El sector bancario se ha vuelto cada vez más competitivo y las expectativas de los clientes son altas. Necesita una solución que realice el seguimiento de las interacciones con los clientes y ayude a los equipos de atención al cliente a ofrecer mejores servicios.
La solución reside en contar con el CRM adecuado para la banca. Una solución de gestión de relaciones con los clientes (CRM) para el sector bancario gestiona y realiza el seguimiento de las comunicaciones con los clientes para proporcionar un servicio al cliente mejor y personalizado.
Equipados con esta información, los equipos de marketing, ventas y gestión de relaciones con los clientes trasladan los elementos directamente al flujo de trabajo del CRM. Estos equipos saben dónde realizar la ubicación de los recursos y dar los siguientes pasos.
El software CRM para banca se anticipa a las necesidades y preferencias de los clientes para ofrecerles los productos adecuados, mejorando así su satisfacción. El resultado son relaciones duraderas e ingresos recurrentes procedentes de los clientes.
Hemos recopilado una lista de soluciones CRM para banca basadas en funciones, límites y precios para ayudarle a tomar la decisión correcta.
¿Qué debe buscar en un software CRM para banca?
Estas son las funciones clave que debe buscar para encontrar el CRM adecuado para soluciones bancarias que le ayude a superar las expectativas de los clientes.
- Gestión de datos: elija una solución de gestión de relaciones con los clientes que le permita almacenar y analizar contactos, clientes y acuerdos para ayudarle a realizar el seguimiento de su progreso en el proceso de ventas.
- Seguridad: Compruebe las certificaciones de seguridad y las funciones como el cifrado, el control de acceso y las actualizaciones de seguridad periódicas en el software CRM para banca.
- Acceso móvil: si sus clientes utilizan sus servicios en sus teléfonos inteligentes, sus representantes de ventas también deben poder mantener las relaciones con los clientes sobre la marcha.
- Analítica: los datos de clientes sin procesar solo son significativos si se pueden extraer conclusiones de ellos. Opte por un software CRM con paneles de rendimiento integrados para visualizar todos los datos de los clientes en un solo lugar.
- Personalización: No hay dos bancos iguales. El sistema CRM para la gestión financiera debe permitir personalizaciones para realizar el seguimiento de sus metas financieras, gestionar sus cuentas y calcular sus beneficios.
- Formación y asistencia: la implementación de un CRM lleva tiempo. Al implementar soluciones de banca online, necesitará acceder al equipo de soporte y formación del CRM para ayudar a sus equipos internos con el flujo de trabajo del CRM siempre que se encuentren con dificultades.
- Integraciones de terceros: elija el CRM para banca que se integre con su infraestructura tecnológica existente y permita el flujo de datos entre las fuentes de datos de las empresas. Esto incluye herramientas de marketing para la segmentación de clientes, herramientas de automatización de marketing, otros programas de software bancario, software de retención de clientes y plataformas de gestión de proyectos.
Los 10 mejores programas de CRM para banca que se pueden utilizar en 2024
Veamos los 10 mejores programas de CRM para banca que figuran en la lista.
1. ClickUp
ClickUp permite a los equipos de ventas de bancos e instituciones financieras gestionar las relaciones con los clientes en un solo lugar. El CRM bancario todo en uno ayuda a los representantes de ventas a comprender las relaciones con los clientes de un solo vistazo, mediante el seguimiento de las cuentas en forma de vista Lista, tablero Kanban y vista Tabla.
Los sistemas CRM de ClickUp agilizan los procesos de atención al cliente en los servicios bancarios al eliminar los silos entre departamentos. Con una visibilidad completa del recorrido del cliente, los equipos trabajan juntos y planifican campañas de marketing multicanal para mejorar la retención y las interacciones con los clientes.
Disfrute de total libertad para personalizar su estrategia de CRM en función del rendimiento de sus campañas de marketing. Además, combine CRM y gestión de proyectos en un solo lugar para obtener los mejores resultados.
Las mejores funciones de ClickUp
- Utilice la plantilla CRM para recopilar los contactos de los clientes y los datos relacionados en un formato estructurado y obtener información útil para futuros esfuerzos de marketing.
- Centralice la comunicación con los clientes desde el hub de correo electrónico. Colabore en acuerdos, envíe actualizaciones de cuentas a los clientes o inicie una campaña de marketing en un solo lugar.
