Nous avons tous des objectifs financiers. Il peut s'agir d'acheter une voiture, de prendre une retraite anticipée, de partir en vacances pendant un mois, ou tout cela à la fois. Mais pour les atteindre, il faut une planification financière minutieuse.
🧠 Fait amusant : le manque de ressources financières et d'options de financement a été classé comme le principal obstacle à la réalisation des objectifs pour 64 % de la population américaine de la génération Z en 2023.
Lorsqu'il s'agit de gérer leurs finances personnelles et d'élaborer une stratégie d'investissement, la plupart des gens trouvent cela inutile ou sont découragés à l'idée d'évaluer leurs revenus, leurs dépenses, leurs actifs et leurs passifs.
Que vous apparteniez au premier ou au second groupe, les modèles de bilan personnel sont tout ce dont vous avez besoin pour commencer à établir un état financier personnel.
Poursuivez votre lecture pour découvrir les meilleurs modèles de bilan personnel pour gérer vos finances personnelles. Utilisez ces ressources gratuites pour créer des états financiers, déterminer votre valeur nette, élaborer votre prochaine stratégie... Tout ! ✅️
Commençons.
Que sont les modèles de bilan personnel ?
Également appelé modèle de déclaration financière personnelle, un modèle de bilan personnel est un document modifiable qui vous permet de suivre et de déterminer votre situation financière à un moment donné. Ces modèles sont préformatés et personnalisables, avec des champs dédiés pour répertorier les actifs, les passifs et la valeur nette, tout comme le bilan traditionnel standard d'une entreprise.
🔎 Le saviez-vous ? Luca Pacioli, considéré par beaucoup comme le « père de la comptabilité », a révolutionné la tenue des registres financiers à la fin du XIVe siècle en introduisant le concept de la comptabilité en partie double. Cette innovation révolutionnaire a jeté les bases du bilan moderne sur lequel nous nous appuyons aujourd'hui.
Grâce à ces documents, vous pouvez facilement rassembler des données et des informations financières utiles (revenus, dépenses, dettes, prêts, investissements, etc.) pour tenir votre comptabilité, établir vos états financiers, évaluer votre santé financière et fixer vos objectifs financiers. 🎯
Qu'est-ce qui fait un bon modèle de bilan personnel ?
La notion de « bon modèle de bilan personnel » est subjective, car elle dépend de deux facteurs individuels : les besoins de l'utilisateur et son expertise en la matière.
Cependant, voici quelques caractéristiques que vous devriez rechercher dans un modèle de bilan financier personnel afin de vous assurer qu'il est de haute qualité et adapté, quels que soient vos besoins et votre expertise :
- Structure claire : optez pour un modèle de bilan personnel au format clair. Idéalement, vous devriez pouvoir afficher et suivre tous vos actifs, passifs et capitaux propres sans avoir recours à un conseiller financier professionnel 🙎.
- Couverture complète : recherchez un modèle de bilan financier personnel qui inclut tout (prêts hypothécaires, prêts, revenus, argent sur les comptes d'épargne, plus-values, investissements de valeur significative, etc.) en un seul endroit pour une évaluation rapide et facile 💯
- Calculs automatisés : choisissez un modèle de bilan personnel qui élimine le besoin de calculs manuels. Vous devriez pouvoir calculer automatiquement des chiffres tels que le total des prêts personnels, la valeur actuelle de vos biens immobiliers, etc. grâce à des formules intégrées 🧮.
- Personnalisation : sélectionnez un modèle de bilan financier personnel qui vous permet de personnaliser les champs. Par exemple, il devrait vous permettre d'ajouter/supprimer des sous-catégories, telles que les actifs courants, les passifs courants, les passifs à long terme, les prêts à court terme, les gains à court terme, les comptes débiteurs, les comptes créditeurs, etc. , afin de l'adapter à vos besoins 🛠️
- Aides visuelles : choisissez un modèle de bilan financier personnel qui visualise les chiffres et les données importants sous forme de graphiques, de diagrammes, etc. , pour une meilleure compréhension et une prise de décision plus éclairée 😎
💡 Conseil de pro : créez un plan financier bien structuré pour avoir l'esprit tranquille et être prêt financièrement à faire face aux surprises de la vie !
10 modèles de bilan personnel
Utilisez ces ressources gratuites et de haute qualité pour calculer votre valeur nette et planifier facilement vos finances.
1. Modèle de bilan personnel ClickUp
Imaginez un document qui indique avec précision et sans effort ce que vous possédez et ce que vous devez, le statut de vos flux de trésorerie, etc. Le modèle de bilan personnel ClickUp est tout cela et bien plus encore.
