El sector bancario es cada vez más competitivo y las expectativas de los clientes son altas. Usted necesita una solución que haga un seguimiento de las interacciones con los clientes y ayude a los equipos de cara al cliente a prestar mejores servicios.
La solución reside en contar con el CRM para banca adecuado. Una solución de gestión de las relaciones con los clientes (CRM) para el sector bancario gestiona y hace un seguimiento de comunicaciones con los clientes para ofrecer un mejor servicio personalizado al cliente.
Equipados con estos conocimientos, los equipos de marketing, ventas y gestión de las relaciones con los clientes trasladan los elementos directamente al flujo de trabajo de CRM. Estos equipos saben dónde localizar los recursos y dar los siguientes pasos.
El software CRM bancario se anticipa a las necesidades y preferencias de los clientes para ofrecerles los productos adecuados, mejorando su satisfacción. El resultado son relaciones a largo plazo e ingresos recurrentes de los clientes.
Hemos elaborado una lista de soluciones CRM para banca en función de sus funciones, limitaciones y precios para ayudarle a tomar la decisión correcta.
¿Qué debe buscar en un software CRM para banca?
Estas son las funciones clave que debe buscar para encontrar la solución CRM para banca adecuada que le ayude a superar las expectativas de sus clientes.
- Gestión de datos: Elija una solución de gestión de relaciones con los clientes que le permita almacenar y analizar contactos, clientes y ofertas para ayudarle a seguir su progreso en el proceso de ventas
- Seguridad: Compruebe las certificaciones de seguridad y funciones como el cifrado, el control de acceso y las actualizaciones periódicas de seguridad de la soluciónsoftware CRM bancario *Acceso móvil: Si sus clientes utilizan sus servicios en sus teléfonos inteligentes, sus representantes de ventas también deben ser capaces de mantener relaciones con los clientes sobre la marcha
- Análisis: Los datos de los clientes sólo tienen sentido si puede extraer información. Opte por un software CRM con paneles de rendimiento integrados para visualizar todos los datos de los clientes en un solo lugar
- Personalización: No hay dos bancos iguales. EnSistema CRM para la gestión financiera debe permitir personalizaciones para el seguimiento de sus metas financieras, la gestión de sus cuentas y el cálculo de sus beneficios
- Formación y compatibilidad: La implantación de un CRM lleva tiempo. Mientras implementa las soluciones de banca en línea, necesita tener acceso al equipo de compatibilidad e incorporación del CRM para ayudar a sus equipos internos con la Flujo de trabajo de CRM siempre que se atasquen
- Integraciones de terceros: Elija el CRM en banca que se integre con su pila tecnológica existente y permita el flujo de datos entre fuentes de empresa. Esto incluye herramientas de marketing para la segmentación de clientes, herramientas de automatización de marketing, otros programas de software bancario,software de retención de clientesy plataformas de gestión de proyectos
Los 10 mejores software CRM para banca que se utilizarán en 2024
Veamos los 10 mejores software CRM para banca que han entrado en la lista.
1. ClickUp
Explore ClickUp para gestionar sus proyectos bancarios con la potencia de la IA, más de 15 vistas y automatizaciones de tareas
ClickUp permite a los equipos de ventas de bancos e instituciones financieras gestionar las relaciones con los clientes en un solo lugar. El CRM bancario todo en uno ayuda a los representantes de ventas a comprender las relaciones con los clientes de una sola vez mediante el seguimiento de las cuentas en forma de vista Lista, tablero Kanban y vista Tabla.
Las funciones de ClickUp Sistemas CRM agilizan los procesos de atención al cliente en los servicios bancarios eliminando los silos interdepartamentales. Con una visibilidad completa del recorrido del cliente, los equipos trabajan juntos y planifican la atención multicanal campañas de marketing para mejorar la retención de clientes y las interacciones.
Gestión de datos de clientes, tareas personales y comunicación en ClickUp desde cualquier dispositivo
Obtenga total libertad para personalizar su Estrategia de CRM en función del rendimiento de su campaña de marketing. Además, combine CRM y la gestión de proyectos en un solo lugar para obtener los mejores resultados.
