Se c'è una cosa che entusiasma il mondo aziendale nel 2024, è sicuramente l'uso dell'IA per diventare più efficienti, in modi nuovi e inaspettati!
La presenza dell'IA è percepibile in ogni settore, dai consigli personalizzati sui servizi di streaming alle auto a guida autonoma. Impara rapidamente dagli esseri umani e trasforma tali conoscenze per rimodellare i nostri processi di lavoro.
Il settore contabile non fa eccezione. Poiché i dati guidano il mondo degli affari, i moduli contabili e i contabili cercano sempre più spesso modi per sfruttare l'IA al fine di migliorare l'efficienza e la precisione.
Per comprendere come l'intelligenza artificiale possa essere utilizzata in contabilità, esploreremo vari strumenti di IA che rendono i processi e i flussi di lavoro contabili più rapidi e accurati.
Comprendere l'IA nella contabilità
Il settore contabile sta subendo una trasformazione significativa guidata dall'applicazione strategica delle tecnologie IA.
Questa integrazione sfrutta algoritmi di apprendimento automatico e l'elaborazione del linguaggio naturale per automatizzare e migliorare varie funzioni contabili.
L'impatto dell'IA si estende a varie attività, tra cui la reportistica finanziaria e la gestione della contabilità di progetto. Semplifica gli audit e garantisce la conformità rilevando in modo proattivo le attività fraudolente e conducendo analisi approfondite dei dati.
L'IA sostituirà i contabili?
Sebbene l'IA eccella nell'automazione di varie attività, non può sostituire completamente i contabili umani.
Le competenze umane fondamentali, come il buon senso, la comunicazione aperta e il pensiero critico, rimangono essenziali per pratiche contabili efficaci.
I commercialisti certificati (CPA) continuano a essere indispensabili per affrontare problemi contabili complessi e prendere decisioni. Attraverso la supervisione e l'intervento umano, garantiscono l'accuratezza e l'applicazione etica dei principi contabili.
L'IA in contabilità ha diversi utilizzi. Questo articolo presenta l'elenco dei più importanti.
Come utilizzare l'IA nella contabilità per diversi casi d'uso
Il software di contabilità basato sull'IA trasforma il modo in cui i contabili affrontano le attività quotidiane, dall'inserimento dei dati al processo decisionale strategico.
Oltre a rendere i risultati più accurati, i professionisti della contabilità riescono a terminare più attività in meno tempo, concentrandosi sulle attività che richiedono la loro totale attenzione.
Approfondiamo cinque casi d'uso specifici in cui l'IA sta rivoluzionando i processi contabili:
1. Utilizzo dell'analisi predittiva dei dati
/IA è in grado di analizzare grandi quantità di dati finanziari, individuando modelli nascosti e identificando potenziali rischi che potrebbero sfuggire all'occhio umano.
L'analisi predittiva basata sull'IA è una tecnologia trasformativa che influisce sul ruolo dei contabili e dei professionisti della finanza. Automatizzando l'attività spesso tediosa della generazione di report, i professionisti della finanza possono dedicare la loro esperienza a una funzione più strategica: la valutazione.
Tuttavia, ricorda che i risultati dell'IA richiedono un'attenta supervisione umana. In definitiva, i contabili devono valutare meticolosamente l'accuratezza e l'affidabilità delle previsioni generate.
Questo processo di valutazione dovrebbe comprendere il benchmarking rispetto a risultati consolidati, l'impiego di tecniche di validazione incrociata, l'utilizzo di metriche appropriate e l'analisi critica di potenziali distorsioni all'interno dei dati o degli algoritmi.
Attraverso questa rigorosa valutazione, l'esperienza umana garantisce che le intuizioni dell'IA siano sfruttate in modo efficace per guidare un processo decisionale informato.
