10 phần mềm CRM tốt nhất cho ngành ngân hàng năm 2025

Ngành ngân hàng ngày càng trở nên cạnh tranh và khách hàng có kỳ vọng cao. Bạn cần một giải pháp theo dõi các tương tác liên quan đến khách hàng và giúp các nhóm tiếp xúc với khách hàng cung cấp dịch vụ tốt hơn.

Giải pháp nằm ở việc có CRM phù hợp cho ngân hàng. Giải pháp quản lý mối quan hệ khách hàng (CRM) cho ngành ngân hàng quản lý và theo dõi các giao tiếp với khách hàng để cung cấp dịch vụ khách hàng tốt hơn, được cá nhân hóa.

Được trang bị những thông tin chi tiết này, các nhóm tiếp thị, bán hàng và quản lý mối quan hệ khách hàng có thể chuyển các mục trực tiếp vào quy trình CRM. Các nhóm này biết nơi tìm kiếm tài nguyên và thực hiện các bước tiếp theo.

Phần mềm CRM cho ngân hàng dự đoán nhu cầu và sở thích của khách hàng để cung cấp cho họ những sản phẩm phù hợp, nâng cao sự hài lòng của khách hàng. Kết quả là mối quan hệ lâu dài và doanh thu định kỳ từ khách hàng.

Chúng tôi đã tổng hợp danh sách các giải pháp CRM cho ngân hàng dựa trên các tính năng, giới hạn và giá cả để giúp bạn đưa ra lựa chọn phù hợp.

Những yếu tố cần lưu ý khi chọn phần mềm CRM cho ngân hàng?

Dưới đây là các tính năng khóa cần tìm kiếm và tìm giải pháp CRM phù hợp cho ngân hàng để giúp bạn vượt qua mong đợi của khách hàng.

10 phần mềm CRM tốt nhất cho ngành ngân hàng để sử dụng vào năm 2024

Hãy cùng xem 10 phần mềm CRM tốt nhất cho ngành ngân hàng lọt vào danh sách này.

1. ClickUp

ClickUp giúp các nhóm bán hàng trong ngân hàng và tổ chức tài chính quản lý mối quan hệ với khách hàng tại một nơi. Phần mềm CRM ngân hàng tất cả trong một giúp nhân viên bán hàng hiểu mối quan hệ với khách hàng ngay lập tức bằng cách theo dõi tài khoản dưới dạng Xem danh sách, Bảng Kanban và Xem bảng.

Hệ thống CRM của ClickUp hợp lý hóa các quy trình dịch vụ khách hàng trong dịch vụ ngân hàng bằng cách loại bỏ các silo giữa các bộ phận. Với khả năng hiển thị hoàn toàn về hành trình của khách hàng, các nhóm có thể làm việc cùng nhau và lập kế hoạch cho các chiến dịch tiếp thị đa kênh để cải thiện khả năng giữ chân khách hàng và tương tác.

Tận hưởng sự tự do hoàn toàn để tùy chỉnh chiến lược CRM của bạn theo hiệu suất chiến dịch tiếp thị. Hơn nữa, kết hợp CRM và quản lý dự án tại một nơi để đạt được kết quả tốt nhất.

Các tính năng tốt nhất của ClickUp

Giới hạn của ClickUp

Giá ClickUp

Xếp hạng và đánh giá ClickUp

2. Salesforce – Đám mây dịch vụ tài chính

Đám mây dịch vụ tài chính Salesforce là phần mềm quản lý mối quan hệ khách hàng ngân hàng cung cấp chế độ xem 360 độ về khách hàng bằng cách hợp nhất dữ liệu khách hàng từ các điểm tiếp xúc khác nhau. Thông tin này rất quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng để dự đoán các sản phẩm mà khách hàng có thể cần, sở thích của họ và các tương tác trong quá khứ với các nhóm khác nhau để cải thiện khả năng giữ chân khách hàng.

Trong một ngành tập trung vào khách hàng như ngân hàng, các nhóm khác nhau, bao gồm cho vay, bảo hiểm, quản lý tài sản và dịch vụ khách hàng, sử dụng hệ thống CRM của Salesforce để đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu.

Các tính năng tốt nhất của Financial Service Cloud

Giới hạn của Financial Service Cloud

Giá dịch vụ đám mây tài chính

Xếp hạng và đánh giá về đám mây dịch vụ tài chính

3. Monday. com

Monday là một giải pháp CRM có chức năng như một nền tảng duy nhất để quản lý dự án, quản lý khách hàng tiềm năng và liên hệ.

Cung cấp cho nhóm của bạn siêu năng lực để xem xét ngân sách dự án và sắp xếp thứ tự ưu tiên của khách hàng tiềm năng bằng tính năng chấm điểm khách hàng tiềm năng đồng thời. Thiết lập nhắc nhở tự động để gửi email theo dõi và tùy chỉnh bảng Kanban bằng cách thêm cột để theo dõi khách hàng, sản phẩm và chi phí trong một lần.

