Implementierung des Kundenanbahnungsprozesses im Bankwesen

Wenn sich Kunden für eine Bank entscheiden, schwirren ihnen oft mehrere Fragen durch den Kopf: Ist ihr Geld hier sicher? Können sie diesem Institut vertrauen? Ist diese Bank die beste Option für ihre finanziellen Bedürfnisse?

Die Antworten auf diese Fragen ergeben sich bereits während des Onboarding-Prozesses, einer kritischen Phase, in der Banken ein starkes Fundament für eine dauerhafte Beziehung legen können.

In dieser Phase haben Sie die Gelegenheit, Vertrauen aufzubauen, Abfragen zu beantworten und neuen Kunden zu versichern, dass Sie ihnen helfen können, ihre kurz- und langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen.

Doch die Realität sieht anders aus: Eine neue globale Umfrage von Forrester geht hervor, dass über 64 % der Banken potenzielle Geschäftsabschlüsse aufgrund ineffizienter, zeitaufwändiger Onboarding-Prozesse verlieren.

Mehr als 20 % haben sogar zwischen 26 % und 50 % der neuen Geschäftsmöglichkeiten aufgrund dieser Hürden verloren. Ein schlechtes Onboarding birgt das Risiko, Kunden zu verlieren, und kann auch zu erheblichen Umsatzeinbußen und potenziellen rechtlichen Problemen führen.

Im Folgenden erfahren Sie, warum das Onboarding von Kunden im Bankwesen so wichtig ist und wie Sie diesen Prozess verbessern können, um diese Fallstricke zu vermeiden und die Kundenbindung zu sichern.

Den Kundeneinführungsprozess im Bankwesen verstehen

Der Kundeneinführungsprozess gibt den Ton für die Bankerfahrung des Kunden an. Er ist die entscheidende Brücke zwischen der Gewinnung eines neuen Kunden und der Pflege einer langfristigen Beziehung zur Bank.

Ein effektives Onboarding ist von entscheidender Bedeutung, da es die erste umfassende Interaktion eines neuen Kunden mit Ihrer Bank ist. Es ist der wichtigste Teil Ihrer Strategien zur Kundengewinnung und wirkt sich auf alles aus, von der Kundenzufriedenheit und -bindung bis hin zur Wahrscheinlichkeit des Verkaufs zusätzlicher Dienstleistungen.

Umgekehrt kann ein schwerfälliger Prozess potenzielle Kunden abschrecken, was die Banken Geld kostet und ihrem Ruf schadet.

Übergang vom traditionellen zum digitalen Onboarding: Eine vergleichende Analyse

Mit der Entwicklung der Bankdienstleistungen ändert sich auch die Art und Weise, wie Kunden willkommen geheißen werden. Das digitale Onboarding nutzt Technologien zur Rationalisierung von Prozessen und zur Steigerung der Benutzerfreundlichkeit und steht damit im krassen Gegensatz zu den langsameren, manuellen Methoden des traditionellen Onboardings.

Vergleichen wir den digitalen Onboarding-Ansatz mit dem herkömmlichen, um zu sehen, warum immer mehr Banken auf digitale Lösungen umsteigen:

Der Übergang zu einem Digital-First-Ansatz ermöglicht einen kundenorientierten Onboarding-Prozess. Diese Strategie reduziert den Aufwand für den Client, personalisiert seine Reise und Verbessert die Kundenzentriertheit durch Minimierung der Wartezeiten.

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Elemente einer erfolgreichen Client-Einführung im Bankwesen

Ein erfolgreiches Onboarding im Bankwesen hängt von praktischen, kundenorientierten Elementen ab, die den Prozess reibungslos und ansprechend gestalten. Hier sind einige Schlüsselaspekte, die das Onboarding verändern können:

