La retraite peut signifier profiter des fruits de votre dur travail en vous détendant et en réalisant vos rêves longtemps différés, maintenant que vous en avez le temps.
Pour d'autres, la retraite est le pouvoir de choisir de travailler plutôt que d'y être contraint. Quoi qu'il en soit, la planification d'une retraite anticipée est le meilleur moyen d'assurer la stabilité financière de votre âge d'or.
Malgré tout, seulement 36% des adultes américains estiment que leur forfait retraite est en bonne voie.
La solution ? les modèles de planification de la retraite. Ils sont prêts à l'emploi, de sorte que vous pouvez commencer votre forfait instantanément. Ils simplifient votre stratégie de retraite et vous aident à gérer votre épargne.
Pour commencer, nous allons aborder 7 modèles que vous pouvez appliquer aux spreadhseets. À faire mieux encore, nous vous présenterons quelques modèles de plans d'épargne-retraite ClickUp des modèles qui vous permettront d'améliorer votre planification de la retraite.
C'est parti !
Qu'est-ce qui fait un bon modèle de feuille de calcul pour la planification de la retraite?
Avant de passer en revue les meilleurs modèles, voici ce que tout bon tableur de planification de la retraite doit avoir à l'esprit modèles de feuilles de calcul devraient offrir :
- Des paramètres d'objectifs effacés : Choisissez des modèles qui présentent des objectifs de retraite spécifiques, tels que l'âge cible de la retraite et le revenu mensuel souhaité. Optez pour la flexibilité, comme des espaces pour les préférences, pour une planification ciblée et réalisable
- Planifiez vos revenus et vos dépenses : Préférez les solutions qui indiquent les sources de revenus et les dépenses de retraite estimées. Incluez des éléments tels que les pensions, les 401(k) et la sécurité sociale pour déterminer le montant à épargner
- Fournit des outils visuels : Sélectionnez des modèles avec des graphiques et des diagrammes pour des aperçus clairs. L'analyse de données complexes telles que la croissance de l'épargne, les projections de revenus et les stratégies de retrait doit être facile à comprendre et à suivre
- Tenir compte de l'inflation et des risques d'investissement : Envisagez des solutions qui tiennent compte des taux d'inflation et des rendements potentiels des investissements. Assurez-vous que les forfaits de retraite restent réalistes au fil du temps et protégez-vous contre les surprises financières
- Une interface claire et conviviale : Optez pour des champs de saisie de données simples et des sections clairement libellées dans votre modèle. La navigation et l'adaptabilité doivent être faciles pour permettre des changements en fonction de l'évolution de la situation
🎯 Bonus: Vous avez besoin d'une transition et d'un transfert des employés en douceur ? Jetez un coup d'œil à ces 10 stratégies de planification de la réussite (avec modèles !) . 📝
6 modèles de feuilles de calcul pour la planification de la retraite
En gardant ces éléments clés à l'esprit, voici les six meilleurs modèles de feuilles de calcul pour la planification de la retraite :
1. Modèle de plan de retraite annuel par Excel Templates
il s'agit d'un modèle de feuille de calcul pour la planification de la retraite par Excel Templates Modèles Excel Le Modèle de plan de retraite annuel par Excel Templates est conçu pour une planification logique de la retraite grâce à deux feuilles de calcul clés.
La feuille de calcul des besoins estime les besoins en matière de retraite, couvrant l'assurance maladie, le coût de la vie et l'inflation. La deuxième feuille de calcul projette la valeur nette à l'aide d'hypothèses sur les rendements, les cotisations et les déductions fiscales. Cette feuille permet également de visualiser l'évolution des salaires et la valeur nette de la retraite.
📌 Principales fonctionnalités
- Planifiez sans calculs manuels et sans erreurs grâce à ses champs de données remplis de formules
- Mettez à jour l'élaboration des forfaits de retraite avec des hypothèses clés facilement personnalisables
🌟 Idéal pour: Calculer les besoins annuels de retraite et se concentrer sur les projections détaillées de la valeur nette au fil du temps.
