Provavelmente você não se tornou um agente de seguros por paixão pela entrada manual de dados.
Você está aqui para proteger o sustento das pessoas. Mas é difícil ser um consultor de confiança quando grande parte do seu dia é consumida por tarefas administrativas.
Essa troca está finalmente se tornando opcional.
Profissionais de seguros inteligentes estão usando a IA para corretores de seguros para recuperar horas da sua semana. Estamos falando de um aumento de 37% na produtividade ao deixar que a automação lide com as tarefas repetitivas que entopem nossa agenda, e este artigo mostra como você pode aproveitar esse tempo.
Veja como usar a automação de agências de seguros para liberar tempo e se concentrar em conversas de alto valor que aumentam sua carteira, mantendo tudo organizado no ClickUp. ⏳
O que é a IA para corretores de seguros?
A IA para corretores de seguros é um conjunto de ferramentas que automatiza tarefas repetitivas, extrai insights dos dados dos clientes e personaliza as interações com os clientes. Não é mais uma tecnologia de nicho; 76% das seguradoras já implementaram a inteligência artificial em pelo menos uma função de negócios.
É especialmente útil para eliminar a dispersão de contexto. Atualmente, você pode precisar alternar entre seu CRM, caixa de entrada, ferramenta de cotação e sistema de apólices apenas para responder a uma pergunta de um cliente. Essa alternância constante de tarefas consome muito tempo.
A automação da corretora de seguros devolve o seu tempo. Mas a automação do fluxo de trabalho por si só não é suficiente. Você também precisa de uma camada de inteligência que compreenda os dados e responda em tempo real.
O contexto permanece vinculado ao trabalho. Se uma tarefa muda, a resposta muda. Da mesma forma, uma atualização de documento é refletida em todos os lugares. Você não precisa reunir informações ou confiar na memória para se manter alinhado.
Nos bastidores, isso funciona por meio de três recursos:
- Aprendizado de máquina para identificar padrões em seus dados, como quais leads precisam de atenção.
- Processamento de linguagem natural para entender perguntas e gerar resumos ou e-mails.
- Regras de automação para avançar no trabalho com base nas condições definidas por você.
Quando usada em conjunto, a automação deixa de ser apenas mais uma ferramenta de IA para corretores de seguros e se torna a camada conectiva que mantém seus fluxos de trabalho funcionando perfeitamente.
Nossa sugestão: transfira as operações da sua agência para um espaço de trabalho convergente como o ClickUp!
Ele permite que você acesse o ClickUp Brain — uma IA integrada diretamente às suas tarefas, documentos e bate-papos em equipe. Em vez de verificar várias ferramentas antes de ligar para um cliente, você pode fazer perguntas e ver o status da apólice, bloqueadores de renovação, acompanhamentos e próximas etapas em um só lugar.
Como os corretores de seguros utilizam a IA em seus fluxos de trabalho diários?
A IA aparece de maneiras pequenas e práticas ao longo do seu dia. Veja como ela melhora a gestão do conhecimento em seguros.
Automatize a comunicação com os clientes e os acompanhamentos
O acompanhamento de clientes no setor de seguros é imprescindível, mas mantê-lo consistente pode ser complicado. Depois que uma cotação é enviada ou um sinistro é registrado, a próxima etapa depende das mudanças de status e das respostas do cliente. Manter essa lógica na cabeça ou depender de um sistema de lembretes separado não é escalável.
Em vez disso, você pode anexar a lógica de acompanhamento diretamente ao trabalho em si usando o ClickUp Automations. Por exemplo, quando você marca uma tarefa como Cotação enviada, o ClickUp pode criar automaticamente uma tarefa de acompanhamento agendada para alguns dias depois.
Você define isso uma vez usando uma automação pré-construída ou o AI Automation Builder, que permite descrever o resultado em linguagem simples e, em seguida, revisar o gatilho e a ação antes de publicá-lo.
A mesma abordagem se aplica a outros fluxos de trabalho de IA para seguros:
- Quando uma apólice se aproxima do prazo de renovação, uma tarefa de contato pode ser criada automaticamente.