2. Audit semplificati con maggiore conformità
I processi di revisione tradizionali possono essere lunghi e richiedere molte risorse. L'IA può semplificare il processo automatizzando l'estrazione dei dati, il campionamento e le attività di valutazione dei rischi. Ciò consente ai revisori di dedicare la loro esperienza ad aree più complesse, migliorando al contempo l'efficienza e l'efficacia complessive delle revisioni.
L'IA può essere utilizzata per analizzare i dati storici di revisione contabile al fine di identificare le aree di debolezza ricorrenti, consentendo un approccio più proattivo per garantire la conformità continua.
3. Individuazione delle frodi più semplice
Le attività fraudolente possono rappresentare una minaccia finanziaria significativa, spesso non rilevata fino a quando non si verificano danni ingenti. L'IA è uno strumento potente nella lotta contro le frodi.
Algoritmi avanzati possono analizzare i modelli di spesa e identificare transazioni insolite o attività che si discostano dalle norme stabilite. Ciò consente un rilevamento e un'indagine proattivi, riducendo al minimo le perdite finanziarie.
Caso di studio: Utilizzo dell'IA per chiudere gli account attivi dei corrieri di denaro
Una delle più grandi banche digitali europee è stata presa di mira da un sistema di riciclaggio di denaro che utilizzava annunci online falsi. Il team antifrode ha faticato a tenere il passo con i criminali che aprivano e svuotavano rapidamente gli account dei corrieri di denaro.
Feedzai, un'azienda che fornisce soluzioni basate sull'IA per combattere le frodi e i reati finanziari, ha utilizzato l'IA in due modi fondamentali per affrontare questa sfida:
- BionicIDs: l'IA, in particolare il deep learning, è stata utilizzata per creare ID univoci (BionicIDs) per ogni utente della banca. Questi ID hanno analizzato i dati biometrici comportamentali degli utenti (modelli di digitazione, movimenti del mouse), le analisi comportamentali (come navigano nella banca online), i dati dei dispositivi (modello di telefono, sistema operativo) e i dati di rete (indirizzo IP, posizione). Questo quadro completo ha permesso alla banca di identificare attività sospette anche se i criminali utilizzavano nomi falsi o dispositivi diversi.
- Analisi di rete: l'IA ha analizzato continuamente il contesto dinamico di ogni sessione bancaria. Ciò includeva fattori quali i dispositivi utilizzati, le connessioni di rete e le posizioni. Mappando queste relazioni, l'IA è stata in grado di identificare connessioni tra conti apparentemente disparati. Ad esempio, se più conti venivano consultati dallo stesso dispositivo o dalla stessa rete nonostante avessero nomi diversi, l'IA poteva segnalarli come appartenenti allo stesso criminale.
Questa combinazione di tecniche IA ha permesso alla banca di:
- Identifica gli account dei corrieri di denaro molto più rapidamente, bloccandoli prima che possano essere utilizzati per frodi.
- Collega account apparentemente non collegati allo stesso criminale sulla base dei modelli comportamentali e di rete.
- Comprendi i metodi dei criminali e prevedi gli attacchi futuri.
Sfruttando l'IA, la banca ha chiuso oltre 400 account utilizzati per il riciclaggio di denaro sporco e ha fornito informazioni preziose alla polizia per indagare sulla rete criminale.
4. Contabilità automatizzata
Le attività ripetitive hanno storicamente imposto un limite ai professionisti della contabilità, consumando ore preziose che potrebbero essere impiegate in modo più proficuo nell'analisi strategica.
L'inserimento delle voci relative alle fatture e alle ricevute, la riconciliazione bancaria e la tenuta del libro mastro sono attività che ora possono essere automatizzate tramite processi robotici.
Esperti nel riconoscimento di modelli e nell'estrazione di dati, gli algoritmi di IA possono automatizzare i processi con una precisione estrema. Ciò libera i contabili da attività noiose come la manipolazione manuale dei dati e riduce significativamente il rischio intrinseco di errore umano.
