🔍 Lo sapevi? L'82% delle piccole imprese fallisce, non perché non sia redditizio, ma a causa di una cattiva gestione del flusso di cassa. Anche con vendite in forte espansione, la tua attività potrebbe comunque trovarsi in difficoltà se non effettui regolarmente delle previsioni sui flussi di cassa in entrata e in uscita.
Quindi, come puoi stare al passo con il caos, pianificare i mesi più tranquilli ed evitare sorprese finanziarie prima che si verifichino?
Inizia con il modello di proiezione del flusso di cassa giusto: uno strumento di grande impatto che chiarisce la tua situazione finanziaria, segnala tempestivamente i rischi e ti aiuta a prendere decisioni più intelligenti.
Resta con noi, abbiamo raccolto i migliori modelli gratis per tenere sotto controllo il tuo flusso di cassa.
Cosa sono i modelli di proiezione del flusso di cassa?
I modelli di proiezione del flusso di cassa sono strumenti finanziari pronti all'uso che ti aiutano a effettuare una previsione di come il denaro entra ed esce dalla tua attività nel tempo. Usali per effettuare una previsione di quando il denaro arriverà sul tuo account, quando verranno effettuati i pagamenti e quanta liquidità avrai in qualsiasi momento.
Considerateli come un GPS finanziario per la vostra attività. Offrono visibilità, riducono le congetture e rafforzano la gestione delle spese. Invece di ricominciare da zero ogni volta, utilizzate questi modelli per:
- Trasforma transazioni sparse in informazioni chiare e basate sul tempo relative al flusso di cassa.
- Abbina entrate e uscite per evitare crisi e mancati pagamenti.
- Monitora in tempo reale cosa aiuta o danneggia la tua posizione di cassa.
- Prendete decisioni più intelligenti in materia di assunzioni, investimenti o quando frenare.
I migliori modelli per la proiezione del flusso di cassa in sintesi
È evidente che i modelli di flusso di cassa ti aiutano a pianificare in modo più intelligente, a spendere con sicurezza e a mantenere la liquidità. Ma cosa distingue un modello eccellente dagli altri? Le tue esigenze specifiche!
Analizziamoli con un breve riepilogo/riassunto.
| Nome del modello | Scarica il modello | Funzionalità principali | Formato visivo |
| Modello di gestione finanziaria ClickUp | Ottieni il modello gratis | Dashboard in tempo reale, campi personalizzati, monitoraggio delle transazioni, automazioni | ClickUp Elenco, Dashboard |
| Modello di modello di report di analisi finanziaria ClickUp | Ottieni il modello gratis | Monitoraggio dei KPI, grafici generati automaticamente, benchmarking, commenti | ClickUp Doc, Dashboard |
| Modello di analisi del punto di pareggio ClickUp | Ottieni il modello gratis | Scenari di profitti/perdite, analisi dei margini, piano what-if | ClickUp Elenco, Documento |
| Modello di previsione delle vendite ClickUp | Ottieni il modello gratis | Monitoraggio della pipeline, previsione dei ricavi, aggiornamenti in tempo reale | ClickUp Elenco, Bacheca |
| Modello ClickUp per le spese aziendali e la reportistica | Ottieni il modello gratis | Monitoraggio giornaliero/settimanale/mensile, ricevute, pronto per la revisione contabile | ClickUp Elenco, Documento |
| Modello di budget ClickUp | Ottieni il modello gratis | Pianificazione del budget, definizione delle priorità di spesa, automazione | ClickUp Elenco, Documento |
| Modello di bilancio ClickUp | Ottieni il modello gratis | Cronologia delle versioni, attività di revisione, note di audit | ClickUp Elenco, Documento |
| Modello di operazioni contabili ClickUp | Ottieni il modello gratis | Flussi di lavoro ricorrenti, promemoria delle scadenze, revisione del ciclo | ClickUp Elenco, Documento |
| Modello ClickUp per conti fornitori | Ottieni il modello gratis | Monitoraggio dei fornitori, avvisi di scadenza, automazioni | ClickUp Elenco, Documento |
| Modello di analisi dei costi ClickUp | Ottieni il modello gratis | Mappatura dei costi, proiezioni vs. dati effettivi, evidenziazione delle inefficienze | ClickUp Elenco, Documento |
| Modello di previsione del flusso di cassa a 12 mesi di Coefficient | Scarica questo modello | Sequenza di 12 mesi, campi modificabili, grafici/dashboard | Fogli Google, Excel |
| Modello Excel per la previsione del flusso di cassa di GTreasury | Scarica questo modello | Multivaluta, regole di compensazione/interesse, conformità alle politiche | Excel |
| Modello di previsione del flusso di cassa di QuickBooks | Scarica questo modello | Sincronizzazione in tempo reale, calcolo automatico dei saldi, segnalazione stagionale | Foglio di calcolo |
| Modello di previsione del flusso di cassa di Conta | Scarica questo modello | Colonne mensili, personalizzabili, calcoli automatici. | Foglio di calcolo |
| Modello di proiezione del flusso di cassa di NFF | Scarica questo modello | Monitoraggio delle fonti di finanziamento, cicli di sovvenzioni, conformità | Excel |
Cosa rende efficace un modello di proiezione del flusso di cassa?