ClickUp mejores funciones
- Utiliza Plantilla CRM para recopilar contactos de clientes y datos relacionados en un formato estructurado y reunir información procesable para futuros esfuerzos de marketing
- Centralice el contacto con los clientes desde el hub de correo electrónico. Colabore en acuerdos, envíe actualizaciones de cuenta a los clientes o inicie una campaña de marketing en un solo lugar
- Añada vínculos entre tareas y documentos para hacer un seguimiento de todo el trabajo relacionado en el proceso de ventas
Establezca fácil y rápidamente las fechas de inicio y vencimiento de una tarea o utilice ajustes condicionales para que las fechas se repitan o cree una nueva tarea después de completarla
- Establezca recordatorios y seguimientos para automatizar tareas repetitivas, como el envío de un formulario de encuesta después de que el cliente se ponga en contacto con el representante de compatibilidad
- Optimizar los flujos de trabajo de los clientes con la automatización, incluir actualizaciones de estado desencadenantes basadas en la actividad y asignar tareas basadas en cada fase de la canalización
- Agilice el proceso de captación de clientes en las organizaciones de equipos de ventas mediante formularios prediseñados basados en lógica condicional
- Utilice los documentos de ClickUp para crear propuestas y wikis,plantillas de propuestas de presupuesto, correos electrónicos de conferencias y formularios de encuestas rápidamente
ClickUp AI permite a los equipos de ventas tener más confianza en sus comunicaciones revisando, acortando o redactando los mensajes de correo electrónico
- Cree informes personalizados con vistas generales de las métricas más importantes del sector bancario, como el valor del ciclo de vida del cliente, el tamaño medio de las operaciones y los ingresos recurrentes, y visualícelos en paneles atractivos
- 100+ integraciones con herramientas de automatización de marketing, plataformas de previsión de ventas, soporte al cliente,software de seguimiento de clientes, software de contabilidad y soluciones de software jurídico
Limitaciones de ClickUp
- Las funciones de (elaboración de) informes y análisis podrían ser mejores
- Los usuarios principiantes tienen que aprender a utilizarlo
Precios de ClickUp
- Free Forever Plan: gratis, gratuito/a
- Ilimitado Plan: 7 $ al mes por miembro
- Empresa Plan: 12 $ al mes por miembro
- Business Plus Plan: 19 $ al mes por miembro
- Plan Enterprise Plan Enterprise: Precios personalizados
Valoraciones y reseñas de ClickUp
2. Salesforce - Nube de servicios financieros
vía Fuerza de ventas La nube de servicios financieros de Salesforce es un software de gestión de relaciones con clientes del sector bancario que proporciona una vista de 360 grados de los clientes al consolidar los datos de los clientes procedentes de diferentes puntos de contacto. Esta información es fundamental en el sector bancario para anticipar los productos que probablemente necesitarán, sus preferencias y las interacciones anteriores con diferentes equipos para mejorar la retención de clientes.
En un sector centrado en el cliente como el bancario, diferentes equipos, incluidos los de préstamos, seguros, gestión de activos y atención al cliente, utilizan los sistemas CRM de Salesforce para tomar decisiones basadas en datos.
Las mejores funciones de Financial Service Cloud
- Involucre de forma proactiva a los asegurados durante eventos significativos como la compra de una vivienda
- Unifique la experiencia del cliente en todos los canales y zonas geográficas para empresas comerciales y de consumo
- Integre datos de sistemas bancarios, planificación financiera, gestión de carteras y otras plataformas que compatibilicen su front-to-back office
Límites de Financial Service Cloud
- Relativamente caro para bancos pequeños y medianos
- Hay una curva de aprendizaje para los usuarios noveles
- La implantación requiere la ayuda del equipo técnico
Precios de la nube de servicios financieros
- Precios personalizados
Valoraciones y reseñas de Financial Service Cloud
- G2: 4.2/5 (89 opiniones)
- Capterra: No hay suficientes opiniones
3. Monday.com
vía Monday Monday es una solución CRM que funciona como una plataforma única para gestión de proyectos y la gestión de clientes potenciales y contactos.
Dé a su equipo el superpoder de revisar los presupuestos de los proyectos y priorizar clientes potenciales utilizando la función de puntuación de clientes potenciales simultáneamente. Configure recordatorios automáticos para enviar correos electrónicos de seguimiento y personalice los Tableros Kanban añadiendo columnas para supervisar clientes, productos y costes de una sola vez.