Monday. com các tính năng tốt nhất

Giới hạn của Monday.com

Giá của Monday.com

Monday. com xếp hạng và đánh giá

4. Microsoft Dynamics

Microsoft Dynamics là một trong những giải pháp CRM sử dụng AI — Microsoft Sales CoPilot để giảm thời gian của nhóm bán hàng cho các công việc lặp đi lặp lại và tập trung hơn vào việc chốt giao dịch.

Một tính năng thú vị của phần mềm CRM này là sử dụng dữ liệu từ phần mềm CRM ngân hàng để viết email theo ngữ cảnh cho khách hàng và tóm tắt các cuộc họp. Các tính năng như mô hình chấm điểm AI, tóm tắt khách hàng tiềm năng tự động và trực quan hóa dữ liệu giúp vượt qua mong đợi của khách hàng.

Các tính năng tốt nhất của Microsoft Dynamics

Giới hạn của Microsoft Dynamics

Giá cả của Microsoft Dynamics

Microsoft Sales CoPilot là một phần của gói Enterprise và Premium. Người dùng gói Professional có thể sử dụng với chi phí thêm 40 USD/người dùng/tháng

Đánh giá và nhận xét về Microsoft Dynamics

5. Oracle Sales

Oracle Sales là bộ giải pháp CRM dành cho các ngân hàng để thu thập dữ liệu khách hàng đầy đủ và chia sẻ các đề xuất thông minh cho các chiến dịch tiếp thị được cá nhân hóa, đồng thời theo dõi và quản lý ngân sách dự án.

Tự động hóa bán hàng cho phép nhân viên bán hàng dành nhiều thời gian hơn để xây dựng mối quan hệ với khách hàng thay vì cập nhật dữ liệu trên CRM. Phần hay nhất là hệ thống CRM tự động xác minh địa chỉ và số điện thoại của khách hàng và chủ động giám sát dữ liệu trùng lặp thay cho nhóm bán hàng.

Thiết lập các cuộc thi, mục tiêu và bảng điều khiển nhóm để quản lý hiệu suất bán hàng, từ đó phân tích hiệu suất của nhóm và các lĩnh vực cần cải thiện.

Các tính năng tốt nhất của Oracle Sales

Giới hạn của Oracle Sales

Giá cả của Oracle Sales

Đánh giá và nhận xét về Oracle Sales

6. Engagebay

Engagebay là sự kết hợp giữa CRM, tự động hóa bán hàng, phần mềm trợ giúp và hỗ trợ trò chuyện. CRM và các phần tự động hóa lưu trữ danh bạ không giới hạn và thiết lập các quy trình ở chế độ tự động. Trợ giúp và trò chuyện giải quyết các yêu cầu dịch vụ khách hàng, vì sự hài lòng của khách hàng là yếu tố quan trọng để đáp ứng mong đợi của khách hàng trong lĩnh vực ngân hàng.

Các hệ thống CRM hiện đại giúp bạn xem toàn diện các tương tác của khách hàng, tự động theo dõi các cập nhật của khách hàng và chia sẻ thông tin chi tiết về các cơ hội bán chéo và bán thêm. Các nhóm dịch vụ khách hàng và bán hàng thực hiện cuộc gọi trực tiếp từ hệ thống và lưu bản ghi âm cuộc gọi để tham khảo trong tương lai.

Các tính năng tốt nhất của Engagebay

Giới hạn của Enagagebay

Giá cả của Enagagebay

Đánh giá và nhận xét về Engagebay

7. CRMNEXT

CRMNEXT là phần mềm quản lý quan hệ khách hàng (CRM) được thiết kế đặc biệt cho các ngân hàng và tổ chức tài chính.

Với nhiều nhóm tham gia vào các quy trình kinh doanh, bao gồm bán hàng, tiếp thị, hỗ trợ khách hàng và quản lý mối quan hệ, việc lưu trữ dữ liệu riêng lẻ chỉ làm tăng thêm sự kém hiệu quả. Các giải pháp CRM giúp hiển thị những gì đang xảy ra trong suốt hành trình của khách hàng, từ nhân viên trực tiếp tại nhánh ngân hàng địa phương đến ban lãnh đạo.

Ví dụ: khi có khách hàng tiềm năng mới cho một khoản vay, thông tin khách hàng sẽ được chia sẻ với nhân viên cho vay gần như ngay lập tức. Nhân viên quản lý mối quan hệ sẽ đề xuất sản phẩm được cá nhân hóa và cơ hội bán thêm ngay từ đầu. Ban giám đốc điều hành sẽ theo dõi xem đề xuất đó có dẫn đến doanh thu cao hơn từ người dùng mới hay không.

Các tính năng tốt nhất của CRMNEXT

Giới hạn của CRMNEXT

Giá cả của CRMNEXT

Đánh giá và nhận xét về CRMNEXT

8. Creatio

Creatio là giải pháp CRM ngân hàng không cần mã, kết hợp tiếp thị, bán hàng và dịch vụ khách hàng. Tất cả các nhóm đều có thể hiển thị hồ sơ khách hàng trong suốt hành trình của khách hàng. Các nhóm tiếp thị thực hiện các chiến dịch tiếp thị với dữ liệu thời gian thực từ CRM cho ngân hàng. Chương trình thưởng khách hàng thân thiết tự động toàn diện giúp cải thiện khả năng giữ chân khách hàng.

