Penelitian Mercer menemukan bahwa 91% manajer investasi saat ini menggunakan atau berencana menggunakan AI dalam strategi investasi atau penelitian kelas aset mereka.
Artikel ini memandu Anda melalui cara AI mengubah pengelolaan kekayaan—mulai dari otomatisasi pemeriksaan kepatuhan hingga personalisasi komunikasi dengan klien—dan menunjukkan cara membangun alur kerja yang siap AI yang akan diadopsi oleh tim Anda.
Apa Saja Manfaat AI dalam Pengelolaan Kekayaan?
Pagi hari seorang penasihat kekayaan sering dimulai dengan 45 menit pembaruan CRM sebelum panggilan klien pertama. Antara dokumen KYC, pembuatan laporan triwulanan, dan penyelarasan data di platform kustodian, pekerjaan strategis sering ditunda hingga malam hari—jika memang dilakukan.
Hal ini memungkinkan Anda untuk fokus pada hal yang sebenarnya dapat mengembangkan bisnis Anda—membangun hubungan dan memberikan nasihat strategis.
Hambatan operasional ini berarti Anda selalu merespons kebutuhan klien daripada mengantisipasinya. Kesempatan untuk memberikan nasihat yang tepat waktu terlewatkan, pengalaman klien terasa tidak konsisten, dan risiko kelelahan bagi Anda dan tim Anda sangat tinggi.
AI menghemat waktu dan menghasilkan wawasan lebih cepat. Berikut ini contohnya dalam praktik:
- Keputusan yang lebih cepat dan berbasis data: AI memproses sinyal pasar, perilaku klien, dan indikator risiko secara bersamaan, menghasilkan wawasan yang akan memakan waktu berjam-jam bagi analis Anda untuk menyusunnya secara manual.
- Personalisasi yang skalabel: Algoritma menyesuaikan rekomendasi investasi dan komunikasi dengan tujuan, toleransi risiko, dan tahap kehidupan masing-masing klien—tanpa memerlukan pertemuan satu-satu untuk setiap penyesuaian.
- Pengurangan beban operasional: Otomatisasi menangani tugas-tugas berulang seperti verifikasi Know Your Customer (KYC), pemicu rebalancing, dan pembangkitan laporan, sehingga Anda dapat fokus pada percakapan bernilai tinggi.
- Pengelolaan risiko proaktif: Model prediktif mengidentifikasi kelemahan portofolio dan celah kepatuhan sebelum menjadi masalah, mengubah tim Anda dari tanggap darurat menjadi pengawasan strategis.
- Pengalaman klien yang konsisten: Alur kerja yang didorong oleh AI memastikan tidak ada klien yang terlewat, sehingga tindak lanjut, tinjauan, dan interaksi dengan klien terjadi tepat waktu, setiap saat.
Namun, manfaat ini hanya terwujud jika alat AI Anda dapat terintegrasi dengan sistem lainnya.
Bahkan alat AI baru yang menjanjikan seringkali hanya menambah login tambahan dan silo baru, menciptakan penyebaran AI yang tidak terkendali —penyebaran tidak terencana dari alat AI tanpa pengawasan atau strategi—tanpa menyelesaikan masalah inti.
Itulah mengapa Anda harus mengganti solusi terpisah dengan ruang kerja AI terintegrasi — platform tunggal dan aman di mana proyek, dokumen, percakapan, dan analisis beroperasi bersama dengan AI yang tertanam sebagai lapisan kecerdasan.
📮 ClickUp Insight: Rata-rata profesional menghabiskan lebih dari 30 menit sehari untuk mencari informasi terkait pekerjaan—itu setara dengan lebih dari 120 jam per tahun yang terbuang untuk menggali email, obrolan Slack, dan file yang tersebar. Faktanya, 62% pekerja pengetahuan mengatakan mereka menghabiskan "terlalu banyak waktu untuk mencari informasi" dalam sehari kerja mereka.
💫 Hasil Nyata: Tim seperti QubicaAMF meningkatkan kolaborasi tim secara keseluruhan sebesar 60% dengan menggunakan ClickUp’s centralized productivity hub.
Kasus Penggunaan AI dalam Pengelolaan Kekayaan
AI bukanlah alat tunggal yang monolitik; melainkan kumpulan kemampuan yang kuat yang dapat diterapkan sepanjang siklus hidup klien. Mempertimbangkan AI dalam konteks aplikasi spesifik dan praktis membantu menghilangkan misteri teknologi ini dan menunjukkan jalur yang jelas untuk implementasinya.
