O setor bancário tem se tornado cada vez mais competitivo e as expectativas dos clientes são altas. Você precisa de uma solução que acompanhe as interações relacionadas aos clientes e ajude as equipes de atendimento ao cliente a oferecer serviços melhores.
A solução está em ter o CRM certo para o setor bancário. Uma solução de gestão de relacionamento com o cliente (CRM) para o setor bancário gerencia e rastreia as comunicações com os clientes para fornecer um atendimento melhor e personalizado.
Equipadas com essas informações, as equipes de marketing, vendas e gestão de relacionamento com o cliente movem os itens diretamente para o fluxo de trabalho do CRM. Essas equipes sabem onde localizar os recursos e quais os próximos passos a seguir.
O software de CRM bancário antecipa as necessidades e preferências dos clientes para lhes fornecer os produtos certos, melhorando a satisfação do cliente. O resultado são relacionamentos de longo prazo e receitas recorrentes dos clientes.
Compilamos uma lista de soluções de CRM para bancos com base em recursos, limitações e preços para ajudá-lo a fazer a escolha certa.
O que você deve procurar em um software de CRM para bancos?
Aqui estão os principais recursos a serem procurados para encontrar o CRM certo para soluções bancárias, ajudando você a superar as expectativas dos clientes.
- Gerenciamento de dados: escolha uma solução de gerenciamento de relacionamento com o cliente que permita armazenar e analisar contatos, clientes e negócios para ajudá-lo a acompanhar o progresso deles no funil de vendas.
- Segurança: verifique se o software de CRM bancário possui certificações de segurança e recursos como criptografia, controle de acesso e atualizações regulares de segurança.
- Acesso móvel: se seus clientes utilizam seus serviços em seus smartphones, seus representantes de vendas também devem ser capazes de manter relacionamentos com os clientes em qualquer lugar.
- Análise: os dados simples dos clientes só têm significado se você puder extrair insights. Opte por um software de CRM com painéis de desempenho integrados para visualizar todos os dados dos clientes em um só lugar.
- Personalização: Não existem dois bancos idênticos. O sistema de CRM para gestão financeira deve permitir personalizações para acompanhar suas metas financeiras, gerenciar suas contas e calcular seus lucros.
- Treinamento e suporte: a implementação do CRM leva tempo. Ao implementar soluções de banco online, você precisa ter acesso à equipe de suporte e integração do CRM para ajudar suas equipes internas com o fluxo de trabalho do CRM sempre que elas tiverem dificuldades.
- Integrações de terceiros: escolha o CRM bancário que se integre à sua pilha de tecnologia existente e permita o fluxo de dados entre fontes comerciais. Isso inclui ferramentas de marketing para segmentação de clientes, ferramentas de automação de marketing, outros programas de software bancário, software de retenção de clientes e plataformas de gerenciamento de projetos.
Os 10 melhores softwares de CRM para bancos a serem usados em 2024
Vamos dar uma olhada nos 10 melhores softwares de CRM bancário que entraram na lista.
1. ClickUp
O ClickUp capacita as equipes de vendas de bancos e instituições financeiras a gerenciar as relações com os clientes em um único lugar. O CRM bancário completo ajuda os representantes de vendas a entender as relações com os clientes de uma só vez, rastreando contas na forma de uma visualização em lista, quadro Kanban e visualização em tabela.
Os sistemas de CRM da ClickUp simplificam os processos de atendimento ao cliente em serviços bancários, eliminando silos entre departamentos. Com visibilidade completa da jornada do cliente, as equipes trabalham juntas e planejam campanhas de marketing multicanal para melhorar a retenção e as interações com os clientes.
Tenha total liberdade para personalizar sua estratégia de CRM de acordo com o desempenho de sua campanha de marketing. Além disso, combine CRM e gerenciamento de projetos em um só lugar para obter os melhores resultados.
Melhores recursos do ClickUp
- Use o modelo de CRM para coletar contatos de clientes e dados relacionados em um formato estruturado e reunir insights acionáveis para futuros esforços de marketing.