• Stromlinienförmige KYC-Verfahren: ErfolgreichClient Onboarding muss digitale tools wie OCR (Optical Character Recognition) zur schnellen digitalen Überprüfung der Identität beinhalten
• Schnelle Kontoaktivierung: Für ein effizientes Onboarding ist es entscheidend, dass die Clients ihre Konten schnell nutzen können. Automatisierte Aktivierungsprozesse können dies erleichtern
• Personalisierte Begrüßungspakete: Die Banken sollten benutzerdefinierte Begrüßungspakete anbieten, die auf die spezifischen Präferenzen und Bedürfnisse neuer Kunden eingehen
• Proaktive Kommunikations-Tools: Zu einem effektiven Onboarding gehört auch der Einsatz von Chatbots und KI-gesteuertem Support, um Unterstützung in Echtzeit zu bieten und den Onboarding-Prozess zu vereinfachen
• Digitale Onboarding-Wege: Um unterschiedlichen Kundenpräferenzen gerecht zu werden, ist es wichtig, eine Vielzahl von digitalen Onboarding-Optionen anzubieten, z. B. über mobile Apps und virtuelle Assistenten
• Integrierte Cross-Selling-Möglichkeiten: Ein erfolgreicher Onboarding-Prozess sollte auf intelligente Weise relevante Bankprodukte einführen, die auf den vom Kunden bereitgestellten Daten und den daraus abgeleiteten Bedürfnissen basieren

Technologien zur Verbesserung des Kunden-Onboarding im Bankwesen

Technologie spielt eine zentrale Rolle beim Kunden-Onboarding im Bankensektor. Sie beschleunigt den gesamten Prozess und erhöht die Genauigkeit, Sicherheit und Zufriedenheit der Benutzer. Banken nutzen zunehmend fortschrittliche Technologien wie KI, maschinelles Lernen und Blockchain, um die Überprüfung von Daten zu optimieren, Kundeninteraktionen zu personalisieren und sensible Informationen zu sichern.

Kunden-Onboarding-Tools wie ClickUp revolutioniert die Art und Weise, wie Banken neue Kunden einbinden, indem es eine All-in-One-Plattform zur Verwaltung und Verbesserung der Benutzererfahrung bereitstellt. ClickUp bietet mehrere Onboarding- und Vorlagen für die Customer Journey damit die Banken jeden Schritt des Onboarding-Prozesses auf die spezifischen Kundenbedürfnisse abstimmen können.

Werfen wir einen Blick auf diese Vorlagen:

Die ClickUp Vorlage für das Kunden-Onboarding

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Screenshot der ClickUp Vorlage für das Kunden-Onboarding

Die ClickUp Vorlage für die Kundeneinführung wurde entwickelt, um die Kundeneinführung schneller, effizienter und individueller zu gestalten. Banken und Finanzinstitute können diese Vorlage verwenden, um sicherzustellen, dass jeder neue Kunde einen reibungslosen Übergang von der Anmeldung bis zur vollständigen Nutzung des Services erlebt.

Die Vorlage ermöglicht ein besseres Verständnis der Kundenbedürfnisse, erlaubt die benutzerdefinierte Gestaltung des Onboarding-Prozesses, sammelt wichtiges Feedback und misst den Erfolg der Onboarding-Initiativen. Mit dieser Vorlage können Banken:

• Workflows automatisieren, um Zeit zu sparen und die Effizienz zu steigern
• Kundendaten an einem Ort mit benutzerdefinierten Feldern wie E-Mail, Telefonnummer und Datum des Onboarding-Anrufs verwalten
• Nachverfolgung des Fortschritts mit benutzerdefinierten Status wie "Neukunde" und "Onboarding Call
• Richten Sie automatische Erinnerungen und Nachverfolgungen ein, um den Onboarding-Prozess auf Kurs zu halten
• Nutzen Sie die Ansicht "Formular", um Kundeninformationen effektiv zu erfassen und zu organisieren
• Erstellen Sie Berichte zur Messung und Analyse des Onboarding-Erfolgs

Zusätzliche Vorlagen zur Verbesserung des Kunden-Onboarding

ClickUp stellt weitere wertvolle Vorlagen zur Verfügung, die die Hauptvorlage für das Onboarding ergänzen und die Kundenverwaltung und -bindung vereinfachen. Diese umfassen:

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ClickUp Vorlage für das Kundenservice-Management

• DieClickUp Vorlage für Kundenservice-Management: Diese Vorlage ermöglicht eine optimierte Verwaltung von Kundenanfragen und Problemen, benutzerdefinierte Felder zur Erfassung von Feedback und Tools zur Automatisierung von Routineaufgaben und zur Steigerung der Produktivität des Teams

