Tất cả chúng ta đều có mục tiêu tài chính. Đó có thể là mua xe hơi, nghỉ hưu sớm, đi nghỉ một tháng hoặc tất cả những điều này. Nhưng để đạt được những mục tiêu đó, cần phải có kế hoạch tài chính cẩn thận.
🧠 Thông tin thú vị: Thiếu nguồn lực tài chính và các lựa chọn tài trợ được xếp hạng là rào cản số một để đạt được mục tiêu của 64% dân số thế hệ Z ở Mỹ vào năm 2023.
Khi nói đến việc quản lý tài chính cá nhân và xây dựng chiến lược đầu tư, phần lớn mọi người hoặc cho rằng điều này không cần thiết, hoặc cảm thấy bối rối khi phải đánh giá thu nhập, chi tiêu, tài sản và nợ nần của mình.
Cho dù bạn thuộc nhóm thứ nhất hay thứ hai, mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân là tất cả những gì bạn cần để bắt đầu lập báo cáo tài chính cá nhân.
Đọc tiếp để biết các mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân hàng đầu để quản lý tài chính cá nhân. Sử dụng các tài nguyên miễn phí này để tạo báo cáo tài chính, xác định giá trị ròng của bạn, lập chiến lược cho bước tiếp theo — tất cả mọi thứ! ✅️
Hãy bắt đầu.
Mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân là gì?
Còn được gọi là mẫu báo cáo tài chính cá nhân, mẫu bảng cân đối kế toán cá nhân là tài liệu có thể chỉnh sửa cho phép bạn theo dõi và xác định tình hình tài chính của mình tại một thời điểm cụ thể. Các mẫu này được định dạng sẵn và có thể tùy chỉnh, với các trường dành riêng để liệt kê tài sản, nợ phải trả và giá trị ròng, giống như bảng cân đối kế toán truyền thống theo tiêu chuẩn công ty.
🔎 Bạn có biết? Luca Pacioli, được nhiều người ca ngợi là "Cha đẻ của kế toán", đã cách mạng hóa việc lưu trữ hồ sơ tài chính vào cuối thế kỷ 14 bằng cách giới thiệu khái niệm kế toán kép. Sự đổi mới mang tính đột phá này đã đặt nền móng cho bảng cân đối kế toán hiện đại mà chúng ta đang sử dụng ngày nay.
Sử dụng các tài liệu này, bạn có thể dễ dàng thu thập dữ liệu và chi tiết tài chính hữu ích — thu nhập, chi tiêu, nợ, khoản vay, khoản đầu tư, v.v. — để kế toán, lập báo cáo tài chính, đánh giá tình hình tài chính và cài đặt mục tiêu tài chính. 🎯
Điều gì tạo nên một mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân tốt?
Ý tưởng về một mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân tốt là chủ quan vì nó phụ thuộc vào hai yếu tố cá nhân: nhu cầu của người dùng và kiến thức chuyên môn của họ.
Tuy nhiên, đây là một số thuộc tính mà bạn nên tìm kiếm trong mẫu báo cáo tài chính cá nhân để đảm bảo chất lượng và tính phù hợp, bất kể nhu cầu và chuyên môn của bạn là gì:
- Cấu trúc rõ ràng: Chọn mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân có định dạng rõ ràng. Tốt nhất, bạn nên có thể xem và theo dõi tất cả tài sản, nợ và vốn chủ sở hữu của mình mà không cần đến sự trợ giúp của chuyên gia tài chính chuyên nghiệp 🙎
- Bảo hiểm toàn diện: Tìm mẫu báo cáo tài chính cá nhân bao gồm tất cả các khoản mục — thế chấp, khoản vay, thu nhập, tiền trong tài khoản tiết kiệm, lợi nhuận vốn, các khoản đầu tư có giá trị đáng kể, v.v. — ở một nơi để đánh giá nhanh chóng và dễ dàng 💯
- Tính toán tự động: Chọn mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân để không cần tính toán thủ công. Bạn có thể tính toán các số liệu như tổng số khoản vay cá nhân, giá trị tài sản hiện tại, v.v. một cách tự động thông qua các công thức có sẵn 🧮
- Khả năng tùy chỉnh: Chọn mẫu báo cáo tài chính cá nhân cho phép bạn tùy chỉnh các trường. Ví dụ: bạn có thể thêm/xóa các danh mục phụ, như tài sản lưu động, nợ ngắn hạn, nợ dài hạn, khoản vay ngắn hạn, lợi nhuận ngắn hạn, tài khoản phải thu, tài khoản phải trả, v.v. để phù hợp với nhu cầu của bạn 🛠️
- Hỗ trợ trực quan: Chọn mẫu báo cáo tài chính cá nhân để hiển thị các số liệu và dữ liệu quan trọng dưới dạng biểu đồ, bảng biểu, v.v. để hiểu rõ hơn và ra quyết định tốt hơn 😎
💡 Mẹo chuyên nghiệp: Lập kế hoạch tài chính có cấu trúc rõ ràng để đạt được sự an tâm khi chuẩn bị sẵn sàng về mặt tài chính cho những bất ngờ trong cuộc sống!
