La retraite peut être l'occasion de profiter des fruits de votre travail en vous relaxant et en réalisant vos rêves longtemps reportés, maintenant que vous en avez le temps.
Certains considèrent la retraite comme la possibilité de choisir de travailler plutôt que comme une obligation. Quoi qu'il en soit, planifier sa retraite à l'avance est le meilleur moyen de s'assurer une stabilité financière pendant ses années dorées.
Malgré cela, seuls 36 % des adultes américains estiment que leur plan de retraite est sur la bonne voie.
La solution ? Les modèles de planification de la retraite. Ils sont prêts à l'emploi, vous pouvez donc commencer votre planification immédiatement. Ils simplifient votre stratégie de retraite et vous aident à gérer la constitution de votre épargne.
Pour commencer, nous vous présenterons 7 modèles que vous pouvez appliquer à vos feuilles de calcul. Ensuite, nous irons encore plus loin en vous présentant quelques modèles ClickUp qui vous permettront d'améliorer votre planification de la retraite.
C'est parti !
⏰ Résumé en 60 secondes
Voici les six meilleurs modèles de tableur que vous pouvez utiliser pour commencer à planifier votre retraite :
- Modèle de plan de retraite annuel par Excel Templates
- Feuille de calcul pour la planification de la retraite par un utilisateur de Reddit
- Modèle de calculateur d'épargne-retraite par Vertex42
- Modèle FIRE Estimator de Microsoft
- Modèle de planificateur financier pour la retraite par Microsoft
- Planificateur de retraite personnel par YouExec
ClickUp simplifie la planification de la retraite grâce au suivi des tâches, à l'automatisation et à la collaboration, bien mieux que les outils traditionnels. Voici les 8 modèles :
- Modèle ClickUp pour la gestion financière de la retraite
- Modèle ClickUp pour définir vos objectifs de retraite
- Modèle de checklist pour la retraite ClickUp
- Modèle ClickUp d'analyse des écarts de retraite
- Modèle de plan budgétaire pour la retraite ClickUp
- Modèle de budget de retraite personnel ClickUp
- Modèle d'analyse financière pour la retraite ClickUp
- Modèle de tableau blanc ClickUp pour planifier votre retraite
Qu'est-ce qui caractérise un bon modèle de feuille de calcul pour la planification de la retraite ?
Avant de passer en revue les meilleurs modèles, voici ce que tous les modèles de tableur efficaces pour la planification de la retraite devraient offrir :
- Définition claire des objectifs : choisissez des modèles qui comportent des objectifs de retraite spécifiques, tels que l'âge cible de la retraite et le revenu mensuel souhaité. Optez pour la flexibilité, comme des espaces pour vos préférences, afin de pouvoir établir une planification ciblée et réalisable.
- Cartographie les revenus et les dépenses : privilégiez les solutions qui prennent en compte les sources de revenus et les dépenses estimées à la retraite. Incluez des éléments tels que les pensions, les plans 401(k) et la sécurité sociale pour déterminer le montant à épargner.
- Fournit des outils visuels : sélectionnez des modèles avec des diagrammes et des tableaux pour obtenir des informations claires. Cela devrait faciliter l'analyse de données complexes telles que la croissance de l'épargne, les projections de revenus et les stratégies de retrait, et permettre un suivi facile.
- Tenez compte de l'inflation et des risques liés aux investissements : envisagez des solutions qui tiennent compte des taux d'inflation et des rendements potentiels des investissements. Assurez-vous que vos plans de retraite restent réalistes au fil du temps et vous protègent contre les surprises financières.
- Interface claire et conviviale : optez pour des champs de saisie de données simples et des sections avec des libellés clairement identifiés dans votre modèle. Facilitez la navigation et l'adaptabilité afin de pouvoir apporter des modifications en fonction de l'évolution de la situation.
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6 modèles de tableur pour planifier votre retraite
En gardant ces éléments clés à l'esprit, voici les six meilleurs modèles de tableur pour la planification de la retraite :
1. Modèle de plan de retraite annuel par Excel Templates
Le modèle de plan de retraite annuel d'Excel Templates est conçu pour une planification logique de la retraite grâce à deux feuilles de calcul clés.
