Seamos sinceros: hacer un presupuesto suena tan divertido como organizar el cajón de los calcetines (algo que sin duda también has estado evitando). Pero, ¿y si gestionar tu dinero no requiriera un título en finanzas, 10 hojas de cálculo y una pequeña crisis existencial?
Entra: la mágica regla presupuestaria 50/30/20.
Es muy sencillo: 50 % para necesidades, 30 % para deseos y 20 % para ahorros. Para que te resulte aún más fácil, tenemos plantillas de presupuesto 50/30/20 que te ofrecen una estructura para ayudarte a organizar tus finanzas y crear un plan financiero a largo plazo.
Ya sea que vivas de un préstamo estudiantil, un salario o ingresos adicionales, este sistema de presupuesto se puede adaptar a tu rutina sin trastornar tu vida. Sigue leyendo para obtener plantillas gratuitas, estrategias inteligentes y consejos para controlar tus gastos, a partir del próximo mes.
Plantillas de presupuesto 50/30/20 de un vistazo
Aquí tienes una tabla resumen de todas las plantillas de presupuesto 50/30/20 que se enumeran a continuación:
| Nombre de la plantilla | Enlace a la plantilla | Ideal para | Mejores funciones | Formato visual |
| Plantilla de presupuesto simple de ClickUp | Obtenga una plantilla gratuita | Personas que desean un presupuesto sencillo y visual. | Campos personalizados para categorías, vistas de tablas dinámicas, actualizaciones de estado y paneles. | Tabla, tablero, panel de control |
| Plantilla de presupuesto personal de ClickUp | Obtenga una plantilla gratis | Personas que buscan un presupuesto personalizable y todo en uno. | Documentos para metas, tareas periódicas, vistas Tablero/Lista/Calendario, calendarios de pagos. | Tablero, Lista, Calendario, Documentos |
| Plantilla de plan de presupuesto personal de ClickUp | Obtenga una plantilla gratuita | Usuarios que desean un diseño limpio y guiado | 50/30/20 Campos personalizados, etiquetado, estados de tareas, vistas múltiples | Tabla, lista, tablero |
| Plantilla de informe presupuestario de ClickUp | Obtenga una plantilla gratuita | Presupuestistas que necesitan informes prácticos | Seguimiento de varios meses, plantillas reutilizables, Campos personalizados, metas frente a rendimiento. | Documento, Tabla, Vistas de tareas |
| Plantilla de gestión financiera de ClickUp | Obtenga una plantilla gratuita | Gestión de múltiples flujos financieros | 28 estados, automatizaciones, recordatorios, vistas de calendario/lista | Lista, Calendario, Tablero |
| Plantilla de presupuesto universitario de ClickUp | Obtenga una plantilla gratuita | Estudiantes universitarios que realizan el seguimiento de gastos variados | Tablero de costes, etiquetas de estado de pago, campos personalizados, arrastrar y soltar. | Tablero, formulario, tabla |
| Hoja de cálculo mensual para el presupuesto 50/30/20 de Ally | Descargar esta plantilla | Presupuestos imprimibles, con lápiz y papel. | Desglose de ingresos/gastos, objetivos porcentuales, seguimiento manual. | Hoja de trabajo en PDF imprimible |
| Hoja de cálculo sencilla para el presupuesto 50/30/20 | Descargar esta plantilla | Usuarios de hojas de cálculo que buscan claridad | Campos editables, categorías preestablecidas, cálculos instantáneos, recordatorios. | Hoja de cálculo (Excel/Hojas de cálculo de Google) |
| Plantilla de presupuesto 50/30/20 de ProjectManager | Descargar esta plantilla | Usuarios de Excel, presupuestos compartidos/domésticos | Cálculos automáticos, real frente a planificado, pestañas duplicadas, categorías preestablecidas. | Hoja de cálculo (Excel) |
| Plantilla sencilla de presupuesto semanal | Descargar esta plantilla | Presupuestos semanales, seguimiento a corto plazo | Planificado frente a real, actualizaciones de saldo en tiempo real, totales semanales, portabilidad. | La gente quiere un presupuesto sencillo y visual. |
¿Qué son las plantillas de presupuesto 50/30/20?