- Se um sinistro não apresentar atividade por um determinado número de dias, o ClickUp pode exibi-lo para revisão.
- Quando uma apólice é vinculada, as tarefas de integração e os e-mails podem ser atribuídos sem transferências manuais.
Como essas automações estão vinculadas às atividades das tarefas, elas permanecem alinhadas com a forma como sua agência já funciona. As tarefas podem ser atribuídas automaticamente usando designados dinâmicos, os e-mails podem ser enviados com base nas ações das tarefas e as atualizações são registradas automaticamente.
Quando seu processo muda, você ajusta a regra uma vez e ela se aplica a todos os casos.
Na prática, isso geralmente significa configurar um pequeno conjunto de regras, como:
- Crie uma tarefa de acompanhamento alguns dias após o envio de uma cotação.
- Inicie o contato para renovação antes do vencimento da apólice.
- Sinalize reclamações sem atualizações dentro de um prazo definido.
- Atribua etapas de integração quando uma apólice for vinculada
Resultado: com essas regras em vigor, os acompanhamentos ocorrerão como resultado direto do trabalho, e não como algo que você precisa se lembrar de verificar.
Simplifique o processamento de sinistros e a documentação
Os pedidos de indenização não exigem atenção constante, mas requerem verificações oportunas. O problema é precisar se reorientar toda vez que você volta a um deles.
🔍 Você sabia? Mesmo com a melhoria no tempo médio de reparo de sinistros, os custos de reparo aumentaram 26% nos últimos dois anos. Com o aumento dos prêmios, erros e atrasos no tratamento de sinistros estão mais caros do que nunca.
No ClickUp Docs, você pode manter cada reclamação vinculada a uma única tarefa e armazenar tudo relacionado a ela em um espaço conectado. Formulários de admissão, documentos de apoio, cronogramas e notas são vinculados à própria tarefa, para que a reclamação sempre tenha uma fonte clara de verdade.
À medida que os documentos e comentários se acumulam, o ClickUp Brain ajuda você a processá-los mais rapidamente. Você pode pedir para ele resumir um arquivo de sinistro, recuperar detalhes importantes, como datas ou números de apólices, ou fornecer uma rápida atualização de status antes de uma ligação para o cliente.
As chamadas também não interrompem esse fluxo. Quando você fala com uma seguradora, um avaliador ou um cliente, o ClickUp AI Notetaker pode capturar a conversa, gerar uma transcrição e transformar automaticamente as próximas etapas em tarefas.
Essas notas são registradas no ClickUp Docs e permanecem conectadas ao fluxo de trabalho de processamento de sinistros, para que as decisões e ações não desapareçam em notas de reuniões ou cadernos pessoais.
Resultado: você pode elaborar um fluxo de trabalho completo de gerenciamento de sinistros, no qual documentos, atualizações e decisões permanecem vinculados ao trabalho em si. Abra uma tarefa de sinistro a qualquer momento e veja o que aconteceu, o que está pendente e o que precisa ser feito a seguir, sem precisar pesquisar em vários sistemas ou reconstruir o contexto.
Gere conteúdo de marketing e divulgação personalizada.
O trabalho de marketing de conteúdo geralmente fica espremido entre todas as outras tarefas. Você tenta encaixar o trabalho de divulgação no tempo que sobra entre o trabalho com os clientes e as renovações.
Mas você pode terceirizar essa tarefa para os Super Agentes do ClickUp, que cuidam da elaboração e do acompanhamento.
Você pode criar agentes que funcionam como colegas de equipe — aqueles que se lembram do seu público, entendem o seu espaço de trabalho e continuam operando em segundo plano. Em vez de solicitar a IA todas as vezes, você atribui uma intenção uma vez e deixa que os agentes gerem, adaptem e refinem o conteúdo à medida que o trabalho avança.
Por exemplo, você pode criar um agente de marketing que redija propostas com base no tipo de apólice, atividades recentes ou metas da campanha. Você pode mencionar esse agente em uma tarefa ou documento do ClickUp, solicitar um conteúdo específico e obter uma proposta alinhada com o tom e o contexto da sua agência.