Un modello di proiezione del flusso di cassa eccellente non si limita a elencare numeri, ma potenzia la tua strategia finanziaria. I migliori modelli combinano semplicità e funzionalità, raggiungendo il giusto equilibrio tra facilità d'uso e approfondimenti dettagliati.
Ecco cosa cercare in un modello che funzioni nel mondo reale:
- Layout logico: scegli un modello che organizzi le tue proiezioni su base trimestrale, settimanale o mensile. Una struttura chiara ti aiuta a mappare i movimenti di cassa nel tempo e a individuare rapidamente i periodi di rischio.
- Pianificazione degli scenari: modella diversi risultati finanziari. Che si tratti di un ritardo nei pagamenti o di una nuova assunzione, la possibilità di testare scenari ipotetici rende la pianificazione delle capacità proattiva, anziché reattiva.
- Calcoli automatizzati: dimentica i calcoli manuali. Un buon modello include formule integrate che aggiornano automaticamente i totali, i saldi e il flusso di cassa netto per risparmiare tempo e ridurre costosi errori.
- Categorie personalizzate: adatta il tuo modello di flusso di cassa in modo che rifletta le tue fonti di flusso di cassa e le tue spese. Aggiungi sezioni per le fatture dei clienti, le sottoscrizioni SaaS, le spese pubblicitarie o i pagamenti ai fornitori, qualsiasi cosa rispecchi il funzionamento della tua attività.
- Monitoraggio delle prestazioni: determina come le tue previsioni si confrontano con i risultati effettivi. Utilizzalo per mettere a punto le tue proiezioni e monitorare i KPI finanziari come il burn rate, la runway e il cash coverage ratio.
- Approfondimenti visivi: trasforma i numeri grezzi in tendenze chiare. Aggiungi grafici o tabelle per identificare carenze di liquidità e picchi di spesa: ottimi per revisioni interne, presentazioni agli investitori o condivisione di dati finanziari con i finanziatori.
📍 Best practice: scegliere il modello giusto è solo l'inizio: costruire un sistema ripetibile attorno ad esso è dove inizia il vero guadagno. Ti aiuta a valutare lo stato, a tenere sotto controllo il flusso di cassa mensile e a pianificare con sicurezza.
Vuoi ottimizzare il tuo sistema? Inizia con questi consigli su come organizzare le finanze come un professionista:
- Esamina i flussi di cassa in entrata e in uscita in un unico posto centralizzato 🧾
- Esegui controlli mensili per aggiornare le previsioni e stare al passo con i cambiamenti 📅
- Assegna la titolarità delle attività finanziarie chiave; niente più caos nel follow-up 👥
- Tieni note, ipotesi e fatture legate a numeri reali 📌
ClickUp for Finance riunisce tutto: monitoraggio del flusso di cassa, budgeting, gestione delle attività e collaborazione in team. In questo modo, passerai meno tempo a rincorrere i numeri e più tempo a farli fruttare.
I migliori modelli di proiezione del flusso di cassa per mantenere le tue finanze in movimento
Pagamenti in ritardo da parte dei clienti? Improvvisi aumenti delle spese? Ci siamo passati tutti.
Questi modelli di proiezione del flusso di cassa si adattano al ritmo frenetico delle operazioni nel mondo reale, che tu stia bilanciando lavori freelance, espandendo una startup snella o cercando il tuo prossimo round di finanziamenti.