La feuille de calcul des besoins estime les besoins à la retraite, notamment en matière d'assurance maladie, de coût de la vie et d'inflation. La deuxième feuille de calcul projette la valeur nette à partir d'hypothèses sur les rendements, les cotisations et les déductions fiscales. Cette feuille permet également de visualiser les variations de salaire et les valeurs nettes à la retraite.
📌 Principales fonctionnalités
- Planifiez sans calculs manuels ni erreurs grâce à ses champs de données remplis de formules.
- Mettez à jour l'élaboration de votre plan de retraite à l'aide d'hypothèses clés facilement personnalisables.
🌟 Idéal pour : calculer vos besoins annuels pour la retraite et vous concentrer sur des projections détaillées de votre valeur nette au fil du temps.
2. Feuille de calcul pour la planification de la retraite par un utilisateur de Reddit
Ce modèle de feuille de calcul pour planifier votre retraite proposé par un utilisateur de Reddit est idéal pour évaluer votre épargne. Le modèle se présente sous la forme d'une seule feuille de calcul, ce qui facilite l'accès à tout ce qui concerne votre épargne.
Il comprend des champs pour l'âge, les investissements mensuels, l'épargne actuelle et l'âge de la retraite. Une fois ces informations saisies, les colonnes de couleur à droite reflètent la croissance de votre épargne au fil du temps. Le modèle comporte des détails pour chaque cellule et colonne afin de clarifier le flux de données.
📌 Principales fonctionnalités
- Mettez à jour uniquement les neuf cellules marquées en jaune pour générer un aperçu instantané de vos économies.
- Facilitez la planification de la retraite pour les nouveaux utilisateurs grâce à des explications claires sur les formules et les relations entre les cellules.
🌟 Idéal pour : des projections simples d'épargne-retraite avec un minimum d'entrées de données.
3. Modèle de calculateur d'épargne-retraite par Vertex42
Le modèle de calculateur d'épargne-retraite de Vertex42 combine des visualisations rapides et des calculs détaillés. Il accepte des données telles que vos objectifs, les taux d'intérêt et les paiements annuels pour générer un graphique linéaire et un tableau montrant l'évolution de votre solde et de vos cotisations.
Le modèle comprend un résumé qui affiche les soldes annuels et la valeur future estimée de vos investissements. La feuille de calcul « Aide » dissipe les doutes si la solution devient difficile à comprendre.
📌 Principales fonctionnalités
- Obtenez rapidement des informations grâce à des graphiques et des résumés de clés mis à jour en temps réel.
- Simulez les valeurs de solde et préparez-vous à tous les scénarios grâce à son champ de taux d'intérêt variable.
🌟 Idéal pour : les professionnels qui souhaitent visualiser leur épargne-retraite et qui préfèrent pouvoir modifier rapidement certains détails, tels que les taux d'intérêt.
4. Modèle d'estimation FIRE de Microsoft
Le modèle FIRE Estimator de Microsoft facilite l'accès au mode de vie FIRE (Financial Independence and Retire Early, ou indépendance financière et retraite anticipée) grâce à trois feuilles de calcul clés.
La première feuille de calcul permet le suivi des dépenses mensuelles telles que le logement, les prêts, les transports et l'alimentation. La seconde calcule les taux de croissance globaux du portfolio pour les actifs tels que les liquidités, les actions et les obligations.
La feuille de saisie rassemble toutes les informations grâce à son calculateur de retraite simple, qui examine vos objectifs, vos dépenses et vos actifs. Le modèle confirme l'âge estimé de la retraite et la valeur finale du portfolio.
📌 Principales fonctionnalités
- Suivez la croissance prévue de votre portefeuille jusqu'à la retraite grâce à un graphique à barres clair.
- Obtenez instantanément des informations détaillées sur votre progression sans encombrer votre feuille de calcul financière.
🌟 Idéal pour : les personnes qui planifient une retraite anticipée et souhaitent effectuer un suivi détaillé de leurs dépenses et de leur croissance.
5. Modèle de planificateur financier pour la retraite par Microsoft
Vous souhaitez planifier vos revenus après la retraite ? Le modèle de planificateur financier pour la retraite de Microsoft est une option simple et efficace.
