Małe firmy często borykają się z napiętymi budżetami i ograniczonymi zasobami, przez co każda decyzja finansowa ma kluczowe znaczenie. Chociaż tradycyjne metody tworzenia budżetu są pomocne, są one powolne, podatne na błędy i wymagają większej elastyczności.
Jeśli rozważasz przejście z tradycyjnej księgowości na specjalistyczne oprogramowanie do planowania budżetu, zmierzasz we właściwym kierunku.
Narzędzie do planowania budżetu firmy zapewni Ci wgląd w dane, dzięki którym zredukujesz zbędne wydatki i szybciej osiągniesz rentowność. Pomoże Ci zaplanować budżet małej firmy, aby określić wielkość sprzedaży niezbędną do osiągnięcia progu rentowności, rezerwy, które musisz zgromadzić, oraz moment, w którym warto zatrudnić więcej pracowników.
Przedstawiamy listę 10 najlepszych obecnie dostępnych programów do planowania budżetu dla małych firm wraz z ich funkcjami, cenami i ocenami.
Na co należy zwrócić uwagę przy wyborze oprogramowania do planowania budżetu dla małych firm?
Przyjrzyjmy się kluczowym funkcjom, na które warto zwrócić uwagę w oprogramowaniu do planowania budżetu dla małych firm. Funkcje te gwarantują, że narzędzie to zaspokoi Twoje obecne i przyszłe potrzeby w miarę rozwoju firmy:
- Łatwość obsługi: Poszukaj przyjaznego dla użytkownika oprogramowania, które jest łatwe w ustawieniu i obsłudze. Zacznij od wizualnego przedstawienia istniejących procesów, aby od samego początku łatwiej zarządzać finansami bez żadnych kłopotów.
- Skalowalność: Wybierz oprogramowanie, które będzie w stanie obsłużyć większą liczbę użytkowników, prowadzić śledzenie nowych wydatków i zarządzać złożonymi finansami w miarę rozwoju Twojej firmy
- Możliwości integracji: Upewnij się, że oprogramowanie płynnie integruje się z istniejącym oprogramowaniem księgowym i narzędziami do zarządzania projektami, aby zapewnić spójność danych finansowych
- Raportowanie finansowe i analityka: Wybierz oprogramowanie, które oferuje szczegółowe raporty, konfigurowalne pulpity nawigacyjne oraz narzędzia do wizualizacji danych, pozwalające identyfikować trendy i analizować wydatki
- Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami: Sprawdź, czy oprogramowanie spełnia branżowe standardy bezpieczeństwa danych oraz jest zgodne z przepisami dotyczącymi ochrony poufnych informacji finansowych
10 najlepszych programów do planowania budżetu dla małych firm na rok 2024
Skoro już wiesz, na jakie cechy i funkcje należy zwrócić uwagę w oprogramowaniu do budżetowania dla firm, oto lista 10 najlepszych programów do budżetowania dla małych firm.
1. ClickUp
ClickUp łączy wszystkie funkcje Twojej firmy w jedną platformę. Wizualizuj wszystkie powiązane zadania na jednym pulpicie nawigacyjnym: marketing, finanse, zarządzanie projektami czy HR – i wprowadzaj zmiany w czasie rzeczywistym.
Oszczędzaj czas dzięki zadaniom opartym na AI i automatyzacji, aby skupić się na tym, co najważniejsze.
Oprogramowanie ClickUp do zarządzania projektami w zakresie księgowości i finansów wyróżnia się jako oprogramowanie do budżetowania najwyższej klasy, które pozwala efektywnie wykonywać złożone obliczenia finansowe i planowanie. To oprogramowanie monitoruje Twoje cele finansowe, nadzoruje konta i oblicza zyski.
Szablony ClickUp do finansów i księgowości, śledzenie wydatków w czasie rzeczywistym oraz oprogramowanie do wspólnego zarządzania budżetem to tylko niektóre z jego rozbudowanych funkcji budżetowych. Łączy ono wszechstronne funkcje zarządzania projektami z kompleksowymi narzędziami do planowania budżetu.
Firmy zarządzające wieloma projektami wybierają ClickUp, aby zapewnić uporządkowane i wydajne procesy budżetowania.