- Centralize o contato com os clientes a partir do hub de e-mail. Colabore em negócios, envie atualizações de conta aos clientes ou inicie uma campanha de marketing em um só lugar.
- Adicione links entre tarefas e documentos para acompanhar todo o trabalho relacionado ao processo de vendas.
- Configure lembretes e acompanhamentos para automatizar tarefas repetitivas, como enviar um formulário de pesquisa depois que o cliente entrar em contato com o representante de suporte.
- Otimize os fluxos de trabalho dos clientes com automação, inclua atualizações de status de gatilho com base na atividade e atribua tarefas com base em cada estágio do pipeline.
- Simplifique o processo de admissão de clientes em organizações de vendas usando formulários pré-construídos com lógica condicional.
- Use os documentos do ClickUp para criar propostas, wikis, modelos de propostas orçamentárias, e-mails de conferências e formulários de pesquisa rapidamente.
- Crie relatórios personalizados com visões de alto nível de métricas críticas do setor bancário, como valor da vida útil do cliente, tamanho médio das transações e receita recorrente, e visualize tudo isso em painéis visualmente atraentes.
- Mais de 100 integrações com ferramentas de automação de marketing, plataformas de previsão de vendas, suporte ao cliente, software de rastreamento de clientes, software de contabilidade e soluções de software jurídico.
Limitações do ClickUp
- Os recursos de relatórios e análises poderiam ser melhores.
- Há uma curva de aprendizado para usuários iniciantes.
Preços do ClickUp
- Plano gratuito para sempre
- Plano Ilimitado: US$ 7 por mês por membro
- Plano Empresarial: US$ 12 por mês por membro
- Plano Business Plus: US$ 19 por mês por membro
- Plano Empresarial: Preços personalizados
Avaliações e comentários do ClickUp
2. Salesforce – Financial Service Cloud
O Salesforce Financial Service Cloud é um software de gestão de relacionamento com clientes bancários que oferece uma visão completa dos clientes, consolidando dados de diferentes pontos de contato. Essas informações são essenciais no setor bancário para antecipar os produtos que eles provavelmente precisarão, suas preferências e interações anteriores com diferentes equipes, a fim de melhorar a retenção de clientes.
Em um setor focado no cliente como o bancário, diferentes equipes, incluindo empréstimos, seguros, gestão de ativos e atendimento ao cliente, utilizam os sistemas Salesforce CRM para tomar decisões baseadas em dados.
Os melhores recursos do Financial Service Cloud
- Interaja proativamente com os segurados durante eventos significativos, como a compra de uma casa.
- Unifique a experiência do cliente em todos os canais e regiões geográficas para empresas comerciais e de consumo.
- Integre dados de sistemas bancários, planejamento financeiro, gestão de portfólio e outras plataformas que dão suporte ao seu front-to-back office.
Limitações do Financial Service Cloud
- Relativamente caro para bancos de pequeno e médio porte.
- Há uma curva de aprendizado para usuários iniciantes.
- A implementação requer a ajuda da equipe técnica.
Preços do Financial Service Cloud
- Preços personalizados
Avaliações e comentários sobre o Financial Service Cloud
- G2: 4,2/5 (89 avaliações)
- Capterra: Avaliações insuficientes
3. Monday.com
O Monday é uma solução de CRM que funciona como uma plataforma única para gerenciamento de projetos e gerenciamento de leads e contatos.
Dê à sua equipe o superpoder de revisar orçamentos de projetos e priorizar leads usando o recurso de pontuação de leads simultaneamente. Configure lembretes automáticos para enviar e-mails de acompanhamento e personalize quadros Kanban adicionando colunas para monitorar clientes, produtos e custos de uma só vez.
Monday.com: melhores recursos
- Obtenha insights sobre métricas relacionadas aos clientes a partir do painel de controle.
- Colete feedback para antecipar as necessidades dos clientes usando formulários e pesquisas.
- Gerencie leads como parte de suas atividades de pré-venda e fique por dentro das cobranças dos clientes na fase pós-venda, tudo em um só lugar.