Morgan Housel escribe en La psicología del dinero:
Hacer un buen uso del dinero tiene poco que ver con lo inteligente que seas y mucho que ver con tu comportamiento.
Hacer un buen uso del dinero tiene poco que ver con lo inteligente que seas y mucho que ver con tu comportamiento.
Una plantilla de presupuesto 50/30/20 ayuda a moldear ese comportamiento al ofrecer un método sencillo para gestionar tus ingresos. Divide tus ingresos netos en tres partes:
- 50 % para necesidades como el seguro médico y las facturas
- 30 % para deseos como entretenimiento
- 20 % para ahorros y pago de deudas
En lugar del seguimiento minucioso de cada céntimo, clasifica tus gastos mensuales según sus prioridades. Estas plantillas sirven como marcos listos para usar para organizar las finanzas, lo que facilita empezar a elaborar presupuestos, supervisar los gastos reales y alcanzar las metas financieras sin complicar demasiado el proceso.
¿Qué caracteriza a una buena plantilla de presupuesto 50/30/20?
Una buena plantilla de presupuesto 50/30/20 te ayuda a realizar el seguimiento, ajustar y planear los gastos y metas de la vida real. La plantilla adecuada debe desglosar claramente los ingresos mensuales y guiar tus decisiones financieras mes a mes. Funciones clave que debes buscar:
- Secciones de asignación claras: realice el seguimiento de sus necesidades, deseos y ahorros de un vistazo, basándose en sus ingresos mensuales reales.
- Fórmulas integradas: Deja que la plantilla calcule automáticamente cuánto debes gastar y ahorrar de tus ingresos netos.
- Secciones para gastos fijos: Asegúrate de que tus gastos básicos, como el alquiler, los servicios públicos y el seguro médico, sean siempre prioritarios.
- Campos personalizables: ajusta tu plan fácilmente cuando te centres en el pago de deudas, fondos de emergencia o inversiones.
- Seguimiento de gastos reales frente a gastos planificados: compara lo que tenías planificado gastar con lo que has gastado realmente para detectar rápidamente cualquier fuga.
- Resúmenes visuales: vea sus metas de ahorro y el progreso de sus gastos con gráficos que le permiten ver claramente su situación financiera.
- Espacio para la planificación futura: Reserve dinero de bonificaciones, reembolsos o ingresos adicionales para sus metas financieras más importantes.
Las mejores opciones de plantillas de presupuesto 50/30/20
Gestionar tu presupuesto mensual es mucho más fácil cuando cuentas con las herramientas adecuadas.
Aquí tienes algunas de las mejores plantillas de presupuesto 50/30/20 que te ayudarán a distribuir tus ingresos, realizar el seguimiento de tus gastos y alcanzar tus metas de ahorro de forma precisa.
1. Plantilla de presupuesto simple de ClickUp
La plantilla de presupuesto simple de ClickUp reduce la elaboración de presupuestos a lo que realmente debería ser: simple. En lugar de interminables pestañas y fórmulas ocultas, obtienes un sistema visual que correlaciona claramente tus necesidades, deseos, ahorros y áreas de pago de deudas.
Puede introducir fácilmente nuevas transacciones, realizar el seguimiento de los ingresos netos y planear los gastos mensuales sin mucho trabajo manual.
Además, puedes cambiar el enfoque entre vistas presupuestarias como Efectivo neto, Seguimiento de ingresos y Gestión de gastos siempre que quieras mejorar tu panorama financiero. No tienes que averiguarlo por tu cuenta: ClickUp te guía con una vista de introducción integrada.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Configura campos personalizados para clasificar los gastos mes a mes.
- Realice un seguimiento del gasto real frente al planificado utilizando vistas de tabla dinámicas.
- Utilice funciones de gestión de proyectos, como actualizaciones de estado para cada entrada financiera.
- Supervise sus metas de ahorro y el progreso del presupuesto de sus proyectos de forma visual con paneles.