Najlepsze funkcje ClickUp
- Dostosuj pulpity nawigacyjne niestandardowo, aby generować raporty dotyczące budżetów, wydatków i zysków
- Szybko przetwarzaj dane liczbowe dzięki polom formułowym ClickUp służącym do obliczeń
- Zadbaj o porządek dzięki przypomnieniom o powtarzających się zadaniach i rachunkach
- Zyskaj widoczność w zakresie finansów dzięki polom niestandardowym przeznaczonym na kwoty budżetowe, wydatki, informacje o dostawcach i terminy płatności
- Bez wysiłku śledź miesięczne i roczne przychody oraz wydatki dzięki prostym szablonom do planowania budżetu w ClickUp
Ograniczenia ClickUp
- Nowi użytkownicy zgłaszali trudności związane z opanowaniem zaawansowanych funkcji
- Czasami czas odpowiedzi w zakresie wsparcia technicznego jest dłuższy
Ceny ClickUp
- Free Forever
- Unlimited: 7 USD miesięcznie na użytkownika
- Business: 12 USD miesięcznie na użytkownika
- Enterprise: Ceny niestandardowe
- ClickUp Brain: Dostępne we wszystkich płatnych planach za 5 USD miesięcznie od członka obszaru roboczego
Oceny i recenzje ClickUp
- G2: 4,7/5 (ponad 9000 recenzji)
- Capterra: 4,7/5 (ponad 3900 recenzji)
Chcesz skonsolidować narzędzia i zapewnić swojej małej firmie powodzenie w 2026 roku? Zapoznaj się z naszym przewodnikiem krok po kroku
2. Budgyt
Budgyt upraszcza planowanie finansowe, zachowując jednocześnie szczegółowość danych.
Ta oparta na chmurze aplikacja do planowania budżetu pozwala usprawnić procesy budżetowe dzięki intuicyjnemu interfejsowi, przeprowadzić automatyzację kategoryzacji wydatków oraz uzyskać wnikliwe raporty finansowe.
Zapewnia łatwą obsługę danych dzięki funkcji „przeciągnij i upuść”. Interfejs API Budgyt umożliwia integrację z popularnym oprogramowaniem do księgowości finansowej. Obecnie oferuje wsparcie dla programów Quickbooks, Xero i ConnectWise.
Najważniejsze funkcje Budgyt
- Uzyskaj dostęp do danych historycznych poprzez dane z księgi głównej na poziomie transakcji
- Obliczaj zyski i straty według ośrodków kosztów i okresów, porównuj budżety oraz generuj inne niestandardowe raporty
- Uprość planowanie budżetu z uwzględnieniem wielu źródeł zysków i strat dzięki różnorodnym filtrom
- Śledź zmiany i przeglądaj dziennik działań z możliwością filtrowania
- Wkrocz na rynek globalny dzięki obsłudze wielu walut
Ograniczenia programu Budgyt
- Trudna nauka korzystania z formuł
- Organizacje non-profit muszą dostosować niestandardowe ustawienia
Ceny Budgyt
- Łatwe: Niestandardowe ceny
- Dodatkowo: niestandardowe ceny
- Zaleta: Niestandardowe ceny
- Enterprise Plan: Ceny niestandardowe
- Organizacje non-profit: Niestandardowe ceny dla wszystkich czterech planów
Ceny dodatków
- Ocena oprogramowania do planowania budżetu: 699–2 999 USD
- Opracowanie prezentacji: 1 500–3 500 USD
Oceny i recenzje Budgyt
- G2: 4,8/5 (ponad 50 recenzji)
- Capterra: 4,8/5 (ponad 50 recenzji)
3. BudgetPulse
BudgetPulse oferuje bezpłatne oprogramowanie księgowe oparte na chmurze, przeznaczone do użytku osobistego.
BudgetPulse oferuje podstawowe funkcje do zarządzania finansami osobistymi. Użytkownicy ręcznie importują swoje transakcje do wykresów, raportów i diagramów, które można wydrukować, aby lepiej zrozumieć swoje wydatki. Aplikacja pomaga również użytkownikom wyznaczać cele i śledzić postęp w skutecznym zarządzaniu pieniędzmi.
Najważniejsze funkcje BudgetPulse
- Zarządzaj swoim budżetem za pomocą prostego narzędzia
- W kilku krokach zaimportuj wyciągi bankowe i wyeksportuj dane do narzędzia do planowania finansowego
- Zorganizuj zbiórkę funduszy online z wyznaczonymi celami i przyjmuj wpłaty za pośrednictwem PayPal i Amazon
Limity programu BudgetPulse
- Brak funkcji automatyzacji i analizy danych
- Wszystkie dane należy zaimportować lub wprowadzić ręcznie
- Brak integracji z innymi programami do planowania budżetu dla firm ani z bankami
Ceny BudgetPulse
- Free
Oceny i recenzje BudgetPulse
- G2: Brak na liście
- Capterra: Brak na liście
4. FreshBooks
FreshBooks oferuje nieograniczoną liczbę automatycznych i konfigurowalnych faktur oraz wpisów dotyczących wydatków. Obsługuje płatności kartą kredytową online oraz przelewy bankowe ACH. Szablony budżetowania projektów pozwalają freelancerom i małym firmom zaoszczędzić czas i pieniądze.