2. Retirement Planner Spreadsheet by Reddit User (en anglais)
il s'agit d'un modèle de feuille de calcul pour la planification de la retraite par l'utilisateur de Reddit Utilisateur Reddit Ce modèle de feuille de calcul de planification de la retraite de l'utilisateur de Reddit est parfait pour évaluer votre épargne. Le modèle se présente sous la forme d'une seule feuille de calcul, ce qui facilite l'accès à tout.
Il comprend des champs pour l'âge, les investissements mensuels, l'épargne actuelle et l'âge de la retraite. Une fois ces informations saisies, les colonnes colorées sur la droite reflètent la croissance de votre épargne au fil du temps. Le modèle comporte des détails pour chaque cellule et chaque colonne afin de clarifier le flux de données.
📌 Principales fonctionnalités
- Mettez à jour seulement neuf cellules marquées en jaune pour générer un aperçu instantané de l'épargne
- Faciliter la planification de la retraite pour les nouveaux utilisateurs grâce à des explications claires sur les formules et les relations entre les cellules
🌟 Idéal pour: Des projections simples d'épargne retraite avec un minimum d'entrée de données.
3. Modèle de calculateur d'épargne retraite par Vertex42
il s'agit d'un modèle de feuille de calcul pour la planification de la retraite, créé par Vertex42 Sommet42 Le modèle de calculateur d'épargne-retraite de Vertex42 combine des visualisations rapides avec des calculs détaillés. Il accepte des données telles que les objectifs, les taux d'intérêt et les paiements annuels pour générer un graphique linéaire et un tableau montrant l'évolution de votre solde et de vos cotisations.
Le modèle est accompagné d'un résumé qui affiche les années de solde et la valeur future estimée de vos investissements. La feuille d'aide permet de dissiper les doutes en cas de difficulté de compréhension de la solution.
📌 Principales fonctionnalités
- Obtenez rapidement des informations grâce aux graphiques et aux résumés clés qui s'actualisent en temps réel
- Simulez les valeurs des soldes et préparez-vous à tous les scénarios grâce à son champ de taux d'intérêt variable
🌟 Idéal pour: Les professionnels qui souhaitent une visualisation de l'épargne retraite et qui préfèrent un accès rapide à l'ajustement des détails comme les taux d'intérêt.
4. Modèle d'estimateur de FEU par Microsoft
il s'agit d'un modèle de feuille de calcul pour la planification de la retraite par Microsoft /%img/ Microsoft Le modèle FIRE Estimator Template by Microsoft facilite le mode de vie FIRE (Financial Independence and Retire Early) grâce à trois feuilles de calcul clés.
La première feuille de calcul suit les dépenses mensuelles comme le logement, les prêts, le transport et la nourriture. La seconde calcule les taux de croissance globaux du portefeuille pour des actifs tels que les liquidités, les actions et les obligations.
La feuille d'entrée relie le tout avec un calculateur de retraite simple, qui passe en revue vos objectifs, vos dépenses et vos actifs. Le modèle confirme l'âge estimé de la retraite et la valeur finale du portefeuille.
📌 Principales fonctionnalités
- Suivez la croissance attendue du portefeuille jusqu'à la retraite avec une visualisation claire sous forme de graphique à barres
- Dérivez les détails de la progression instantanément sans encombrer votre tableur financier
🌟 Idéal pour: Les individus qui prévoient une retraite anticipée avec un suivi détaillé des dépenses et de la croissance.
5. Modèle de planificateur financier pour la retraite par Microsoft
il n'y a pas d'autre solution que d'utiliser les services d'une agence de voyage Microsoft Vous souhaitez forfaiter vos revenus après la retraite ? Le modèle de planificateur financier pour la retraite de Microsoft est une option simple et efficace.
Outre les objectifs de retraite, ce modèle permet de cartographier le revenu attendu, les années de décaissement et le taux de remplacement du revenu après la retraite. Il vous permet également de cartographier le risque de rendement des investissements.
Le tableau présente l'épargne, les intérêts, le revenu de retraite et le solde en fin d'année afin d'évaluer les taux de croissance et d'épargne. Le graphique de combinaison détaillé du modèle permet de suivre visuellement les tendances, les risques et les incertitudes prévus.