🔑 Ideal para: Personas que desean una forma estructurada y sencilla de organizar su presupuesto 50/30/20 y mantenerlo actualizado con el mínimo esfuerzo.
📹 Vea cómo optimizar su presupuesto en ClickUp:
➡️ Más información: Resumen del libro Atomic Habits: conclusiones clave y reseña.
2. Plantilla de presupuesto personal de ClickUp
La plantilla de presupuesto personal de ClickUp está diseñada para personas que desean tener más control sin la complejidad de las aplicaciones de presupuesto tradicionales. Se centra en crear hábitos inteligentes ayudándote a registrar todo, desde tus ingresos mensuales hasta los gastos discrecionales, en un entorno de trabajo fácil de usar.
Encontrarás vistas de tablero, lista y Calendario que muestran tus ingresos, gastos fijos y metas. Es más que un simple rastreador: es un sistema completo de planificación financiera en el que puedes idear estrategias de ahorro, planificar el pago de deudas y priorizar tu dinero en función de tu fase de vida.
Si realmente quieres dominar la distribución 50/30/20, esta plantilla te ofrece una estructura flexible.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Piensa en tus metas financieras y realiza el seguimiento de ellas en la vista Documento.
- Clasifique todos los gastos en gastos fijos, gastos variables y ahorros.
- Configura tareas periódicas para revisar los gastos y ajustar las asignaciones.
- Visualice los calendarios de pagos y las fechas límite a través de una vista de Calendario.
🔑 Ideal para: Cualquier persona que busque un enfoque personal y personalizable para aplicar la regla 50/30/20 sin perder de vista las prioridades financieras futuras.
💡Consejo profesional: Utiliza el presupuesto 50/30/20 no solo para los gastos mensuales, sino también para financiar tus metas a uno, cinco y diez años; alinear los hábitos diarios con hitos más importantes hace que alcanzar esos objetivos a largo plazo sea mucho más fácil.
3. Plantilla de plan presupuestario personal de ClickUp
La plantilla de plan de presupuesto personal de ClickUp está diseñada para personas que desean ver todo, desde los ingresos hasta los gastos mensuales, en una vista clara, sin los dolores de cabeza que causan las hojas de cálculo.
No se trata de un panel de control financiero recargado, sino de un diseño directo y minimalista. Podrá avanzar rápidamente por el proceso de elaboración del presupuesto gracias a los estados claros de las tareas y a los seis Campos personalizados que le permiten ordenar por fecha, categoría o tipo de presupuesto.
Ya sea que estés planificando tu presupuesto, tus ahorros mensuales, tu presupuesto para deudas o simplemente tratando de tomar decisiones más inteligentes sobre tus gastos reales, esta herramienta te brinda la estructura necesaria para lograrlo.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Divida sus ingresos mensuales según la regla 50/30/20 utilizando los Campos personalizados.
- Etiqueta las entradas según la categoría de gasto, la fecha límite o la prioridad.
- Supervise el progreso con estados de tareas como «Completada» y «Nueva entrada».
- Utilice varias vistas para cambiar entre el seguimiento de ingresos y las metas de ahorro.
🔑 Ideal para: personas que desean un diseño claro y guiado para aplicar la regla 50/30/20 sin distracciones ni configuraciones complejas.
➡️ Más información: Plantillas gratuitas para organizar tus facturas y realizar un mejor seguimiento de tus gastos
4. Plantilla de informe presupuestario de ClickUp
La plantilla de informe presupuestario de ClickUp se centra en convertir el caos financiero en claridad. A diferencia de los controladores presupuestarios básicos, este está diseñado para ofrecer una visión más profunda. Te ayuda a explicar las discrepancias entre tus gastos planificados y reales, y a identificar dónde fallan tus asignaciones 50/30/20.
Está estructurada como una plantilla de documento, lo que significa que no estás limitado a filas y celdas. Puedes crear informes, insertar desgloses y realizar el seguimiento de los cambios a lo largo del tiempo en un formato que resulta más natural.