Dzięki ponad 100 integracjom z aplikacjami FreshBooks upraszcza zadania związane z fakturowaniem i zarządzaniem wydatkami.
Godną uwagi zaletą planu Plus jest to, że ogranicza on błędy księgowe dzięki funkcji raportów z księgowością podwójną.
Najlepsze funkcje FreshBooks
- Uprość monitorowanie kosztów i dane powstania sprawozdań finansowych
- Skorzystaj z zaawansowanych funkcji raportowania opartego na projektach oraz śledzenia czasu pracy
Ograniczenia FreshBooks
- Wymaga większego wsparcia na początku użytkowania
- Brak możliwości skutecznego skalowania działalności
Ceny FreshBooks
- Lite: 204 USD/rok
- Dodatkowo: 360 USD rocznie
- Premium: 660 USD/rok
- Wybierz: Ceny niestandardowe
Oceny i recenzje FreshBooks
- G2: 4,5/5 (ponad 670 recenzji)
- Capterra: 4,5/5 (ponad 4300 recenzji)
5. QuickBooks
QuickBooks oferuje bezpłatne ustawienia z przewodnikiem w ramach każdego planu QuickBooks Online. Pozwala to usprawnić procesy, w tym zarządzanie wydatkami, fakturami, płatnościami, rejestrowaniem paragonów i raportowaniem.
Użytkownicy korzystają z opartych na AI funkcji w chmurze, aby śledzić i zarządzać wszystkim – od czasu pracy i kosztów po wynagrodzenia i świadczenia pracownicze.
Oferuje wsparcie dla ponad 700 aplikacji innych producentów dostępnych w sklepie QuickBooks App Store.
Najlepsze funkcje programu QuickBooks
- Skorzystaj z jednego narzędzia do księgowości i zarządzania personelem
- Oszczędzaj czas, koszty i wysiłek, korzystając z funkcji współpracy
- Twórz niestandardowe propozycje budżetu na podstawie szablonów propozycji budżetu
- Zarządzaj rachunkami dzięki automatycznej kategoryzacji transakcji bankowych
Ograniczenia programu QuickBooks
- Trudne dla użytkowników bez doświadczenia w dziedzinie finansów
- Wersja dla systemu Mac OS dostępna wyłącznie w Stanach Zjednoczonych
Ceny QuickBooks
- Bezpłatna wersja próbna na 30 dni
- Simple Start: 30 USD/miesiąc
- Essentials: 60 USD/miesiąc
- Dodatkowo: 90 USD miesięcznie
- Zaawansowany: 200 USD/miesiąc
Oceny i recenzje programu QuickBooks
- G2: 4,0/5 (ponad 3170 recenzji)
- Capterra: 4,3/5 (ponad 6390 recenzji)
6. Xero
Stworzony od podstaw z myślą o bieżących potrzebach firm zależnych od chmury, Xero to rozwiązanie księgowe oferujące funkcje związane z obsługą płac, zarządzaniem personelem oraz kontrolą wydatków.
Ułatwia współpracę, zarówno wewnętrzną, jak i zewnętrzną, oferując nieograniczoną liczbę logowań w ramach każdego poziomu subskrypcji.
Ponad 800 aplikacji z połączeniem Xero (w tym Square, Constant Contact i ADP) pomaga małym firmom w płynnym prowadzeniu działalności i zarządzaniu finansami.