- Añada enlaces entre tareas y documentos para realizar el seguimiento de todo el trabajo relacionado con el proceso de ventas.
- Configure recordatorios y seguimientos para automatizar tareas repetitivas, como enviar un formulario de encuesta después de que el cliente se ponga en contacto con el representante de asistencia.
- Optimice los flujos de trabajo de los clientes con la automatización, incluya actualizaciones de estado basadas en la actividad y asigne tareas en función de cada fase del proceso.
- Optimice el proceso de captación de clientes en las organizaciones de equipos de ventas utilizando formularios predefinidos basados en lógica condicional.
- Utilice los documentos de ClickUp para crear rápidamente propuestas, wikis, plantillas de propuestas presupuestarias, correos electrónicos para conferencias y formularios de encuestas.
- Cree informes personalizados con vistas generales de las métricas críticas del sector bancario, como el valor del ciclo de vida del cliente, el tamaño medio de las operaciones y los ingresos recurrentes, y visualícelo todo en paneles de control visualmente atractivos.
- Más de 100 integraciones con herramientas de automatización de marketing, plataformas de previsión de ventas, soporte al cliente, software de seguimiento de clientes, software de contabilidad y soluciones de software jurídico.
Limitaciones de ClickUp
- Las funciones de elaboración de informes y análisis podrían ser mejores.
- Hay una curva de aprendizaje para los usuarios novatos.
Precios de ClickUp
- Plan Free Forever
- Plan Unlimited: 7 $ al mes por miembro.
- Plan Business: 12 $ al mes por miembro.
- Plan Business Plus: 19 $ al mes por miembro.
- Plan Enterprise: Precios personalizados
Valoraciones y reseñas de ClickUp
2. Salesforce – Nube de servicios financieros
Salesforce Financial Service Cloud es un software de gestión de relaciones con los clientes bancarios que ofrece una vista de 360 grados de los clientes al consolidar los datos de los clientes procedentes de diferentes puntos de contacto. Esta información es fundamental en el sector bancario para anticipar los productos que probablemente necesitarán, sus preferencias y las interacciones pasadas con diferentes equipos para mejorar la retención de clientes.
En un sector centrado en el cliente como la banca, diferentes equipos, incluidos los de préstamos, seguros, gestión de activos y atención al cliente, utilizan los sistemas CRM de Salesforce para tomar decisiones basadas en datos.
Las mejores funciones de Financial Service Cloud en la nube
- Interactúe de forma proactiva con los asegurados durante eventos importantes, como la compra de una vivienda.
- Unifique la experiencia del cliente en todos los canales y geografías para empresas comerciales y de consumo.
- Integre datos de sistemas bancarios, planificación financiera, gestión de carteras y otras plataformas que ofrecen compatibilidad con sus operaciones administrativas y comerciales.
Limitaciones de la nube de servicios financieros
- Relativamente caros para bancos de tamaño pequeño y mediano.
- Hay una curva de aprendizaje para los usuarios novatos.
- La implementación requiere la ayuda del equipo técnico.
Precios de la nube de servicios financieros
- Precios personalizados
Valoraciones y reseñas de Financial Service Cloud
- G2: 4,2/5 (89 opiniones)
- Capterra: No hay suficientes reseñas.
3. Monday. com
Monday es una solución CRM que funciona como una plataforma única para la gestión de proyectos y la gestión de clientes potenciales y contactos.
Dote a su equipo de la capacidad de revisar los presupuestos de los proyectos y priorizar los clientes potenciales utilizando simultáneamente la función de puntuación de clientes potenciales. Configure recordatorios automáticos para enviar correos electrónicos de seguimiento y personalice los tableros Kanban añadiendo columnas para supervisar los clientes, los productos y los costes de una sola vez.
Monday.com: mejores funciones
- Obtenga información sobre las métricas relacionadas con los clientes desde el panel.
- Recopile opiniones para anticiparse a las necesidades de los clientes mediante formularios y encuestas.
- Gestione los clientes potenciales como parte de sus actividades de preventa y manténgase al tanto de los cobros de sus clientes en la fase posventa, todo en un solo lugar.
- Integre más de 200 herramientas en su infraestructura tecnológica y simplifique la colaboración entre departamentos.
Limitaciones de Monday.com
- A veces, el tablero tarda más tiempo del necesario en cargarse en la pantalla.