Esta herramienta es especialmente útil para cualquiera que necesite comunicar un plan financiero o justificar ajustes en el pago de deudas. Es ante todo una herramienta para la elaboración de informes, pero también una herramienta de planificación estratégica.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Documenta tus ingresos y gastos a lo largo de varios meses con plantillas reutilizables.
- Utilice las vistas de tareas para asignar actualizaciones y fechas límite a los elementos relacionados con el presupuesto.
- Clasifique y revise las entradas utilizando campos personalizados y estados.
- Desglose las metas frente al rendimiento para optimizar su presupuesto mensual.
🔑 Ideal para: Presupuestistas que desean convertir sus datos 50/30/20 en informes prácticos para un mejor seguimiento, decisiones más inteligentes y claridad financiera a largo plazo.
Consejo profesional: ClickUp Brain puede ayudarte a crear un presupuesto personalizado utilizando la regla 50-30-20, adaptado a tus ingresos y metas. También puede realizar el seguimiento de tus gastos, establecer recordatorios para los hitos de ahorro y sugerir ajustes para que mantengas tu objetivo. Así es como funciona:
5. Plantilla de gestión financiera de ClickUp
La plantilla de gestión financiera de ClickUp no solo sirve para elaborar presupuestos, sino también para crear un sistema en torno a tu dinero. A diferencia de otras herramientas más sencillas, esta te ofrece una visibilidad completa de tus ingresos, presupuesto mensual, flujo de caja y metas financieras a largo plazo.
Ya sea para planear un gasto importante, organizar gastos fijos regulares o desglosar las aportaciones a una cuenta de ahorros, este entorno de trabajo se adapta a tu configuración.
Con 28 estados personalizables y opciones de automatización, puedes gestionar múltiples prioridades financieras sin tener que cambiar de aplicación.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Divida sus ingresos mensuales en tareas y categorías presupuestarias detalladas.
- Configura recordatorios automáticos para fechas límite, revisiones o pagos.
- Visualice el rendimiento financiero a lo largo del tiempo con vistas de Calendario y vista Lista.
- Realice el seguimiento de proyectos complejos, como la planificación de fondos de emergencia o las metas de inversión.
🔑 Ideal para: Aquellos que gestionan múltiples flujos financieros y necesitan algo más que un simple rastreador: un sistema completo que mantenga todas las partes de su plan financiero conectadas y sincronizadas.
🔎 ¿Sabías que: Aquí tienes algunas estadísticas sobre metas financieras, según una encuesta de Intuit:
- El 58 % de los estadounidenses ha incorporado la gestión del dinero a su rutina de autocuidado, y está dando sus frutos.
- El 36 % afirma sentir menos estrés financiero desde que comenzó a seguir una rutina.
- El 41 % afirma que crear y ceñirse a un presupuesto ha tenido el mayor impacto en la mejora de su relación con el dinero.
- El 28 % de las personas aún no ha creado una rutina de bienestar financiero.
La creciente tendencia a hablar abiertamente sobre el dinero hace que sea más fácil hablar de finanzas con amigos, familiares y compañeros de trabajo.
6. Plantilla de presupuesto universitario de ClickUp
La plantilla de presupuesto universitario de ClickUp facilita la gestión del presupuesto a los estudiantes. Diseñada pensando en la vida cotidiana de los estudiantes (matrícula, comestibles, préstamos y entretenimiento), esta plantilla le permite controlar sus ingresos y gastos mensuales sin necesidad de tener un título en finanzas.
Encontrarás vistas flexibles (incluidas la tabla de costes y el formulario de presupuesto) que te ayudarán a clasificar los pagos fijos y a gestionar los gastos espontáneos.
La plantilla te permite marcar las transacciones según su estado de pago, para que siempre tengas claro qué está pendiente y qué se ha cubierto. Ya sea para asignar el reembolso de tu préstamo estudiantil o tus ingresos por trabajo a tiempo parcial utilizando la regla 50/30/20, esta configuración te permite mantener el control sin ahogarte en tareas administrativas.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Desglose los gastos por tipo, como matrícula, libros o suscripciones.
- Etiqueta los pagos como «Pendiente», «Parcial» o «Totalmente pagado» para realizar el seguimiento del estado.