Scopriamo insieme le nostre scelte migliori per trasformare un flusso di cassa imprevedibile in una strategia chiara e sicura.
1. Modello di gestione finanziaria ClickUp
Gestire una piccola impresa significa destreggiarsi tra più account, clienti e centri di costo, spesso senza un team finanziario dedicato. Il modello di gestione finanziaria ClickUp semplifica il caos centralizzando tutto in un'unica dashboard chiara e personalizzabile.
Il modello di flusso di cassa utilizza campi personalizzati per contrassegnare le transazioni, raggruppare i costi per categoria e monitorare il flusso di cassa per progetto o data. Imposta delle automazioni per avvisare il tuo team quando la liquidità disponibile è insufficiente, una fattura è scaduta o i flussi di cassa in uscita superano il budget.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Crea dashboard finanziarie in tempo reale utilizzando rollup e formule
- Collega attività, file e approvazioni direttamente ai tuoi flussi di lavoro finanziari.
- Effettua il monitoraggio di ogni transazione per ottenere report chiari e registrazioni pronte per la revisione contabile.
🔑 Ideale per: fondatori senza un CFO, agenzie che gestiscono più budget e team di startup che coordinano le responsabilità di bilancio.
➡️ Per saperne di più: Modelli gratuiti per proiezioni finanziarie per una pianificazione accurata
2. Modello di report di analisi finanziaria ClickUp
Il 60% delle piccole imprese che controllano regolarmente i propri dati finanziari registrano una maggiore redditività. Ma scavare tra dati disorganizzati e creare report da zero è una perdita di tempo.
Il modello di report di analisi finanziaria ClickUp ti consente di analizzare entrate, spese e KPI finanziari in modo più rapido e intelligente.
Tieni traccia delle tendenze, confronta le prestazioni e genera automaticamente grafici e rapporti di varianza senza lasciare la tua area di lavoro. Inoltre, aggiungi commenti, assegna follow-up ed esporta riepiloghi/riassunti pronti per gli investitori (o i finanziatori).
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Concentrati sugli indicatori chiave di prestazione per guidare le decisioni di crescita.
- Confronta i risultati con quelli dei mesi precedenti o con i traguardi del settore.
- Evidenzia le perdite di profitto e raddoppia gli sforzi su ciò che determina la redditività.
🔑 Ideale per: titolari di piccole imprese, team di startup e liberi professionisti che necessitano di informazioni finanziarie rapide e utilizzabili senza il lavoro richiesto.
💡 Suggerimento professionale: semplifica la tua revisione finanziaria con l'IA. ClickUp Brain mette in evidenza ciò che conta: andamento della liquidità, picchi di costo, rischi e approfondimenti di grande impatto. Che tu stia preparando una revisione o una previsione, è come avere un analista in tempo reale a tua disposizione.
3. Modello di analisi del punto di pareggio ClickUp
Non sei sicuro che i tuoi prezzi siano sostenibili o appena sufficienti? Non sei il solo. Questa domanda tiene svegli la notte la maggior parte dei fondatori.
Il modello di analisi del punto di pareggio di ClickUp è un modello di previsione del flusso di cassa mirato, creato per mostrare esattamente quando le entrate coprono i costi e quando si inizia a realizzare un profitto. Consente di inserire i costi fissi e variabili, provare diverse strategie di prezzo e testare scenari ipotetici in un unico posto.
La parte migliore? Puoi personalizzare le visualizzazioni e i campi in base al tuo modello di business e mantenere le informazioni chiare e pronte per le decisioni.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Valuta se il tuo prodotto o servizio genererà effettivamente un profitto o raggiungerà il pareggio.
- Individua margini ridotti al minimo o ritardi nel ROI prima che incidano sui tuoi profitti.
- Collabora taggando i colleghi, aggiungendo note e effettuando il monitoraggio delle ipotesi chiave.
🔑 Ideale per: titolari di piccole imprese e startup in fase iniziale che stanno testando nuovi mercati, strategie di prezzo o cercando di capire se il loro modello di business porta a profitti reali.
💡 Suggerimento: blocca un "giorno del flusso di cassa" ogni mese sul tuo Calendario. Usalo per aggiornare le tue proiezioni, confrontare il valore attuale con le previsioni e modificare la tua strategia. È un'abitudine semplice che ti aiuta a rimanere proattivo, in modo che le sorprese di cassa non ti colgano alla sprovvista.