- Integre-os com mais de 200 ferramentas em sua pilha de tecnologia e simplifique a colaboração entre departamentos.
Limitações do Monday.com
- Às vezes, o quadro leva mais tempo do que o necessário para carregar na tela.
- Alguns clientes enfrentam problemas de automação
Preços do Monday.com
- CRM básico: US$ 10/mês por usuário
- CRM padrão: US$ 14/mês por usuário
- Pro CRM: US$ 24/mês por usuário
- CRM empresarial: Entre em contato para obter informações sobre preços
Avaliações e comentários do Monday.com
- G2: 4,6/5 (709 avaliações)
- Capterra: 4,8/5 (380 avaliações)
4. Microsoft Dynamics
O Microsoft Dynamics é uma das soluções de CRM que usa sua IA, o Microsoft Sales CoPilot, para reduzir o tempo da equipe de vendas em tarefas repetitivas e se concentrar mais em fechar negócios.
Uma característica interessante deste exemplo de software de CRM é que ele usa dados do software de CRM bancário para escrever e-mails contextuais para os clientes e resumir reuniões. Recursos como modelos de pontuação de IA, resumos automatizados de leads e visualizações de dados ajudam a superar as expectativas dos clientes.
Melhores recursos do Microsoft Dynamics
- Sincronização automática de dados entre o Microsoft Dynamics Sales e outros aplicativos da Microsoft
- Notificações automatizadas sobre o envolvimento do cliente e prazos futuros
- Crie sequências de ações de vendas para sua equipe e guie-os rumo ao sucesso.
- Obtenha dicas, informações e sugestões de respostas para as necessidades e perguntas dos clientes durante as chamadas.
Limitações do Microsoft Dynamics
- A interface do usuário e os recursos de relatórios precisam ser aprimorados.
- Desafios de implementação com suporte totalmente gerado por computador
Preços do Microsoft Dynamics
- Profissional: US$ 65/usuário/mês
- Empresa: US$ 95/usuário/mês
- Premium: US$ 135/usuário/mês
O Microsoft Sales CoPilot faz parte dos planos Enterprise e Premium. Os usuários do plano Professional podem usufruir dele por um custo adicional de US$ 40/usuário/mês.
Avaliações e comentários sobre o Microsoft Dynamics
- G2: 3,8/5 (1.577 avaliações)
- Capterra: Avaliações insuficientes
5. Oracle Sales
O Oracle Sales é um conjunto de soluções de CRM para bancos, que permite obter dados completos dos clientes e partilhar recomendações inteligentes para campanhas de marketing personalizadas, ao mesmo tempo que acompanha e gere os orçamentos dos projetos.
A automação de vendas permite que os representantes dediquem mais tempo a cultivar relacionamentos com os clientes do que a atualizar dados no CRM. A melhor parte é que o sistema CRM verifica automaticamente os endereços e números de telefone dos clientes e monitora ativamente a duplicação de dados em nome das equipes de vendas.
Configure concursos, metas e painéis de controle da equipe para gerenciamento do desempenho de vendas, a fim de analisar o desempenho da equipe e as áreas que precisam ser melhoradas.
Melhores recursos do Oracle Sales
- Personalize estratégias de marketing, melhore as colaborações e execute cenários hipotéticos para atender às expectativas dos clientes.
- Gere previsões precisas e estatísticas com base nos seus dados de CRM.
- Reúna informações relevantes sobre os clientes usando interações anteriores e apresente os dados à sua equipe de vendas na forma de conteúdo semelhante a um feed de notícias.
Limitações do Oracle Sales
- Confuso e lento para alguns usuários
- A configuração do software requer conhecimentos técnicos especializados.
Preços do Oracle Sales
- Preços personalizados
Avaliações e comentários sobre o Oracle Sales
- G2: 4/5 (120 avaliações)
- Capterra: 4,3/5 (62 avaliações)
6. Engagebay
O Engagebay é uma combinação de CRM, automação de vendas, software de helpdesk e suporte por chat. O CRM e as partes de automação salvam contatos ilimitados e configuram processos no modo automático. O helpdesk e o chat resolvem os tickets de atendimento ao cliente, já que a satisfação do cliente é fundamental para atender às expectativas dos clientes no setor bancário.