- Calcule los gastos mensuales frente a los ingresos utilizando los Campos personalizados.
- Planifica los gastos futuros con un tablero de gastos de arrastrar y soltar.
🔑 Ideal para: Estudiantes universitarios que gestionan múltiples categorías de gastos y necesitan un sistema visual y organizado para mantenerse dentro de su presupuesto 50/30/20 y evitar gastos excesivos.
➡️ Más información: Plantillas gratuitas de presupuesto mensual para gestionar los gastos
7. Hoja de cálculo mensual para el presupuesto 50/30/20 de Ally
La hoja de cálculo mensual 50/30/20 de Ally es una herramienta imprimible que no requiere inicio de sesión y que hace que el seguimiento de los presupuestos sea muy sencillo. Es ideal si prefiere llevar a cabo el seguimiento con lápiz y papel o si desea una hoja de cálculo digital limpia junto con sus herramientas en línea.
La plantilla divide tus ingresos mensuales en necesidades, deseos, ahorros y pago de deudas, y te ofrece espacio para crear listas de elementos individuales en cada sección.
Es especialmente útil para mantener la disciplina mes a mes, ya que destaca los objetivos porcentuales y controla los totales. Tanto si estás haciendo un presupuesto para el alquiler, los conciertos de fin de semana o tu cuenta de ahorros, esta hoja de cálculo te permite llevar un seguimiento de todo sin las distracciones de una app.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Registra tus fuentes de ingresos, incluyendo nóminas, intereses y trabajos secundarios.
- Desglose los gastos fijos, como el alquiler, los préstamos y los servicios públicos, en la sección de necesidades del 50 %.
- Anote las compras discrecionales en la sección «Deseos» del 30 %.
- Realice un seguimiento de las aportaciones para la jubilación, los ahorros y las inversiones en la categoría del 20 %.
🔑 Ideal para: Personas que desean tener un formato físico o imprimible para realizar un seguimiento manual y visualizar sus divisiones 50/30/20 y sus hábitos de gasto en una hoja fácil de consultar.
💡 Bonificación: Mejore el seguimiento de su presupuesto integrando herramientas de IA que clasifican automáticamente los gastos, señalan los gastos inusuales y le ayudan a ajustar su plan 50/30/20 con información en tiempo real.
8. Hoja de cálculo sencilla para el presupuesto 50/30/20
Esta hoja de cálculo sencilla para presupuestos 50/30/20 está diseñada para ofrecer claridad. Toma un solo número, tus ingresos mensuales, y lo desglosa en necesidades esenciales, deseos flexibles y categorías con objetivos específicos de ahorro y pago de deudas.
Cada sección incluye asignaciones reales, como vivienda, transporte, comidas fuera de casa y un fondo de emergencia, con porcentajes y cantidades en dólares ya calculados para un ejemplo de 4000 $ al mes.
Esta plantilla destaca porque está lista para usar: no tienes que crear nada, solo introducir tus números.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Asigna tus ingresos a necesidades, deseos y ahorros con campos porcentuales editables.
- Ajusta las categorías preestablecidas, como seguros, comestibles o ahorros para la jubilación, para que se adapten a tu vida.
- Calcule al instante el gasto total por categoría para mantenerse dentro de los límites.
- Utilice recordatorios y indicaciones de revisión para reevaluar su presupuesto con regularidad.
🔑 Ideal para: Cualquier persona que busque una hoja de cálculo estructurada para iniciar su andadura en la elaboración de presupuestos y aplicar la regla 50/30/20 sin conjeturas.
📮 ClickUp Insight: Aunque el 78 % de los participantes en nuestra encuesta dan mucha importancia al establecimiento de metas, solo el 34 % se toma el tiempo necesario para reflexionar cuando esas metas no se cumplen. 🤔
Ahí es donde a menudo se pierde el crecimiento.
Con ClickUp Docs y ClickUp Brain, un asistente de IA integrado, la reflexión se convierte en parte del proceso, no en una idea de último momento. Genere automáticamente revisiones semanales, realice el seguimiento de los logros y las lecciones aprendidas, y tome decisiones más inteligentes y rápidas para seguir avanzando.
