La jubilación puede significar disfrutar de las recompensas de su arduo trabajo relajándose y cumpliendo sus sueños largamente pospuestos ahora que tiene tiempo para ello.
Algunos pueden ver la jubilación como la posibilidad de elegir trabajar en lugar de verla como una obligación. En cualquier caso, planear la jubilación con antelación es la mejor manera de garantizar que sus años dorados estén llenos de estabilidad financiera.
A pesar de ello, solo el 36 % de los adultos estadounidenses considera que su plan de jubilación está en seguimiento.
¿La solución? Plantillas para la planificación de la jubilación. Están listas para usar, por lo que puede empezar su plan al instante. Simplifican su plan de jubilación y le ayudan a gestionar cómo acumular sus ahorros.
Para empezar, veremos 7 plantillas que puede aplicar a las hojas de cálculo. A continuación, le ofreceremos algo aún mejor y le presentaremos algunas plantillas de ClickUp que le permitirán mejorar su planificación de la jubilación.
¡Vamos!
⏰ Resumen de 60 segundos
Estas son las seis mejores plantillas de hoja de cálculo que puede utilizar para empezar a planear su jubilación:
- Plantilla de plan de jubilación anual de Excel Templates
- Hoja de cálculo para planificar la jubilación, creada por un usuario de Reddit.
- Plantilla de calculadora de ahorros para la jubilación de Vertex42
- Plantilla FIRE Estimator de Microsoft
- Plantilla de planificador financiero para la jubilación de Microsoft
- Planificador de jubilación personal de YouExec
ClickUp simplifica la planificación de la jubilación con el seguimiento de tareas, la automatización y la colaboración, mucho mejor que las herramientas tradicionales. Aquí están las 8 plantillas:
- Plantilla de gestión financiera para la jubilación de ClickUp
- Plantilla de ClickUp para establecer metas de jubilación
- Plantilla de lista de control para la jubilación de ClickUp
- Plantilla de análisis de la brecha de jubilación de ClickUp
- Plantilla de plan de presupuesto para la jubilación de ClickUp
- Plantilla de presupuesto personal para la jubilación de ClickUp
- Plantilla de análisis financiero para la jubilación de ClickUp
- Plantilla de pizarra «Hoja de ruta para la jubilación» de ClickUp
¿Qué caracteriza a una buena plantilla de hoja de cálculo para la planificación de la jubilación?
Antes de revisar las mejores plantillas, esto es lo que todas las plantillas de hojas de cálculo para la planificación de la jubilación eficaces deberían ofrecer:
- Establecimiento de objetivos claros: elija plantillas que tengan metas de jubilación específicas, como la edad de jubilación como objetivo y los ingresos mensuales deseados. Opte por la flexibilidad, como espacios para preferencias, para una planificación centrada y viable.
- Correlaciona los ingresos y los gastos: Prefiere soluciones con fuentes de ingresos y gastos estimados para la jubilación. Incluye elementos como pensiones, planes 401(k) y seguridad social para determinar cuánto ahorrar.
- Provee herramientas visuales: seleccione plantillas con gráficos y tablas para obtener información clara. Debería facilitar el análisis de datos complejos, como el crecimiento de los ahorros, las proyecciones de ingresos y las estrategias de retirada, y hacerlos más fáciles de comprender y de seguimiento.
- Tenga en cuenta la inflación y los riesgos de inversión: considere soluciones que cuenten con las tasas de inflación y los posibles rendimientos de las inversiones. Asegúrese de que sus planes de jubilación sigan siendo realistas a lo largo del tiempo y le protejan contra sorpresas financieras.
- interfaz limpia y fácil de usar*: opte por campos de entrada de datos sencillos y secciones claramente rotuladas en su plantilla. Mantenga la navegación y la adaptabilidad para facilitar los cambios a medida que evoluciona la situación
🎯 Bonificación: ¿Necesita una transición y un traspaso fluidos de empleados? Eche un vistazo a estas 10 estrategias de planificación de la sucesión (¡con plantillas!). 📝
6 plantillas de hojas de cálculo para la planificación de la jubilación
Teniendo en cuenta estos elementos clave, estas son las seis mejores plantillas de hoja de cálculo para planificar la jubilación:
1. Plantilla de plan de jubilación anual de Excel Templates
La plantilla de plan de jubilación anual de Excel Templates está diseñada para planificar la jubilación de forma lógica a través de dos hojas de cálculo clave.