Dari pertemuan pertama hingga pengelolaan portofolio jangka panjang, berikut adalah cara-cara paling berdampak di mana AI digunakan dalam pengelolaan kekayaan saat ini.
Interaksi dan retensi klien
Kehilangan klien yang tidak terduga seringkali memiliki tanda-tanda peringatan yang tersembunyi di email yang tersebar, catatan panggilan, dan entri CRM. Namun, melacak secara manual sentimen, peristiwa kehidupan, dan riwayat komunikasi setiap klien adalah hal yang tidak mungkin. Hal ini menyebabkan upaya pemasaran yang generik dan peluang terlewat untuk memberikan nasihat yang tepat waktu dan personal yang dapat membangun loyalitas.
AI membantu tim Anda mempertahankan klien dengan memprediksi risiko churn. Sistem ini menganalisis pola komunikasi dan riwayat transaksi untuk memprediksi klien mana yang berisiko churn, sehingga Anda dapat mengambil tindakan sebelum terlambat.
AI generatif bahkan dapat menyusun email dan agenda pertemuan yang dipersonalisasi berdasarkan aktivitas terbaru klien atau tujuan yang mereka nyatakan, menghemat waktu persiapan Anda. Pelajari lebih lanjut dalam video ini.
👀 Contoh: Morgan Stanley bermitra dengan OpenAI untuk mengembangkan asisten AI yang membantu penasihat keuangan dengan cepat mengakses riset dan informasi klien.
Hal ini memungkinkan penasihat untuk bersiap lebih cepat dan merespons dengan lebih akurat—meningkatkan responsivitas tanpa menambah beban kerja.
💡 Jangan biarkan detail penting terlewat. Bangun sistem keterlibatan proaktif dengan ClickUp:
- Sentralisasi pengetahuan klien: Simpan semua catatan, rencana, dan dokumen untuk satu klien dalam folder atau proyek ClickUp yang khusus. Hal ini mengakhiri pencarian informasi yang panik dan menciptakan sumber kebenaran tunggal untuk seluruh tim Anda.
- Otomatisasi pengecekan rutin: Gunakan ClickUp Automations untuk membuat tugas berulang untuk menghubungi klien jika mereka belum dihubungi dalam 60 hari.
- Dapatkan konteks instan: Sebelum panggilan klien, cukup ketik @brain di komentar tugas. ClickUp Brain akan langsung merangkum semua interaksi sebelumnya, catatan dari ClickUp Docs, dan tugas-tugas relevan, sehingga Anda dapat memasuki setiap percakapan dengan persiapan yang matang.
Optimasi portofolio dan alokasi aset
Membuat portofolio yang sempurna untuk setiap klien adalah teka-teki yang kompleks. Anda harus menyeimbangkan toleransi risiko, horizon waktu, dan situasi pajak klien dengan ribuan kombinasi aset potensial. Melakukan ini secara manual sangat memakan waktu, dan proses persetujuan untuk perubahan apa pun—yang melibatkan analis, petugas kepatuhan, dan Anda sendiri—seringkali menjadi kekacauan yang kacau balau dengan rantai email dan tindak lanjut yang terlewat.
Proses ini lambat, tidak efisien, dan berisiko menimbulkan kesalahan manusia atau alokasi yang tidak optimal. Tanpa jejak audit yang jelas, hal ini juga berpotensi menjadi masalah kepatuhan yang menunggu untuk terjadi.
Model AI, seperti yang dikembangkan oleh robo-advisor, dapat mengevaluasi ribuan kombinasi aset dalam hitungan detik untuk merekomendasikan alokasi optimal. Anda meninjau proposal yang dihasilkan AI, menerapkan penilaian manusia, dan membuat keputusan akhir.
👀 Contoh: Platform seperti Betterment dan Wealthfront menggunakan investasi algoritmik, rebalancing otomatis, dan pengoptimalan kerugian pajak untuk mengoptimalkan portofolio secara massal.
💡 Kelola seluruh proses ini di ClickUp untuk mempermudah persetujuan dan tinjauan.
Ketika model AI menyarankan perubahan portofolio, otomatisasi yang dibangun menggunakan ClickUp Automations dapat secara instan membuat tugas, menerapkan templat untuk proses persetujuan, dan menugaskan tugas tersebut kepada peninjau pertama.