- Algunos clientes experimentan problemas de automatización.
Precios de Monday.com
- CRM básico: 10 $ al mes por usuario.
- CRM estándar: 14 $ al mes por usuario.
- Pro CRM: 24 $ al mes por usuario.
- CRM de corporación: Póngase en contacto con nosotros para conocer los precios.
Monday. com: valoraciones y reseñas
- G2: 4,6/5 (709 opiniones)
- Capterra: 4,8/5 (380 opiniones)
4. Microsoft Dynamics
Microsoft Dynamics es una de las soluciones CRM que utiliza su IA, Microsoft Sales CoPilot, para reducir el tiempo que el equipo de ventas dedica a tareas repetitivas y centrarse más en cerrar acuerdos.
Una función interesante de este ejemplo de software CRM es que utiliza datos del software CRM bancario para redactar correos electrónicos contextuales para los clientes y resumir reuniones. Funciones como los modelos de puntuación de IA, los resúmenes automatizados de clientes potenciales y las visualizaciones de datos ayudan a superar las expectativas de los clientes.
Las mejores funciones de Microsoft Dynamics
- Sincronización automática de datos entre Microsoft Dynamics Sales y otras aplicaciones de Microsoft.
- Notificaciones automáticas sobre la interacción con los clientes y los próximos vencimientos.
- Cree secuencias de acciones de ventas para su equipo de ventas y guíelos hacia el éxito.
- Obtenga consejos, información y respuestas sugeridas a las necesidades y preguntas de los clientes durante las llamadas.
Limitaciones de Microsoft Dynamics
- La interfaz de usuario y las funciones de elaboración de informes deben mejorarse.
- Retos de implementación con soporte generado íntegramente por ordenador
Precios de Microsoft Dynamics
- Profesional: 65 $/usuario/mes
- Corporación: 95 $/usuario/mes
- Premium: 135 $/usuario/mes
Microsoft Sales CoPilot forma parte de los planes Enterprise y Premium. Los usuarios del plan Professional pueden acceder a él por 40 $ adicionales al mes por usuario.
Valoraciones y reseñas de Microsoft Dynamics
- G2: 3,8/5 (1577 opiniones)
- Capterra: No hay suficientes reseñas.
5. Equipo de ventas de Oracle
Oracle Sales es un conjunto de soluciones CRM para bancos que permite obtener datos completos de los clientes y realizar el uso compartido de recomendaciones inteligentes para campañas de marketing personalizadas, al tiempo que se realiza el seguimiento y se gestionan los presupuestos de los proyectos.
La automatización de las ventas permite a los representantes dedicar más tiempo a fomentar las relaciones con los clientes que a actualizar los datos en el CRM. Lo mejor es que el sistema CRM verifica automáticamente las direcciones y los números de teléfono de los clientes y supervisa activamente la duplicación de datos en nombre de los equipos de ventas.
Configure concursos, metas y paneles de control de equipo para la gestión del rendimiento del equipo de ventas, con el fin de analizar el rendimiento del equipo y las áreas de mejora.
Las mejores funciones de Oracle Sales
- Personalice las estrategias de marketing, mejore la colaboración y realice simulaciones para satisfacer las expectativas de los clientes.
- Genere previsiones precisas y predicciones estadísticas basadas en sus datos de CRM.
- Recopile información relevante sobre los clientes utilizando interacciones pasadas y presente los datos a su equipo de ventas en forma de contenido tipo feed de noticias.
Limitaciones de Oracle Sales
- Confuso y lento para algunos usuarios.
- La configuración del software requiere conocimientos técnicos especializados.
Precios del equipo de ventas de Oracle
- Precios personalizados
Valoraciones y reseñas del equipo de ventas de Oracle
- G2: 4/5 (120 opiniones)
- Capterra: 4,3/5 (62 opiniones)
6. Engagebay
Engagebay es una combinación de CRM, automatización de ventas, software de asistencia técnica y soporte por chat. Las partes de CRM y automatización guardan contactos ilimitados y configuran procesos en modo automático. El servicio de asistencia técnica y el chat resuelven las solicitudes de servicio al cliente, ya que la satisfacción del cliente es fundamental para cumplir con sus expectativas en el sector bancario.
