Todos nós temos metas financeiras. Pode ser comprar um carro, aposentar-se cedo, tirar um mês de férias ou todas essas coisas. Mas é necessário um planejamento financeiro cuidadoso para alcançá-las.
Fato curioso: A falta de recursos financeiros e de opções de financiamento foi classificada como a barreira número um para a realização de metas para 64% da população da Geração Z dos EUA em 2023.
Quando se trata de gerenciar as finanças pessoais e criar uma estratégia de investimento, a maioria das pessoas acha desnecessário ou se sente debilitada pela ideia de avaliar suas receitas, despesas, ativos e passivos.
Independentemente de você pertencer ao primeiro ou ao segundo grupo, os modelos de balanço patrimonial pessoal são tudo o que você precisa para começar a fazer um demonstrativo financeiro pessoal.
Continue lendo enquanto listamos os principais modelos de balanços pessoais para gerenciar as finanças pessoais. Use esses recursos gratuitos para criar demonstrativos financeiros, verificar seu patrimônio líquido, traçar estratégias para seu próximo passo - tudo! ✅️
Vamos começar.
O que são modelos de balanços pessoais?
Também conhecido como modelo de demonstrativo financeiro pessoal, um modelo de balanço pessoal é um documento editável que permite acompanhar e determinar sua situação financeira em um momento específico. Esses modelos são pré-formatados e personalizáveis, com campos dedicados para listar ativos, passivos e patrimônio líquido - muito parecido com o balanço patrimonial tradicional padrão da empresa.
**Luca Pacioli, aclamado por muitos como o "Pai da Contabilidade", revolucionou a manutenção de registros financeiros no final do século XIV ao introduzir o conceito de escrituração contábil de dupla entrada. Essa inovação revolucionária estabeleceu a base para o balanço patrimonial moderno no qual confiamos hoje.
Usando esses documentos, você reúne sem esforço dados e detalhes financeiros úteis - receitas, despesas, dívidas, empréstimos, investimentos etc. - para a contabilidade, elaboração de demonstrativos financeiros, avaliação de sua saúde financeira e definição de metas financeiras. 🎯
O que faz um bom modelo de balanço pessoal?
A ideia de um bom modelo de balanço patrimonial pessoal é subjetiva, pois depende de dois fatores individuais - as necessidades do usuário e sua experiência no assunto.
No entanto, esses são alguns atributos que você deve procurar em um modelo de balanço financeiro pessoal para garantir que ele seja de alta qualidade e adequado, independentemente de suas necessidades e conhecimentos:
- Estrutura limpa: Escolha um modelo de balanço patrimonial pessoal com um formato limpo. Idealmente, você deve ser capaz de visualizar e acompanhar todos os seus ativos, passivos e patrimônio líquido sem um consultor financeiro profissional 🙎
- Cobertura abrangente: Procure um modelo de balanço financeiro pessoal que inclua provisões para tudo - hipotecas, empréstimos, renda, dinheiro em contas de poupança, ganhos de capital, investimentos de valor significativo etc. - em um único lugar para uma avaliação rápida e fácil 💯
- Cálculos automatizados: Escolha um modelo de balanço patrimonial pessoal que elimine a necessidade de cálculos manuais. Você deve ser capaz de calcular números como o total de empréstimos pessoais, o valor atual da propriedade etc., automaticamente por meio de fórmulas incorporadas 🧮
- Personalização: Selecione um modelo de balanço financeiro pessoal que permita personalizar os campos. Por exemplo, ele deve permitir que você adicione/remova subcategorias, como ativos circulantes, passivos circulantes, passivos de longo prazo, empréstimos de curto prazo, ganhos de curto prazo, contas a receber, contas a pagar etc., para se alinhar às suas necessidades 🛠️
- Auxílios visuais: Escolha um modelo de demonstrativo financeiro pessoal que visualize números e dados importantes na forma de gráficos, quadros, etc., para melhor compreensão e tomada de decisões 😎
Dica profissional: Crie um plano financeiro bem estruturado para ter a tranquilidade de estar financeiramente preparado para as surpresas da vida!
10 Modelos de balanços pessoais
Use esses recursos gratuitos e de alta qualidade para calcular seu patrimônio líquido e planeje facilmente suas finanças.
1. Modelo de balanço pessoal do ClickUp
Modelo de balanço pessoal do ClickUp
Imagine um documento que indique, com precisão e sem esforço, o que você possui e o que deve, o status do seu fluxo de caixa, etc. O Modelo de balanço pessoal do ClickUp é isso e muito mais.