Setiap pemangku kepentingan diberitahu saat giliran mereka, dan semua umpan balik serta persetujuan mereka tercatat dalam kolom Komentar dan Riwayat Tugas. Hal ini menciptakan jejak audit yang aman dan tercatat waktu, mengubah alur kerja berbasis email yang kacau menjadi proses yang lancar, patuh, dan efisien.
Pengelolaan risiko dan deteksi penipuan
Tim kepatuhan Anda menghadapi tantangan yang berat. Mereka secara manual meninjau log transaksi yang tak terhitung jumlahnya dan memeriksa komunikasi untuk mencari tanda-tanda peringatan, tetapi saat mereka menemukan masalah, kerusakan mungkin sudah terjadi.
Pemberitahuan dari berbagai sistem pemantauan tersesat di kotak masuk yang penuh, tanpa kepemilikan yang jelas atau rencana tindakan, menciptakan risiko regulasi dan keuangan yang signifikan.
Deteksi penipuan AI bekerja dengan menetapkan garis dasar perilaku untuk setiap klien—ukuran transaksi tipikal, lokasi login, pola komunikasi—lalu mengidentifikasi penyimpangan secara real-time.
90% lembaga keuangan sudah mengandalkan AI untuk mendeteksi dan menyelidiki skema penipuan yang muncul secara real-time.
👀 Contoh: Sistem AI dapat memberi peringatan kepada tim kepatuhan ketika seorang klien yang biasanya melakukan transfer bulanan sebesar $5.000 tiba-tiba melakukan transfer sebesar $50.000 ke rekening internasional baru, atau ketika upaya login dilakukan dari lokasi geografis yang tidak biasa.
💡 Hubungkan alat pemantauan AI Anda ke ClickUp untuk menghubungkan proses deteksi dan penyelesaian.
Dengan otomatisasi alur kerja, Anda dapat menetapkan aturan yang secara instan mengubah peringatan yang dihasilkan AI menjadi tugas, menugaskan tugas tersebut kepada petugas kepatuhan yang tepat, menetapkan prioritas dan batas waktu, serta melampirkan semua dokumen yang relevan. Alih-alih peringatan hilang, mereka menjadi tugas yang dapat ditindaklanjuti dan dilacak dari awal hingga akhir.
Tonton video ini untuk mengetahui bagaimana Anda dapat menghemat berjam-jam setiap minggu melalui otomatisasi tugas dengan AI!
Perencanaan keuangan dan saran yang disesuaikan
Menyusun rencana keuangan komprehensif memerlukan pengambilan data dari CRM, menjalankan proyeksi di alat khusus, dan kemudian menyusun narasi di pengolah kata. Proses ini begitu memakan waktu sehingga Anda hanya dapat menawarkan layanan ini kepada klien premium Anda, sementara klien lain hanya mendapatkan saran generik yang serba guna.
AI generatif dapat mempercepat proses ini secara signifikan. Ia dapat mengumpulkan data klien, melakukan proyeksi pensiun, dan menyusun narasi yang menjelaskan rekomendasi dalam bahasa yang sederhana dan mudah dipahami.
Hal ini memungkinkan Anda untuk menyediakan rencana berkualitas tinggi dan disesuaikan secara pribadi kepada lebih banyak klien, sehingga saran Anda terasa lebih berharga dan dapat diimplementasikan.
💡 Buat ruang kolaboratif tunggal untuk seluruh alur kerja ini dengan ClickUp Docs. Buat rencana keuangan, sisipkan grafik real-time dari alat analitik Anda, dan gunakan ClickUp Brain untuk merangkum riwayat klien langsung dalam dokumen.
Saat Anda merinci tindakan yang perlu dilakukan untuk klien, Anda dapat menyorot teks dan langsung mengubahnya menjadi tugas yang dapat dilacak dan ditugaskan kepada mereka. Hal ini mengubah dokumen statis menjadi rencana yang dinamis dan interaktif yang terhubung langsung dengan pekerjaan tim Anda.
Pertimbangan Etis dalam Penggunaan AI pada Pengelolaan Kekayaan
Penggunaan AI membawa risiko etika dan regulasi yang signifikan yang harus diatasi oleh perusahaan. Perusahaan dengan alasan yang tepat khawatir menggunakan algoritma "black box" yang tidak dapat dijelaskan kepada klien atau regulator. Ketakutan ini dapat menyebabkan ketidakberdayaan, membuat Anda tertinggal dari pesaing, atau lebih buruk lagi, mengadopsi alat tanpa pengamanan yang memadai.