La hoja de cálculo de necesidades estima las necesidades para la jubilación, incluyendo el seguro médico, los gastos de manutención y la inflación. La segunda hoja de cálculo proyecta el patrimonio neto utilizando hipótesis sobre rendimientos, aportaciones y deducciones fiscales. Esta hoja también visualiza los cambios salariales y los valores netos de jubilación.
📌 Funciones clave
- Plan sin cálculos manuales ni errores gracias a sus campos de datos repletos de fórmulas
- Actualice el desarrollo de su plan de jubilación con supuestos clave fácilmente personalizables
🌟 Ideal para: Calcular las necesidades anuales de jubilación y centrarse en proyecciones detalladas del patrimonio neto a lo largo del tiempo.
2. Hoja de cálculo para planificar la jubilación del usuario de Reddit
Esta plantilla de hoja de cálculo para planificar la jubilación de un usuario de Reddit es perfecta para evaluar sus ahorros. La plantilla se presenta en una sola hoja de cálculo, lo que facilita el acceso a todo.
Incluye campos para la edad, las inversiones mensuales, los ahorros actuales y la edad de jubilación. Una vez introducida esta información, las columnas de color de la derecha reflejan el crecimiento de sus ahorros a lo largo del tiempo. La plantilla incluye detalles para cada celda y columna con el fin de aclarar el flujo de datos.
📌 Funciones clave
- Actualice solo las nueve celdas marcadas en amarillo para generar un resumen instantáneo de sus ahorros
- Facilite la planificación de la jubilación a los nuevos usuarios con explicaciones claras de las fórmulas y las relaciones entre celdas
🌟 Ideal para: Proyecciones sencillas de ahorros para la jubilación con una entrada mínima de datos.
3. Plantilla de calculadora de ahorros para la jubilación de Vertex42
La plantilla de calculadora de ahorros para la jubilación de Vertex42 combina visualizaciones rápidas con cálculos detallados. Acepta entradas como metas, tipos de interés y pagos anuales para generar un gráfico de líneas y una tabla que muestran cómo evolucionan su saldo y sus cuotas.
La plantilla incluye un resumen que muestra los saldos anuales y el valor futuro estimado de sus inversiones. La hoja de ayuda aclara las dudas si la solución resulta difícil de entender.
📌 Funciones clave
- Obtenga información rápida con gráficos y resúmenes clave que se actualizan en tiempo real
- Simule valores de saldo y prepárese para cualquier escenario con su campo de tipo de interés variable
🌟 Ideal para: Profesionales que desean visualizar sus ahorros para la jubilación y prefieren acceder rápidamente a detalles ajustables, como los tipos de interés.
4. Plantilla FIRE Estimator de Microsoft
La plantilla FIRE Estimator de Microsoft facilita el estilo de vida de independencia financiera y jubilación anticipada (FIRE) a través de tres hojas de cálculo clave.
La primera hoja de cálculo realiza el seguimiento de los gastos mensuales, como vivienda, préstamos, transporte y alimentación. La segunda calcula las tasas de crecimiento generales de la cartera para activos como efectivo, acciones y bonos.
La hoja de entrada lo integra todo con su sencilla calculadora de jubilación, que revisa sus metas, gastos y activos. La plantilla confirma la edad estimada de jubilación y el valor final de la cartera.
📌 Funciones clave
- Realice un seguimiento del crecimiento previsto de su cartera hasta la jubilación con una clara visualización en forma de gráfico de barras
- Obtenga detalles del progreso al instante sin saturar su hoja de cálculo financiera
🌟 Ideal para: Personas que están planificando jubilarse anticipadamente y desean realizar un seguimiento detallado de sus gastos y crecimiento.
