, résumer des dossiers de réclamation, extraire des informations détaillées de documents ou mettre en évidence des tendances et des corrélations dans vos données. Elle ne doit toutefois pas être considérée comme la référence ultime en matière d'explications ou de recommandations relatives à la couverture. Celles-ci doivent toujours faire l'objet d'un examen de votre part.
De plus, si l'IA peut générer les bonnes informations, celles-ci peuvent également être erronées ou incomplètes si le contexte est fragmenté. La manière la plus sûre de travailler consiste à considérer ses résultats comme une première ébauche. Laissez-la assembler les pièces, puis appliquez votre jugement avant que quoi que ce soit ne parvienne au client. Cela permet de gagner en rapidité sans compromettre l'exactitude.
Une fois la question de la précision réglée, la prochaine préoccupation est la gouvernance des données. Les informations sur les clients sont sensibles, et tous les Outils d'IA ne les traitent pas de manière cohérente. Avant de vous fier à un système, vous devez savoir où vont vos données, qui peut y accéder et si les actions sont enregistrées.
L'IA qui fonctionne dans un environnement de travail contrôlé, par exemple ClickUp Brain dans l'écosystème ClickUp, rend ces réponses plus faciles à vérifier que les outils qui pourraient envoyer des données ailleurs.
Vu sous cet angle, il est évident que l'IA ne peut être considérée comme fiable en soi. Il faut vérifier si elle est utilisée dans des limites claires, contrôlée par des humains et intégrée à des systèmes que vous maîtrisez déjà. L'IA réduit la charge de travail liée au rôle lorsque ces conditions sont remplies.
Ce que cela signifie pour les agents d'assurance
La productivité des agents d'assurance s'améliore lorsque le travail routinier ne rivalise plus avec les discussions avec les clients pour attirer votre attention.
Tout au long de ce guide, le schéma est le même : lorsque les suivis se déclenchent automatiquement, les réclamations sont documentées au même endroit, les contacts restent pertinents et les rapports ne nécessitent aucun effort manuel, votre journée devient plus facile à gérer. L'IA fonctionne mieux lorsqu'elle reste proche du travail que vous effectuez déjà et réduit la coordination, et non lorsqu'elle ajoute une couche supplémentaire à gérer.
Si l'objectif est d'améliorer la productivité des agents d'assurance, la prochaine étape est simple : commencez par un environnement de travail tel que ClickUp qui prend en charge vos flux de travail existants plutôt que de les remplacer.
Commencez à utiliser ClickUp gratuitement pour assurer la progression sans avoir à changer constamment de contexte.
Foire aux questions (FAQ)
Non, l'IA ne remplace pas les agents d'assurance. Elle prend en charge le travail administratif et répétitif, tel que le suivi et les rapports, afin que les agents puissent consacrer plus de temps à conseiller leurs clients, à examiner les couvertures et à gérer les cas complexes qui nécessitent du jugement et de la confiance.
Les outils d'IA remplissent généralement des fonctions uniques, telles que la rédaction d'un e-mail, tandis que l'automatisation des flux de travail par l'IA effectue la connexion de plusieurs étapes pour exécuter un processus de bout en bout. Elle déclenche des actions, transfère des données entre les systèmes et conserve le contexte tout au long du cycle de vie du client sans intervention manuelle.
Les agences mesurent les gains de productivité liés à l'IA en suivant les résultats opérationnels. Les indicateurs courants comprennent le temps gagné sur les tâches routinières, l'amélioration de la cohérence des suivis, la réduction des délais de réponse, la diminution du nombre de réclamations ou de renouvellements en attente, et la capacité à gérer davantage de comptes sans augmenter les effectifs.
Les principaux risques sont les résultats incorrects, la mauvaise qualité des données et les problèmes de confidentialité. Le contenu généré par l'IA doit toujours être vérifié avant d'être utilisé par le client, en particulier pour les détails de la couverture ou de la police. Les agences ont également besoin d'outils qui garantissent la sécurité et l'auditabilité des données des clients et les confinent à des systèmes contrôlés.