Fácil de usar e personalizar, o principal objetivo desse modelo é fornecer uma visão clara do total de seus passivos e ativos. Verifique tudo sem esforço, desde quantos pagamentos de empréstimos estão vencidos até quantos investimentos de curto prazo você tem!
Mas isso não é tudo!
Esse modelo também ajuda a modificar sua estratégia de investimento, destacando seus investimentos em fundos mútuos, ações, títulos, etc., e indicando seus possíveis riscos e oportunidades.
Veja por que você vai adorar:
- Garanta o sucesso contínuo compreendendo e desenvolvendo o fluxo de caixa e os fluxos de renda necessários
- Personalize os status para monitorar o progresso de suas demonstrações financeiras
- Use várias visualizações, como Lista, Gantt e Carga de trabalho, para um melhor gerenciamento
- Colabore com sua equipe em metas financeiras com reações a comentários e IA
Ideal para: Indivíduos que procuram um modelo simples para criar demonstrativos financeiros pessoais e acompanhar seus ativos, investimentos e patrimônio líquido.
2. Modelo de Balanced Scorecard pessoal do ClickUp
Modelo de Balanced Scorecards do ClickUp
Você tem suas metas financeiras definidas? Se sim, o Modelo de Balanced Scorecard pessoal do ClickUp é tudo o que você precisa para estar um passo mais perto de alcançá-los!
Esse modelo funciona estrategicamente ao definir KPIs e rastreá-los para garantir que todos os seus movimentos financeiros estejam alinhados com seus objetivos. Cada vez que você se desvia do seu objetivo, o modelo sinaliza o KPI para mantê-lo disciplinado e responsável.
Com o tempo, isso melhora sua relação com o dinheiro e ajuda a criar um plano infalível para lidar com as finanças.
Veja por que você vai adorar:
- Aprimore o acompanhamento de KPIs com recursos como reações a comentários, tarefas priorizadas e subtarefas aninhadas
- Organize metas financeiras, prazos e progresso com campos personalizados
- Use insights orientados por dados para melhorar sua tomada de decisões financeiras
- Continue atualizando e revisando esse modelo de quadro de resultados definindo tarefas recorrentes no ClickUp
Ideal para: Indivíduos que buscam um modelo de demonstrativo financeiro pessoal para definir e monitorar KPIs financeiros para um melhor gerenciamento de metas.
3. Modelo de razão geral do ClickUp
Modelo de razão geral do ClickUp
Embora tenha sido projetado principalmente para ajudar as pequenas empresas a comparar seus ativos e gastos totais, o Modelo de razão geral do ClickUp pode gerar facilmente um demonstrativo financeiro pessoal.
Como? Esse modelo fácil de usar e personalizável é especializado em manter registros contábeis precisos de transações de débito e crédito. Assim, ele se mostra útil no gerenciamento de fluxos de caixa - especialmente para determinar as fontes de entrada e saída de caixa. Consequentemente, os dados do modelo ajudam a complementar a preparação do demonstrativo financeiro pessoal.
Veja por que você vai adorar:
- Acesse e organize as informações com cinco visualizações exclusivas, como Razão, Lucros e perdas e Transações
- Obtenha todas as informações transacionais vitais em um só lugar para visualizá-lasRastreie várias contas Procurando um modelo de demonstrativo financeiro pessoal que calcule seu patrimônio líquido em seu nome?
O Modelo de Balanço Patrimonial Pessoal do Spreadsheet Shoppe deve lhe agradar. Esse Modelo baseado em Excel especifica um patrimônio líquido negativo ou positivo comparando ativos e passivos.
A ferramenta é útil até mesmo para rastrear e gerenciar dívidas e desempenha um papel crucial na avaliação do valor dos ativos pessoais. Ao monitorar de perto suas obrigações financeiras, tome decisões informadas que levem a finanças melhores.
Veja por que você vai adorar:
- Mapeie o crescimento ou a regressão de seu patrimônio líquido total com a representação gráfica integrada
- Use a interface familiar do Excel para facilitar a entrada e o gerenciamento de dados
- Mantenha seus dados financeiros organizados com a categorização simples de ativos
Ideal para: Indivíduos que procuram um modelo de demonstrativo financeiro pessoal que calcule o patrimônio líquido comparando ativos e passivos.
8. Modelo de declaração financeira pessoal por Vertex42
via Vertex42 O Modelo de demonstrativo financeiro pessoal da Vertex42 é um recurso versátil.