En plus des détails relatifs à vos objectifs de retraite, ce modèle vous permet de planifier vos revenus prévus, vos années de versement et votre taux de remplacement du revenu après la retraite. Il vous permet également de mapper le risque lié aux rendements des investissements.
Son tableau répertorie l'épargne, les intérêts, les revenus de retraite et le solde de fin d'année afin d'examiner les taux de croissance et d'épargne. Le graphique combiné détaillé du modèle permet de suivre visuellement les tendances, les risques et les incertitudes prévus.
📌 Principales fonctionnalités
- Élaborez des stratégies d'épargne en vous concentrant sur les risques d'investissement qui ont une incidence sur vos revenus à la retraite.
- Élaborez des plans de revenus et de dépenses à l'aide d'un diagramme et d'un tableau enregistrant toutes les variations du solde de vos comptes.
🌟 Idéal pour : planifier un revenu régulier après la retraite et les facteurs qui l'influencent.
6. Planificateur de retraite personnel par YouExec
Le modèle de planificateur de retraite personnel de YouExec est un tableur interactif de planification de la retraite. Il comprend une table des matières pour faciliter la navigation et une feuille de champ pour ajouter des noms et des taux d'inflation estimés.
Il suffit d'indiquer votre année de naissance, votre âge de départ à la retraite et quelques informations clés pour que le modèle génère instantanément les montants de retrait idéaux et les économies nécessaires. Les résultats sont présentés sous forme de lignes et de graphiques à barres clairs.
La fonctionnalité du modèle comprend un calculateur de retraite détaillé couvrant les revenus, les frais de retrait et les détails du plan 401(k), que la feuille du tableau de bord convertit en informations personnalisables. Le petit plus ? Il est disponible à la fois dans Microsoft Excel et Google Sheets.
📌 Principales fonctionnalités
- Consultez des diagrammes détaillés et des informations qui reflètent vos scénarios et vos données spécifiques.
- Plannez vos revenus de retraite, y compris les frais de retrait et les avantages du plan 401k.
🌟 Idéal pour : les équipes et les professionnels qui ont besoin d'outils de base pour la retraite et de tableaux de bord personnalisables sur une interface de feuille de calcul.
🎯 Bonus : Découvrez les 15 meilleurs modèles de budget Excel si vous recherchez des solutions de budgétisation sous forme de tableur qui vous aideront à planifier votre épargne-retraite en toute simplicité. 🗂️
Limites de l'utilisation de Google Sheets pour la planification de la retraite
Certes, Google Sheets calcule des ensembles de données et simplifie les analyses, mais l'utilisation de cet outil a ses limites.
Voici quelques inconvénients de cette solution de feuille de calcul :
- Interface manuelle : nécessite de nombreuses mises à jour manuelles pour les formules complexes ou les modifications de données, ce qui entraîne des erreurs ou des mises à jour fastidieuses.
- Visualisation des données : offre des visualisations basiques souvent insuffisantes pour la planification financière et limite l'impact de l'analyse des tendances en matière de retraite.
- Fonctions avancées et intégrations : ne comprend pas d'intégrations ni de fonctionnalités de gestion des tâches facilitant la mise en œuvre des plans de retraite. Cela rend difficile la modélisation et l'exécution de scénarios de retraite complexes.
- Analyse de scénarios limitée : ne dispose pas d'outils d'analyse de scénarios dynamiques, ce qui peut entraîner des installations complexes pour explorer plusieurs scénarios futurs.
- Problèmes de sécurité des données : les fonctionnalités de sécurité et les options de permission sont limitées par rapport aux logiciels de planification financière dédiés, ce qui rend les données sensibles vulnérables à un accès non autorisé.
Modèles alternatifs de planification de la retraite
Compte tenu des limites évidentes de Google Sheets, il est essentiel de rechercher des alternatives. La planification de la retraite comporte naturellement un élément de projet qui nécessite une grande partie de ce qui manque aux feuilles de calcul.
En termes d'objectifs à long terme ou de gestion de projet, ClickUp est sans doute le meilleur choix que vous puissiez trouver.