📌 Principales fonctionnalités
- Élaborer des stratégies d'épargne en se concentrant sur les risques d'investissement qui ont une incidence sur le revenu de retraite
- Aboutir à des forfaits de versement de revenu avec un diagramme et un tableau consignant toute modification du solde du compte
🌟 Idéal pour: Planifier un revenu cohérent après la retraite et les facteurs qui l'affectent.
6. Planificateur de retraite personnel par YouExec
il s'agit d'un modèle de feuille de calcul pour la planification de la retraite YouExec Le modèle de planificateur de retraite personnel de YouExec est une feuille de calcul interactive pour la planification de la retraite. Il comprend un tableau de contenu pour faciliter la navigation et une feuille de champ pour ajouter des noms et des taux d'inflation estimés.
À partir de l'année de naissance, de l'âge de la retraite et de quelques données clés, le modèle génère instantanément les montants de retrait idéaux et l'épargne nécessaire. Les résultats sont affichés sous forme de lignes claires et de graphiques à barres.
Le modèle comporte un calculateur de retraite détaillé couvrant les revenus, les frais de retrait et les détails 401(k) que le tableau de bord convertit en informations personnalisables. En prime ? Il est disponible à la fois dans Microsoft Excel et Google Sheets.
📌 Fonctionnalités clés
- Examinez des diagrammes et des aperçus approfondis qui reflètent vos scénarios et entrées spécifiques
- Planifiez votre revenu de retraite, y compris les frais de retrait et les avantages 401k
🌟 Idéal pour: Les équipes et les professionnels ayant besoin d'outils de retraite de base et de tableaux de bord personnalisables sur une interface de feuille de calcul.
🎯 Bonus: Découvrez les 15 meilleurs modèles de budget Excel si vous recherchez des solutions de budgétisation de type feuille de calcul qui vous aident à forfaiter votre épargne-retraite de manière transparente. 🗂️
Limites de l'utilisation de Google Sheets pour le forfait retraite
Bien sûr, Google Sheets calcule des paramètres de données et simplifie les aperçus, mais l'utilisation de l'outil a ses limites.
Voici quelques inconvénients de cette solution de feuille de calcul :
- Interface manuelle : Nécessite de nombreuses mises à jour manuelles pour les formules complexes ou les changements de données, ce qui entraîne des erreurs ou des mises à jour chronophages
- Visualisation des données : Offre des visualisations basiques souvent insuffisantes pour le forfait financier et peut limiter l'impact de l'analyse des tendances de la retraite
- Fonctions avancées et intégrations : Ne fait pas appel à des intégrations ou à des fonctionnalités de gestion des tâches qui facilitent l'action dans les forfaits de retraite. Cela rend la modélisation et l'exécution de scénarios de retraite complexes difficiles
- Analyse de scénarios limitée : Absence d'outils d'analyse de scénarios dynamiques, ce qui peut résulter en des installations complexes pour explorer plusieurs scénarios futurs
- Problèmes de sécurité des données : Les fonctionnalités de sécurité et les options de permission sont limitées par rapport aux logiciels de planification financière spécialisés, ce qui rend les données sensibles vulnérables à un accès non autorisé
Modèles alternatifs de planification de la retraite
Compte tenu des limites évidentes de Google Sheets, il est essentiel de chercher des alternatives. La planification de la retraite comporte naturellement un élément de projet qui nécessite une grande partie de ce qui manque aux feuilles de calcul.
En termes de objectifs à long terme ou la gestion de projet, ClickUp est probablement le meilleur choix que vous trouverez.