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ClickUp Customer Journey Karte Vorlage

• DieClickUp Customer Journey Karte Vorlage: Diese Vorlage bietet eine dynamische Visualisierung des Kundenpfads, identifiziert Schlüsselinteraktionen und Berührungspunkte und sammelt Feedback, um Prozesse zu verfeinern und die Kundenbindung zu verbessern

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4 herausragende Herausforderungen beim digitalen Kunden-Onboarding

Banken müssen potenzielle Hürden proaktiv angehen, von der Sicherstellung der Datengenauigkeit bis hin zur Aufrechterhaltung robuster Sicherheitsmaßnahmen. So wird sichergestellt, dass sich die Kunden zu Beginn ihrer Beziehung mit der Bank sicher fühlen und unterstützt werden. Hier sind die vier wichtigsten Herausforderungen, die Sie kennen sollten:

1. Datengenauigkeit und Überprüfung

Beim digitalen Onboarding kann es aufgrund von manuellen Einträgen oder unvollständigen Übermittlungen von Formularen schwierig sein, die Integrität der Kundendaten zu gewährleisten. Diese Ungenauigkeiten können sich auf alles auswirken, vom Setup eines Kontos bis hin zur Bewertung des Guthabens, und erfordern robuste Überprüfungsmechanismen. Die Herausforderung besteht darin, die Zuverlässigkeit der Daten zu gewährleisten, ohne das Kundenerlebnis zu verkomplizieren.

Lösung

Sie müssen sicherstellen, dass die erfassten Daten sauber und verifiziert sind, um Fehler zu vermeiden, die den Prozess verzögern oder Probleme bei der Einhaltung von Vorschriften verursachen können. Das können Sie tun:

• Implementieren Sie Tools zur automatisierten Überprüfung von Daten, die fortschrittliche Algorithmen verwenden, um Informationen genau zu validieren
• Technologien für maschinelles Lernen einsetzen, um Unstimmigkeiten zu erkennen und die Abhängigkeit von manuellen Einträgen zu verringern

2. Schulung und Fachwissen der Mitarbeiter

Digitale Onboarding-Prozesse umfassen komplexe Technologien und Systeme, mit denen Bankmitarbeiter möglicherweise nicht vertraut sind, was zu Ineffizienz und Kundenunzufriedenheit führen kann.

Lösung

Ihr Team muss gut geschult und mit dem Wissen ausgestattet sein, um mit der Technologie und den Prozessen des digitalen Onboarding umzugehen. Das müssen Sie:

• Umfassende Schulungsprogramme entwickeln, die auf die digitalen Onboarding-Verfahren zugeschnitten sind. UnterKundenschulungssoftware die auf Ihre Bedürfnisse benutzerdefiniert ist, kann hier eine große Hilfe sein
• Integrieren Sie regelmäßige Sitzungen zum Umgang mit Kunden, um sicherzustellen, dass die Mitarbeiter gut auf den digitalen Onboarding-Prozess vorbereitet sind
• Erstellen Sie eine ausführliche Dokumentation und Schulungsmodule, die für die Mitarbeiter zugänglich sind. Versuchen Sie, ein narrensicheres, kollaboratives Dokumentenmanagementsystem mit strenger Zugangskontrolle zu verwenden, wieClickUp Docs um einen reibungslosen Prozess zu gewährleisten

erstellen, Bearbeiten und Freigeben von detaillierten Schulungsunterlagen für Ihr Team mit ClickUp Docs

• Planen Sie regelmäßige Sitzungen und helfen Sie Ihren Teammitgliedern bei deren Planung mitClickUp's Kalender-Ansicht. Die Ansicht des Kalenders hilft ihnen, Zeit zu blockieren und ihre Zeitpläne zu organisieren, um keine wichtigen Schulungen zu verpassen. So wird sichergestellt, dass alle Mitglieder des Teams gut vorbereitet und auf dem neuesten Stand der digitalen Onboarding-Techniken sind

3. Probleme in Bezug auf Datenschutz und Sicherheit

Mit der zunehmenden Verbreitung digitaler Transaktionen sind die Bedenken der Kunden in Bezug auf Datenschutz und Sicherheit ausgeprägter denn je. Beim digitalen Onboarding sammeln Banken sensible Informationen, die bei falscher Handhabung zu schwerwiegenden Verletzungen des Datenschutzes führen und das Vertrauen in das Institut untergraben können.