4. Modello di previsione delle vendite ClickUp
La pianificazione delle vendite non consiste nel raggiungere le quote, ma nell'anticipare la domanda, le risorse e i traguardi di crescita. Il modello di previsione delle vendite di ClickUp collega la tua pipeline ai risultati reali, aiutandoti a monitorare le entrate, le trattative e le metriche di conversione in un unico posto.
Tieni traccia delle fonti di lead, degli obiettivi di vendita e dei costi di evasione degli ordini utilizzando i campi personalizzati. Visualizza le previsioni per rappresentante, prodotto o regione e modifica le ipotesi in base ai cambiamenti del mercato. Tutto viene aggiornato in tempo reale, quindi le tue proiezioni riflettono sempre la realtà.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Previsione delle entrate in linea con la tua strategia di flusso di cassa
- Scopri i cambiamenti nella pipeline prima che interferiscano con il piano
- Individua le discrepanze tra le proiezioni e i dati effettivi per correggere tempestivamente la rotta.
🔑 Ideale per: direttori commerciali e team addetti alle operazioni di fatturato che devono collegare direttamente gli obiettivi di vendita alla pianificazione del flusso di cassa.
➡️ Per saperne di più: Modelli gratuiti per la previsione delle vendite in Excel e ClickUp
Ecco come Muhammad Asif Iqbal, Product Manager di Dubizzle Group, ha utilizzato ClickUp per gestire efficacemente le finanze:
Nel reparto finanziario, utilizziamo principalmente le bacheche per gestire le richieste che ci vengono inviate. Queste passano attraverso un processo interno al reparto finanziario e poi ci vengono trasferite utilizzando i bucket presenti su ClickUp. La personalizzazione di questi bucket ci consente di effettuare il monitoraggio in modo molto efficace.
Nel reparto finanziario, utilizziamo principalmente le bacheche per gestire le richieste che ci vengono inviate. Queste passano attraverso un processo interno al reparto finanziario e poi ci vengono trasferite utilizzando i bucket presenti su ClickUp. La personalizzazione di questi bucket ci consente di effettuare il monitoraggio in modo molto efficace.
5. Modello ClickUp per le spese aziendali e la reportistica
I problemi di flusso di cassa spesso iniziano dal lato delle spese. I costi imprevisti sono uno dei maggiori fattori di disturbo finanziario per le piccole imprese e, senza un monitoraggio strutturato, anche le migliori proiezioni di flusso di cassa possono fallire.
Il modello ClickUp per le spese aziendali e la reportistica mette ordine nel caos. Tieni traccia e controlla le tue spese in tempo reale per rispettare il budget, individuare i risparmi e tenere conto di ogni singolo euro.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Effettua il monitoraggio delle spese giornaliere, settimanali o mensili per categoria o reparto.
- Centralizza le ricevute e le approvazioni per un monitoraggio facile e pronto per la revisione contabile.
- Scopri le tendenze e le opportunità di risparmio a lungo termine
🔑 Ideale per: team finanziari che gestiscono le spese quotidiane, piccole imprese che effettuano la sincronizzazione delle proiezioni di flusso di cassa con le spese in tempo reale e chiunque mappi i costi nel libro mastro.
🧠 Curiosità: 33,19 milioni di piccole imprese alimentano il 99,9% dell'economia statunitense, ma la maggior parte di esse opera con margini ridotti. Ecco perché i modelli di previsione del flusso di cassa non sono solo utili, ma sono l'arma segreta per rimanere a galla e crescere in modo intelligente.
6. Modello di budget ClickUp
Gestire un'azienda in crescita significa trovare il giusto equilibrio tra ambizione e convenienza. Il modello di budget ClickUp ti aiuta a raggiungere il giusto equilibrio fornendo una visione flessibile e in tempo reale delle tue finanze.
Suddividi i budget per team, categoria o tempistica. Assegna i titolari, imposta i limiti e attiva le automazioni quando vengono superate le soglie. Dai costi fissi alle spese per le campagne, tutto è raccolto in un unico spazio collaborativo, mantenendo i team allineati e il tuo flusso di cassa stabile.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Pianifica il rilascio del budget in base al flusso di cassa previsto.
- Dai priorità alle spese in base all'impatto, all'urgenza e alla liquidità.