Vous voulez savoir pourquoi ClickUp est un choix supérieur ? Voici une comparaison rapide :
| Fonctionnalité | Google Sheets/Excel | ClickUp |
|---|---|---|
| Gestion des tâches | ❌ Non conçu pour le suivi des tâches. Pas de fonctionnalités de planification pour les objectifs de retraite. Manque de fonctionnalités de notifications. | ✅ Gestion des tâches intégrée. Planifiez des actions spécifiques pour la planification de votre retraite. Fonctionnalité de rappels automatiques. |
| Automatisation | ➖ Limité aux formules de base et aux ajustements manuels | ✅ Dispose d'un outil IA dédié, ClickUp Brain, pour les simulations, les résumés automatisés et les changements de statut des tâches. |
| Planification de scénarios | ❌ Installation complexe pour les scénarios hypothétiques et limite de flexibilité | ✅ Planification de scénarios avec des flux de travail et des modèles personnalisables pour tester différents plans de retraite |
| Collaboration | ➖ Modification en cours en temps réel de base | ✅ Outils collaboratifs avec étiquettes, messages, commentaires et attribution de tâches. Fonctionnalité de modification en cours, idéale pour planifier ensemble votre retraite. |
| Tableau de bord visuel | ➖ Diagrammes de base, pas de vue par projet pour afficher les diagrammes | ✅ Tableaux de bord riches pour le suivi des objectifs et la visualisation intuitive de la progression |
Il est clair que ClickUp est plus complet qu'Excel ou Google Sheets pour la gestion de votre budget, la planification financière ou la sécurité de votre avenir.
Découvrons donc quelques modèles ClickUp de planification de la retraite qui pourraient mieux répondre à vos besoins.
1. Modèle ClickUp pour la gestion financière de la retraite
Vous souhaitez prendre une longueur d'avance sur vos finances pour la retraite ? Le modèle de gestion financière pour la retraite de ClickUp est une solution adaptée à tous. Ce modèle comprend des listes organisées pour simplifier la gestion des fonds de retraite.
Le dossier « Actifs » permet de suivre vos comptes de retraite, la valeur de vos investissements et leur croissance, ce qui simplifie le suivi en temps réel de votre portfolio et de votre épargne.
Le dossier « Dépenses » permet de gérer les coûts essentiels, tels que les soins de santé, les assurances, les frais de subsistance et autres factures récurrentes. Il dispose même de fonctionnalités de rappel pour garantir le paiement en temps voulu.
📌 Principales fonctionnalités
- Gardez une longueur d'avance sur les risques liés aux investissements et à l'inflation grâce à des listes de tâches analytiques et axées sur les finances.
- Visualisez vos flux de trésorerie mensuels pour gérer vos paiements de pension et vos plans de retrait.
- Suivez votre épargne-retraite grâce à la visualisation de votre portfolio et au suivi en temps réel de vos dépenses.
🌟 Idéal pour : ceux qui recherchent des sections complètes mais segmentées pour planifier leurs finances pour la retraite.
2. Modèle ClickUp pour définir vos objectifs de retraite
Le modèle ClickUp pour définir vos objectifs de retraite est une solution puissante qui vous permet de planifier votre retraite en toute confiance et de manière ciblée. Il commence par un formulaire dédié qui vous aide à créer des objectifs de retraite spécifiques, mesurables et cohérents.
Chaque objectif est immédiatement visualisé dans des tableaux structurés pour faciliter le suivi de la progression.
Le modèle fournit une vue détaillée des objectifs, des jalons et des actions à mener pour vous aider à évaluer des aspects tels que l'âge idéal de la retraite et votre santé financière. Il répertorie les efforts à fournir pour chaque objectif de retraite afin de les hiérarchiser et de se concentrer sur leur réalisation.
📌 Principales fonctionnalités
- Conservez tous vos objectifs de retraite SMART grâce à un formulaire intégré et des invitations axées sur les résultats.
- Renforcez et créez des objectifs axés sur la réalisation de votre avenir idéal.
- Atteignez tous vos objectifs de retraite grâce à des échéanciers, à la gestion des tâches et à l'automatisation intégrée.
🌟 Idéal pour : définir et visualiser vos objectifs de retraite grâce à la gestion des tâches intégrée.