Lösung

Implementieren Sie robuste Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung und Zwei-Faktor-Authentifizierung, um Kundendaten zu schützen. Außerdem müssen Sie:

• Zeigen Sie Ihren Kunden, wie Sie ihre Daten mit modernsten Sicherheitsmaßnahmen schützen
• Ihren Kunden diese Maßnahmen klar vermitteln, um Vertrauen und Transparenz zu schaffen

4. Integration von Multichannel-Onboarding-Plattformen

Kunden erwarten ein nahtloses Onboarding-Erlebnis, egal ob sie online, mobil oder persönlich mit einer Bank interagieren. Die Integration mehrerer Kanäle, um ein konsistentes Onboarding-Erlebnis zu bieten, birgt jedoch einige Hürden.

Unterschiedliche Systeme und Plattformen können zu einer fragmentierten Customer Journey führen, bei der Daten nicht effektiv kanalübergreifend freigegeben werden, was zu Verzögerungen und Verwirrung führt. Für Banken kann es eine Herausforderung sein, diese verschiedenen Plattformen so zu integrieren, dass die Kundeninformationen nahtlos von einem Kanal zum anderen fließen und während des gesamten Onboarding-Prozesses Kontinuität und Kohärenz gewahrt bleiben.

Lösung

Entwickeln Sie eine integrierte Onboarding-Strategie, die Konsistenz über alle Kanäle hinweg gewährleistet. Sie können eine Omnichannel-Plattform nutzen, um Daten und Prozesse in Echtzeit zu synchronisieren. Implementieren Sie eine Software, die alle Kontaktpunkte integriert und Ihnen einen nahtlosen Übergang für Kunden ermöglicht, unabhängig davon, wie sie sich entscheiden, sich zu engagieren.

Nutzen Sie die ClickUp Board Ansicht um eine integrierte Onboarding-Strategie zu entwickeln, die Konsistenz über alle Plattformen hinweg gewährleistet. Erstellen Sie ein Kanban Board, um den gesamten Onboarding-Prozess darzustellen. Verwenden Sie Spalten, um die verschiedenen Phasen des Prozesses darzustellen, z. B. "Antrag eingegangen", "Überprüfung in Bearbeitung", "Dokumentation eingereicht" und "Onboarding abgeschlossen"

verwenden Sie farbcodierte Beschreibungen, Fälligkeitsdaten und Prioritäts-Tags in der Board-Ansicht von ClickUp, um eine Ansicht des Kunden-Onboarding-Prozesses aus der Vogelperspektive zu erhalten

Erstellen Sie für jeden Kunden eine eigene Karte. Wenn der Kunde Fortschritte im Onboarding-Prozess macht, verschieben Sie seine Karten von einer Spalte zur nächsten und verfolgen so visuell seine Reise. Analysieren Sie die Bewegung der Karten zwischen den Spalten, um eventuelle Verzögerungen oder Engpässe zu erkennen. Wenn Karten über einen längeren Zeitraum in einer bestimmten Phase stecken bleiben, untersuchen Sie die Gründe und ergreifen Sie Korrekturmaßnahmen.

Best Practices im digitalen Kunden-Onboarding

Um sich von anderen Banken abzuheben, ist die Implementierung von Onboarding-Praktiken, die sich von anderen abheben, der Schlüssel. Hier erfahren Sie, wie Sie sicherstellen können, dass Ihr Onboarding die Erwartungen Ihrer Kunden nicht nur erfüllt, sondern übertrifft:

1. Optimieren Sie Ihren Prozess mit intelligenter Automatisierung

Automatisieren Sie Ihr Onboarding, um es so schnell und problemlos wie möglich zu gestalten. Instanz können Sie zum Beispiel verwenden ClickUp Automatisierungen zur systemübergreifenden Synchronisierung von Daten, damit Ihre Kunden die gleichen Informationen nicht mehrfach eingeben müssen.