Monday.com mejores funciones
- Obtenga información sobre métricas relacionadas con los clientes desde el panel de control
- Recopile información para anticiparse a las necesidades de los clientes mediante formularios y encuestas
- Gestione los clientes potenciales como parte de sus actividades de preventa y manténgase al tanto de los cobros de sus clientes en la fase de posventa, todo en un mismo lugar
- Integre más de 200 herramientas en su pila tecnológica y simplifique la colaboración entre departamentos
límites de Monday.com
- A veces, el Tablero tarda más de lo necesario en cargarse en la pantalla
- Algunos clientes experimentan problemas de automatización
Precios de Monday.com
- CRM Básico: $10/mes por usuario
- CRM Estándar: $14/mes por usuario
- CRM Profesional: $24/mes por usuario
- CRM Empresarial: Contactar para precios
Valoraciones y reseñas de Monday.com
- G2: 4.6/5 (709 opiniones)
- Capterra: 4.8/5 (380 opiniones)
4. Microsoft Dynamics
vía Microsoft Dynamics Microsoft Dynamics es una de las soluciones CRM que utiliza su CoPiloto de Ventas de Microsoft IA para reducir el tiempo del equipo de ventas en tareas repetitivas y centrarse más en cerrar tratos.
Una función interesante de este Ejemplo de software CRM es que utiliza datos del software CRM bancario para redactar correos electrónicos contextuales para los clientes y resumir las reuniones. Funciones como los modelos de puntuación de IA, los resúmenes automatizados de clientes potenciales y las visualizaciones de datos ayudan a superar las expectativas de los clientes.
Las mejores funciones de Microsoft Dynamics
- Sincronización automática de datos entre Microsoft Dynamics Sales y otras apps de Microsoft
- Notificaciones automatizadas sobre el compromiso del cliente y las próximas fechas límite
- Cree secuencias de acciones de ventas para su equipo y guíelos hacia el intento correcto
- Obtenga consejos, información y respuestas sugeridas a las necesidades y preguntas de los clientes durante las llamadas
Limitaciones de Microsoft Dynamics
- La interfaz de usuario y las funciones de (elaboración de) informes necesitan mejoras
- Dificultades de implementación con compatibilidad totalmente generada por ordenador
Precios de Microsoft Dynamics
- Profesional: 65 $/usuario/mes
- Enterprise: 95 $/usuario/mes
- Premium: 135 $/usuario/mes
Microsoft Sales CoPilot forma parte del plan Enterprise y Premium. Los usuarios del plan Professional pueden utilizarlo por 40 $/usuario/mes adicionales
Valoraciones y reseñas de Microsoft Dynamics
- G2: 3.8/5 (1,577 reseñas)
- Capterra: No hay suficientes opiniones
5. Oracle Ventas
vía Oracle Ventas Oracle Sales es un conjunto de soluciones CRM para que los bancos adquieran datos completos de los clientes y compartan recomendaciones inteligentes para campañas de marketing personalizadas, al tiempo que realizan un seguimiento y gestión de presupuestos de proyectos .
La automatización de las ventas permite a los representantes dedicar más tiempo a fomentar las relaciones con los clientes que a actualizar los datos en el CRM. Lo mejor es que el sistema CRM verifica automáticamente las direcciones y números de teléfono de los clientes y controla activamente la duplicación de datos en nombre de los equipos de ventas.
Configure concursos, metas y paneles de equipo para la gestión del rendimiento de ventas con el fin de analizar el rendimiento del equipo y las áreas de mejora.
Las mejores funciones de Oracle Sales
- Personalice las estrategias de marketing, mejore las colaboraciones y ejecute escenarios hipotéticos para satisfacer las expectativas de los clientes
- Genere previsiones precisas y predicciones estadísticas basadas en sus datos de CRM
- Recopile información relevante sobre los clientes a partir de compromisos anteriores y presente los datos a su equipo de ventas en forma de contenido de estilo newsfeed
Límites de Oracle Sales
- Confuso y lento para algunos usuarios
- La configuración del software requiere conocimientos técnicos
Precios de Oracle Sales
- Precios personalizados
Valoraciones y reseñas de Oracle Sales
- G2: 4/5 (120 opiniones)
- Capterra: 4.3/5 (62 opiniones)
6. Engagebay
vía EngageBay Engagebay es una mezcla de CRM, automatización de ventas, software de helpdesk y compatibilidad con chatear. El CRM y las partes de automatización guardan contactos ilimitados y ajustan procesos en modo automático. El servicio de asistencia y el chat resuelven las incidencias del servicio de atención al cliente, ya que la satisfacción del cliente es fundamental para cumplir sus expectativas en el sector bancario.