3. Modèle de checklist pour la retraite ClickUp
Le modèle de checklist pour la retraite ClickUp est un document polyvalent qui couvre tous les aspects de la retraite.
Le modèle commence par une liste de vos objectifs financiers et non financiers pour la retraite. Cette page répertorie tout ce qui nécessite des économies, des voyages en voiture aux plans de retraite.
Le modèle relie la planification financière aux envies de votre liste de choses à faire avant de mourir, à vos loisirs et à vos destinations de voyage. Sa page financière enregistre les détails de votre salaire, votre position financière actuelle et l'analyse de vos flux de trésorerie.
📌 Principales fonctionnalités
- Résumez instantanément vos analyses et vos calculs grâce aux fonctionnalités d'IA intégrées de ClickUp Brain.
- Planifiez votre épargne-retraite en accordant une priorité à vos activités et listes d’objectifs de retraite.
🌟 Idéal pour : organiser vos objectifs de retraite, vos activités et vos besoins financiers en un seul endroit.
4. Modèle ClickUp d'analyse des écarts de retraite
Vous souhaitez évaluer votre préparation financière à la retraite ? Le modèle d'analyse des écarts de retraite de ClickUp offre une approche visuelle pour obtenir des informations exploitables.
Avec sa disposition de type toile, ce modèle de Tableau blanc affiche vos finances actuelles ainsi que vos objectifs de retraite. Il comporte également des champs de données dédiés à l'enregistrement des écarts et des plans d'action.
Vous souhaitez ajouter des détails pour obtenir de meilleures informations ? Le modèle dispose de suffisamment d'espace pour ajouter des tableaux ou des rapports, tels que des informations sur les comptes ou des projections de la valeur du portefeuille.
📌 Principales fonctionnalités
- Ajoutez des blocs de texte colorés ou des notes autocollantes pour ajouter du contexte ou des objectifs de retraite spécifiques.
- Utilisez la légende avec code de couleur pour que tout soit bien organisé et facile à lire.
- Créez des relations entre plusieurs écarts grâce aux fonctionnalités intégrées de cartes mentales et d'organigrammes.
🌟 Idéal pour : hiérarchiser les plans d'action afin de combler les lacunes dans la préparation à la retraite.
💡 Conseil de pro : Découvrez comment organiser vos finances si vous cherchez à améliorer la structure et le flux de vos plans et registres financiers pour un meilleur plan de retraite. 📊
5. Modèle de plan budgétaire pour la retraite ClickUp
Le modèle de plan budgétaire pour la retraite de ClickUp est idéal pour gérer simplement vos finances en vue de la retraite. Il comprend des vues personnalisées axées sur les résumés budgétaires, les sources de revenus et les dépenses, et il contient même un guide de démarrage pour améliorer sa facilité d'utilisation.
La vue des revenus mappe vos économies, tandis que la vue des dépenses vous informe des coûts actuels et futurs liés à la retraite. Cela vous permet de créer des budgets adaptés au style de vie que vous souhaitez mener à la retraite.
📌 Principales fonctionnalités
- Affinez vos stratégies financières grâce à un résumé financier qui met à jour les écarts.
- Identifiez les lacunes et ajustez vos stratégies d'épargne grâce au résumé budgétaire mensuel.
- Accédez à un tableau de bord clair et intuitif qui vous offre une vue d'ensemble détaillée de chaque élément de votre retraite.
🌟 Idéal pour : ceux qui souhaitent gérer à la fois leurs finances mensuelles et leur budget retraite avec un suivi en temps réel des écarts.
💡 Conseil de pro : Découvrez les 10 meilleurs modèles de budget mensuel pour optimiser vos finances au mois le mois et prendre votre retraite sans stress, avec un budget équilibré. 💸
6. Modèle de budget de retraite personnel ClickUp
Gérez votre budget de retraite sans effort grâce au modèle de budget de retraite personnel ClickUp.
Ce modèle vous permet de suivre vos objectifs personnels, votre épargne-retraite et vos paiements par catégorie. Il comprend un guide détaillé et une vidéo pour aider les nouveaux utilisateurs à se lancer dans la budgétisation.