Suggerimento professionale: utilizza questi 10 modelli di contabilità gratis in Excel e ClickUp per velocizzare i tuoi processi e ottenere una riconciliazione accurata ogni volta.
5. Aumenta la precisione con l'apprendimento automatico
L'integrità dei dati finanziari è fondamentale nella contabilità. L'IA eccelle nell'analisi di vasti set di dati con estrema precisione.
Gli algoritmi di apprendimento automatico possono essere addestrati per identificare incongruenze, valori anomali e potenziali errori nelle transazioni finanziarie. Questo approccio proattivo riduce significativamente la probabilità che gli errori sfuggano al controllo, salvaguardando l'integrità dei registri finanziari.
Caso di studio: Automazioni fiscali di Deloitte tramite IA e apprendimento automatico
Deloitte ha collaborato con Kortical per utilizzare l'IA nei propri processi fiscali. Il progetto mirava ad automatizzare le attività e migliorare l'efficienza. Deloitte ha fornito le competenze specifiche e i dati, mentre Kortical ha offerto la propria piattaforma IA e le proprie capacità di data science. Kortical ha creato un modello di machine learning in grado di applicare automaticamente la normativa fiscale e strutturare i dati dei clienti, riducendo il tempo di elaborazione manuale da 5 ore a 6 minuti, con un miglioramento di 50 volte. Il progetto è durato 6 mesi e ha raggiunto un livello di accuratezza pari a quello umano (superiore al 90%) nei calcoli fiscali.
Questi sono solo alcuni esempi di come l'IA sta rivoluzionando la professione contabile. Con l'evolversi della tecnologia IA, possiamo aspettarci l'emergere di applicazioni ancora più innovative, che trasformeranno ulteriormente il modo in cui viene praticata la contabilità.
Utilizzo del software IA per la contabilità
Esiste un software di project management contabile basato sull'IA in grado di fare tutto questo?
ClickUp può alleggerire in larga misura, se non completamente, il peso delle attività ripetitive e dei processi fondamentali.
Essendo una piattaforma di gestione del lavoro e della produttività, è adatta a tutti i settori, grandi o piccoli. Grazie a soluzioni specializzate per diversi reparti, con ClickUp puoi svolgere ogni piccola attività, dalla gestione delle attività al monitoraggio del tempo, su un'unica piattaforma.
Vediamo come ClickUp aiuta i commercialisti e i professionisti della finanza.
1. Elimina le attività contabili più impegnative
Il software di project management contabile di ClickUp può essere utilizzato in mille modi se combinato con le funzionalità di IA della piattaforma.
Efficiently monitor every financial move and maintain a complete audit trail with ClickUp Brain's AI accounting tools.
Il sistema registra tutte le attività finanziarie e effettua regolarmente la condivisione degli aggiornamenti chiave con le parti interessate, garantendo una documentazione completa e accurata ai fini della revisione contabile e della conformità normativa.
Dalla riduzione del lavoro manuale grazie alle automazioni all'utilizzo delle capacità di elaborazione del linguaggio naturale dell'IA per il riassunto, vediamo come puoi sfruttare questi strumenti in ogni passaggio del processo.
Vediamo innanzitutto come ClickUp Brain può aiutarti a migliorare l'efficienza e la precisione del tuo team contabile:
- Promemoria automatici: ClickUp Brain ti ricorda quando è necessario pagare le fatture o quando devono essere presentati i rapporti. Non perderai mai le scadenze perché gli strumenti di automazione dell'IA le terranno traccia per te.
- Ricerca intelligente: se hai bisogno di trovare una fattura o un documento finanziario specifico, ClickUp Brain cercherà rapidamente tra tutti i tuoi file e la knowledge base aziendale e ti mostrerà quello giusto.
- Analisi dei dati: l'IA può esaminare i tuoi numeri e fornirti informazioni dettagliate sulle abitudini di spesa. In questo modo, puoi effettuare il monitoraggio, la classificazione e l'organizzazione delle spese aziendali senza alcuno sforzo. Ad esempio, potrebbe notare che spendi molto denaro in un determinato settore e suggerirti dei modi per ridurre i costi.