5. Plantilla de planificador financiero para la jubilación de Microsoft
¿Quiere planificar sus ingresos tras la jubilación? La plantilla de planificador financiero para la jubilación de Microsoft es una opción sencilla y eficaz.
Además de los detalles de las metas de jubilación, esta plantilla correlaciona sus ingresos previstos, los años de desembolso y la tasa de sustitución de ingresos después de la jubilación. También le permite correlacionar el riesgo de los rendimientos de las inversiones.
Su tabla lista ahorros, interés, ingresos por jubilación y saldo al final del año para revisar las tasas de crecimiento y ahorro. El gráfico combinado detallado de la plantilla permite realizar un seguimiento visual de las tendencias, los riesgos y las incertidumbres previstos.
📌 Funciones clave
- Desarrolle estrategias de ahorro centrándose en los riesgos de inversión que afectan a los ingresos de jubilación.
- Elabore planes de ingresos y gastos con un gráfico y una tabla en los que se registren los cambios en el saldo de las cuentas.
🌟 Ideal para: Correlacionar ingresos constantes tras la jubilación y los factores que los afectan.
6. Planificador de jubilación personal de YouExec
La plantilla del planificador de jubilación personal de YouExec es una hoja de cálculo interactiva para planificar la jubilación. Incluye un índice para facilitar la navegación y una hoja de campo para añadir nombres y tasas de inflación estimadas.
Con el año de nacimiento, la edad de jubilación y algunos datos clave, la plantilla genera al instante las cantidades ideales de retirada y los ahorros necesarios. La información se muestra en líneas claras y gráficos de barras.
La plantilla tiene la función de una calculadora de jubilación detallada que cubre los ingresos, las comisiones por retirada y los detalles del plan 401(k), que la hoja del panel de control convierte en información personalizable. ¿Una ventaja adicional? Está disponible tanto en Microsoft Excel como en Hojas de cálculo de Google.
📌 Funciones clave
- Revise gráficos detallados e información que reflejan sus situaciones y datos específicos.
- Correlacione sus ingresos para la jubilación, incluyendo las comisiones por retirada de fondos y las prestaciones del plan 401k.
🌟 Ideal para: Equipos y profesionales que necesitan herramientas básicas para la jubilación y paneles personalizables en una interfaz de hoja de cálculo.
🎯 Bonificación: Explore las 15 mejores plantillas de presupuesto de Excel si busca soluciones de presupuesto en forma de hoja de cálculo que le ayuden a planear sus ahorros para la jubilación sin problemas. 🗂️
Límites del uso de Hojas de cálculo de Google para la planificación de la jubilación
Es cierto que Hojas de cálculo de Google calcula conjuntos de datos y simplifica la información, pero el uso de esta herramienta tiene sus límites.
Estas son algunas de las desventajas de esta solución de hoja de cálculo:
- Interfaz manual: requiere muchas actualizaciones manuales para fórmulas complejas o cambios en los datos, lo que da lugar a errores o actualizaciones que requieren mucho tiempo.
- Visualización de datos: ofrece visualizaciones básicas que a menudo son insuficientes para la planificación financiera y pueden establecer un límite en el impacto del análisis de las tendencias de jubilación.
- Funciones avanzadas e integraciones: No incluye integraciones ni funciones de gestión de tareas que faciliten la acción en los planes de jubilación. Esto dificulta la modelización y ejecución de escenarios de jubilación complejos.
- Análisis de escenarios con límite: carece de herramientas de análisis de escenarios dinámicos, lo que puede resultar en configuraciones complejas para explorar múltiples escenarios futuros.
- Preocupaciones sobre la seguridad de los datos: tiene funciones de seguridad y opciones de permiso con límite en comparación con el software dedicado a la planificación financiera, lo que hace que los datos confidenciales sean vulnerables al acceso no autorizado.
Plantillas alternativas para la planificación de la jubilación
Dadas las evidentes limitaciones de las Hojas de cálculo de Google, es esencial buscar alternativas. La planificación de la jubilación tiene, por naturaleza, un componente de proyecto que requiere muchas de las funciones de las que carecen las hojas de cálculo.