Vous voulez savoir pourquoi ClickUp est un choix supérieur ? Voici une comparaison rapide :
Fonctionnalité | Google Sheets/Excel | ClickUp | Fonctionnalité | ClickUp | ClickUp | ClickUp | ClickUp | ClickUp | ClickUp | ClickUp | ClickUp | ClickUp | ClickUp | --------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Gestion des tâches | ❌ N'est pas conçu pour le suivi des tâches. Pas de fonctionnalités de planification pour les objectifs de retraite. Manque de fonctionnalités de notification | ✅ Gestion des tâches intégrée. Planifiez des actions spécifiques de planification de la retraite. Fonctionnalité de rappels automatisés Automatisation | ➖ Limité aux formules de base et aux ajustements manuels | ✅ Dispose d'un outil IA dédié, ClickUp Brain, pour les simulations, les résumés automatisés et les changements de statut des tâches | Planification de scénarios | ❌ Installation complexe pour les scénarios de type "what-if" et flexibilité limitée | ✅ Planification de scénarios avec des flux de travail et des modèles personnalisables pour tester différents forfaits de retraite | Collaboration | ➖ Modification de base en cours | ✅ Outils de collaboration avec étiquettes, messagerie, commentaires et attribution de tâches. Fonctionnalités de modification en cours, idéales pour la co-planification des retraites Tableau de bord visuel | ➖ Diagrammes de base, pas de vue par projet | ✅ Tableaux de bord riches pour le suivi des objectifs et la visualisation intuitive de la progression |
Effacées, les fonctionnalités de ClickUp sont plus complètes que celles d'Excel ou d'autres logiciels de gestion des ressources humaines Google Sheets pour les budgets , le forfait financier ou la sécurité de votre avenir.
Explorons donc quelques modèles de planification de la retraite ClickUp qui pourraient mieux répondre à vos besoins.
1. Modèle ClickUp de gestion financière de la retraite
Vous voulez prendre une longueur d'avance sur vos finances de retraite ? Les Modèle de gestion des finances de retraite ClickUp est une solution pour chaque personne. Ce modèle comprend des listes organisées pour simplifier la gestion des fonds de retraite.
Le dossier des actifs permet de suivre vos comptes de retraite, la valeur de vos placements et leur croissance, ce qui simplifie le suivi en temps réel de votre portefeuille et de votre épargne
Le dossier des dépenses gère les coûts essentiels, tels que les soins de santé, les assurances, les frais de subsistance et autres factures récurrentes. Il comporte même des fonctionnalités de rappel pour assurer un paiement en temps voulu.
📌 Principales fonctionnalités
- Gardez une longueur d'avance sur le risque d'investissement et l'inflation grâce à des listes de tâches analytiques et axées sur la finance
- Visualisez vos flux de trésorerie mensuels pour gérer les paiements de pension et les forfaits de retrait
- Suivez l'épargne-retraite avec des visualisations de portefeuilles et en temps réelsuivi des dépenses 🌟 Idéal pour: Ceux qui recherchent des sections complètes mais segmentées pour planifier les finances de la retraite.
2. Modèle ClickUp de définition des objectifs de retraite
Le modèle Modèle ClickUp de définition des objectifs de retraite est une solution puissante pour un forfait retraite sûr et ciblé. Il commence par un formulaire dédié à la création d'objectifs de retraite spécifiques, mesurables et alignés.
Chaque objectif est instantanément visualisé dans des tableaux structurés pour faciliter le suivi de la progression.
Le modèle fournit des vues détaillées des objectifs, des jalons et des actions pour aider à évaluer des aspects tels que l'âge idéal de la retraite et la santé financière. Il cartographie l'effort de chaque objectif de retraite afin d'établir des priorités et de se concentrer sur sa réalisation.
📌 Principales fonctionnalités
- Faites en sorte que tous les objectifs de retraite soient des objectifs SMART grâce à un formulaire intégré et à des invites axées sur les résultats
- Renforcez et créez des objectifs axés sur la réalisation de votre avenir idéal
- Réalisez chaque objectif de retraite avec des échéanciers, la gestion des tâches et l'automatisation intégrée
🌟 Idéal pour: Paramétrer et visualiser les objectifs de retraite avec la gestion des tâches intégrée.
3. Modèle de checklist pour la retraite ClickUp
Le modèle Modèle de checklist pour la retraite ClickUp est un document polyvalent qui permet de planifier tous les aspects de la retraite.
Le modèle commence par une liste de vos objectifs financiers et non financiers après la retraite. Cette page enregistre tout ce qui doit être épargné, des voyages en voiture aux forfaits de retraite.