10 mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân
Sử dụng các tài nguyên miễn phí, chất lượng cao này để tính toán giá trị ròng của bạn và dễ dàng lập kế hoạch tài chính.
1. Mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân ClickUp
Hãy tưởng tượng một tài liệu cho biết chính xác và dễ dàng những gì bạn sở hữu và nợ, trạng thái luồng tiền mặt của bạn, v.v. Mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân ClickUp là tất cả những điều đó và hơn thế nữa.
Dễ sử dụng và tùy chỉnh, mục đích chính của mẫu này là cung cấp cho bạn chế độ xem rõ ràng về tổng nợ và tài sản của bạn. Dễ dàng kiểm tra mọi thứ, từ số khoản thanh toán khoản vay đến số khoản đầu tư ngắn hạn của bạn!
Nhưng đó chưa phải là tất cả!
Mẫu này cũng giúp bạn điều chỉnh chiến lược đầu tư bằng cách nêu rõ các khoản đầu tư của bạn vào quỹ tương hỗ, cổ phiếu, trái phiếu, v.v. và chỉ ra các rủi ro và cơ hội tiềm ẩn.
Đây là lý do bạn sẽ yêu thích nó:
- Đảm bảo thành công liên tục bằng cách hiểu và xây dựng luồng tiền mặt và nguồn thu nhập cần thiết
- Tùy chỉnh trạng thái để theo dõi tiến độ báo cáo tài chính của bạn
- Sử dụng nhiều chế độ xem như Danh sách, Gantt và Khối lượng công việc để quản lý tốt hơn
- Cộng tác với nhóm của bạn về các mục tiêu tài chính bằng phản hồi bình luận và AI
Lý tưởng cho: Cá nhân đang tìm kiếm một mẫu đơn giản để tạo báo cáo tài chính cá nhân và theo dõi tài sản, đầu tư và giá trị ròng của mình.
2. Mẫu thẻ điểm cân bằng cá nhân ClickUp
Bạn đã đặt mục tiêu tài chính cho mình chưa? Nếu có, Mẫu thẻ điểm cân bằng cá nhân ClickUp là tất cả những gì bạn cần để tiến gần hơn một bước đến việc đạt được mục tiêu đó!
Mẫu này hoạt động một cách chiến lược bằng cách cài đặt các chỉ số KPI và theo dõi chúng để đảm bảo tất cả các động thái tài chính của bạn phù hợp với mục tiêu. Mỗi khi bạn đi chệch khỏi mục tiêu, mẫu sẽ đánh dấu chỉ số KPI để giúp bạn giữ kỷ luật và trách nhiệm.
Theo thời gian, điều này sẽ cải thiện mối quan hệ của bạn với tiền bạc và giúp tạo ra một kế hoạch hoàn hảo để quản lý tài chính.
Đây là lý do tại sao bạn sẽ yêu thích nó:
- Cải thiện việc theo dõi KPI với các tính năng như phản hồi bình luận, công việc được ưu tiên và công việc con lồng nhau
- Sắp xếp các mục tiêu tài chính, khung thời gian và tiến độ với Trường Tùy chỉnh
- Sử dụng các phân tích dựa trên dữ liệu để cải thiện quá trình ra quyết định tài chính của bạn
- Tiếp tục cập nhật và xem lại mẫu bảng điểm bảng trắng này bằng cách cài đặt các nhiệm vụ định kỳ trên ClickUp
Lý tưởng cho: Cá nhân đang tìm kiếm mẫu báo cáo tài chính cá nhân để thiết lập và theo dõi các chỉ số KPI tài chính nhằm quản lý mục tiêu tốt hơn.
