Todos tenemos metas financieras. Puede ser comprar un coche, jubilarse anticipadamente, tomarse un mes de vacaciones, o todas ellas. Pero para alcanzarlos hace falta un cuidadoso plan financiero.
Dato curioso: La falta de recursos financieros y de opciones de financiación es el principal obstáculo para alcanzar las metas de los jóvenes el 64% de la población de la Generación Z de EE. UU en 2023.
Cuando se trata de gestionar las finanzas personales y crear una estrategia de inversión, a la mayoría de las personas les parece innecesario o les debilita la idea de evaluar sus ingresos, gastos, activos y pasivos.
Tanto si perteneces al primer lote como al segundo, las plantillas de balances personales son todo lo que necesitas para empezar a elaborar un estado financiero personal.
Siga leyendo y descubra las mejores plantillas de balances personales para gestionar las finanzas personales. Utilice estos recursos gratuitos/a para crear estados financieros, determinar su patrimonio neto, planificar su próximo movimiento... ¡todo! ✅️
Empecemos.
¿Qué son las plantillas de balances personales?
También conocida como plantilla de estado financiero personal, una plantilla de balance personal es un documento editable que le permite realizar un seguimiento y determinar su situación financiera en un momento específico. Dichas plantillas están preformateadas y son personalizables, con campos dedicados para listar activos, pasivos y patrimonio neto, de forma muy similar al balance tradicional estándar de una empresa.
**Luca Pacioli, aclamado por muchos como el "Padre de la Contabilidad", revolucionó el registro financiero a finales del siglo XIV al introducir el concepto de contabilidad por partida doble. Esta innovación revolucionaria sentó las bases del balance moderno en el que nos basamos hoy en día.
Con estos documentos, podrá recopilar sin esfuerzo datos y detalles financieros útiles -ingresos, gastos, deudas, préstamos, inversiones, etc.- para llevar la contabilidad, elaborar estados financieros, evaluar su salud financiera y ajustar sus metas financieras. 🎯
¿Qué es una buena plantilla de balance personal?
La idea de una buena plantilla de balance personal es subjetiva, ya que depende de dos factores individuales: las necesidades del usuario y su experiencia en la materia.
Sin embargo, estos son algunos atributos que usted debe buscar en una plantilla de estado financiero personal para asegurarse de que es de alta calidad y apto, independientemente de sus necesidades y experiencia:
- Estructura limpia: Elija una plantilla de balance personal con un formato limpio. Lo ideal es que puedas ver y hacer un seguimiento de todos tus activos, pasivos y patrimonio sin necesidad de un asesor financiero profesional 🙎
- Cobertura exhaustiva: Busca una plantilla de estado financiero personal que incluya provisiones para todo -hipotecas, préstamos, ingresos, dinero en cuentas de ahorro, ganancias de capital, inversiones de valor significativo, etc.- en un solo lugar para una evaluación rápida y sencilla 💯
- Cálculos automatizados: Elige una plantilla de balance personal que elimine la necesidad de realizar cálculos manuales. Debería poder calcular automáticamente cifras como el total de préstamos personales, el valor actual de la propiedad, etc., mediante fórmulas incorporadas 🧮
- Personalización: Seleccione una plantilla de declaración financiera personal que le permita personalizar los campos. Por ejemplo, debería permitirle añadir/eliminar subcategorías, como activos corrientes, pasivos corrientes, pasivos a largo plazo, préstamos a corto plazo, ganancias a corto plazo, cuentas a cobrar, cuentas a pagar, etc., para ajustarse a sus necesidades 🛠️
- Ayudas visuales: Elige una plantilla de estado financiero personal que visualice las cifras y datos importantes en forma de gráficos, tablas, etc., para una mejor comprensión y toma de decisiones 😎
💡 Consejo profesional: Crea un plan financiero bien estructurado para conseguir la tranquilidad de estar preparado financieramente para las sorpresas de la vida
10 Plantillas de Balances Personales
Utilice estos recursos gratuitos, de alta calidad para calcular tu patrimonio neto y planifica fácilmente tus finanzas.
1. Plantilla de balance personal ClickUp
Plantilla de balance personal ClickUp
Imagine un documento que indique con precisión y sin esfuerzo lo que posee y debe, su estado de flujo de caja, etc. El Plantilla de balance personal de ClickUp es eso y mucho más.