Banken wie die DBS haben KI eingesetzt, um Formulare vorab auszufüllen und Dokumente sofort zu validieren, was die Zeit, die Kunden mit dem Onboarding verbringen, erheblich verkürzt.

nutzen Sie ClickUp Automatisierungen, um effizient neue Kunden zu gewinnen

Pro-Tipp: Nutzen Sie die Automatisierung von ClickUp, um bestimmte Aktionen auf der Grundlage von Formular-Übermittlungen auszulösen und so Datenkonsistenz und rechtzeitige Verarbeitung sicherzustellen.

2. Bieten Sie Anreize, um das Engagement zu steigern

Nichts versüßt das Geschäft so sehr wie ein guter Anreiz. Bieten Sie Boni für neue Konten oder ermäßigte Gebühren für die frühzeitige Nutzung zusätzlicher Dienste an.

Zum Beispiel bietet die Chase Bank einen Bargeldbonus für neue Konten an, wenn Kunden eine direkte Einzahlung einrichten, was die Einführung nahtlos und lohnend macht.

3. Ermutigen Sie zum Cross-Selling mit personalisierten Angeboten

Nutzen Sie die beim Onboarding gesammelten Daten, um maßgeschneiderte Bankprodukte anzubieten, die den individuellen Kundenbedürfnissen entsprechen.

Indem Sie Ihren Kunden zeigen, dass Sie ihre finanziellen Ziele verstehen, wie es Citi tut, indem Sie ihnen während des Onboardings Kreditkarten auf der Grundlage ihrer Ausgabengewohnheiten empfehlen, machen Sie ihnen das Leben leichter und steigern Ihren Umsatz.

💡 Profi-Tipp: Verwenden Sie ClickUp's Benutzerdefinierte Felder zur Speicherung von Kundendaten, wie z. B. Ausgabengewohnheiten, die analysiert werden können, um Produktangebote effektiv zu personalisieren.

4. Verwenden Sie interaktive onboarding tools

Interaktive tools wie Video-Tutorials, interaktive Leitfäden und Schritt-für-Schritt-Anleitungen können das Onboarding-Erlebnis erheblich verbessern, indem sie komplexe Bankverfahren leichter verständlich machen.

Dieser Ansatz trägt dazu bei, die kognitive Belastung von Neukunden zu verringern, die von dem Array an Dienstleistungen und Protokollen überfordert sein könnten. Instanzen wie Wells Fargo verwenden beispielsweise interaktive Leitfäden für mobile Apps, um neue Benutzer bei der Navigation in ihrer App zu unterstützen, was das Verständnis und das Engagement der Benutzer von Anfang an fördert.

Pro-Tipp: Sie können diese interaktiven Anleitungen auf ClickUp mit Docs erstellen und verwalten und neuen Benutzern den Zugriff auf diese hilfreichen Inhalte direkt auf der Plattform ermöglichen. Nutzen Sie ClickUp Gehirn , dem integrierten KI-Assistenten der Plattform, um zu analysieren, wie Benutzer mit diesen Dokumenten interagieren, und um den Onboarding-Prozess auf der Grundlage von Benutzerverhalten und Feedback anzupassen.

5. Einsatz von Chatbots und KI für Echtzeit-Hilfe

Setzen Sie KI-gesteuerte Chatbots ein, um Kunden durch den Onboarding-Prozess zu führen. Chatbots können sofortige Antworten auf allgemeine Abfragen geben, beim Ausfüllen von Formularen helfen und auf der Grundlage der vom Kunden eingegebenen Daten personalisierte Beratung anbieten.

Diese Unterstützung in Echtzeit kann die Kundenzufriedenheit erheblich verbessern, indem sie die Frustration während des Onboarding-Prozesses verringert. Barclays beispielsweise nutzt Chatbots, um einen 24/7-Hilfsdienst anzubieten, der Neukunden rund um die Uhr bei der Einrichtung ihrer Bankverbindung unterstützt.

Die Rolle und Bedeutung des Onboarding für die Kunden- und Mitarbeiterbindung

Ein effektives Onboarding stellt sicher, dass die Kunden den vollen Wert Ihrer Dienstleistungen oder Produkte begreifen, was die Abwanderung deutlich verringern kann. Indem Sie Kunden frühzeitig und häufig ansprechen, helfen Sie ihnen, anfängliche Hürden zu überwinden, und geben ihnen die Gewissheit, dass sie die richtige Wahl getroffen haben. Dies fördert ein stärkeres Engagement und verringert die Wahrscheinlichkeit, dass sie zu einem Mitbewerber wechseln.