3. Mẫu sổ cái chung ClickUp
Mặc dù chủ yếu được thiết kế để giúp các doanh nghiệp nhỏ so sánh tổng tài sản và chi tiêu của họ, Mẫu sổ cái chung ClickUp có thể dễ dàng tạo báo cáo tài chính cá nhân.
Làm thế nào? Mẫu dễ sử dụng và có thể tùy chỉnh này chuyên dùng để duy trì sổ cái chính xác về các giao dịch ghi nợ và tín dụng. Do đó, nó rất hữu ích trong việc quản lý luồng tiền mặt, đặc biệt là xác định nguồn tiền vào và ra. Do đó, dữ liệu từ mẫu này giúp bổ sung cho việc chuẩn bị báo cáo tài chính cá nhân.
Đây là lý do tại sao bạn sẽ yêu thích nó:
- Truy cập và sắp xếp thông tin với năm chế độ xem độc đáo, chẳng hạn như Sổ cái chung, Lãi lỗ và Giao dịch
- Tập hợp tất cả thông tin giao dịch quan trọng vào một nơi để dễ dàng hình dung
- Theo dõi nhiều tài khoản với hơn 10 Trường Tùy chỉnh để phân tích sâu
- Tạo báo cáo tùy chỉnh để cập nhật tình hình tài chính của bạn
Lý tưởng cho: Những người muốn theo dõi dữ liệu tài chính của mình để đảm bảo các khoản nợ và tín dụng phù hợp với kế hoạch chi tiêu. Các doanh nghiệp nhỏ cũng có thể sử dụng mẫu này để giúp lập kế hoạch kinh doanh.
📚 Đọc thêm: 10 mẫu báo cáo lãi lỗ để đơn giản hóa quy trình kế toán kinh doanh của bạn
4. Mẫu ngân sách cá nhân ClickUp
Lập ngân sách hiệu quả là chìa khóa để đạt được các mục tiêu tài chính. Đây là nơi Mẫu Ngân sách Cá nhân ClickUp giúp bạn tận dụng tối đa thu nhập của mình. Gọn gàng, đơn giản và có tổ chức, mẫu này theo dõi các chi phí sinh hoạt như hóa đơn điện, nợ thẻ tín dụng, v.v. để hiển thị số tiền tiết kiệm cuối tháng của bạn.
Điều này đảm bảo hai điều. Thứ nhất, mọi khoản nợ hoặc chi phí quan trọng đều được thanh toán kịp thời. Thứ hai, bạn có cái nhìn rõ ràng về tổng số tiền mặt sau khi tính tất cả các khoản nợ, từ đó biết được thời gian cần thiết để đạt được mục tiêu tài chính cụ thể.
Đây là lý do bạn sẽ yêu thích nó:
- Xác định các thói quen chi tiêu ảnh hưởng đến bạn và đưa ra quyết định ngân sách cá nhân tốt hơn
- Ưu tiên và điều chỉnh ngân sách hàng tháng dựa trên các mục tiêu tài chính đang thay đổi
- Luôn cập nhật các khoản nợ và chi phí với các công cụ theo dõi tích hợp sẵn
- Lập kế hoạch cho các mục tiêu dài hạn như nghỉ hưu hoặc tiết kiệm với mẫu chi tiết này
Lý tưởng cho: Cá nhân đang tìm kiếm một mẫu đơn giản để quản lý báo cáo tài chính cá nhân, theo dõi chi tiêu hàng tháng và đặt mục tiêu tiết kiệm.
5. Mẫu kế hoạch ngân sách cá nhân ClickUp
Mẫu Kế hoạch Ngân sách Cá nhân của ClickUp tương tự như mẫu được liệt kê ở trên, chỉ hơi nâng cao hơn một chút.
Giống như mẫu ngân sách cá nhân, mẫu này cho phép bạn theo dõi thu nhập và chi tiêu để quản lý tiền mặt hiệu quả hơn. Ngoài ra, mẫu này còn nêu chi tiết số nợ chưa thanh toán, ngày đáo hạn, v.v. để xác định chính xác tình hình tài chính của bạn và điều chỉnh kế hoạch cho phù hợp.