Veja como isso funciona na prática:
| Caso de uso | Solicite a um agente | Resultado |
|---|---|---|
| Segmentação de público | Crie versões desta publicação para proprietários de pequenas empresas e clientes de alto patrimônio líquido. | Mensagens personalizadas sem necessidade de reescrever |
| Divulgação de renovações | “Escreva um lembrete de renovação para proprietários com atividades recentes relacionadas a sinistros.” | E-mails contextualizados vinculados ao histórico do cliente |
| Conteúdo educacional | “Esboce uma postagem no blog sobre os riscos da direção no inverno para segurados de automóveis.” | Conteúdo estruturado que você pode publicar ou expandir |
| Prospecção local | “Escreva um e-mail de prospecção para proprietários de restaurantes na minha cidade.” | Ação baseada no contexto empresarial local |
Com o conhecimento do espaço de trabalho, os Super Agentes não tratam cada solicitação como um caso isolado. Eles recuperam rascunhos anteriores, entendem as campanhas em andamento e melhoram com o tempo. Você mantém o controle, mas não precisa mais começar do zero a cada vez.
Resultado: seu marketing permanece consistente e personalizado, mesmo quando o trabalho com os clientes tem prioridade. Assim, o alcance não depende de encontrar tempo livre.
Analise dados para avaliação de riscos e pontuação de leads.
A priorização é uma tarefa diária. Decidir onde concentrar os esforços depende da compreensão da atividade dos leads, do momento da renovação e do envolvimento do cliente. Sem uma visão clara, essas decisões se tornam mais difíceis do que deveriam ser.
Os painéis do ClickUp oferecem uma visualização em tempo real desses dados, sem a necessidade de montar relatórios manualmente. Você escolhe o que rastrear e os painéis transformam isso em relatórios visuais que são atualizados automaticamente conforme o trabalho muda.
Por exemplo, você pode criar um painel de controle que mostre onde os negócios fracassam, quais leads são convertidos mais rapidamente e como diferentes fontes se comportam ao longo do tempo. Você pode adicionar widgets no estilo CRM que destacam os clientes que estão se aproximando da renovação ou as apólices que podem precisar de revisão e ver os riscos e oportunidades em um só lugar.
O ClickUp Brain adiciona outra camada de visibilidade. Ao visualizar um painel, você pode fazer perguntas diretas como “Quais leads têm mais chances de fechar este mês?” ou “Quais renovações precisam de atenção esta semana?”.
O Brain lê os dados do painel subjacente e fornece uma resposta clara, sem que você precise interpretar os gráficos manualmente. Os corretores podem então designar um membro da sua equipe para monitorar padrões no envolvimento dos leads ou mudanças de status em todo o seu espaço de trabalho e revelar insights de forma proativa.
Em vez de verificar repetidamente os painéis, você é notificado quando algo ultrapassa um limite que é importante para você.
Os painéis do ClickUp ajudam você a:
- Priorize leads com base no envolvimento real e no histórico
- Identifique o risco de renovação antes que ele se transforme em perda de clientes.
- Identifique lacunas de cobertura em toda a sua carteira de negócios
- Concentre seus esforços onde há maior chance de impacto.
Os dados que você já gera em seu trabalho diário são monitorados para apoiar a tomada de decisões informadas.
Sugestões de IA que os corretores de seguros podem usar hoje mesmo
Essas instruções estão prontas para serem copiadas e coladas em qualquer ferramenta de IA, ou deixe o ClickUp Brain cuidar do trabalho. Também mostraremos como funciona quando a IA tem acesso a informações em tempo real do espaço de trabalho.
Solicitações de comunicação com o cliente
Use estas sugestões para gerar mensagens para clientes específicas para cada conta.
Sugestão 1: “Redija um e-mail de acompanhamento para [Nome do cliente], que recebeu uma cotação para [Tipo de cobertura] há três dias. Faça referência à sua preocupação com [Preocupação específica] e explique [Benefício principal] em um tom consultivo.”