En términos de metas a largo plazo o gestión de proyectos, ClickUp es probablemente la mejor opción que encontrará.
¿Quiere saber por qué ClickUp es la mejor opción? Aquí tiene una comparación rápida:
| Función | Hojas de cálculo de Google/Excel | ClickUp |
|---|---|---|
| Gestión de tareas | ❌ No está diseñada para el seguimiento de tareas. No tiene funciones de programación para los objetivos de jubilación. Carece de funciones de notificación. | ✅ Gestión de tareas integrada. Planifique acciones específicas para la planificación de la jubilación. Función de recordatorios automáticos. |
| Automatización | ➖ Con límite a fórmulas básicas y ajustes manuales. | ✅ Cuenta con una herramienta de IA dedicada, ClickUp Brain, para simulaciones, resúmenes automatizados y cambios en el estado de las tareas. |
| Planificación de escenarios | ❌ Configuración compleja para escenarios hipotéticos y flexibilidad con límite. | ✅ Planificación de escenarios con flujos de trabajo y plantillas personalizables para probar diversos planes de jubilación. |
| Colaboración | ➖ Edición básica en tiempo real | ✅ Herramientas colaborativas con etiqueta, mensajería, comentarios y asignación de tareas. Cuenta con función de edición en tiempo real, ideal para planear conjuntamente la jubilación. |
| Panel de control visual | ➖ Gráficos básicos, sin vista basada en proyecto. | ✅ Paneles completos para el seguimiento de metas y visualización intuitiva del progreso. |
Es evidente que ClickUp es más completo que Excel o Hojas de cálculo de Google para presupuestos, planificación financiera o seguridad de su futuro.
Veamos algunas plantillas de planificación de la jubilación de ClickUp que pueden adaptarse mejor a sus necesidades.
1. Plantilla de gestión financiera para la jubilación de ClickUp
¿Quiere adelantarse en la planificación de sus finanzas para la jubilación? La plantilla de gestión financiera para la jubilación de ClickUp es una solución para todo el mundo. Esta plantilla incluye listas organizadas para simplificar la gestión de los fondos de jubilación.
La carpeta de activos realiza el seguimiento de sus cuentas de jubilación, el valor de sus inversiones y su crecimiento, lo que simplifica la supervisión en tiempo real de su cartera y sus ahorros.
La carpeta de gastos gestiona los costes esenciales, como la asistencia sanitaria, los seguros, los gastos de manutención y otras facturas recurrentes. Incluso cuenta con funciones de recordatorio para garantizar el pago puntual.
📌 Funciones clave
- Manténgase a la vanguardia de los riesgos de inversión y la inflación con listas de tareas analíticas y orientadas a las finanzas
- Visualice su flujo de caja mensual para gestionar los pagos de pensiones y los planes de retirada
- Realice un seguimiento de sus ahorros para la jubilación con visualizaciones de carteras y seguimiento de gastos en tiempo real
🌟 Ideal para: Aquellos que buscan secciones completas pero segmentadas para correlacionar las finanzas de la jubilación.
2. Plantilla de ClickUp para establecer objetivos de jubilación
La plantilla para el ajuste de metas de jubilación de ClickUp es una potente solución para planificar la jubilación con confianza y determinación. Comienza con un formulario específico que ayuda a crear metas de jubilación concretas, medibles y alineadas.
Cada meta se visualiza al instante en tablas estructuradas para facilitar el seguimiento del progreso.
La plantilla ofrece una vista detallada de los objetivos, hitos y acciones para ayudar a evaluar aspectos como la edad ideal de jubilación y la salud financiera. Correlaciona el esfuerzo necesario para cada meta de jubilación con el fin de priorizar y centrarse en su consecución.
📌 Funciones clave
- Mantenga todas sus metas de jubilación como metas SMART con un formulario integrado y indicaciones orientadas al resultado
- Fortalezca y cree metas centradas en hacer realidad su futuro ideal
- Alcance cada meta de jubilación con cronogramas, gestión de tareas y automatización integrada
🌟 Ideal para: Ajustar y visualizar metas de jubilación con gestión de tareas integrada.