Los sistemas CRM modernos le ayudan a obtener una vista completa de las interacciones con los clientes, realizar el seguimiento automático de las actualizaciones de los clientes y realizar el uso compartido de información detallada sobre oportunidades de venta cruzada y venta ascendente. Los equipos de atención al cliente y de ventas realizan llamadas telefónicas directamente desde el sistema y guardan la grabación de la llamada para futuras consultas.
Las mejores funciones de Engagebay
- Cree canales de ventas para diferentes categorías de productos, zonas geográficas y parámetros personalizados.
- Realice campañas de ABM para un grupo de cuentas de clientes.
- La vista Lista utiliza una representación gráfica para mostrar las oportunidades futuras, y la vista de hitos le permite arrastrar y soltar acuerdos CRM entre hitos.
Limitaciones de Enagagebay
- Los clientes tienen problemas de integración.
- Plantillas predefinidas limitadas para correos electrónicos.
Precios de Enagagebay
- Free
- Básico: 11,04 $/usuario/mes
- Crecimiento: 42,49 $/usuario/mes
- Pro: 67,99 $/usuario/mes
Valoraciones y opiniones sobre Engagebay
- G2: 4,6/5 (212 opiniones)
- Capterra: 4,6/5 (587 opiniones)
7. CRMNEXT
CRMNEXT es un CRM de gestión de relaciones con los clientes personalizado para bancos e instituciones financieras.
Con múltiples equipos involucrados en los procesos empresariales, incluyendo ventas, marketing, soporte al cliente y gestión de relaciones, los silos de datos solo aumentan la ineficiencia. Las soluciones CRM ofrecen visibilidad de lo que ocurre a lo largo del recorrido del cliente, desde el personal de primera línea en una sucursal bancaria local hasta la dirección.
Por ejemplo, cuando hay un nuevo cliente potencial para un préstamo, la información del cliente se comparte con el agente de préstamos casi al instante. El responsable de gestión de relaciones recomienda productos personalizados y oportunidades de venta adicional desde el principio. La alta dirección realiza un seguimiento para comprobar si la recomendación genera mayores ingresos procedentes de nuevos usuarios.
Las mejores funciones de CRMNEXT
- Los procesos guiados agilizan la apertura de cuentas.
- Integre el CRM bancario con bases de datos externas como SQL y Oracle o con la API REST.
- Las medidas de seguridad integradas mejoran la gestión de datos y mitigan los riesgos de entradas de datos incorrectas.
Limitaciones de CRMNEXT
- Múltiples incidencias en el sistema
- Los clientes se enfrentan a la lentitud del sistema a medida que aumenta el ancho de banda.
Precios de CRMNEXT
- Precios personalizados
Valoraciones y reseñas de CRMNEXT
- G2: No hay suficientes reseñas.
- Capterra: No hay suficientes reseñas.
8. Creatio
Creatio es una solución CRM para banca sin código que combina marketing, equipo de ventas y servicio al cliente. Todos los equipos obtienen visibilidad de los perfiles de los clientes a lo largo de todo el recorrido del cliente. Los equipos de marketing llevan a cabo campañas de marketing con datos en tiempo real del CRM para banca. El completo programa de automatización de bonificaciones por fidelidad mejora la retención de clientes.
Automatice su ciclo de ventas para captar, calificar, distribuir, procesar y transferir clientes potenciales. Los equipos de ventas utilizan este software CRM para banca para crear paneles de control de productividad personal.
Las mejores funciones de Creatio
- Gestión coordinada de tareas con integración de correo electrónico y Calendario.
- Recomendaciones inteligentes de la siguiente mejor acción (NBA), guías del equipo de ventas y rutas de decisión para una mayor eficiencia en las ventas.
- Herramienta del equipo de ventas sobre el terreno para priorizar, atender y realizar visitas sobre el terreno.
Limitaciones de Creatio
- Opciones limitadas de aplicaciones en el mercado Creatio.
- Interfaz de usuario obsoleta para usuarios
Precios de Creatio
- Crecimiento: 25 $/usuario/mes
- Enterprise: 55 $/usuario/mes
- Ilimitado: 85 $/usuario/mes
Este precio es solo para la plataforma. Hay precios complementarios para cada producto. Por ejemplo, la función de ventas cuesta 15 $ por usuario al mes.