Por exemplo, é assim que o ClickUp Brain responderá a esta solicitação completa:
Sugestões adicionais:
“Escreva um lembrete de renovação para [Nome do cliente], cuja apólice de automóvel expira em 45 dias. Mencione o fato de ele não ter feito nenhum sinistro e convide-o a rever a cobertura.”
“Crie uma breve atualização de status para [Nome do cliente] confirmando o recebimento de [Nome do documento] e descrevendo as próximas etapas.”
Solicitações de documentação
Use essas dicas para consolidar os detalhes importantes em um só lugar, para que você não precise reunir atualizações de e-mails antes de uma ligação importante.
Sugestão 1: “Resuma as datas importantes, os valores da cobertura e as exclusões dos documentos da apólice em anexo em tópicos.”
Sugestões adicionais:
“Crie um briefing do cliente para minha próxima ligação com [Nome do cliente] usando atualizações e comentários recentes da tarefa.”
“Extraia números de apólices, datas de vigência e segurados nomeados desses documentos e organize-os em uma tabela.”
Sugestões de marketing
Use estas sugestões para criar conteúdo de marketing contextual, educativo e relevante para o cliente sem precisar começar do zero.
Sugestão 1: “Escreva uma publicação no LinkedIn explicando a cobertura de seguro guarda-chuva para famílias jovens, em um tom claro e consultivo.”
Sugestões adicionais:
“Elabore uma sequência de três e-mails para novos proprietários explicando a cobertura padrão em comparação com as coberturas opcionais.”
“Gere cinco ideias para blogs sobre erros comuns que as pessoas cometem em seus seguros na faixa dos 30 anos.”
Sugestões de análise
Use essas dicas quando não tiver certeza sobre quem acompanhar primeiro, quais renovações precisam de atenção ou onde existem oportunidades de vendas cruzadas.
Sugestão 1: “Sinalize contas que podem se beneficiar de uma revisão da apólice com base nas atividades recentes.”
Sugestões adicionais:
“Identifique clientes com renovações nos próximos 90 dias que não responderam às tentativas de contato nos últimos 30 dias.”
“A partir da minha lista de clientes, identifique contas com seguro automóvel, mas sem cobertura abrangente, e resuma as oportunidades potenciais de vendas cruzadas.”
Por que esses prompts funcionam melhor dentro do ClickUp?
As sugestões produzem melhores resultados quando a IA tem acesso ao contexto real. No ClickUp, o Brain pode ler tarefas, documentos, comentários e painéis, em vez de depender de textos colados. É isso que permite que o resultado reflita a atividade real do cliente, e não suposições genéricas.
Use essas sugestões como ponto de partida. Quanto mais o seu espaço de trabalho refletir a sua forma de trabalhar, mais úteis serão os resultados.
📮ClickUp Insight: 83% dos profissionais do conhecimento dependem principalmente de e-mail e chat para a comunicação em equipe. No entanto, quase 60% do seu dia de trabalho é perdido alternando entre essas ferramentas e procurando informações.
Com o espaço de trabalho de IA convergente do ClickUp, seu gerenciamento de projetos, mensagens, e-mails e bate-papos convergem em um só lugar! É hora de centralizar e energizar!
Como implementar a IA na sua agência de seguros
A maneira mais fácil de automatizar processos com IA é introduzi-la gradualmente.
Tentar mudar tudo de uma vez cria atritos no orçamento, interrupções no fluxo de trabalho e ansiedade em relação à conformidade. Uma abordagem em fases permite que você comprove o valor antecipadamente e expanda com confiança.
Etapa 1: Comece com um fluxo de trabalho que o atrasa
Escolha uma única tarefa de alto atrito e melhore-a antes de tocar em qualquer outra coisa. Para a maioria das agências, isso significa acompanhamento de clientes ou documentação de sinistros. Escolha um fluxo de trabalho, melhore-o de ponta a ponta e garanta que ele economize tempo antes de expandir para outras áreas.
Etapa 2: Escolha ferramentas que consolidam o trabalho
Depois de saber o que você está melhorando, seja intencional sobre onde a IA funciona. Ferramentas que ficam fora do seu fluxo de trabalho principal aumentam as despesas gerais. Procure uma configuração em que a IA trabalhe junto com tarefas, documentos e registros de clientes para que o contexto não precise ser recriado.