Đây là lý do bạn sẽ yêu thích nó:
- Theo dõi các khoản nợ chưa thanh toán và ngày đáo hạn để luôn đi đúng hướng
- Hình dung trạng thái tài chính và mục tiêu tương lai với nhiều chế độ xem
- Điều chỉnh chi tiêu và mục tiêu tài chính nhanh chóng với các danh mục tùy chỉnh
- Quản lý chi tiêu để tránh các rủi ro tài chính
Lý tưởng cho: Cá nhân đang tìm kiếm mẫu báo cáo tài chính cá nhân nâng cao hơn để theo dõi thu nhập, chi tiêu, nợ và mục tiêu tiết kiệm.
6. Mẫu quản lý tài chính cá nhân ClickUp
Quản lý ngân sách cá nhân thường có thể khiến bạn cảm thấy quá tải, nhưng Mẫu quản lý tài chính cá nhân của ClickUp được thiết kế để tối ưu hóa quá trình này. Cho dù bạn đang muốn lập bảng cân đối tài chính cá nhân, theo dõi ngân sách hàng tháng hay đặt mục tiêu tài chính, mẫu này cung cấp các công cụ có thể tùy chỉnh để bạn có thể kiểm soát hoàn toàn tình hình tài chính của mình.
Giả sử bạn có kế hoạch vay mua nhà và xe hơi. Mẫu này sẽ lập ngân sách cho tổng thu nhập và chi tiêu của bạn để giúp xác định số tiền thặng dư bạn cần để trả phí vay hàng tháng và thanh toán tổng nợ đúng hạn.
Hơn nữa, nếu bạn có nhiều khoản vay đang hoạt động, mẫu này cũng sẽ giúp bạn theo dõi tổng số tiền phải trả cho mỗi bên cho vay.
Đây là lý do bạn sẽ yêu thích nó:
Lý tưởng cho: Cá nhân đang theo dõi nhiều khoản vay và báo cáo tài chính, lập kế hoạch mục tiêu tài chính dài hạn và quản lý thanh toán nợ.
7. Mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân của Spreadsheet Shoppe
Bạn đang tìm kiếm mẫu báo cáo tài chính cá nhân để tính toán giá trị ròng cho bạn?
Mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân của Spreadsheet Shoppe sẽ phù hợp với bạn. Mẫu dựa trên Excel này chỉ định giá trị ròng âm hoặc dương bằng cách so sánh tài sản và nợ phải trả.
Công cụ này thậm chí còn hữu ích cho việc theo dõi và quản lý các khoản nợ và đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá giá trị tài sản cá nhân. Bằng cách theo dõi chặt chẽ các nghĩa vụ tài chính của mình, bạn có thể đưa ra các quyết định sáng suốt để cải thiện tình hình tài chính.
Đây là lý do bạn sẽ yêu thích nó:
- Lập bản đồ sự tăng trưởng hoặc suy giảm tổng giá trị ròng của bạn với biểu đồ tích hợp sẵn
- Sử dụng giao diện quen thuộc của Excel để nhập và quản lý dữ liệu dễ dàng
- Giữ dữ liệu tài chính của bạn gọn gàng với phân loại tài sản đơn giản
Lý tưởng cho: Cá nhân đang tìm kiếm mẫu báo cáo tài chính cá nhân để tính giá trị ròng bằng cách so sánh tài sản và nợ.
8. Mẫu báo cáo tài chính cá nhân của Vertex42
Mẫu báo cáo tài chính cá nhân của Vertex42 là một tài nguyên đa năng.
Mẫu này được chia thành ba phần: bảng cân đối tài chính cá nhân, luồng tiền cá nhân và báo cáo tài chính cá nhân. Chúng bao gồm tất cả các khoản tiền vào, tiền ra, nợ và tài sản của bạn để tạo báo cáo tài chính và giúp bạn nộp tờ khai thuế.
Ngoài ra, mẫu này còn hữu ích trong việc xác định giá trị thị trường của các tài sản như bất động sản, giá trị nhà ở, v.v., giúp bạn quản lý chúng hiệu quả hơn.
Đây là lý do tại sao bạn sẽ yêu thích nó:
- Tính toán các tỷ lệ tài chính phổ biến nhưng hiệu quả như Tỷ lệ Nợ trên Tài sản, Tỷ lệ Nợ trên Thu nhập và Tỷ lệ Thanh khoản Cơ bản
- Đơn giản hóa việc nộp thuế và đánh giá tài chính với việc nhập dữ liệu toàn diện
- Danh sách tất cả thông tin liên lạc của bạn để nộp đơn xin vay với Bảng thông tin
Lý tưởng cho: Cá nhân quản lý tài khoản hưu trí và báo cáo tài chính cá nhân, đang theo dõi luồng tiền mặt và đánh giá tài sản như bất động sản và giá trị nhà.