Najlepsze funkcje Xero
- Skorzystaj z automatyzacji uzgadniania rachunków dzięki danym pochodzącym z ponad 21 000 banków na całym świecie
- Przyjmuj płatności za faktury, korzystając z usług sprawdzonych dostawców usług płatniczych
- Uzyskaj dostęp do ponad 160 walut i dowiedz się, jak kursy walutowe oraz rynki walutowe wpływają na Twoje przepływy pieniężne lub zyski
Ograniczenia programu Xero
- Ograniczona liczba szablonów i wzorów do generowania raportów lub faktur
- Potrzebujesz osobnego oprogramowania do sporządzania deklaracji podatku od sprzedaży
Ceny Xero
- Pakiet dla początkujących: 29 USD/miesiąc
- Standard: 46 USD/miesiąc
- Wersja Premium: 62 USD/miesiąc
Oceny i recenzje Xero
- G2: 4,3/5 (ponad 600 recenzji)
- Capterra: 4,4/5 (ponad 2800 recenzji)
7. Zoho Books
Dzięki intuicyjnej automatyzacji sprzedaży oraz wsparciu dla systemów iOS, Android i Windows, Zoho Books pozwala usprawnić transakcje, przeprowadzać śledzenie przepływów pieniężnych i zautomatyzować procesy biznesowe.
Będziesz mógł również przeprowadzić połączenie swoich istniejących systemów CRM, zarządzania zapasami i subskrypcji oraz generować oferty i faktury w dowolnym miejscu.
Zoho Books tworzy połączenie z Twoim kontem bankowym i pozwala pobierać codzienne transakcje w czasie rzeczywistym, wdrażać przypomnienia o płatnościach oraz planować proces raportowania i wyzwalacze cykli pracy. Pomaga tworzyć studia przypadków powodzenia klientów.
Najlepsze funkcje Zoho Books
- Pozwól klientom zatwierdzać oferty, opłacać rachunki i przekazywać cenne opinie
- Automatycznie obliczaj zeznania podatkowe dotyczące podatku od sprzedaży oraz formularze 1099, aby bez obaw przejść przez sezon podatkowy
- Uzyskaj prognozy przepływów pieniężnych, bezpiecznie pobierając transakcje z kont i sortując je automatycznie
Ograniczenia programu Zoho Books
- Ograniczone możliwości dostosowywania niestandardowych produktów
- Podstawowe opcje raportowania
- Ograniczona integracja z oprogramowaniem innych producentów
Ceny Zoho Books
- Free: Dla firm o przychodach poniżej 50 000 USD rocznie
- Standard: 10 USD miesięcznie za organizację
- Wersja profesjonalna: 20 USD miesięcznie za organizację
- Wersja Premium: 30 USD miesięcznie za organizację
- Elite: 100 USD miesięcznie na organizację
- Ultimate: 200 USD miesięcznie na organizację
Oceny i recenzje Zoho Books
- G2: 4,5/5 (ponad 200 recenzji)
- Capterra: 4,4/5 (ponad 600 recenzji)
8. Scoro
Szczegółowe zestawienia budżetowe, śledzenie kosztów projektów oraz funkcje analizy rentowności oferowane przez Scoro pomagają zwiększyć wydajność i terminowo realizować projekty. Oparte na danych spostrzeżenia i analizy Scoro pomagają w dalszym stymulowaniu wzrostu poprzez identyfikację obszarów wymagających poprawy.
Scoro specjalizuje się w obsłudze firm usługowych, które mają do czynienia z wieloma niepowiązanymi ze sobą systemami oraz zmiennym obciążeniem pracą, co zmniejsza marże zysku.
Eliminuje to konieczność przełączania się między różnymi narzędziami i pomaga zarządzać projektami, fakturowaniem oraz raportowaniem za pomocą jednego rozwiązania.
Najlepsze funkcje Scoro
- Przyjmuj płatności z dowolnego miejsca dzięki natywnej integracji z Stripe
- Automatycznie przekształcaj oferty w faktury lub faktury częściowe oparte na postępach prac dla swoich klientów
- Zarządzaj i śledź budżet projektu, koszty, zamówienia oraz alokację środków z jednej platformy
- Zintegruj narzędzia takie jak PayPal, Salesforce, Trello i QuickBooks
Ograniczenia Scoro
- Funkcje wyszukiwania i sortowania wymagają optymalizacji
- Niestandardowe szablony PDF limitują zakres informacji umieszczanych w ofercie, zamówieniu lub fakturze
Ceny Scoro
- Essential: 26 USD miesięcznie za użytkownika
- Standard: 37 USD miesięcznie za użytkownika
- Pro: 63 USD miesięcznie za użytkownika
- Ultimate: Ceny niestandardowe
Ceny za wdrożenie
- Samodzielna rejestracja: Free
- Light: 1 699 USD
- Wersja Premium: 3 999 USD
- Niestandardowe ceny: Ceny ustalane indywidualnie
Oceny i recenzje Scoro
- G2: 4,5/5 (ponad 390 recenzji)
- Capterra: 4,6/5 (ponad 230 recenzji)
9. Spendesk
Spendesk to platforma do zarządzania wydatkami, która zapewnia pełną widoczność w zakresie wydatków Twojej firmy.