Nutzung von Client Onboarding Software kann Ihnen dabei helfen, kontinuierlich umsetzbares Feedback zu sammeln, um diesen Prozess zu verfeinern. Außerdem können Sie Vorlagen für Kundenprofile zur Pflege detaillierter Datensätze, um die Personalisierung und das Kundenerlebnis während des gesamten Onboarding-Prozesses zu verbessern.

Die ClickUp Vorlage für Kundenzufriedenheitsumfragen

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ClickUp's Vorlage für Kundenzufriedenheitsumfragen

Die ClickUp Vorlage für Kundenzufriedenheitsumfragen ist ein unverzichtbares tool für Geschäfte, die ihre Kundeneinführung verbessern wollen. Mit dieser Vorlage können Sie schnell benutzerdefinierte Umfragen einrichten und verteilen, um kritisches Feedback von Kunden zu sammeln.

Indem Sie die Kundenzufriedenheit ermitteln und spezifische Problembereiche identifizieren, können Sie fundierte Entscheidungen zur Verbesserung Ihres Onboarding-Prozesses treffen. Die Vorlage wurde entwickelt, um Ihnen die Erfassung, Verwaltung und Analyse von Kundenfeedback zu erleichtern und einen kontinuierlichen Verbesserungszyklus zu gewährleisten, der zu einer höheren Kundenbindung und -zufriedenheit führt.

• Rationalisieren Sie die Erstellung und Verwaltung von Umfragen zur Kundenzufriedenheit
• Erfassen Sie detailliertes Feedback mit benutzerdefinierten Feldern und automatisierter Datenerfassung
• Analysieren Sie die Antworten, um Trends und verbesserungswürdige Bereiche zu ermitteln
• Verbessern Sie die Kundeninteraktion mit reaktionsschnellen Follow-up-Features
• Überwachen Sie Feedback in Echtzeit, um schnell auf Kundenanliegen einzugehen
• Optimieren Sie Ihren Onboarding-Prozess auf der Grundlage von direkten Kundeneinblicken

Bonus: 10 beste CRM für Banken Neben den Kunden ist ein effizientes Onboarding für neue Mitarbeiter entscheidend, damit sie sich vom ersten Tag an integriert und wertgeschätzt fühlen. Eine angemessene Schulung, klare Aufgabenerwartungen und ein frühzeitiges Engagement sind entscheidend für den Aufbau von Loyalität und Zugehörigkeitsgefühl, was die langfristige Bindung an das Unternehmen fördert.

Banken, die in gründliche Onboarding-Programme investieren, berichten von höherer Mitarbeiterzufriedenheit und niedrigeren Fluktuationsraten. Dies beweist, dass sich die anfängliche Investition in eine solide Onboarding-Strategie durch nachhaltiges Engagement und Produktivität der Mitarbeiter auszahlt.

Umarmen Sie die Zukunft: Digitale Tools revolutionieren das Kunden-Onboarding im Bankwesen

Das Kunden-Onboarding ist Ihre Chance, einen bleibenden ersten Eindruck zu hinterlassen. Ein effizientes Onboarding steigert die Kundenzufriedenheit, festigt die Loyalität und schafft die Voraussetzungen für langfristige Beziehungen. Technologie und digitale Transformation definieren heute neu, wie Banken von Anfang an mit ihren Kunden in Kontakt treten.

Fortschrittliche Tools und Plattformen wie ClickUp bieten innovative Lösungen, um das Kunden-Onboarding im Bankwesen zu rationalisieren und das Benutzererlebnis mit nur wenigen Klicks zu verbessern. ClickUp vereinfacht Ihre Prozesse und liefert wertvolle Erkenntnisse, die dazu beitragen, die Customer Journey zu personalisieren, damit sich jeder neue Client wertgeschätzt fühlt und die Kundenbindung gestärkt wird.

Sind Sie bereit, Ihren Onboarding-Prozess für Bankkunden zu verändern? Beginnen Sie mit ClickUp noch heute und erleben Sie den Unterschied, den eine nahtlose digitale Reise ausmachen kann.