Le modèle établit une connexion entre la planification financière et les listes de souhaits, les passe-temps et les destinations de voyage. La page consacrée aux finances contient des informations sur les salaires, les positions financières actuelles et une analyse des flux de trésorerie.
📌 Principales fonctionnalités
- Résumez les aperçus et les calculs instantanément avec les fonctionnalités IA intégrées de ClickUp Brain
- Préparez votre épargne-retraite avec des listes d'activités et d'objectifs de retraite en tant que priorité absolue
🌟 Idéal pour: Organiser les objectifs de retraite, les activités et les besoins financiers en un seul endroit.
4. Modèle ClickUp d'analyse des écarts de retraite
Vous voulez savoir si vous êtes financièrement prêt à prendre votre retraite ? Le Modèle d'analyse de l'écart de retraite ClickUp fournit une approche visuelle qui permet d'obtenir des informations exploitables.
Avec sa disposition de type tableau, ce modèle de tableau blanc présente vos finances actuelles ainsi que vos objectifs de retraite. Il comporte également des champs de données dédiés à l'enregistrement des éventuelles lacunes et des forfaits d'action.
Vous souhaitez ajouter des détails pour obtenir de meilleures informations ? Le modèle dispose de beaucoup d'espace pour ajouter des tableaux ou des rapports, comme des informations sur les comptes ou des projections de la valeur du portefeuille.
📌 Principales fonctionnalités
- Ajoutez des blocs de texte de couleur ou des notes autocollantes pour ajouter du contexte ou des objectifs de retraite spécifiques
- Utilisez la légende à code couleur pour que tout soit organisé et facile à lire
- Créez des relations entre plusieurs cartes mentales grâce aux fonctionnalités intégrées de cartes mentales et d'organigrammes
Idéal pour: Établir des forfaits d'action pour combler les lacunes en matière de préparation à la retraite.
💡 Pro Tip: Explorer comment organiser ses finances si vous cherchez à améliorer la structure et le flux de vos forfaits et dossiers financiers pour un meilleur plan de retraite. 📊
5. Modèle de plan budgétaire de retraite ClickUp
Le modèle ClickUp Modèle de plan budgétaire de retraite est parfait pour simplifier les finances de la retraite. Il affiche des vues personnalisées sur les résumés budgétaires, les sources de revenus et les dépenses, et comporte même un guide de démarrage pour améliorer la convivialité.
La vue des revenus affiche les économies, tandis que la vue des dépenses vous informe des frais courants et des frais engagés après la retraite. Cela vous permet de créer des budgets qui correspondent au style de vie que vous souhaitez avoir à la retraite.
📌 Principales fonctionnalités
- Affinez les stratégies de financement avec un résumé des finances qui met à jour les écarts
- Identifiez les écarts et ajustez les stratégies d'épargne avec le résumé mensuel du budget
- Accédez à un tableau de bord gratuit d'insights avec des affichages approfondis pour chaque élément de la retraite
🌟 Idéal pour: Ceux qui cherchent à gérer à la fois les finances mensuelles et les budgets de retraite avec un suivi des écarts en temps réel.
💡 Pro Tip: Découvrez les 10 meilleurs modèles de budget mensuel pour optimiser vos finances d'un mois sur l'autre afin que vous puissiez prendre votre retraite sans stress grâce à des budgets équilibrés. 💸
6. Modèle de budget de retraite personnel ClickUp
Gérez votre budget de retraite sans effort avec le Modèle de budget de retraite personnel ClickUp .
Le modèle vous permet de garder le contrôle sur votre objectifs personnels , l'épargne-retraite et les paiements de dépenses par catégorie. Il comprend un guide détaillé et une vidéo pour les nouveaux utilisateurs afin de donner le coup d'envoi à leur parcours de budgétisation.
Suivez vos cotisations de retraite et les retraits forfaitaires en forme de calendrier. Il s'affiche sous forme de liste de tâches pour comparer les budgets de retraite, les dépenses réelles et les soldes restants, ce qui est parfait pour faire la distinction entre les coûts fixes et les coûts variables.