💫 Resultados reales: Los usuarios de ClickUp informan de un aumento del doble en la productividad, ya que crear un ciclo de retroalimentación es fácil cuando se cuenta con un asistente de IA con el que intercambiar ideas.
📚 Lea también: Cómo redactar una declaración de metas (con ejemplos)
9. Plantilla de presupuesto 50/30/20 de ProjectManager
La plantilla presupuestaria 50/30/20 de ProjectManager es una opción inteligente para los usuarios de Excel que desean automatización integrada sin cambiar de plataforma. Se trata de una hoja de cálculo descargable que hace el trabajo pesado: una vez que ingresas tus ingresos mensuales, la hoja calcula automáticamente las asignaciones para necesidades, deseos, ahorros y pago de deudas.
La función incluye desgloses claros de los gastos de cada categoría, como alquiler, seguros, viajes o jubilación, junto con los totales que señalan al instante los gastos excesivos.
Lo que distingue a esta herramienta es su estructura: no solo sirve para elaborar presupuestos, sino también para detectar tendencias y corregir el rumbo a tiempo. Incluso tiene compatibilidad con la duplicación para el seguimiento de múltiples usuarios, lo que la hace útil para presupuestos domésticos con uso compartido o planificación financiera en grupo.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Introduce tus ingresos y verás al instante el desglose 50/30/20.
- Compare los gastos reales con su presupuesto gracias a los campos de suma automática.
- Duplique las pestañas para realizar un seguimiento mensual o para el uso compartido de la planificación doméstica.
- Utilice categorías preestablecidas para registrar elementos como el seguro médico, las deudas o las compras discrecionales.
🔑 Ideal para: Usuarios que desean una herramienta de Excel descargable y editable que combine la automatización con la familiaridad de una hoja de cálculo, ideal para el seguimiento de presupuestos individuales y de uso compartido.
➡️ Más información: El mejor software OKR (reseñas y precios)
10. Plantilla sencilla para el presupuesto semanal
La plantilla de presupuesto semanal simple es perfecta para cualquiera que quiera controlar de cerca sus gastos sin necesidad de un sistema financiero completo. Se trata de una herramienta sencilla, basada en hojas de cálculo, que le ayuda a registrar los gastos previstos o reales y actualiza automáticamente los totales y los saldos a medida que avanza.
Funciona tan bien para planificar como para realizar un seguimiento en tiempo real, especialmente si aplicas la regla 50/30/20 a escala semanal. Tanto si gestionas la compra, una escapada de fin de semana o los gastos diarios en café, esta hoja te permite controlar los patrones de gasto antes de que se disparen.
⭐ Funciones clave que le encantarán
- Registre los gastos planificados frente a los reales en un espacio editable.
- Introduce tu saldo inicial y realiza el seguimiento de los cambios en tiempo real a medida que gastas.
- Consulte al instante sus totales semanales para un mejor control.
- Utiliza las Hojas de cálculo de Google o Excel para facilitar el acceso y la portabilidad.
🔑 Ideal para: Personas que desean una forma rápida y flexible de controlar sus gastos semanales, especialmente cuando aplican el método 50/30/20 a ciclos presupuestarios más cortos.
➡️ Más información: Resumen de Padre rico, padre pobre: conclusiones clave y reseña)
Realice el seguimiento, planifique y alcance sus metas financieras con ClickUp
Dominar tus finanzas no tiene por qué parecer un segundo trabajo. Con la plantilla de presupuesto 50/30/20 adecuada, puedes simplificar la forma en que realizas el seguimiento de los gastos, asignas los ingresos y priorizas los ahorros, ya sea para la próxima semana o para la próxima década.
Desde hojas imprimibles hasta paneles dinámicos, nuestras plantillas te ofrecen diversas formas de ceñirte a tu presupuesto y centrarte en tus metas. Tanto si gestionas un salario personal, ingresos de estudiante o gastos domésticos compartidos, hay una configuración que se adapta a tu rutina.
¿Está listo para organizar su dinero con menos estrés y más estructura?
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