Facile à utiliser et personnalisé, ce modèle a pour principal objectif de vous donner une vue d'ensemble claire de vos passifs et actifs totaux. Vérifiez sans effort tous vos éléments, du nombre de paiements de prêts à effectuer au nombre d'investissements à court terme que vous possédez !
Mais ce n'est pas tout !
Ce modèle vous aide également à modifier votre stratégie d'investissement en mettant en évidence vos placements dans des fonds communs de placement, des actions, des obligations, etc. et en indiquant leurs risques et opportunités potentiels.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Assurez-vous une réussite continue en comprenant et en tirant parti des flux de trésorerie et des sources de revenus nécessaires.
- Personnalisez les statuts pour suivre la progression de vos états financiers.
- Utilisez plusieurs vues telles que Liste, diagramme de Gantt et Charge de travail pour une meilleure gestion.
- Collaborez avec votre équipe sur vos objectifs financiers grâce aux commentaires et à l'IA.
Idéal pour : les particuliers à la recherche d'un modèle simple pour créer des états financiers personnels et suivre leurs actifs, leurs investissements et leur valeur nette.
2. Modèle de tableau de bord équilibré personnel ClickUp
Avez-vous défini vos objectifs financiers ? Si oui, le modèle de tableau de bord équilibré personnel ClickUp est tout ce dont vous avez besoin pour vous rapprocher de leur réalisation !
Ce modèle fonctionne de manière stratégique en définissant des indicateurs clés de performance (KPI) et en les suivant afin de garantir que toutes vos opérations financières correspondent à vos objectifs. Chaque fois que vous vous écartez de votre objectif, le modèle signale le KPI afin de vous aider à rester discipliné et responsable.
Au fil du temps, cela améliorera votre relation avec l'argent et vous aidera à établir un plan infaillible pour gérer vos finances.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Améliorez le suivi des indicateurs clés de performance grâce à des fonctionnalités telles que les réactions aux commentaires, les tâches prioritaires et les sous-tâches imbriquées.
- Organisez vos cibles financières, vos délais et votre progression grâce aux champs personnalisés.
- Utilisez des informations basées sur des données pour améliorer vos décisions financières.
- Continuez à mettre à jour et à réviser ce modèle de tableau de bord en définissant des tâches récurrentes sur ClickUp.
Idéal pour : les personnes à la recherche d'un modèle de bilan financier personnel pour définir et suivre des indicateurs clés de performance financiers afin de mieux gérer leurs objectifs.
3. Modèle de grand livre général ClickUp
Bien qu'il soit principalement conçu pour aider les petites entreprises à comparer leurs actifs totaux et leurs dépenses, le modèle de grand livre général ClickUp permet de générer facilement un état financier personnel.
Comment ? Ce modèle facile à utiliser et personnalisable est spécialement conçu pour assurer la maintenance d'un registre précis des transactions débitrices et créditrices. Il s'avère donc utile pour gérer les flux de trésorerie, en particulier pour déterminer les sources d'entrées et de sorties de trésorerie. Les données du modèle permettent ainsi de compléter la préparation des états financiers personnels.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Accédez à vos informations et organisez-les grâce à cinq vues uniques, telles que le grand livre général, les pertes et profits et les transactions.
- Consultez toutes les informations essentielles relatives à vos transactions en un seul endroit pour les visualiser.
- Suivez plusieurs comptes grâce à plus de 10 champs personnalisés pour une analyse approfondie.
- Générez des rapports personnalisés pour rester informé de vos finances.
Idéal pour : les personnes qui souhaitent suivre leurs données financières afin de s'assurer que leurs débits et crédits correspondent à leur plan de dépenses. Les petites entreprises peuvent également l'utiliser pour élaborer leur plan d'affaires.
📚 En savoir plus : 10 modèles de comptes de résultats pour simplifier vos processus comptables de l'entreprise
4. Modèle de budget personnel ClickUp
Une budgétisation efficace est la clé pour atteindre vos objectifs financiers. C'est là que le modèle de budget personnel ClickUp vous aide à tirer le meilleur parti de vos revenus. Clair, simple et organisé, ce modèle permet le suivi de vos dépenses courantes telles que les factures d'électricité, les dettes de carte de crédit, etc. afin d'afficher vos économies à la fin du mois.
