Che si tratti di una grande azienda o di una startup in fase di avvio, ogni azienda deve effettuare il monitoraggio delle proprie finanze.
E anche se il mondo della finanza è altamente imprevedibile, una cosa rimane invariata:
In qualità di CFO o titolare di un'azienda, devi effettuare il monitoraggio delle prestazioni finanziarie della tua organizzazione.
In questo modo, potrai pianificare in anticipo e evitare di perdere denaro. 💸
Ma come si fa?
Utilizzando i KPI finanziari!
In questo articolo spiegheremo cosa sono i KPI finanziari ed evidenzieremo dieci KPI finanziari che ogni titolare di azienda dovrebbe monitorare.
Sfruttiamo alcuni KPI! 💰
Cosa sono i KPI finanziari?
Un Key Performance Indicator (KPI) effettua il monitoraggio delle prestazioni della tua azienda in termini di raggiungimento dei suoi obiettivi aziendali fondamentali.
Quando si tratta di finanza, quali sono gli obiettivi principali della tua azienda?
Vuoi guadagnare più ricavi di quanto spendi in spese operative?
Desideri aumentare il tuo flusso di cassa?
Oppure desideri una fonte di entrate più diversificata?
Gli indicatori chiave di prestazione finanziaria effettuano il monitoraggio delle prestazioni della tua azienda nel raggiungimento di tali obiettivi.
In poche parole, i KPI finanziari illustrano la salute finanziaria della tua azienda e ti aiutano a determinare se la tua azienda realizzerà un profitto.
Non sai bene in cosa differiscono i KPI dalle metriche?
Scopri le differenze tra KPI e metriche .
10 KPI finanziari di monitoraggio che devi effettuare
Ecco dieci KPI finanziari su cui il tuo team finanziario deve investire:
1. Flusso di cassa operativo
Il flusso di cassa operativo è un KPI finanziario che misura il totale della liquidità generata dalle operazioni aziendali quotidiane.
Ecco come calcolarlo:
Questo KPI descrive la salute finanziaria della tua azienda.
Inoltre, determina se la tua azienda è in grado di mantenere un flusso di cassa positivo o se hai bisogno di finanziamenti esterni per gestire tutte le spese.
Nota: quando si utilizza questa metrica, è consigliabile esaminare i KPI operativi , come il margine operativo o l'utile operativo, per comprendere meglio i dati.
2. Indice di liquidità
Questo KPI misura la capacità della tua azienda di estinguere tutti i propri debiti in un anno.
Ecco come calcolarlo:
Un indice di liquidità inferiore a 1,0 indica che la tua azienda non sarà in grado di far fronte ai propri obblighi finanziari a meno che tu non aumenti il tuo flusso di cassa.
E se il risultato è compreso tra 1,3 e 5,0, ottime notizie!
Indica la stabilità finanziaria. 😌
Un rapporto di liquidità superiore a 5 significa che la tua azienda dispone di una grande quantità di liquidità (il che è ottimo), ma significa anche che l'azienda non sta facendo praticamente nulla di utile con quel denaro:
3. Utile netto
L'utile netto o reddito netto misura la quantità di denaro di cui dispone la tua azienda dopo che tutte le spese (interesse, tasse, spese operative, ecc. ) sono state dedotte dal tuo fatturato totale.
Puoi calcolarlo automaticamente con un calcolatore di profitto o utilizzando una semplice formula per calcolare manualmente questa metrica finanziaria:
Un reddito netto basso significa che la tua azienda potrebbe trovarsi in difficoltà a causa di diversi fattori, come una cattiva gestione delle risorse o modelli di determinazione dei prezzi inefficienti.
D'altra parte, un reddito netto elevato indica che la tua azienda sta ottenendo buoni risultati.
4. Margine di profitto netto
Questo KPI misura la percentuale di profitto che un'azienda produce dal suo fatturato totale.
Il margine di profitto netto mostra la redditività dell'attività aziendale.
Ecco come calcolarlo:
5. Margine di profitto lordo
Questo KPI finanziario misura l'importo di denaro rimanente dalle entrate dopo aver dedotto solo il costo delle merci vendute.