Os sistemas modernos de CRM ajudam você a visualizar de forma abrangente as interações com os clientes, acompanhar automaticamente as atualizações dos clientes e compartilhar insights profundos sobre oportunidades de vendas cruzadas e vendas adicionais. As equipes de atendimento ao cliente e vendas fazem chamadas telefônicas diretamente do sistema e salvam a gravação da chamada para referência futura.
Melhores recursos do Engagebay
- Crie funis de vendas para diferentes categorias de produtos, regiões geográficas e parâmetros personalizados.
- Execute campanhas de ABM para um grupo de contas de clientes
- A visualização em lista usa uma representação gráfica para exibir oportunidades futuras, e a visualização por marcos permite arrastar e soltar negócios de CRM entre marcos.
Limitações do Enagagebay
- Os clientes têm problemas de integração
- Modelos pré-criados limitados para e-mails
Preços do Enagagebay
- Gratuito
- Básico: US$ 11,04/usuário/mês
- Crescimento: US$ 42,49/usuário/mês
- Pro: US$ 67,99/usuário/mês
Avaliações e comentários sobre o Engagebay
- G2: 4,6/5 (212 avaliações)
- Capterra: 4,6/5 (587 avaliações)
7. CRMNEXT
O CRMNEXT é um CRM de gestão de relacionamento com o cliente projetado especificamente para bancos e instituições financeiras.
Com várias equipes envolvidas nos processos de negócios, incluindo vendas, marketing, suporte ao cliente e gestão de relacionamento, os silos de dados só aumentam a ineficiência. As soluções de CRM oferecem visibilidade sobre o que está acontecendo ao longo da jornada do cliente, desde a equipe de atendimento em uma agência bancária local até a liderança.
Por exemplo, quando há um novo lead para um empréstimo, as informações do cliente são compartilhadas com o agente de crédito quase instantaneamente. O responsável pelo gerenciamento de relacionamento recomenda produtos personalizados e oportunidades de up-sell logo no início. A diretoria executiva acompanha se a recomendação leva a uma receita maior proveniente de novos usuários.
Melhores recursos do CRMNEXT
- As jornadas guiadas tornam a abertura de contas mais rápida
- Integre o CRM bancário com bancos de dados externos, como SQL e Oracle, ou com REST API.
- As proteções integradas melhoram a governança de dados e mitigam os riscos de entrada incorreta de dados.
Limitações do CRMNEXT
- Vários bugs no sistema
- Os clientes enfrentam lentidão no sistema à medida que a largura de banda aumenta.
Preços do CRMNEXT
- Preços personalizados
Avaliações e comentários do CRMNEXT
- G2: Avaliações insuficientes
- Capterra: Não há avaliações suficientes
8. Creatio
O Creatio é uma solução de CRM bancário sem código que combina marketing, vendas e atendimento ao cliente. Todas as equipes ganham visibilidade dos perfis dos clientes ao longo de toda a jornada do cliente. As equipes de marketing realizam campanhas de marketing com dados em tempo real do CRM para bancos. O programa abrangente e automatizado de bônus de fidelidade melhora a retenção de clientes.
Automatize seu ciclo de leads para capturar, qualificar, distribuir, processar e transferir. As equipes de vendas utilizam este software de CRM bancário para criar painéis de produtividade pessoal.
Melhores recursos do Creatio
- Gerenciamento coordenado de tarefas com integração de e-mail e calendário
- Recomendações inteligentes de Next Best Action (NBA), manuais de vendas e caminhos de decisão para maior eficiência nas vendas.
- Ferramenta de vendas em campo para priorizar, atender e realizar visitas em campo
Limitações do Creatio
- Opções limitadas de aplicativos no mercado Creatio
- Interface de usuário desatualizada
Preços do Creatio
- Crescimento: US$ 25/usuário/mês
- Enterprise: US$ 55/usuário/mês
- Ilimitado: US$ 85/usuário/mês
Este preço é apenas para a plataforma. Há preços adicionais para cada produto. Por exemplo, o recurso de vendas custa US$ 15/usuário/mês.