Ele é dividido em três partes: balanço patrimonial pessoal, fluxo de caixa pessoal e demonstrativo financeiro pessoal. Elas abordam todas as suas entradas e saídas de caixa, passivos e ativos para gerar seu demonstrativo financeiro e ajudá-lo a declarar impostos.
Além disso, esse modelo é útil para determinar o valor de mercado de ativos como propriedade, patrimônio líquido, etc., para ajudá-lo a gerenciá-los com mais eficiência.
Veja por que você vai adorar:
- Calcule índices financeiros comuns, porém eficazes, como o índice de dívida por ativo, o índice de dívida por renda e o índice de liquidez básica
- Simplifique a declaração de impostos e as avaliações financeiras com a entrada de dados abrangentes
- Liste todas as suas informações de contato para pedidos de empréstimo com a Info Sheet
Ideal para: Indivíduos que gerenciam contas de aposentadoria e demonstrativos financeiros pessoais, acompanham o fluxo de caixa e avaliam ativos como propriedades e patrimônio líquido.
9. Modelo de balanço de startup da Template.net
via Template.net Apesar de ter sido projetado para analisar as finanças de pequenas empresas, o Modelo de balanço patrimonial para startups da Template.net também é útil para simplificar seu processo de contabilidade.
Use o design visual simples para listar e acompanhar todos os seus ativos fixos, ativos líquidos, passivos fixos, passivos circulantes e outros detalhes para determinar o valor do seu patrimônio líquido. Esse modelo também se destaca por sua facilidade de uso e compreensão.
Veja por que você vai adorar:
- Acompanhe facilmente ativos, passivos e patrimônio líquido em uma planilha simples
- Alocar recursos de forma eficaz e projetar estratégias de crescimento devido à clareza financeira
- Tenha colunas marcadas como meses para ter uma visão horizontal de suas finanças
Ideal para: Pequenas empresas ou jovens profissionais que estão começando e procuram um modelo on-line para gerenciar ativos, passivos e patrimônio sem esforço para um melhor planejamento financeiro.
Dica profissional: Tarefas de contabilidade pessoal ou empresarial, como entrada de dados, processamento de faturas ou reconciliações, muitas vezes parecem entediantes e consomem muito tempo e esforço. A solução? Ferramentas de IA para contabilidade e finanças! 🤖
Aqui estão os benefícios de usar a IA para necessidades contábeis:
- Automatizar tarefas repetitivas para economizar tempo ✅
- Reduzir erros nos cálculos e na entrada de dados ✅
- Liberar a largura de banda mental para atividades financeiras de alto impacto, como tomada de decisões estratégicas e planejamento ✅
Simplifique seu fluxo de trabalho, reduza custos e aumente o desempenho de sua empresa - tudo isso com o poder da IA ! ✨
10. Modelo de balanço trimestral da Template.net
via Template.net O Modelo de balanço trimestral da Template.net é outro recurso comercial útil.
Esse modelo fundamental consolida todos os seus ativos fixos, ativos circulantes, passivos de longo prazo, passivos de curto prazo, etc., para fornecer uma visão trimestral do patrimônio da sua empresa. Altamente personalizável, você pode usá-lo facilmente para fins pessoais, ou seja, para determinar seu patrimônio líquido.
Veja por que você vai adorar:
- Mantenha a qualidade com esse modelo compatível com o setor em seis formatos diferentes, incluindo Microsoft Excel e Apple Numbers
- Acompanhe o patrimônio líquido da empresa ao longo do tempo com relatórios detalhados
- Personalizável para controle financeiro pessoal e empresarial
Ideal para: Empresas que buscam um modelo abrangente para acompanhar as finanças trimestrais, incluindo ativos, passivos e patrimônio líquido.
Gerencie suas finanças pessoais de forma inteligente com o ClickUp
O gerenciamento de suas finanças pode parecer assustador, mas é inegociável para garantir a segurança financeira.
Os modelos de balanço patrimonial pessoal do ClickUp funcionam como uma solução completa para o controle de ativos, passivos e patrimônio líquido, descrevendo claramente sua situação financeira.
Juntamente com recursos fáceis de usar para acompanhar sua atividade financeira, manter a documentação e lembretes para fazer investimentos e pagamentos, o ClickUp pode ser seu assistente pessoal para o gerenciamento financeiro. Registre-se aqui para obter uma conta ClickUp gratuita hoje mesmo.