Il margine di profitto lordo o margine lordo ti mostra se la tua azienda è finanziariamente sana.
Ecco come calcolarlo:
Un elevato margine di profitto lordo significa che la tua azienda è in grado di coprire tutte le spese operative e di avere ancora denaro da investire in innovazione e crescita.
Sai come si dice:
6. Conti correnti attivi e passivi
I crediti correnti sono un KPI che misura l'importo che i debitori devono alla tua azienda.
Ecco come calcolarlo:
Questo indicatore di performance aiuta i team finanziari a prevedere quanto denaro entrerà e quando.
Tuttavia, un saldo elevato degli account commerciali significa che i tuoi debitori ti devono ancora un sacco di soldi.
Perché è un problema?
Se l'importo in sospeso è presente da tempo, significa che la tua azienda potrebbe avere un problema di recupero crediti o non essere in grado di gestire i debitori a lungo termine.
D'altra parte, i conti correnti passivi misurano l'importo che la tua azienda deve a fornitori, banche e creditori.
Ecco come calcolarlo:
7. Capitale circolante
Il capitale circolante è il denaro immediatamente disponibile per soddisfare le esigenze a breve termine della tua azienda.
Questo KPI esamina l'attuale posizione finanziaria della tua azienda.
Il capitale circolante comprende elementi quali liquidità disponibile, investimenti a breve termine e crediti correnti.
Detto questo, questo KPI finanziario indica se la tua azienda dispone delle risorse disponibili necessarie per far fronte agli obblighi finanziari a breve termine.
Ecco come calcolarlo:
8. Costo di acquisizione dei clienti
Questo KPI finanziario misura la quantità di denaro e risorse che la tua azienda investe per garantire la sicurezza dei nuovi clienti.
Include risorse quali:
- Costi pubblicitari
- Costi di marketing
- Costi creativi
- Stipendi
Il costo di acquisizione dei clienti è un indicatore dello stato di salute di un'azienda.
Si tratta infatti di un KPI finanziario molto utile per determinare la redditività futura di un'azienda.
Ecco come calcolarlo:
9. Rapporto debito/capitale proprio
Questo KPI misura l'efficienza con cui la tua azienda sta utilizzando gli investimenti degli azionisti.
Ecco come calcolarlo:
Un elevato rapporto debito/capitale proprio indica che la tua azienda ha finanziato la propria crescita con il debito.
Il problema?
La tua azienda potrebbe trovarsi in difficoltà nel rimborsare i propri prestiti se i tassi di interesse aumentassero improvvisamente. Accidenti!
D'altra parte, un basso rapporto debito/capitale proprio potrebbe indicare che la tua azienda ha paura di utilizzare il proprio denaro per investire in opportunità di crescita.
Qual è quindi un buon rapporto tra debito e capitale proprio?
Di solito, un rapporto debito/capitale proprio inferiore a due è considerato gestibile.
10. Tasso di crescita dei ricavi
Questo KPI finanziario misura l'aumento e la diminuzione del fatturato di un'azienda tra due periodi.
Ecco come calcolarlo:
Se sei una startup innovativa, è una buona idea effettuare il monitoraggio di questa metric aziendale.
Perché?
Un elevato tasso di crescita dei ricavi indica che la tua azienda può espandersi, acquisire nuovi talenti e attrarre investitori!
Ti interessano altri esempi? Ecco oltre 50 esempi di KPI e un modello per effettuare il monitoraggio.
Come effettuare il monitoraggio e la misurazione dei KPI con ClickUp
Stai pensando al monitoraggio dei tuoi obiettivi finanziari con carta e penna?
O dei fogli di calcolo Excel, se è per questo?
Beh, questo non basta!
Perché?
La penna e la carta non ti aiuteranno ad automatizzare e ottimizzare i processi.
Inoltre, i fogli di calcolo non offrono potenti funzionalità di promemoria automatico o monitoraggio degli obiettivi.
Tutto ciò di cui hai bisogno è un software di gestione dei KPI come ClickUp.