- Condivisione della visibilità tra i reparti senza perdere il controllo centrale
🔑 Ideale per: responsabili finanziari, responsabili operativi e team interfunzionali che hanno bisogno di allineare i budget al flusso di cassa mentre crescono rapidamente.
➡️ Per saperne di più: Modelli gratuiti per il budget del progetto in Excel e ClickUp
7. Modello di bilancio ClickUp
Il flusso di cassa ti dice come si muove il denaro, mentre il bilancio ti mostra la tua posizione finanziaria. Il modello di bilancio ClickUp ti offre un layout predefinito e personalizzabile per effettuare il monitoraggio delle attività, delle passività e del patrimonio netto senza confusione.
Separa facilmente le attività e le passività correnti da quelle a lungo termine, aggiungi i saldi di apertura e osserva l'evoluzione della tua posizione finanziaria. Utilizza i campi personalizzati per contrassegnare le transazioni, raggrupparle per tipo di conto e allegare documenti di supporto dove necessario.
Ma la cosa migliore è che il tuo bilancio ClickUp si aggiorna mentre lavori, così hai sempre una visione aggiornata del patrimonio netto della tua attività.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Tieni traccia delle modifiche nel tempo con la cronologia delle versioni e i commenti alle attività.
- Assegna attività di revisione ai membri del team con date di scadenza e promemoria integrati.
- Aggiungi note di revisione o approvazioni direttamente ai singoli elementi.
🔑 Ideale per: contabili, analisti finanziari e titolari di imprese che necessitano di un bilancio affidabile e dinamico integrato con il proprio libro mastro.
➡️ Per saperne di più: Esempi e formati di contabilità generale per la contabilità
8. Modello per operazioni contabili ClickUp
Chiusura di fine mese, riconciliazioni, registrazioni contabili: la contabilità di progetto è piena di attività ripetitive che richiedono precisione. Un solo ritardo può compromettere l'intera previsione di flusso di cassa.
Il modello ClickUp Accounting Operations mantiene tutto sotto controllo e nei tempi previsti. Dai registri giornalieri alle revisioni trimestrali, trasforma i passaggi contabili ricorrenti in flussi di lavoro tracciabili con assegnatari, scadenze e liste di controllo.
Imposta promemoria automatici, assegna approvazioni e mantieni tutti gli stakeholder in stato di sincronizzazione in modo che nulla sfugga, la tua reportistica rimanga chiara e pulita e il flusso di cassa sia allineato.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Ricevi promemoria delle scadenze prima che le attività critiche rimangano indietro
- Assegna e effettua la condivisione delle attività in modo che ogni passaggio di consegne mantenga la visibilità.
- Esamina i cicli passati per individuare eventuali ritardi e migliorare il processo di chiusura.
🔑 Ideale per: controllori, team contabili e responsabili finanziari che necessitano di struttura, accuratezza e rapidità nella contabilità di progetto e nelle operazioni di chiusura.
➡️ Per saperne di più: Software di contabilità di progetto per massimizzare il ROI dei progetti
9. Modello ClickUp per i conti fornitori
Quando le fatture dei fornitori si accumulano nelle email e nei fogli di calcolo, è facile perdere traccia delle scadenze fino a quando non incidono sul flusso di cassa. Il modello ClickUp Accounts Payable centralizza tutte le fatture, le date di scadenza e i termini di pagamento, consentendoti di dare priorità ai flussi in uscita.
Personalizza i campi per tenere traccia dei contratti con i fornitori, dei cicli di pagamento e dello stato di approvazione. Filtra per urgenza, reparto o progetto per pianificare i pagamenti in base alla liquidità disponibile. Grazie alle automazioni e ai promemoria integrati, questo modello di proiezione del flusso di cassa ti aiuta a mantenere il controllo.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Digitalizza i tuoi debiti per ridurre l'inserimento manuale delle voci e il monitoraggio frammentario.
- Automatizza gli avvisi di scadenza per evitare mancati pagamenti e penali per ritardi.
- Utilizza dati in tempo reale per migliorare le previsioni di flusso di cassa e prendere decisioni informate.
🔑 Ideale per: team finanziari, contabili e titolari di imprese che desiderano controlli più rigorosi sui pagamenti, meno mancati pagamenti e un migliore allineamento tra i debiti e la strategia di flusso di cassa.