Cela garantit deux choses. Premièrement, toutes les dettes ou dépenses importantes sont réglées rapidement. Deuxièmement, vous avez une image claire de votre trésorerie totale après avoir pris en compte tout l'argent que vous devez, ce qui vous permet de savoir combien de temps il vous faudra pour atteindre un objectif financier spécifique.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Identifiez les habitudes de dépenses qui vous affectent et prenez de meilleures décisions budgétaires personnelles.
- Hiérarchisez et ajustez votre budget mensuel en fonction de l'évolution de vos objectifs financiers.
- Gardez le contrôle sur vos arriérés et vos dépenses grâce aux outils de suivi intégrés.
- Planifiez vos objectifs à long terme, tels que la retraite ou l'épargne, à l'aide de ce modèle détaillé.
Idéal pour : les personnes à la recherche d'un modèle simple pour gérer leurs états financiers personnels, suivre leurs dépenses mensuelles et fixer des objectifs d'épargne.
5. Modèle de forfait budgétaire personnel ClickUp
Le modèle de forfait budgétaire personnel ClickUp est similaire à celui présenté ci-dessus, mais légèrement plus avancé.
Tout comme le modèle de budget personnel, il vous permet de suivre vos revenus et vos dépenses afin de gérer plus efficacement votre trésorerie. De plus, il précise les détails relatifs aux montants des dettes en cours, aux dates d'échéance, etc. afin de déterminer avec précision votre situation financière et d'adapter vos projets en conséquence.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Surveillez vos dettes en cours et leurs dates d'échéance pour rester sur la bonne voie.
- Visualisez votre statut financier et vos objectifs futurs grâce à plusieurs vues.
- Ajustez rapidement vos dépenses et vos objectifs financiers grâce à des catégories personnalisées.
- Gérez vos dépenses pour éviter les perturbations financières.
Idéal pour : les personnes à la recherche d'un modèle de bilan financier personnel plus avancé pour suivre leurs revenus, leurs dépenses, leurs arriérés et leurs objectifs d'épargne.
6. Modèle de gestion des finances personnelles ClickUp
La gestion d'un budget personnel peut souvent sembler fastidieuse, mais le modèle de gestion des finances personnelles ClickUp est conçu pour optimiser ce processus. Que vous souhaitiez établir un bilan personnel, suivre votre budget mensuel ou fixer des objectifs financiers, ce modèle offre des outils personnalisables qui vous permettent de contrôler entièrement votre santé financière.
Supposons que vous envisagiez de contracter un prêt immobilier et un prêt automobile. Ce modèle vous permettra de budgétiser vos revenus et dépenses totaux afin de déterminer le surplus dont vous aurez besoin pour payer les mensualités de vos prêts et rembourser la totalité de votre dette dans les délais.
De plus, si vous avez plusieurs prêts en cours, ce modèle vous aidera également à suivre le montant total dû à chaque prêteur.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Définissez vos objectifs financiers en intégrant ce modèle à ClickUp Docs et Tasks.
- Utilisez des outils d'analyse visuelle pour évaluer vos performances financières.
- Organisez vos finances grâce à des statuts et des champs personnalisables.
- Collaborez avec votre équipe ou vos conseillers pour une meilleure planification financière.
Idéal pour : les particuliers qui effectuent le suivi de plusieurs prêts et états financiers, planifient des objectifs financiers à long terme et gèrent les paiements de leurs dettes.
7. Modèle de bilan personnel par Spreadsheet Shoppe
Vous recherchez un modèle de bilan financier personnel qui calcule votre valeur nette à votre place ?
Le modèle de bilan personnel de Spreadsheet Shoppe devrait vous intéresser. Ce modèle Excel permet de déterminer la valeur nette positive ou négative en comparant les actifs et les passifs.
Cet outil est également utile pour le suivi et la gestion de vos dettes et joue un rôle crucial dans l'évaluation de la valeur de vos actifs personnels. En surveillant de près vos obligations financières, vous pourrez prendre des décisions éclairées qui vous permettront d'améliorer votre situation financière.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Planifiez l'évolution ou la régression de votre valeur nette totale grâce au graphique intégré.
- Utilisez l'interface familière d'Excel pour faciliter les entrées et la gestion des données.
- Organisez vos données financières grâce à une classification simple de vos actifs.
Idéal pour : les particuliers à la recherche d'un modèle de bilan financier personnel qui calcule la valeur nette en comparant les actifs et les passifs.
8. Modèle de déclaration financière personnelle par Vertex42
Le modèle de bilan financier personnel de Vertex42 est une ressource polyvalente.