ClickUp ti aiuta a definire obiettivi strategici e a effettuare il monitoraggio dei tuoi progressi verso gli obiettivi aziendali fondamentali con facilità.
Non preoccuparti, metteremo i nostri soldi dove abbiamo messo la nostra bocca. 🤑
Ecco come ClickUp semplifica il monitoraggio dei KPI finanziari:
1. Obiettivi
Poiché i KPI si concentrano sugli obiettivi aziendali chiave, è necessario innanzitutto fissare alcuni obiettivi.
Gli obiettivi in ClickUp sono contenitori di alto livello che puoi suddividere in traguardi più piccoli e quantificabili .
Completa i traguardi più piccoli e sarai sulla buona strada per raggiungere il tuo obiettivo finale!
Non sei sicuro di essere in uno stato di progressi?
Non preoccuparti. ClickUp monitora i tuoi progressi verso gli obiettivi in tempo reale per aiutarti a capire quanto sei vicino al loro raggiungimento.
Ogni volta che completi un traguardo, la percentuale di avanzamento aumenta automaticamente.
Puoi anche scegliere tra diversi tipi di traguardi, come:
- Valuta: gestisci i tuoi profitti, le spese e i budget
- Numeri: dati numerici come il fatturato medio generato dalle vendite
- Attività: verifica se il tuo team contabile sta svolgendo il lavoro nel modo giusto.
Scopri come utilizzare ClickUp per fissare obiettivi ambiziosi per il tuo team.
2. Dashboard
Il dashboard in ClickUp ti offre una panoramica di alto livello su tutto ciò che riguarda le tue finanze.
Gestisci i tuoi obiettivi finanziari, effettua il monitoraggio delle tue spese, visualizza i tuoi profitti e le allocazioni di budget... I dashboard ti forniscono informazioni accurate sulle tue prestazioni finanziarie, consentendoti di prevedere l'andamento futuro della tua attività.
Per ottenere un quadro ancora più dettagliato, puoi aggiungere diversi widget personalizzati al tuo dashboard dei KPI finanziari, come ad esempio:
- Calcolo: calcola dati numerici come il tasso di ricavi ricorrenti
- Grafico lineare: crea un grafico lineare personalizzato per monitorare i tuoi margini di profitto netti e lordi 📈
- Grafico a barre: crea grafici a barre personalizzati per effettuare il monitoraggio delle tue entrate, delle tue spese e dei tuoi profitti 📊
- Grafico a torta: utilizza un grafico a torta personalizzato per mappare le spese mensili della tua azienda.
- Grafico a batteria: crea un grafico a batteria per rappresentare le tue metriche KPI 🔋
Bonus: modelli di contabilità generale
3. Reportistica
Proprio come hai la reportistica finanziaria, hai anche bisogno della reportistica dei dipendenti per vedere se il tuo team finanziario sta lavorando per raggiungere i tuoi KPI.
Fortunatamente, ClickUp ti consente di aggiungere widget tabella alla tua dashboard dei KPI finanziari, come:
- Rapporto completato: tieni traccia del numero di attività completate da ciascun membro del team
- Lavoro svolto: ottieni informazioni dettagliate sul numero di attività svolte da ciascun membro del team in un determinato giorno, settimana o mese.
- Punti area di lavoro: trasforma le tue attività finanziarie in un gioco per rendere i tuoi processi finanziari ancora più coinvolgenti.
- Chi è indietro: scopri quali membri del team hanno notifiche non risolte e attività scadute
4. Calcoli
Dì addio alla tua calcolatrice perché puoi fare i calcoli direttamente in ClickUp!
ClickUp ti consente di eseguire potenti calcoli su colonne utilizzando i dati numerici presenti nelle tue attività. Puoi farlo nella vista Elenco e nella vista Tabella.
Inoltre, puoi utilizzare i campi formula per calcolare il costo di un nuovo ordine di prodotti o il profitto realizzato dalle vendite.
Puoi persino calcolare rapidamente KPI come il capitale circolante e i costi di acquisizione dei clienti!
In questo modo, avrai tutte le tue metriche allineate, letteralmente. 🤩
5. Attività ricorrenti
Imposta attività ricorrenti per i processi che ripeti quotidianamente, settimanalmente o anche trimestralmente.