3. Plantilla de lista de control para la jubilación de ClickUp
La plantilla de lista de control para la jubilación de ClickUp es un documento multiuso que correlaciona todos los aspectos de la jubilación.
La plantilla comienza con una lista de sus metas financieras y no financieras para después de la jubilación. Esta página registra todo lo que requiere ahorros, desde viajes por carretera hasta planes de pensiones.
La plantilla conecta la planificación financiera con los deseos de la lista de cosas por hacer antes de morir, los pasatiempos y los destinos de viaje. Su página de finanzas registra los detalles del salario, la posición financiera actual y el análisis del flujo de caja.
📌 Funciones clave
- Resuma información y cálculos al instante con las funciones de IA integradas de ClickUp Brain
- Planifique sus ahorros para la jubilación con actividades y listas de metas como prioridad principal
🌟 Ideal para: Organizar las metas de jubilación, las actividades y las necesidades financieras en un solo lugar.
4. Plantilla de análisis de la brecha de jubilación de ClickUp
¿Quiere saber si está preparado financieramente para jubilarse? La plantilla de análisis de la brecha de jubilación de ClickUp ofrece un enfoque visual para obtener información útil.
Con su diseño tipo lienzo, esta plantilla de pizarra muestra tus finanzas actuales junto con tus metas de jubilación. También cuenta con campos de datos dedicados a registrar cualquier deficiencia y planes de acción.
¿Desea añadir detalles para obtener una mejor perspectiva? La plantilla tiene amplio espacio para añadir tablas o informes, como información de cuentas o proyecciones del valor de la cartera.
📌 Funciones clave
- Añada bloques de texto en color o notas adhesivas para añadir contexto u metas específicas de jubilación
- Utilice la leyenda codificada por color para mantener todo organizado y fácil de leer
- Cree relaciones entre múltiples brechas con mapas mentales integrados y funciones de diagramas de flujo
🌟 Ideal para: Priorizar planes de acción para cualquier deficiencia en la preparación para la jubilación.
💡 Consejo profesional: Descubra cómo organizar sus finanzas si desea mejorar la estructura y el flujo de sus planes y registros financieros para lograr un mejor plan de jubilación. 📊
5. Plantilla de plan presupuestario para la jubilación de ClickUp
La plantilla de plan de presupuesto para la jubilación de ClickUp es perfecta para mantener las finanzas de la jubilación claras. Incluye vistas personalizadas centradas en resúmenes presupuestarios, fuentes de ingresos y gastos, e incluso cuenta con una guía de inicio para mejorar la usabilidad.
La vista de ingresos correlaciona los ahorros, mientras que la vista de gastos le informa de los costes actuales y posteriores a la jubilación. Esto le permite crear presupuestos que se ajusten al estilo de vida que desea para su jubilación.
📌 Funciones clave
- Ajuste sus estrategias financieras con un resumen financiero que actualiza las desviaciones
- Identifique las deficiencias y ajuste las estrategias de ahorro con el resumen presupuestario mensual
- Acceda a un panel de control claro y gratuito con vistas detalladas sobre cada elemento de la jubilación
🌟 Ideal para: Aquellos que buscan gestionar tanto las finanzas mensuales como los presupuestos de jubilación con un seguimiento de las desviaciones en tiempo real.
💡 Consejo profesional: Explore las 10 mejores plantillas de presupuesto mensual para optimizar sus finanzas mes a mes y poder jubilarse sin estrés con presupuestos equilibrados. 💸
6. Plantilla de presupuesto personal para la jubilación de ClickUp
Gestiona tu presupuesto para la jubilación sin esfuerzo con la plantilla de presupuesto personal para la jubilación de ClickUp.
La plantilla le permite controlar sus metas personales, sus ahorros para la jubilación y sus pagos por categoría. Incluye una guía detallada y un vídeo para que los nuevos usuarios puedan empezar a elaborar sus presupuestos.