Il est divisé en trois parties : bilan personnel, flux de trésorerie personnel et état financier personnel. Ces parties traitent de toutes vos entrées et sorties de trésorerie, de vos passifs et de vos actifs afin de générer votre état financier et de vous aider à remplir votre déclaration d'impôts.
De plus, ce modèle s'avère utile pour déterminer la valeur marchande d'actifs tels que les biens immobiliers, la valeur nette immobilière, etc., afin de vous aider à les gérer plus efficacement.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Calculez des ratios financiers courants mais efficaces tels que le ratio dette/actif, le ratio dette/revenu et le ratio de liquidité de base.
- Simplifiez vos déclarations fiscales et vos évaluations financières grâce à une saisie complète des données.
- Faites une liste de toutes vos coordonnées pour les demandes de prêt à l'aide de la fiche d'information.
Idéal pour : les particuliers qui gèrent des comptes de retraite et des états financiers personnels, effectuent le suivi de leurs flux de trésorerie et évaluent leurs actifs tels que leurs biens immobiliers et la valeur nette de leur logement.
9. Modèle de bilan pour start-up par Template.net
Bien qu'il ait été conçu pour analyser les finances des petites entreprises, le modèle de bilan pour start-up de Template.net est également utile pour simplifier votre processus comptable.
Utilisez ce modèle simple et visuel pour créer une liste de tous vos actifs immobilisés, actifs liquides, passifs immobilisés, passifs courants et autres détails afin de déterminer la valeur de votre patrimoine. Ce modèle se distingue également par sa facilité d'utilisation et sa clarté.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Suivez facilement vos actifs, vos passifs et votre valeur nette dans un seul et même tableau simple.
- Allouez efficacement vos ressources et élaborez des stratégies de croissance grâce à une vision claire de votre situation financière.
- Utilisez les colonnes marquées comme mois pour afficher une vue horizontale de vos finances.
Idéal pour : les petites entreprises ou les jeunes professionnels qui démarrent et recherchent un modèle en ligne pour gérer facilement leurs actifs, leurs passifs et leurs capitaux propres afin d'améliorer leur planification financière.
💡 Conseil de pro : les tâches comptables personnelles ou pour l'entreprise telles que la saisie de données, le traitement des factures ou les rapprochements sont souvent fastidieuses et demandent beaucoup de temps et d'efforts. La solution ? Les Outils d'IA pour la comptabilité et la finance ! 🤖
Voici les avantages de l'utilisation de l'IA pour les besoins comptables :
- Automatisez les tâches répétitives pour gagner du temps ✅
- Réduisez les erreurs lors des calculs et de la saisie des entrées ✅
- Libérez votre esprit pour vous concentrer sur des activités financières à fort impact, telles que la prise de décisions stratégiques et la planification ✅.
Simplifiez votre flux de travail, réduisez vos coûts et améliorez les performances de votre entreprise, tout cela grâce à la puissance de l'IA! ✨
10. Modèle de bilan trimestriel par Template.net
Le modèle de bilan trimestriel de Template.net est une autre ressource utile pour les entreprises.
Ce modèle fondamental regroupe tous vos actifs immobilisés, actifs courants, passifs à long terme, passifs à court terme, etc., afin de vous donner une vue trimestrielle des capitaux propres de votre entreprise. Hautement personnalisable, vous pouvez facilement l'utiliser à des fins personnelles, c'est-à-dire pour déterminer votre valeur nette.
Voici pourquoi vous allez l'adorer :
- Maintenez la qualité grâce à ce modèle conforme aux normes de l'industrie, disponible en six formats différents, dont Microsoft Excel et Apple Numbers.
- Suivez l'évolution du capital de votre entreprise au fil du temps grâce à des rapports détaillés.
- Personnalisable pour le suivi financier de l'entreprise et personnel.
Idéal pour : les entreprises à la recherche d'un modèle complet pour suivre leurs finances trimestrielles, y compris leurs actifs, leurs passifs et leurs capitaux propres.
Gérez intelligemment vos finances personnelles avec ClickUp
La gestion de vos finances peut sembler intimidante, mais elle est indispensable pour assurer votre sécurité financière.
Les modèles de bilan personnel de ClickUp constituent une solution unique pour suivre vos actifs, vos passifs et votre valeur nette, et vous permettent de visualiser clairement votre situation financière.
Grâce à ses fonctionnalités conviviales permettant le suivi de votre activité financière, la maintenance de vos documents et les rappels pour vos investissements et vos paiements, ClickUp peut devenir votre assistant personnel pour la gestion financière.
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