Avaliações e comentários sobre o Creatio
- G2: 4,6/5 (240 avaliações)
- Capterra: 4,8/5 (109 avaliações)
9. Maximizer
A solução de CRM Maximizer foi projetada para que os líderes de vendas do setor bancário tenham acesso a dados relevantes e precisos para obter insights acionáveis. Combinar o conhecimento tribal e os insights baseados em dados é uma ótima maneira de melhorar a experiência do cliente.
Os líderes de vendas utilizam o CRM bancário da Maximizer de duas maneiras: primeiro, para visualizar o desempenho dos representantes de vendas e, segundo, para receber alertas em tempo real sobre novos clientes potenciais, leads e negócios.
Um sistema automatizado identifica oportunidades de renovação com base no comportamento do cliente e simplifica o processo, consolidando as informações do ciclo de vida do cliente.
Melhores recursos do Maximizer
- Armazene dados de clientes e registre notas sobre eles na mesma interface para acesso rápido.
- Modelos de e-mail profissionais pré-criados para representantes de vendas se comunicarem com clareza
- Recomendações de IA em tempo real e um manual personalizado com estratégias de vendas adaptadas aos seus clientes bancários.
Limitações do Maximizer
- Os inúmeros recursos podem intimidar os novos usuários.
- A interface não é compatível com dispositivos móveis.
Preços do Maximizer
- Edição básica: Preço personalizado
- Edição líder de vendas: Preços personalizados
Avaliações e comentários do Maximizer
- G2: 39/5 (461 avaliações)
- Capterra: 4,1/5 (349 avaliações)
10. Zoho CRM
O software de CRM bancário fácil de usar Zoho é uma fonte única de informações para gerenciar leads, negócios e contas.
Os bancos e instituições financeiras automatizam a geração de leads a partir de várias plataformas, como sites, chats, redes sociais e feiras comerciais. Indo um passo além, a pontuação dos leads no processo de vendas garante que o lead seja atribuído ao vendedor certo.
Obtenha visibilidade completa do pipeline de negócios e um mecanismo de análise robusto analisa os negócios para obter insights. Configure fluxos de trabalho que são acionados com base em eventos pré-determinados para melhorar a produtividade da equipe.
Melhores recursos do Zoho CRM
- Visualize leads e oportunidades e colabore com a equipe de vendas a partir de telefones celulares.
- Modelos de e-mail ilimitados para sincronizar vendas e automação de e-mail
- Colabore com parceiros e compartilhe insights usando o portal de parceiros.
Limitações do Zoho CRM
- O recurso de relatórios precisa ser aprimorado.
- Os usuários reclamam de problemas com o suporte ao cliente.
Preços do Zoho CRM
- Padrão: US$ 14/usuário/mês
- Profissional: US$ 23/usuário/mês
- Empresa: US$ 40/usuário/mês
- Ultimate: US$ 52/usuário/mês
Avaliações e comentários sobre o Zoho CRM
- G2: 4/5 (2.502 avaliações)
- Capterra: 4,3/5 (6.533 avaliações)
O melhor software de CRM bancário alinha equipes, melhora a retenção de clientes e gera receita recorrente
Um CRM robusto no setor bancário traz benefícios de longo alcance, como maior retenção de clientes e melhor experiência geral, equipes mais produtivas e receita previsível.
Os CRMs bancários têm várias finalidades em toda a organização. Elabore uma estratégia de marketing em torno dos produtos de que os clientes precisam e modelos de planos de comunicação para otimizar sua estratégia de mensagens comerciais.
As equipes têm acesso a informações relevantes sobre os clientes. Todos estão alinhados quanto ao gerenciamento do relacionamento com o cliente no processo de vendas.
Se você está apenas começando, procure um CRM fácil de usar para iniciantes que centralize as informações dos clientes para todas as equipes envolvidas no gerenciamento de leads e na satisfação do cliente.
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