Fácil de usar y personalizar, el objetivo principal de esta plantilla es ofrecerle una vista clara de su pasivo y activo totales. Compruébalo todo sin esfuerzo, desde cuántos pagos de préstamos tienes pendientes hasta cuántas inversiones tienes a corto plazo
¡Pero eso no es todo!
Esta plantilla también le ayuda a modificar su estrategia de inversión destacando sus inversiones en fondos de inversión, acciones, bonos, etc., e indicando sus riesgos y oportunidades potenciales.
He aquí por qué te encantará:
- Asegure un intento correcto continuado comprendiendo y construyendo sobre el flujo de caja y los flujos de ingresos necesarios
- Personalice los estados para supervisar el progreso de sus estados financieros
- Utilice múltiples vistas como Lista, (diagrama de) Gantt, y Carga de trabajo para una mejor gestión
- Colabore con su equipo en las metas financieras con reacciones de comentarios e IA
Ideal para: Personas que buscan una plantilla sencilla para crear estados financieros personales y hacer un seguimiento de sus activos, inversiones y patrimonio neto.
2. Plantilla ClickUp de Cuadro de Mando Integral Personal
Plantilla de Cuadro de Mando Integral ClickUp
¿Ha establecido sus metas financieras? Si es así, el Plantilla de cuadro de mando integral personal de ClickUp ¡es todo lo que necesita para estar un paso más cerca de conseguirlos!
Esta plantilla funciona estratégicamente mediante el ajuste de los KPI y su seguimiento para garantizar que todos sus movimientos financieros se alinean con sus objetivos. Cada vez que se desvía de su objetivo, la plantilla marca el KPI para mantenerle disciplinado y responsable.
Con el tiempo, esto mejorará tu relación con el dinero y te ayudará a crear un plan infalible para gestionar tus finanzas.
Esto es por lo que le encantará:
- Mejore el seguimiento de KPI con funciones como reacciones a comentarios, tareas priorizadas y subtareas anidadas
- Organice los objetivos financieros, los plazos y el progreso con Campos personalizados
- Utilice información basada en datos para mejorar su toma de decisiones financieras
- Siga actualizando y revisando esta plantilla de cuadro de mando de Pizarra mediante el ajuste de tareas periódicas en ClickUp
Ideal para: Personas que buscan una plantilla de estado financiero personal para ajustar y realizar un seguimiento de los KPI financieros para una mejor gestión de las metas.
3. Plantilla de libro mayor ClickUp
Plantilla del Libro Mayor de ClickUp
Aunque está diseñado principalmente para ayudar a las pequeñas empresas a comparar sus activos y gastos totales, el Plantilla del Libro Mayor de ClickUp puede generar fácilmente un estado financiero personal.
¿Cómo? Esta plantilla fácil de usar y personalizable está especializada en mantenimiento de libros de contabilidad precisos de las transacciones de débito y crédito. Por lo tanto, resulta útil para gestionar los flujos de efectivo, especialmente para determinar las fuentes de entrada y salida de efectivo. Por consiguiente, los datos de la plantilla ayudan a complementar la preparación de los estados financieros personales.
Por qué le encantará:
- Acceda y organice la información con cinco vistas únicas, como Libro Mayor, Pérdidas y Ganancias y Transacciones
- Obtenga toda la información vital de las transacciones en un solo lugar para visualizarlasSeguimiento de varias cuentas ¿Busca una plantilla de estado financiero personal que calcule su patrimonio neto en su nombre?
La Plantilla de Balance Personal de Spreadsheet Shoppe debería interesarle. Este Plantilla basada en Excel especifica un patrimonio neto negativo o positivo comparando activos y pasivos.
La herramienta es incluso beneficiosa para el seguimiento y la gestión de las deudas y desempeña un rol crucial en la evaluación del valor de los activos personales. Al supervisar de cerca sus obligaciones financieras, tome decisiones informadas que le lleven a mejorar sus finanzas.
He aquí por qué te encantará:
- Mapa de crecimiento o regresión de su patrimonio neto total con la representación gráfica incorporada
- Utilice la interfaz familiar de Excel para facilitar la entrada y gestión de datos
- Mantenga sus datos financieros organizados con una sencilla categorización de activos
Ideal para: Personas que buscan una plantilla de estado financiero personal que calcule el patrimonio neto comparando activos y pasivos.
8. Plantilla de estado financiero personal de Vertex42
via vértice42 La Plantilla de Estado Financiero Personal de Vertex42 es un recurso versátil.