Etapa 3: Prepare seus dados antes de adicionar inteligência
Antes de adicionar mais automação, certifique-se de que os fundamentos estejam em ordem. Nomes de clientes consistentes, identificadores de apólices claros e estruturas de pastas simples fazem toda a diferença. Isso não requer uma reformulação completa, apenas consistência suficiente para que a IA leia e conecte as informações com precisão.
Etapa 4: Introduza a IA por meio de ações pequenas e repetíveis
Introduza a IA por meio de pequenas ações repetíveis que sua equipe pode adotar rapidamente, como lembretes ou resumos. Quando elas se tornarem rotineiras, incorpore fluxos de trabalho mais avançados, como automações ou análises em várias etapas. A adoção se mantém quando a mudança é gradual.
A capacidade de implementação progressiva funciona melhor do que pedir à sua equipe para mudar a forma como trabalha da noite para o dia.
Etapa 5: Avalie os resultados
À medida que você expande seus negócios, concentre-se nos indicadores-chave de desempenho que realmente importam: economia de tempo em tarefas específicas, maior consistência no acompanhamento, resolução mais rápida de sinistros ou maiores taxas de resposta dos clientes. Esses resultados mostram o que está funcionando e onde investir em seguida.
Etapa 6: Mantenha a conformidade visível desde o início
Ao longo do processo, mantenha a documentação e a rastreabilidade em primeiro plano. Escolha ferramentas que vinculem ações, decisões e comunicações a registros específicos com carimbos de data/hora e propriedade. Quando a IA para conformidade e auditoria é incorporada ao fluxo de trabalho, ela não atrapalha o andamento posterior.
Aplicações reais da IA para corretores de seguros
A IA está remodelando ativamente a forma como as seguradoras operam atualmente. Desde a redução do tempo de resposta aos sinistros até o aprimoramento das decisões de subscrição e avaliações de desastres, as principais seguradoras e empresas de tecnologia de seguros estão implantando ferramentas de IA que aumentam de forma tangível a eficiência e a qualidade do serviço.
Abaixo estão quatro exemplos concretos do uso da IA no setor.
Comunicações com clientes geradas por IA na Allstate
A grande seguradora Allstate está usando IA generativa para redigir e-mails e comunicações com clientes em grande escala, com gerentes de programa relatando que as mensagens geradas por IA são mais empáticas e claras do que as redigidas por humanos. As seguradoras agora estão automatizando dezenas de milhares de comunicações diárias anteriormente gerenciadas por representantes humanos, melhorando a clareza e reduzindo mal-entendidos no acompanhamento de sinistros.
Processamento ultrarrápido de sinistros por IA da Lemonade
A empresa InsurTech Lemonade implantou sua IA, chamada “AI Jim”, para automatizar o processamento de sinistros, ficando famosa por resolver um sinistro real em apenas 2 segundos, analisando o sinistro, validando os termos da apólice, executando filtros de fraude e emitindo instruções de pagamento — tudo sem intervenção humana. A Lemonade relata que uma parte significativa de seus sinistros passa por sistemas de IA, reduzindo significativamente o tempo de processamento.
IA para avaliação automatizada de danos
A Progressive usa visão computacional com inteligência artificial para estimar os danos em veículos com base em fotos enviadas pelos clientes. Ao treinar modelos com imagens históricas extensas de sinistros, os sistemas da Progressive podem gerar estimativas iniciais automatizadas dos danos, acelerando o processamento da primeira notificação de perda e reduzindo o tempo de revisão manual nas etapas iniciais dos sinistros.
Dados geoespaciais assistidos por IA para avaliar danos causados por desastres
A seguradora australiana Suncorp opera um centro de gerenciamento de desastres aprimorado por IA que sobrepõe imagens geoespaciais em tempo real com dados de clientes e sinistros para avaliar os danos causados por tempestades e inundações. Esse sistema agiliza as avaliações de propriedades após desastres naturais, comparando imagens pré e pós-evento, ajudando as seguradoras a estimar o impacto mais rapidamente e iniciar os processos de pagamento mais cedo.