Tự động hóa chu kỳ khách hàng tiềm năng để thu thập, đánh giá, phân phối, xử lý và chuyển giao. Các nhóm bán hàng sử dụng phần mềm CRM ngân hàng này để tạo bảng điều khiển năng suất cá nhân.

Các tính năng tốt nhất của Creatio

Giới hạn của Creatio

Giá cả của Creatio

Giá này chỉ áp dụng cho nền tảng. Mỗi sản phẩm có giá tiện ích bổ sung riêng. Ví dụ: tính năng bán hàng có giá 15 USD/người dùng/tháng

Đánh giá và nhận xét về Creatio

9. Maximizer

Giải pháp CRM Maximizer được thiết kế cho các nhà lãnh đạo bán hàng trong ngành ngân hàng để truy cập dữ liệu liên quan và rõ ràng nhằm thu thập thông tin chi tiết có thể hành động. Kết hợp kiến thức bộ lạc và thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu là một cách tuyệt vời để nâng cao trải nghiệm khách hàng.

Các nhà lãnh đạo bán hàng sử dụng CRM ngân hàng của Maximizer theo hai cách: thứ nhất, để xem hiệu suất của nhân viên bán hàng và thứ hai, để nhận thông báo thời gian thực về khách hàng tiềm năng, khách hàng tiềm năng và giao dịch mới.

Hệ thống tự động hóa xác định các cơ hội gia hạn dựa trên hành vi của khách hàng và hợp nhất thông tin về vòng đời khách hàng để hợp lý hóa quy trình.

Các tính năng tốt nhất của Maximizer

Giới hạn của Maximizer

Giá cả của Maximizer

Đánh giá và nhận xét về Maximizer

10. Zoho CRM

Phần mềm CRM ngân hàng thân thiện với người dùng Zoho là nguồn thông tin duy nhất để quản lý khách hàng tiềm năng, giao dịch và tài khoản.

Các ngân hàng và tổ chức tài chính tự động hóa việc tạo khách hàng tiềm năng từ nhiều nền tảng như trang web, trò chuyện, mạng xã hội và triển lãm thương mại. Tiến thêm một bước nữa, việc chấm điểm khách hàng tiềm năng trong quy trình bán hàng đảm bảo khách hàng tiềm năng được phân công cho nhân viên bán hàng phù hợp.

Có được khả năng hiển thị hoàn toàn về các giao dịch đang tiến hành và một công cụ phân tích mạnh mẽ sẽ phân tích các giao dịch để đưa ra những thông tin chi tiết. Thiết lập các quy trình công việc được kích hoạt dựa trên các sự kiện đã định trước để cải thiện năng suất của nhóm.

Các tính năng tốt nhất của Zoho CRM

Giới hạn của Zoho CRM

Giá cả của Zoho CRM

Đánh giá và nhận xét về Zoho CRM

Phần mềm CRM tốt nhất cho ngành ngân hàng giúp điều phối các nhóm, cải thiện khả năng giữ chân khách hàng và mang lại doanh thu định kỳ

Một hệ thống CRM mạnh mẽ trong lĩnh vực ngân hàng mang lại những lợi ích sâu rộng, như cải thiện khả năng giữ chân khách hàng và trải nghiệm tổng thể, tăng năng suất của các nhóm và dự đoán doanh thu.

CRM ngân hàng phục vụ nhiều mục đích trong toàn tổ chức. Xây dựng chiến lược tiếp thị xoay quanh các sản phẩm mà khách hàng cần và các mẫu kế hoạch truyền thông để hợp lý hóa chiến lược truyền thông kinh doanh của bạn.

Các nhóm có quyền truy cập vào thông tin khách hàng có liên quan. Mọi người đều thống nhất về quản lý mối quan hệ khách hàng trong quy trình bán hàng.

Nếu bạn mới bắt đầu, hãy tìm một phần mềm CRM thân thiện với người mới bắt đầu, tập trung thông tin khách hàng cho tất cả các nhóm liên quan đến quản lý khách hàng tiềm năng và sự hài lòng của khách hàng.

Dưới đây là gợi ý tốt nhất dành cho bạn.

ClickUp là phần mềm CRM dễ sử dụng, linh hoạt, cho phép mọi người hiển thị đầy đủ các mối quan hệ với khách hàng. Không gian Làm việc thúc đẩy sự hợp tác giữa các bộ phận bằng cách cho phép các nhóm truy cập thông tin liên quan để chốt giao dịch hoặc gửi thông tin tiếp thị.

Các tính năng nâng cao như liên kết giữa các nhiệm vụ, nhắc nhở tự động, trợ lý hỗ trợ bởi AI và hơn 1000 tích hợp khiến ClickUp trở thành phần mềm CRM tốt nhất cho ngành ngân hàng.

Đăng ký dùng thử ClickUp miễn phí.