Zwiększa widoczność wydatków w czasie rzeczywistym, wdraża mechanizmy kontroli budżetowej oraz realizuje automatyzację procesu zatwierdzania wydatków, oszczędzając czas i pieniądze w całym cyklu wydatkowym. Spendesk łączy i kontroluje wszystkie przepływy pieniężne oraz procesy z wielu narzędzi w jednym miejscu. Zapewnia kontrolę nad wszystkimi wydatkami niezwiązanymi z wynagrodzeniami.
Najlepsze funkcje Spendesk
- Zautomatyzuj wykrywanie oszustw i korzystaj z inteligentnych kart wirtualnych, aby zapewnić wielopoziomowe zabezpieczenia
- Przypisuj płatności do kont wydatków, weryfikuj je w dowolnym momencie i automatycznie generuj raporty wydatków na podstawie szablonów
- Kontroluj centra kosztów, osoby zatwierdzające oraz definiuj zasady wydatkowania
Ograniczenia Spendesku
- Użytkownicy zgłaszają problemy techniczne związane z weryfikacją płatności
- Nie można przesłać dokumentów w formacie Word
Ceny Spendesku
- Free: Dla czterech użytkowników, w tym jednej osoby zatwierdzającej
- Najważniejsze: Niestandardowe ceny
- Scale: Ceny niestandardowe
- Premium: Niestandardowe ceny
Oceny i recenzje Spendesk
- G2: 4,7/5 (ponad 390 recenzji)
- Capterra: 4,8/5 (ponad 200 recenzji)
10. Float
Float to oprogramowanie do prognozowania przepływów pieniężnych zaprojektowane specjalnie dla firm realizujących projekty. Pomaga wyprzedzić o krok potencjalne niedobory lub nadwyżki gotówki, z łatwością planować scenariusze oraz oszczędzać cenny czas dzięki śledzeniu przepływów pieniężnych w ramach poszczególnych projektów.
Integracja Float w czasie rzeczywistym z Xero, QuickBooks Online i FreeAgent zapewnia prognozę przepływów pieniężnych w ujęciu dziennym, tygodniowym i miesięcznym.
Najważniejsze funkcje Float
- Uzyskaj przegląd przepływów pieniężnych w czasie rzeczywistym
- Opracuj strategię dzięki natychmiastowym, wizualnym prognozom przepływów pieniężnych
- Śledź projekty i zidentyfikuj te, które wyczerpują rezerwy gotówkowe
- Twórz scenariusze, które pomogą Ci znaleźć odpowiedzi na pytania i podejmować świadome decyzje
Limity dotyczące środków w rachunku bieżącym
- Ograniczone możliwości tworzenia niestandardowych widoków dla różnych scenariuszy
- Nie oferuje wsparcia dla kont wielowalutowych
Ceny typu „float”
- Essential: 59 USD/miesiąc
- Premium: 99 USD/miesiąc
- Enterprise: 199 USD/miesiąc
Oceny i recenzje Float
- G2: 4,4/5 (ponad 40 recenzji)
- Capterra: 4,8/5 (ponad 50 recenzji)
Zwiększ swoje zyski dzięki odpowiedniemu narzędziu do planowania budżetu
Przy wyborze najlepszego oprogramowania do planowania budżetu kluczowe znaczenie ma zaspokojenie indywidualnych potrzeb i preferencji właścicieli małych firm. Chociaż wybór funkcji ułatwiających planowanie budżetu jest niezwykle ważny, warto zainwestować w narzędzie, które oferuje znacznie więcej.
ClickUp zaspokaja wszystkie Twoje potrzeby związane z budżetowaniem i stanowi kompleksowe rozwiązanie, które pozwala sprostać licznym wyzwaniom pojawiającym się w miarę rozwoju Twojej firmy.
ClickUp pomaga zespołom pracować wydajniej i bardziej zespołowo dzięki zintegrowanym cyklom pracy, intuicyjnym dokumentom, pulpitom nawigacyjnym działającym w czasie rzeczywistym oraz innym funkcjom. Ta zunifikowana platforma pozwala zespołom działać szybciej, pracować mądrzej i oszczędzać cenny czas.
Użytkownicy korzystający z planu „Free Forever” w ClickUp mają dostęp do wielu szablonów, widoków i opcji dostosowywania. Chcesz spróbować? Zarejestruj się w ClickUp już teraz!