Ad esempio, puoi impostare un'attività ricorrente per le scadenze trimestrali di presentazione delle dichiarazioni dei redditi o anche per le richieste di fatturazione.
Non sei ancora convinto?
Non preoccuparti: puoi persino utilizzare le attività ricorrenti per pagare le tue bollette!
Riceverai una notifica quando i pagamenti sono in scadenza e, dopo aver pagato la fattura, ti basterà contrassegnarla come completata e verrà automaticamente creato un nuovo compito per il mese successivo.
6. Stati personalizzati
Nella maggior parte dei casi, le attività che riguardano il denaro non possono essere contrassegnate semplicemente come "terminate" o "non terminate".
Il processo finanziario prevede diverse fasi, quali fatturazione, definizione del budget di costi e ricavi, reportistica finanziaria e altro ancora.
Ecco perché ClickUp ti consente di creare stati personalizzati, in modo da poter vedere i tuoi progressi nel modo che preferisci.
7. Modelli
Ti sono familiari momenti come questo?
Sappiamo bene che organizzare le fatture, raccogliere le informazioni sui clienti e effettuare il monitoraggio delle fatture può richiedere molto tempo.
Fortunatamente, i modelli di ClickUp possono aiutarti a gestire le tue entrate, i tuoi clienti, le attività commerciali e molto altro in pochi secondi.
Ecco alcuni dei modelli che otterrai:
- Fatturazione: effettua il monitoraggio di tutti i tipi di fatture
- Contabilità: effettua il monitoraggio dei tuoi debiti e crediti
- Audit aziendali: semplifica il piano dei tuoi audit
- Contabilità: gestisci i tuoi processi contabili
- Onboarding: acquisisci nuovi clients e collabora con loro in tutta semplicità
Ma questo è solo l'inizio.
Scopri come ClickUp può aiutarti nel project management dei progetti finanziari. *
Domande frequenti sui KPI finanziari
Ecco le risposte ad alcune domande scottanti sui KPI finanziari:
1. Cosa sono gli indicatori ritardati?
Gli indicatori ritardati comunicano eventi che si sono già verificati. Alcuni esempi comuni sono la crescita dei profitti e dei ricavi.
Poiché gli indicatori ritardati confermano tendenze già in corso, sono incredibilmente utili quando si desidera vendere o acquistare attività.
2. Cosa sono gli indicatori anticipatori?
Gli indicatori anticipatori sono indicatori di performance che prevedono eventi e tendenze futuri nell'economia. Ad esempio, il numero di prodotti che prevedi saranno acquistati da ciascun cliente.
3. Cosa sono gli indicatori quantitativi?
Si tratta di indicatori che possono essere misurati con un numero, una percentuale o un rapporto.
Ad esempio, il tasso di conversione o il margine di profitto operativo della tua azienda .
4. Cosa sono gli indicatori qualitativi?
Gli indicatori qualitativi sono fattori non numerici (opinioni o percezioni) che determinano lo stato raggiunto verso un obiettivo.
Gli indicatori qualitativi misurano solitamente KPI non finanziari, come la soddisfazione dei dipendenti e dei clienti.
Chiusura dei conti 📗
I KPI finanziari determinano se la tua azienda sta andando nella direzione giusta per generare ricavi e profitti.
Ma scegliere alcuni KPI finanziari dalla nostra libreria di KPI è solo il primo passaggio.
Dopo tutto, ti limiti a dire che vuoi guadagnare e speri per il meglio?
Per raggiungere con successo i tuoi obiettivi, devi effettuare il monitoraggio e la gestione dei KPI che hai impostato.
E da fare in modo efficiente, hai bisogno di ClickUp.
Dalle dashboard personalizzate che ti aiutano nel monitoraggio delle tue finanze ai campi formula che ti consentono di eseguire calcoli in un attimo, ClickUp ha T-U-T-T-O ciò di cui hai bisogno per raggiungere i tuoi KPI.
Scarica ClickUp gratis oggi stesso per raggiungere tutti i tuoi obiettivi finanziari. 👊