Suivez vos cotisations de retraite et vos retraits prévus sous forme de calendrier. Il se présente sous la forme d'une vue Liste permettant de comparer les budgets de retraite, les dépenses réelles et les soldes restants, ce qui est idéal pour distinguer les coûts fixes des coûts variables.
📌 Principales fonctionnalités
- Suivez séparément et selon l'échéancier les éléments budgétaires et les éléments payés grâce à des vues personnalisées basées sur le statut et le calendrier.
- Identifiez les dépenses clés grâce à la vue Tableau qui affiche les éléments budgétaires sous forme de fiches.
- Répartissez stratégiquement vos fonds entre des éléments budgétaires fixes ou variables en fonction de vos objectifs futurs prioritaires.
🌟 Idéal pour : ceux qui souhaitent mener une vie personnalisée et spécifique pendant leur retraite.
7. Modèle d'analyse financière pour la retraite ClickUp
Le modèle d'analyse financière pour la retraite ClickUp est un document d'une page qui aide à élaborer des stratégies de retraite. Le modèle comprend sept sections claires détaillant chaque élément de la stratégie, y compris les éléments essentiels de l'investissement, l'analyse des risques et le statut des résultats.
La solution présente de superbes graphiques à barres pour l'analyse des flux de trésorerie, les ratios de liquidité et les niveaux d'endettement. Le modèle fournit aux utilisateurs une description de la signification de chaque section afin de leur permettre d'élaborer des plans de retraite éclairés et efficaces.
📌 Principales fonctionnalités
- Suivez la croissance de votre portefeuille grâce à des diagrammes de tendances pertinents et surveillez vos performances financières grâce à des outils d'analyse intégrés.
- Alignez les tâches et les objectifs de votre plan de retraite grâce à des récapitulatifs dédiés à la fin de chaque section du modèle.
- Aidez les utilisateurs collaboratifs à rester sur la bonne voie grâce aux sections de conseils utiles de la solution.
🌟 Idéal pour : effectuer une analyse financière approfondie et améliorer la préparation à la retraite et la gestion des fonds.
8. Modèle de Tableau blanc ClickUp Retirement Roadmap
Vous souhaitez intégrer les jalons importants et les stratégies de retraite dans vos finances futures ? Le modèle de tableau blanc « Feuille de route pour la retraite » de ClickUp est une solution puissante. Ce modèle présente les champs de données clés sur un canevas dynamique, rendant la planification de la retraite attrayante et organisée.
Chaque jalon est affiché mois par mois, ce qui vous aide à hiérarchiser vos objectifs de retraite. Le modèle permet la création instantanée de tâches à partir de n'importe quel élément du canevas, ce qui simplifie les étapes à suivre.
Que ce soit pour le brainstorming, la planification ou la communication, il transforme la planification de la retraite en une stratégie claire et réalisable.
📌 Principales fonctionnalités
- Alliez une planification simple et intuitive à un suivi visuel de votre progression.
- Améliorez votre concentration et vos résultats grâce à des feuilles de route de retraite par étapes et hiérarchisées.
🌟 Idéal pour : ceux qui ont besoin d'une feuille de route visuelle pour leur retraite. Également idéal pour les professionnels qui souhaitent atteindre efficacement leurs objectifs de retraite, leurs échéanciers et leurs objectifs financiers.
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Construisez un plan de retraite sécurisé avec ClickUp
Grâce à une bonne planification de votre retraite, vous pouvez assurer la sécurité de tous vos objectifs et réaliser tous vos rêves lorsque vous déciderez finalement de quitter votre travail à temps plein.
Disposer du bon outil est un excellent moyen de simplifier une tâche aussi cruciale. Grâce aux modèles de tableur prêts à l'emploi présentés dans ce guide, vous pouvez créer votre plan de retraite en un clin d'œil.
Mais les feuilles de calcul sont-elles adaptées à vos rêves et à vos besoins ? Peut-être. Mais leurs limites en matière d'analyse, d'informations et d'adaptabilité les rendent peu pratiques.
C'est là que ClickUp vous aide grâce à sa gestion dédiée des tâches, son automatisation et ses informations basées sur l'IA. Ses modèles sont un excellent partenaire pour votre stratégie de retraite et un bien meilleur choix pour assurer votre avenir.
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