Valoraciones y opiniones sobre Creatio
- G2: 4,6/5 (240 opiniones)
- Capterra: 4,8/5 (109 opiniones)
9. Maximizer
La solución CRM Maximizer está diseñada para que los responsables del equipo de ventas del sector bancario puedan acceder a datos relevantes y limpios que les proporcionen información útil. Combinar el conocimiento tribal y la información basada en datos es una forma excelente de mejorar la experiencia del cliente.
Los responsables del equipo de ventas utilizan el CRM bancario de Maximizer de dos maneras: en primer lugar, para tener una vista del rendimiento de los representantes de ventas y, en segundo lugar, para recibir alertas en tiempo real sobre nuevos clientes potenciales, oportunidades y acuerdos.
Un sistema automatizado identifica las oportunidades de renovación basándose en el comportamiento de los clientes y agiliza el proceso mediante la consolidación de la información sobre el ciclo de vida de los clientes.
Las mejores funciones de Maximizer
- Almacene los datos de los clientes y registre las notas sobre ellos en la misma interfaz para acceder rápidamente a ellos.
- Plantillas de correo electrónico profesionales prediseñadas para que los representantes del equipo de ventas se comuniquen con claridad.
- Recomendaciones de IA en tiempo real y un manual personalizado con estrategias de ventas adaptadas a sus clientes bancarios.
Limitaciones de Maximizer
- Las numerosas funciones pueden resultar intimidantes para los nuevos usuarios.
- La interfaz no es compatible con dispositivos móviles.
Precios de Maximizer
- Edición básica: precios personalizados.
- Edición para líderes del equipo de ventas: precios personalizados.
Valoraciones y reseñas de Maximizer
- G2: 39/5 (461 opiniones)
- Capterra: 4,1/5 (349 opiniones)
10. Zoho CRM
El software CRM para banca Zoho, fácil de usar, es una fuente única de información para gestionar clientes potenciales, acuerdos y cuentas.
Los bancos y las instituciones financieras automatizan la generación de clientes potenciales desde múltiples plataformas, como sitios web, chats, redes sociales y ferias comerciales. Yendo un paso más allá, la puntuación de los clientes potenciales en el proceso de ventas garantiza que se asignen al comercial adecuado.
Obtenga una visibilidad completa del proceso de negociación y un potente motor de análisis que analiza las negociaciones para obtener información valiosa. Configure flujos de trabajo que se desencadenen en función de eventos predeterminados para mejorar la productividad del equipo.
Las mejores funciones de Zoho CRM
- Vea los clientes potenciales y las oportunidades y colabore con el equipo de ventas desde teléfonos móviles.
- Plantillas de correo electrónico ilimitadas para sincronizar las ventas y la automatización del correo electrónico.
- Colabore con sus socios y realice el uso compartido de la información a través del portal para socios.
Limitaciones de Zoho CRM
- La función de elaboración de informes necesita trabajo.
- Los usuarios se quejan de problemas con el soporte al cliente.
Precios de Zoho CRM
- Estándar: 14 $/usuario/mes
- Profesional: 23 $/usuario/mes
- Corporación: 40 $/usuario/mes
- Ultimate: 52 $/usuario/mes
Valoraciones y opiniones sobre Zoho CRM
- G2: 4/5 (2502 opiniones)
- Capterra: 4,3/5 (6533 opiniones)
El mejor software CRM para banca alinea a los equipos, mejora la retención de clientes y genera ingresos recurrentes.
Un CRM robusto en el sector bancario tiene beneficios de gran alcance, como una mayor retención de clientes y una mejor experiencia general, equipos más productivos e ingresos predecibles.
Los CRM bancarios tienen múltiples funciones en toda la organización. Elabore una estrategia de marketing en torno a los productos que necesitan los clientes y plantillas de planes de comunicación para optimizar su estrategia de comunicación empresarial.
Los equipos tienen acceso a la información relevante sobre los clientes. Todos están alineados en la gestión de las relaciones con los clientes en el proceso de ventas.
Si acaba de empezar, busque un CRM fácil de usar para principiantes que centralice la información de los clientes para todos los equipos involucrados en la gestión de clientes potenciales y la satisfacción del cliente.
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ClickUp es un software CRM fácil de usar y flexible que ofrece a todos una visibilidad completa de las relaciones con los clientes. El entorno de trabajo de ClickUp fomenta la colaboración entre departamentos al permitir que los equipos accedan a información relevante para cerrar acuerdos o enviar comunicaciones de marketing.
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