Los sistemas CRM modernos le ayudan a ver de forma exhaustiva las interacciones con los clientes, realizar un seguimiento automático de las actualizaciones de los clientes y compartir información detallada sobre las oportunidades de venta cruzada y de aumento de ventas. Los equipos de atención al cliente y de ventas realizan llamadas telefónicas directamente desde el sistema y guardan la grabación de la llamada para futuras consultas.
Engagebay mejores funciones
- Cree canales de ventas para diferentes categorías de productos, zonas geográficas y parámetros personalizados
- Ejecutar campañas ABM para un grupo de cuentas de clientes
- La vista Lista utiliza una representación gráfica para mostrar las oportunidades futuras, y la vista Hito le permite arrastrar y soltar acuerdos de CRM entre hitos
Limitaciones de Enagagebay
- Los clientes tienen problemas de integración
- Plantillas preconstruidas limitadas para correos electrónicos
Precios de Enagagebay
- Gratuito
- Básico: 11,04 $/usuario/mes
- Crecimiento: 42,49 $/usuario/mes
- Profesional: 67,99 $/usuario/mes
Valoraciones y reseñas de Engagebay
- G2: 4.6/5 (212 opiniones)
- Capterra: 4.6/5 (587 opiniones)
7. CRMNEXT
vía CRMNEXT CRMNEXT es un CRM de gestión de relaciones con los clientes diseñado específicamente para bancos e instituciones financieras.
Con múltiples equipos implicados en los procesos de la empresa, incluidos los de ventas, marketing, soporte al cliente y gestión de relaciones, los silos de datos no hacen más que aumentar la ineficacia. Las soluciones CRM ofrecen visibilidad de lo que ocurre a lo largo de todo el recorrido del cliente, desde el personal de primera línea de una rama bancaria local hasta la dirección.
Por ejemplo, cuando hay un nuevo cliente potencial para un préstamo, la información del cliente se comparte con el responsable de préstamos casi al instante. El responsable de la gestión de relaciones recomienda productos personalizados y oportunidades de venta desde el principio. La alta dirección hace un seguimiento de si la recomendación conduce a mayores ingresos de los nuevos usuarios.
CRMNEXT mejores funciones
- Los recorridos guiados agilizan la apertura de cuentas
- Integre el CRM bancario con bases de datos externas como SQL y Oracle o con REST API
- Las salvaguardas integradas mejoran el control de los datos y reducen el riesgo de que se introduzcan datos incorrectos
Limitaciones de CRMNEXT
- Múltiples incidencias en el sistema
- Los clientes se enfrentan a la lentitud del sistema a medida que aumenta el ancho de banda
Precios de CRMNEXT
- Precios personalizados
Valoraciones y reseñas de CRMNEXT
- G2: No hay suficientes opiniones
- Capterra: No hay suficientes opiniones
8. Creatio
vía Creatio Creatio es una solución CRM bancaria sin código que combina marketing, ventas y atención al cliente. Todos los equipos obtienen visibilidad de los perfiles de los clientes a lo largo de su recorrido. Los equipos de marketing ejecutan campañas de marketing con datos en tiempo real del CRM para banca. El completo programa automatizado de bonificación por fidelidad mejora la retención de clientes.
Automatización del ciclo de captación, cualificación, distribución, procesamiento y traspaso de clientes potenciales. Los equipos de ventas utilizan este software CRM para banca para crear paneles de productividad personales.