- Riepiloghi e aggiornamenti delle attività: utilizza le funzionalità di elaborazione del linguaggio naturale di ClickUp Brain per riepilogare in pochi secondi qualsiasi attività secondaria, chat o conversazione su ClickUp, in modo da avere un quadro completo di ciò che sta succedendo o di ciò che ti aspetta dal punto di vista lavorativo.
- Report e dashboard personalizzati: genera report dai dati inseriti e presentali in formati chiari e visivamente accattivanti (grafici e tabelle), identifica facilmente le tendenze e prendi decisioni informate con gli strumenti di IA per la visualizzazione dei dati.
Dai direttori finanziari delle aziende Fortune 500 ai commercialisti freelance, fino alle grandi società di contabilità, chiunque può utilizzare ClickUp Brain con un piano ClickUp a pagamento!
2. Gestisci i team contabili e i clienti in un unico posto
Il software di project management contabile ClickUp vanta solide funzionalità che consentono ai team contabili di gestire efficacemente persone e progetti.
Crea un hub centrale per tutte le comunicazioni e la collaborazione relative ai progetti. I professionisti della contabilità possono effettuare la condivisione di documenti, file e note all'interno dei progetti, eliminando i silos di informazioni e garantendo che tutti siano sulla stessa lunghezza d'onda.
Puoi assegnare attività in ClickUp a specifici responsabili contabili con scadenze e priorità chiare. Gli aggiornamenti in tempo reale e il monitoraggio dei progressi mantengono tutti informati sul lavoro in corso, creando responsabilità e garantendo che i progetti rispettino le scadenze.
La vista Chat di ClickUp offre un pratico sistema di chat in tempo reale che facilita la comunicazione all'interno del team. Le discussioni possono essere organizzate in thread all'interno di progetti specifici, consentendo una comunicazione mirata e contestualizzata senza ingombrare le finestre In arrivo di email.
Puoi anche effettuare la condivisione di documenti, ricevere feedback immediati e incorporare video o link a informazioni specifiche.
Passa tra oltre 15 visualizzazioni flessibili per creare flussi di lavoro personalizzati, dai grafici alle presentazioni con tabelle e fogli di calcolo. Ciò consente di delegare facilmente le attività e effettuare il monitoraggio dello stato di avanzamento.
La parte migliore delle funzionalità esclusive di ClickUp è che puoi creare portali clienti sicuri all'interno dei progetti per gestire i partner esterni e fidelizzarli nel tempo.
I clienti possono accedere a documenti, report e aggiornamenti sui progetti rilevanti senza dover accedere direttamente al tuo sistema interno. Ciò è utile per gli studi contabili più piccoli con budget limitati per l'assunzione di risorse.
Puoi inviare email automatiche o promemoria ai clienti in merito a scadenze o riunioni imminenti per garantire che rimangano informati e coinvolti durante l'intero ciclo di vita del progetto.
3. Utilizza modelli predefiniti per semplificare i processi contabili
Puoi utilizzare oltre 1000 modelli ClickUp personalizzabili e pronti all'uso per varie esigenze: contabilità, progettazione creativa, gestione dei social media, gestione delle agenzie, creazione di post per blog, risorse umane e reclutamento.
Puoi generare modelli utilizzando ClickUp Brain e ClickUp Docs per qualsiasi caso d'uso tu possa immaginare!
Ad esempio, utilizza il modello SOP di ClickUp Accounting per garantire che i tuoi team contabili rispettino le procedure operative standard della tua azienda.
Prendi il controllo dei processi finanziari frammentati! Questo modello offre una soluzione completa che semplifica la creazione di procedure operative standard, la comunicazione e la collaborazione, garantendo l'efficienza del tuo reparto contabilità.