💡 Suggerimento professionale: chiudere i conti è il primo passaggio. Ciò che fai con quei dati determina previsioni più intelligenti. Il miglior modello di proiezione del flusso di cassa utilizza la giusta granularità di reportistica: giornaliera per un controllo rigoroso della liquidità, settimanale per prevedere la tua autonomia operativa.
10. Modello di analisi dei costi ClickUp
I superamenti di budget non derivano solitamente da una singola spesa ingente, ma da piccoli costi non controllati che si accumulano tra i team e le sequenze. Il modello di analisi dei costi di ClickUp ti aiuta a individuarli tempestivamente.
Utilizzali per il monitoraggio di ogni voce di costo per progetto, reparto o iniziativa. Confronta la spesa prevista con quella effettiva, valuta il ROI e individua in tempo reale le aree con prestazioni insufficienti.
Che tu stia pianificando le spese del prossimo trimestre o giustificando un nuovo investimento, questo modello di proiezione del flusso di cassa ti offre la visibilità di cui hai bisogno.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Mappa i costi rispetto ai risultati per guidare un'allocazione più intelligente del budget.
- Confronta la spesa effettiva con quella prevista per evitare superamenti prima che diventino ingenti.
- Evidenzia le inefficienze nelle campagne, nei reparti o nei fornitori
🔑 Ideale per: analisti finanziari, project manager e titolari di imprese che desiderano visualizzare i costi e i benefici per prendere decisioni strategiche.
11. Modello di previsione del flusso di cassa a 12 mesi di Coefficient
Vuoi pianificare i tuoi movimenti monetari per l'anno senza strumenti complessi o una curva di apprendimento ripida? Questo modello di proiezione del flusso di cassa di 12 mesi di Coefficient offre un modo chiaro e basato su fogli di calcolo per pianificare le tue entrate e uscite mese per mese in Fogli Google o Excel.
Il modello di proiezione del flusso di cassa è ideale per i team che necessitano di visibilità a lungo termine ma vogliono evitare di partire da zero. Con categorie modificabili, calcoli automatici e grafici integrati, ti aiuta a semplificare le proiezioni del flusso di cassa mantenendo i report accurati e condivisibili.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Suddividi le entrate e le spese previste su una sequenza di 12 mesi.
- Personalizza i campi in base al tuo modello di reddito, alla stagionalità o al ciclo di cassa.
- Individua rapidamente le tendenze con grafici e dashboard visivi integrati.
🔑 Ideale per: fondatori, team finanziari e titolari di piccole imprese che desiderano un modo semplice per monitorare e effettuare una previsione del flusso di cassa adeguato nei prossimi 12 mesi.
➡️ Per saperne di più: Modelli di stima per previsioni accurate dei costi in ClickUp, Excel e Word
12. Modello Excel per la previsione del flusso di cassa di GTreasury
Hai bisogno di una struttura più solida per le tue operazioni finanziarie ad alto volume? Questo modello di proiezione del flusso di cassa basato su Excel è stato creato per garantire la massima precisione. Ti consente di mappare i flussi in entrata e in uscita effettivi rispetto a quelli di previsione su base settimanale o mensile, offrendoti una visibilità finanziaria completa nel tempo.
Adattali facilmente alle tue esigenze di reportistica interna, che tu stia effettuando il monitoraggio delle passività fiscali, dei trasferimenti interaziendali o dei programmi di dividendi. Sono flessibili, pronti all'uso e progettati per i team che lavorano con i fogli di calcolo ma richiedono una chiarezza di livello aziendale.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Monitora la liquidità in più valute e account a saldo zero.
- Aggiungi regole di compensazione, interessi o adeguamenti senza modificare le formule.
- Concentrati sui flussi di lavoro specifici della tesoreria, come il consolidamento della liquidità a livello bancario.
🔑 Ideale per: team aziendali, controllori finanziari e aziende che necessitano di un modello di flusso di cassa personalizzato e conforme alle politiche aziendali basato su Excel.
13. Modello di previsione del flusso di cassa di QuickBooks
Se utilizzi già QuickBooks Online, questo modello di previsione del flusso di cassa completa le tue previsioni. Estrae automaticamente i dati relativi a profitti e perdite e al bilancio, generando una visione prospettica basata su tendenze reali.