📌 Principales fonctionnalités
- Suivez les éléments budgétisés et payés séparément et selon l'échéancier avec des vues personnalisées basées sur l'échéancier et le statut
- Identifiez les dépenses clés avec la vue Tableau qui affiche les éléments budgétaires sous forme de flashcards
- Affecter stratégiquement des fonds dans des éléments budgétaires fixes ou variables avec des objectifs futurs priorisés
🌟 Idéal pour: Ceux qui se concentrent sur la réalisation d'un style de vie personnalisé et spécifique pendant la retraite.
7. Modèle d'analyse financière de la retraite ClickUp
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Modèle d'analyse financière de la retraite ClickUp
est un document d'une page qui aide à concevoir des stratégies de retraite. Le modèle comporte sept sections claires détaillant chaque élément de la stratégie, y compris les éléments essentiels de l'investissement, l'analyse des risques et le statut des résultats
La solution présente de superbes graphiques en barres pour l'analyse des flux de trésorerie, les ratios de liquidité et les niveaux d'endettement. Le modèle fournit aux utilisateurs une description de la signification de chaque section pour des forfaits de retraite éclairés et efficaces.
📌 Principales fonctionnalités
- Suivez la croissance du portefeuille avec des diagrammes de tendance perspicaces et surveillez la performance financière avec des analyses intégrées
- Aligner les tâches et les objectifs du forfait retraite avec des récapitulatifs dédiés à la fin de chaque section du modèle
- Aider les utilisateurs qui collaborent à rester sur la bonne voie grâce aux sections de conseils utiles de la solution
Idéal pour: Effectuer des analyses financières approfondies et améliorer la préparation à la retraite et la gestion des fonds.
8. Modèle de Tableau blanc de la feuille de route de ClickUp pour la retraite
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Modèle de tableau blanc de la feuille de route ClickUp
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Vous souhaitez intégrer des jalons et des stratégies de retraite dans vos finances futures ? Modèle de Tableau blanc de la feuille de route pour la retraite de ClickUp est une solution puissante. Ce modèle présente les champs de données clés sur un canevas dynamique, rendant la planification de la retraite engageante et organisée.
Chaque jalon est affiché à travers des phases mois par mois, vous aidant à prioriser les objectifs de retraite. Le modèle permet la création instantanée de tâches à partir de n'importe quel élément du canevas, ce qui simplifie les étapes d'action.
Qu'il s'agisse d'un brainstorming, d'un forfait ou d'une communication, il transforme la planification de la retraite en une stratégie claire et réalisable.
📌 Principales fonctionnalités
- Associe un forfait simple et intuitif à un suivi visuel de la progression
- Améliorer la concentration et les résultats progressifs grâce à des feuilles de route de retraite par phases et par priorités
🌟 Idéal pour: Ceux qui ont besoin d'une feuille de route visuelle pour la retraite. Également idéal pour les professionnels qui souhaitent atteindre efficacement leurs objectifs de retraite, leurs échéanciers et leurs points de contrôle financiers.
🎯 Bonus: Un membre de l'équipe déménage ou part à la retraite ? Consultez messages d'adieu pour les collègues pour que leur dernier jour soit mémorable.🧵
Construire un forfait retraite sécurisé avec ClickUp
Une bonne planification de la retraite vous permet de sécuriser tous vos objectifs et vos rêves pour le jour où vous déciderez de mettre fin à votre travail à temps plein.
Se doter du bon outil est un excellent moyen de simplifier quelque chose d'aussi crucial. Grâce aux modèles de feuilles de calcul prêts à l'emploi présentés dans ce guide, vous pouvez créer votre plan de retraite en un rien de temps
Mais les feuilles de calcul sont-elles adaptées à vos rêves et à vos besoins ? Peut-être. Mais leurs limites en matière d'analyse, de perspectives et d'adaptabilité les rendent encombrantes.
C'est là que ClickUp aide avec sa gestion des tâches dédiées, son automatisation et ses insights alimentés par l'IA. Ses modèles sont un excellent partenaire pour la stratégie de retraite et un bien meilleur choix pour sécuriser votre avenir. S'inscrire à ClickUp aujourd'hui !