9. Mẫu bảng cân đối kế toán khởi nghiệp của Template.net
Mặc dù được thiết kế để phân tích tài chính của các doanh nghiệp nhỏ, Mẫu bảng cân đối kế toán khởi nghiệp của Template.net cũng hữu ích để đơn giản hóa quy trình kế toán của bạn.
Sử dụng thiết kế trực quan đơn giản để liệt kê và theo dõi tất cả tài sản cố định, tài sản lưu động, nợ cố định, nợ ngắn hạn và các chi tiết khác để xác định giá trị vốn chủ sở hữu của bạn. Mẫu này cũng nổi bật nhờ tính dễ sử dụng và dễ hiểu.
Đây là lý do bạn sẽ yêu thích nó:
- Dễ dàng theo dõi tài sản, nợ và vốn chủ sở hữu trong một bảng đơn giản
- Phân bổ nguồn lực hiệu quả và thiết kế chiến lược phát triển nhờ sự minh bạch tài chính
- Đánh dấu các cột là tháng để xem tài chính của bạn theo chế độ xem ngang
Lý tưởng cho: Các doanh nghiệp nhỏ hoặc chuyên gia trẻ mới bắt đầu và đang tìm kiếm một mẫu trực tuyến để dễ dàng quản lý tài sản, nợ và vốn chủ sở hữu để lập kế hoạch tài chính tốt hơn.
💡 Mẹo chuyên nghiệp: Các công việc kế toán cá nhân hoặc kinh doanh như nhập dữ liệu, xử lý hóa đơn hoặc đối chiếu thường cảm thấy tẻ nhạt và tốn nhiều thời gian và nỗ lực. Giải pháp? Công cụ AI cho kế toán và tài chính! 🤖
Dưới đây là những lợi ích của việc sử dụng AI cho nhu cầu kế toán:
- Tự động hóa các công việc lặp đi lặp lại để tiết kiệm thời gian ✅
- Giảm lỗi khi tính toán và nhập dữ liệu ✅
- Giải phóng băng thông tâm trí cho các hoạt động tài chính có tác động lớn như ra quyết định chiến lược và lập kế hoạch ✅
Đơn giản hóa quy trình làm việc, cắt giảm chi phí và tăng hiệu suất kinh doanh — tất cả chỉ với sức mạnh của AI! ✨
10. Mẫu bảng cân đối tài chính hàng quý của Template.net
Mẫu bảng cân đối tài chính hàng quý của Template.net là một tài nguyên kinh doanh hữu ích khác.
Mẫu cơ bản này hợp nhất tất cả tài sản cố định, tài sản lưu động, nợ dài hạn, nợ ngắn hạn, v.v. của bạn để cung cấp cho bạn chế độ xem hàng quý về vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp. Có thể tùy chỉnh cao, bạn có thể dễ dàng sử dụng nó cho mục đích cá nhân, ví dụ: để xác định giá trị ròng của mình.
Đây là lý do bạn sẽ yêu thích nó:
- Duy trì chất lượng với mẫu tuân thủ tiêu chuẩn ngành này ở sáu định dạng khác nhau, bao gồm Microsoft Excel và Apple Numbers
- Theo dõi vốn kinh doanh theo thời gian với các báo cáo chi tiết
- Có thể tùy chỉnh cho cả theo dõi tài chính kinh doanh và cá nhân
Lý tưởng cho: Các công ty đang tìm kiếm một mẫu toàn diện để theo dõi tài chính hàng quý, bao gồm tài sản, nợ và vốn chủ sở hữu.
Quản lý tài chính cá nhân của bạn một cách thông minh với ClickUp
Quản lý tài chính có thể là một việc khó khăn, nhưng là điều không thể thiếu để đảm bảo bảo mật tài chính.
Mẫu bảng cân đối tài chính cá nhân của ClickUp là giải pháp toàn diện để theo dõi tài sản, nợ và giá trị ròng, mô tả rõ ràng tình hình tài chính của bạn.
Cùng với các tính năng thân thiện với người dùng để theo dõi hoạt động tài chính, lưu trữ tài liệu và nhắc nhở đầu tư và thanh toán, ClickUp có thể là trợ lý cá nhân của bạn trong việc quản lý tài chính.
Đăng ký tại đây để có tài khoản ClickUp miễn phí ngay hôm nay.