Nessun inserimento manuale dei dati. Solo un layout pulito, in stile foglio di calcolo, che segnala eventuali lacune, variazioni stagionali e carenze di liquidità prima che ti colgano alla sprovvista.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Esecuzione della sincronia dei dati di flusso di cassa in tempo reale direttamente da QuickBooks Online.
- Classifica il flusso di cassa e calcola automaticamente i saldi, il tutto in un formato chiaro e pronto all'uso.
- Individua i rallentamenti stagionali e i periodi di scarsa liquidità prima che compromettano i tuoi piani.
🔑 Ideale per: titolari di piccole imprese e contabili che già utilizzano QuickBooks e desiderano previsioni di flusso di cassa rapide e integrate senza dover cambiare strumento.
➡️ Per saperne di più: Come utilizzare l'IA nella contabilità (casi d'uso e strumenti)
14. Modello di previsione del flusso di cassa di Conta
I liberi professionisti e gli operatori indipendenti hanno bisogno di uno strumento essenziale per monitorare le fatture in entrata e le spese ricorrenti. Questo modello di previsione del flusso di cassa di Conta offre un layout mensile pratico che semplifica la mappatura di fatture, pagamenti anticipati e spese ricorrenti in un'unica schermata.
Grazie ai campi modificabili e ai calcoli integrati, la pianificazione della liquidità a breve termine è più prevedibile, anche senza un team finanziario dedicato.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Utilizza le colonne mensili per individuare eventuali lacune di reddito e problemi di tempistica.
- Personalizza le righe per riflettere i flussi di cassa e i costi specifici dei liberi professionisti.
- Mantieni tutto snello con un formato a foglio singolo e calcoli automatici.
🔑 Ideale per: imprenditori individuali, consulenti e titolari di piccole imprese che necessitano di un modo semplice e affidabile per mantenere una liquidità positiva mese dopo mese.
15. Modello di proiezione del flusso di cassa di NFF
Gestire un'organizzazione no profit spesso significa gestire un flusso di cassa limitato, flussi di finanziamento complessi e sovvenzioni a tempo determinato, il tutto rimanendo concentrati sulla propria missione. Questo modello di proiezione del flusso di cassa basato su Excel di NFF è stato appositamente progettato per aiutare le organizzazioni no profit a pianificare e rimanere sostenibili.
Offre una chiara panoramica mensile delle entrate, delle spese e della liquidità disponibile, suddivisa per fonte di finanziamento e tipo di restrizione. Che tu stia aspettando l'erogazione di una sovvenzione o mappando le spese in base alla sequenza di un programma, ti consente di avere sempre a disposizione una previsione finanziaria.
📈 Ecco perché ti piacerà questo modello
- Effettua il monitoraggio delle entrate e delle uscite per fonte di finanziamento, comprese le sovvenzioni vincolate e non vincolate.
- Previsione della disponibilità di liquidità in base ai cicli dei donatori o ai programmi di erogazione delle sovvenzioni.
- Allinea le spese alle attività cardine del programma e ai requisiti di conformità.
🔑 Ideale per: organizzazioni no profit, fondazioni e organizzazioni comunitarie che necessitano di un modello di flusso di cassa affidabile per pianificare finanziamenti variabili e rimanere in linea con la propria missione.
🔍 Lo sapevi? Le micro, piccole e medie imprese del settore software statunitense sono 1,7 volte più produttive delle loro controparti in altre economie avanzate grazie al forte capitale, al talento e agli ecosistemi di clienti costruiti attorno alle grandi aziende. Questo è un promemoria che anche i piccoli team possono puntare in alto, soprattutto quando sostengono grandi idee con una solida pianificazione del flusso di cassa.
Costruisci un'attività più solida, un progetto di flusso di cassa alla volta con ClickUp
Il flusso di cassa non è solo una metrica, è una necessità per la tua attività. Il modello di proiezione del flusso di cassa giusto trasforma l'incertezza in strategia, offrendoti la chiarezza, il controllo e l'affidabilità necessari per compiere mosse finanziarie più intelligenti.
ClickUp ti offre una visibilità completa, dai budget e dalle spese ai flussi di lavoro automatizzati e alle approvazioni. La parte migliore? Il piano Free Forever di ClickUp consente alle piccole imprese e ai liberi professionisti di accedere a questi potenti strumenti senza sforare il proprio budget.
✅ Prova ClickUp gratis: pianifica in modo più intelligente, agisci più rapidamente e mantieni chiara la tua pianificazione finanziaria!