Creatio mejores funciones
- Coordinadogestión de tareas con integración de correo electrónico y Calendario
- Recomendaciones inteligentes de Próxima Mejor Acción (NBA), libros de jugadas de ventas y rutas de decisión para una mayor eficiencia de ventas
- Herramienta de equipo de ventas sobre el terreno para priorizar, atender y ejecutar visitas sobre el terreno
Limitaciones de Creatio
- Opciones limitadas de apps en el mercado Creatio
- Interfaz de usuario anticuada
Precios de Creatio
- Crecimiento: 25 $/usuario/mes
- Empresa: 55 $/usuario/mes
- Ilimitado: 85 $/usuario/mes
Estos precios son sólo para la plataforma. Hay precios de complementos para cada producto. Por ejemplo, la función de ventas cuesta 15 $/usuario/mes
Valoraciones y reseñas de Creatio
- G2: 4.6/5 (240 opiniones)
- Capterra: 4.8/5 (109 reseñas)
9. Maximizador
vía Maximizador La solución CRM Maximizer está diseñada para que los líderes de equipo de ventas del sector bancario accedan a datos relevantes y limpios para obtener información procesable. Combinar el conocimiento tribal y la información basada en datos es una excelente forma de mejorar la experiencia del cliente.
Los líderes de ventas utilizan el CRM bancario de Maximizer de dos maneras: en primer lugar, para ver el rendimiento de los representantes de ventas y, en segundo lugar, para recibir alertas en tiempo real sobre nuevos clientes potenciales, clientes potenciales y acuerdos.
Un sistema automatizado identifica oportunidades de renovación basadas en el comportamiento del cliente y agiliza el proceso consolidando la información del ciclo de vida del cliente.
Mejores funciones de Maximizer
- Almacenamiento de datos de clientes y registro de notas de clientes en la misma interfaz para un acceso rápido
- Plantillas de correo electrónico profesionales preconstruidas para que los representantes de ventas se comuniquen con claridad
- Recomendaciones de IA en tiempo real y un libro de jugadas personalizado con estrategias de ventas a la medida de sus clientes bancarios
Limitaciones de Maximizer
- Las numerosas funciones intimidan a los nuevos usuarios
- La interfaz no es apta para móviles
Precios de Maximizer
- Edición básica: Precios personalizados
- Edición líder de ventas: Precios personalizados
Valoraciones y reseñas de Maximizer
- G2: 39/5 (461 opiniones)
- Capterra: 4.1/5 (349 opiniones)
10. Zoho CRM
vía Zoho CRM Zoho, el software CRM bancario de fácil uso, es una única fuente de verdad para la gestión de clientes potenciales, acuerdos y cuentas.
Los bancos y las instituciones financieras automatizan la generación de prospectos desde múltiples plataformas como sitios web, chats, redes sociales y ferias comerciales. Yendo un paso más allá, la puntuación de clientes potenciales en el proceso de ventas garantiza que el cliente potencial se asigne al vendedor adecuado.
Obtenga una visibilidad completa de la cartera de oportunidades y un sólido motor de análisis analiza las oportunidades para obtener información. Configure flujos de trabajo desencadenantes en función de eventos previamente decididos para mejorar la productividad del equipo.
Zoho CRM mejores funciones
- Ver clientes potenciales y oportunidades y colaborar con el equipo de ventas desde teléfonos móviles
- Plantillas de correo electrónico ilimitadas para sincronizar las ventas y la automatización del correo electrónico
- Colabora con socios y comparte información utilizando el portal de socios
Limitaciones de Zoho CRM
- La función de (elaboración de) informes necesita trabajo
- Los usuarios se quejan de problemas de compatibilidad con el cliente
Precios de Zoho CRM
- Estándar: $14/usuario/mes
- Profesional: $23/usuario/mes
- Enterprise: $40/usuario/mes
- Ultimo: $52/usuario/mes
Valoraciones y reseñas de Zoho CRM
- G2: 4/5 (2.502 opiniones)
- Capterra: 4.3/5 (6,533 opiniones)
The Best Banking CRM Software Aligns Teams, Improves Customer Retention and Brings Recurring Revenue
Un CRM robusto en banca tiene beneficios de gran alcance, como la mejora de la retención de clientes y la experiencia general, equipos más productivos e ingresos predecibles.
Los CRM bancarios sirven para múltiples propósitos en toda la organización. Elaborar una estrategia de marketing en torno a productos que los clientes necesitan y plantillas de planes de comunicación para agilizar la estrategia de mensajería de su empresa.
Los equipos tienen acceso a información relevante sobre los clientes. Todos están alineados en la gestión de las relaciones con los clientes en el proceso de ventas.
Si está empezando, busque un CRM para principiantes que centralice la información de los clientes para todos los equipos implicados en la gestión de clientes potenciales y la satisfacción del cliente.
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