Os corretores de seguros podem confiar na IA?
A IA é mais confiável quando lida com trabalhos de apoio, e não com a tomada de decisões.
É útil para redigir acompanhamentos, resumir arquivos de reclamações, extrair detalhes de documentos ou destacar padrões e correlações em seus dados. Não deve ser a autoridade final em explicações ou recomendações de cobertura. Essas ainda requerem sua revisão.
Além disso, embora a IA possa gerar as informações corretas, ela também pode estar errada ou incompleta se o contexto for fragmentado. A maneira mais segura de trabalhar é tratar seus resultados como uma primeira versão. Deixe que ela reúna as peças e, em seguida, aplique seu julgamento antes que qualquer coisa chegue ao cliente. Isso mantém o ganho de velocidade sem comprometer a precisão.
Depois de resolver a questão da precisão, a próxima preocupação é a governança de dados. As informações dos clientes são confidenciais, e nem todas as ferramentas de IA lidam com elas de maneira consistente. Antes de confiar em qualquer sistema, você precisa saber para onde vão seus dados, quem pode acessá-los e se as ações são registradas.
A IA que opera dentro de um espaço de trabalho controlado, por exemplo, o ClickUp Brain no ecossistema ClickUp, torna essas respostas mais fáceis de verificar do que as ferramentas que podem enviar dados para outros lugares.
Visto dessa forma, fica claro que a IA não pode ser confiável isoladamente. É preciso verificar se ela está sendo usada dentro de limites claros, revisada por humanos e baseada em sistemas que você já controla. A IA reduz as despesas gerais relacionadas à sua função quando essas condições são atendidas.
O que isso significa para os corretores de seguros
A produtividade dos corretores de seguros melhora quando o trabalho rotineiro deixa de competir com as conversas com os clientes pela sua atenção.
Ao longo deste guia, o padrão é consistente: quando os acompanhamentos são acionados automaticamente, os pedidos de indenização ficam documentados em um único lugar, o contato com os clientes permanece relevante e os relatórios não exigem esforço manual, seu dia se torna mais fácil de gerenciar. A IA funciona melhor quando fica próxima do trabalho que você já faz e reduz a coordenação, não quando adiciona outra camada para gerenciar.
Se o objetivo é melhorar a produtividade dos corretores de seguros, o próximo passo é simples: comece com um espaço de trabalho como o ClickUp, que oferece suporte aos seus fluxos de trabalho existentes em vez de substituí-los.
Comece a usar o ClickUp gratuitamente para que o progresso aconteça sem mudanças constantes de contexto.
Perguntas frequentes (FAQs)
Não, a IA não substitui os corretores de seguros. Ela lida com tarefas administrativas e repetitivas, como acompanhamentos e relatórios, para que os corretores possam dedicar mais tempo a aconselhar clientes, analisar coberturas e gerenciar casos complexos que exigem discernimento e confiança.
As ferramentas de IA normalmente executam funções únicas, como redigir um e-mail, enquanto a automação do fluxo de trabalho de IA conecta várias etapas para executar um processo de ponta a ponta. Ela aciona ações, transfere dados entre sistemas e mantém o contexto em todo o ciclo de vida do cliente sem intervenção manual.
As agências medem os ganhos de produtividade da IA acompanhando os resultados operacionais. Os indicadores comuns incluem economia de tempo em tarefas rotineiras, maior consistência no acompanhamento, tempos de resposta mais rápidos, menos reclamações ou renovações paralisadas e a capacidade de lidar com mais contas sem aumentar o número de funcionários.
Os principais riscos são resultados incorretos, baixa qualidade dos dados e questões de privacidade. O conteúdo gerado por IA deve sempre ser revisado antes do uso pelo cliente, especialmente no que diz respeito à cobertura ou aos detalhes da apólice. As agências também precisam de ferramentas que mantenham os dados dos clientes seguros, auditáveis e confinados a sistemas controlados.