- Crea, aggiorna e effettua il monitoraggio di tutte le tue procedure operative standard in un unico luogo centralizzato. Non perdere più tempo in attività ripetitive o nella ricerca di documenti.
- Comunica immediatamente le modifiche alle procedure operative standard, assicurandoti che tutti i membri del tuo team siano allineati e riducendo al minimo il rischio di errori.
- Ottieni assegnazioni automatizzate delle attività con notifiche per tenere tutti informati e responsabili, garantendo la collaborazione all'interno del tuo reparto contabilità.
- Migliora la contabilità dei tuoi progetti e il monitoraggio delle procedure operative standard (SOP) con funzionalità avanzate quali reazioni ai commenti, automazioni e strumenti di IA.
Gestire le finanze aziendali può sembrare una corsa continua per stare al passo!
Il monitoraggio delle transazioni, dei pagamenti e dei crediti richiede molto tempo. Il modello di giornale contabile di ClickUp può fungere da modello di contabilità digitale.
Questo potente modello registra ogni transazione aziendale con estrema precisione. Non limitarti alle semplici voci, poiché ti consente di registrare transazioni che hanno un impatto su più account contemporaneamente:
- Abbandona il registro manuale; registra tutte le tue transazioni aziendali in un diario digitale in modo rapido e accurato.
- Utilizza stati personalizzati per il monitoraggio dello stato di avanzamento di ogni transazione, assicurandoti che nulla vada perso nel trambusto.
- Acquisisci informazioni fondamentali su ogni transazione con campi personalizzati quali data della transazione, tipo di giornale, ricevuta e numero di registrazione.
- Personalizza la panoramica del tuo panorama finanziario in base alle tue esigenze con visualizzazioni flessibili, dalla Guida introduttiva alle sezioni Libri e Giornale facilmente accessibili.
- Migliora il monitoraggio delle transazioni con funzionalità avanzate quali monitoraggio del tempo, tag, avvisi di dipendenza e solide funzionalità di email per garantire un flusso di lavoro finanziario completo.
Cerchi un modello all-in-one per semplificare i tuoi processi finanziari? Prova il modello di contabilità di ClickUp.
Questo modello gestisce l'intero processo, dalla registrazione delle fatture e dal monitoraggio delle entrate alla previsione dei ricavi futuri. Non dovrai più rincorrere i pagamenti in ritardo, poiché potrai tenere facilmente sotto controllo i crediti e i debiti.
Ma c'è di più! All'interno della stessa piattaforma, puoi prenotare riunioni, passare facilmente da oltre 9 visualizzazioni personalizzabili e sfruttare tag e stati personalizzati. In questo modo, puoi massimizzare la tua produttività e ottenere informazioni in tempo reale sulle tue prestazioni commerciali senza uscire da ClickUp.
La straordinaria capacità dell'IA di automatizzare le attività ripetitive, combinata con uno strumento versatile come ClickUp, libera i contabili dalle attività banali, regalando loro il tempo prezioso.
Questa nuova efficienza consente loro di concentrarsi su aree in cui l'esperienza umana è fondamentale: analisi approfondite, orientamento strategico e processi decisionali informati.
Il futuro della contabilità con l'IA
La situazione sta cambiando per i contabili. Supportata dall'IA, la professione è pronta per un'evoluzione.
Sebbene le reazioni siano diverse, una cosa è certa: si profila un cambiamento significativo all'orizzonte. Il prossimo decennio vedrà una trasformazione dei ruoli contabili, che richiederà nuove competenze da parte dei professionisti.
Tuttavia, la parte migliore è che l'elaborazione del linguaggio naturale di ClickUp Brain consente ai contabili di sfruttarlo senza dover apprendere tecniche di codifica. Il lavoro dei contabili assomiglierà a quello dei data scientist e degli ingegneri, consentendo di usufruire di approfondimenti finanziari significativi. La chiave per affrontare questa evoluzione sta nell'accettare il cambiamento.
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