Se divide en tres partes: balance personal, flujo de caja personal y estado financiero personal. Abordan todas sus entradas y salidas de efectivo, pasivos y activos para generar su estado financiero y ayudarle a presentar declaraciones de impuestos.
Además, esta plantilla resulta útil para determinar el valor de mercado de activos como propiedades, capital inmobiliario, etc., para ayudarle a gestionarlos de forma más eficiente.
He aquí por qué le encantará:
- Calcule ratios financieros comunes pero efectivos como el Ratio Deuda-Activos, el Ratio Deuda-Ingresos y el Ratio de Liquidez Básica
- Simplificar la presentación de impuestos y evaluaciones financieras con la entrada de datos completa
- Lista de toda su información de contacto para las solicitudes de préstamos con la hoja de información
Ideal para: Particulares que gestionan cuentas de jubilación y estados financieros personales, realizan un seguimiento del flujo de caja y evalúan activos como la propiedad y el capital inmobiliario.
9. Plantilla de Balance de Startup por Template.net
via Template.net A pesar de estar diseñada para analizar las finanzas de pequeñas empresas, la Plantilla de Balance de Startup de Template.net también es útil para simplificar tu proceso contable.
Utilice el sencillo diseño visual para listar y hacer un seguimiento de todos sus activos fijos, activos líquidos, pasivos fijos, pasivos corrientes y otros detalles para determinar el valor de su patrimonio. Esta plantilla también destaca por su facilidad de uso y comprensión.
He aquí por qué le encantará:
- Realice fácilmente un seguimiento de los activos, pasivos y patrimonio neto en una sencilla hoja
- Asigne recursos de forma eficaz y diseñe estrategias de crecimiento gracias a la claridad financiera
- Disponga de columnas marcadas por meses para obtener una vista horizontal de sus finanzas
Ideal para: Pequeñas empresas o jóvenes profesionales que acaban de empezar y buscan una plantilla online para gestionar sin esfuerzo activos, pasivos y patrimonio para una mejor planificación financiera.
💡 Pro Tip: Las tareas de contabilidad personal o de empresa, como la entrada de datos, el procesamiento de facturas o las conciliaciones, a menudo resultan tediosas y requieren mucho tiempo y esfuerzo. ¿La solución? ¡Herramientas de IA para contabilidad y finanzas! 🤖
Estas son las ventajas de utilizar la IA para las necesidades contables:
- Automatizar tareas repetitivas para ahorrar tiempo ✅
- Reducir los errores durante el cálculo y la entrada de datos ✅
- Liberar ancho de banda mental para actividades financieras de alto impacto como la toma de decisiones estratégicas y la planificación ✅
Simplifique su flujo de trabajo, reduzca costes y aumente el rendimiento de su empresa, todo ello con la aplicación el poder de la IA ¡! ✨
10. Plantilla de balance trimestral de Template.net
via Template.net La Plantilla de Balance Trimestral de Template.net es otro recurso útil para empresas.
Esta plantilla fundamental consolida todos sus activos fijos, activos corrientes, pasivos a largo plazo, pasivos a corto plazo, etc., para ofrecerle una vista trimestral del patrimonio de su empresa. Altamente personalizable, puede utilizarla fácilmente para fines personales, es decir, para determinar su patrimonio neto.
He aquí por qué le encantará:
- Mantenga la calidad con esta plantilla compatible con el sector en seis formatos diferentes, incluidos Microsoft Excel y Apple Numbers
- Realice un seguimiento del patrimonio neto de la empresa a lo largo del tiempo con informes detallados
- Personalizable para el seguimiento financiero personal y de la empresa
Ideal para: Empresas que buscan una plantilla completa para el seguimiento de las finanzas trimestrales, incluidos activos, pasivos y patrimonio neto.
Gestione sus finanzas personales de forma inteligente con ClickUp
Gestionar sus finanzas puede parecer desalentador, pero no es negociable para garantizar la seguridad financiera.
Las plantillas de balance personal de ClickUp actúan como una solución integral para el seguimiento de activos, pasivos y patrimonio neto, representando claramente su situación financiera.
Gracias a sus funciones de fácil uso para el seguimiento de su actividad financiera, el mantenimiento de la documentación y los recordatorios para realizar inversiones y pagos, ClickUp puede convertirse en su asistente personal para la gestión financiera. Regístrese aquí para obtener una cuenta ClickUp gratuita hoy mismo.