Realice un seguimiento de sus aportaciones para la jubilación y de las retiradas planificadas en formato de calendario. Se presenta en vista Lista para comparar los presupuestos de jubilación, los gastos reales y los saldos restantes, lo que resulta perfecto para distinguir entre costes fijos y variables.
📌 Funciones clave
- Realice un seguimiento del presupuesto y los elementos pagados por separado y según el calendario con vistas personalizadas basadas en el estado y el cronograma
- Identifique los gastos clave con la vista Tablero, que muestra los elementos presupuestarios en forma de tarjetas didácticas
- Asigna estratégicamente los fondos a elementos presupuestarios fijos o variables con metas futuras priorizadas
🌟 Ideal para: Aquellos que se centran en lograr un estilo de vida personalizado y específico durante la jubilación.
7. Plantilla de análisis financiero para la jubilación de ClickUp
La plantilla de análisis financiero para la jubilación de ClickUp es un documento de una página que ayuda a diseñar estrategias de jubilación. La plantilla consta de siete secciones claras que detallan todos los elementos de la estrategia, incluidos los aspectos esenciales de la inversión, el análisis de riesgos y el estado del resultado
La solución presenta impresionantes gráficos de barras para el análisis del flujo de caja, los ratios de liquidez y los niveles de deuda. La plantilla proporciona a los usuarios una descripción del significado de cada sección para elaborar planes de jubilación informados y eficaces.
📌 Funciones clave
- Realice un seguimiento del crecimiento de su cartera con gráficos de tendencias detallados y supervise el rendimiento financiero con análisis integrados
- Alinee las tareas y los objetivos del plan de jubilación con resúmenes específicos al final de cada sección de la plantilla
- Ayude a los usuarios colaboradores a mantener el seguimiento con las secciones de consejos útiles de la solución
🌟 Ideal para: Realizar análisis financieros en profundidad y mejorar la preparación para la jubilación y la gestión de fondos.
8. Plantilla de pizarra para la hoja de ruta de jubilación de ClickUp
¿Quiere incorporar hitos y estrategias de jubilación en sus finanzas futuras? La plantilla de pizarra Retirement Roadmap de ClickUp es una solución eficaz. Esta plantilla presenta campos de datos clave en un lienzo dinámico, lo que hace que la planificación de la jubilación resulte atractiva y organizada.
Cada hito se muestra en fases mensuales, lo que le ayuda a priorizar sus metas de jubilación. La plantilla permite la creación de tareas al instante desde cualquier elemento del lienzo, lo que simplifica los pasos a seguir.
Ya sea para generar ideas, planear o comunicarse, transforma la planificación de la jubilación en una estrategia clara y viable.
📌 Funciones clave
- Combina una plan sencilla e intuitiva con un seguimiento visual del progreso
- Mejore su concentración y obtenga resultados incrementales con hojas de ruta para la jubilación por fases y priorizadas
🌟 Ideal para: Aquellos que necesitan una hoja de ruta visual para la jubilación. También es ideal para profesionales que desean alcanzar de manera eficiente sus metas de jubilación, cronogramas y puntos de control financieros.
🎯 Bonus: ¿Alguien del equipo se va o se jubila? Echa un vistazo a los mensajes de despedida para compañeros de trabajo y haz que su último día sea memorable. 🧵
*crear un plan de jubilación con seguridad y ClickUp
Con un buen plan de jubilación, podrá garantizar la seguridad de todas sus metas y sueños para cuando finalmente decida dejar el trabajo a tiempo completo.
Contar con la herramienta adecuada es una forma estupenda de simplificar algo tan importante. Con las plantillas de hoja de cálculo listas para usar que hemos incluido en esta guía, podrá crear su plan de jubilación en muy poco tiempo
Pero, ¿son las hojas de cálculo la opción adecuada para sus sueños y necesidades? Quizás. Sin embargo, sus límites en cuanto a análisis, información y adaptabilidad las hacen poco prácticas.
Ahí es donde ClickUp te ayuda con su gestión de tareas dedicada, automatización e información basada en IA. Sus plantillas son un gran aliado para la estrategia de jubilación y una opción mucho mejor para asegurar tu futuro.
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