Inti dari kewajiban fidusia Anda adalah bertindak demi kepentingan terbaik klien Anda, dan tanggung jawab ini juga berlaku untuk teknologi yang Anda gunakan. Berikut adalah pertimbangan etika utama yang harus Anda tangani:
- Privasi data: Data keuangan klien sangat sensitif. Anda harus memastikan bahwa penyedia layanan AI yang Anda gunakan memenuhi standar keamanan dan kerahasiaan yang paling ketat.
- Bias algoritmik: Jika model AI dilatih menggunakan data historis yang bias, model tersebut dapat mempertahankan bias tersebut—misalnya, dengan merekomendasikan strategi yang terlalu konservatif kepada wanita atau kelompok minoritas tertentu.
- Keterjelaskan: “Algoritma mengatakan demikian” bukanlah jawaban yang dapat diterima. Regulator dan klien mengharapkan Anda dapat menjelaskan mengapa rekomendasi tertentu dibuat.
- Pengawasan regulasi: SEC secara aktif memantau penggunaan analisis prediktif. Anda harus dapat membuktikan bahwa rekomendasi yang didorong oleh AI sejalan dengan kepentingan terbaik klien, bukan hanya keuntungan perusahaan.
Penggunaan AI yang etis memerlukan transparansi yang radikal dan dokumentasi yang teliti. Anda memerlukan catatan yang jelas dan tidak dapat diubah mengenai bagaimana wawasan yang dihasilkan AI direview, siapa yang menyetujuinya, dan bagaimana wawasan tersebut dikomunikasikan kepada klien. Di sinilah ruang kerja terpadu menjadi pertahanan terbaik Anda.
💡Catat setiap keputusan secara otomatis di ClickUp, lacak setiap perubahan dengan log berstempel waktu menggunakan Riwayat Tugas ClickUp. Komentar Tugas ClickUp mencatat alasan di balik setiap keputusan dalam percakapan berurutan. Anda juga dapat menghubungkan dokumen ClickUp yang mendukung langsung ke Tugas ClickUp, menciptakan jejak yang komprehensif dan mudah diaudit yang mendukung kepatuhan dan membangun kepercayaan klien.
📮ClickUp Insight: 22% responden kami masih waspada saat menggunakan AI di tempat kerja. Dari 22% tersebut, setengah khawatir tentang privasi data mereka, sementara setengah lainnya tidak yakin dapat mempercayai apa yang dikatakan AI.
ClickUp menangani kedua masalah tersebut secara langsung dengan langkah-langkah keamanan yang kuat dan dengan menghasilkan tautan detail ke tugas dan sumber untuk setiap jawaban. Ini berarti bahkan tim yang paling berhati-hati pun dapat mulai menikmati peningkatan produktivitas tanpa khawatir apakah informasi mereka aman atau apakah mereka mendapatkan hasil yang andal.
📮ClickUp Insight: 22% responden kami masih waspada saat menggunakan AI di tempat kerja. Dari 22% tersebut, setengah khawatir tentang privasi data mereka, sementara setengah lainnya tidak yakin dapat mempercayai apa yang dikatakan AI.
ClickUp menangani kedua masalah tersebut secara langsung dengan langkah-langkah keamanan yang kuat dan dengan menghasilkan tautan detail ke tugas dan sumber untuk setiap jawaban. Ini berarti bahkan tim yang paling berhati-hati pun dapat mulai menikmati peningkatan produktivitas tanpa khawatir apakah informasi mereka aman atau apakah mereka mendapatkan hasil yang andal.
Cara Memulai Penggunaan AI dalam Pengelolaan Kekayaan
Banyak perusahaan melihat implementasi AI sebagai proyek besar dan mahal, dan tidak tahu harus mulai dari mana. Hal ini seringkali menyebabkan kebingungan dalam pengambilan keputusan, sementara pesaing yang lebih fleksibel mendapatkan keunggulan yang signifikan. Kunci utamanya adalah memulai dari skala kecil dan membangun momentum.
Berikut ini adalah langkah-langkah praktis untuk memulai penggunaan AI tanpa harus merombak seluruh operasional Anda secara mendadak. 🛠️
- Audit alur kerja Anda saat ini: Sebelum membeli alat baru, peta proses yang sudah ada. Di mana titik-titik yang paling memakan waktu bagi penasihat Anda? Apakah proses onboarding klien, pembuatan laporan kuartalan, atau pemeriksaan kepatuhan? Tugas-tugas berulang dan manual ini adalah area yang paling mudah untuk diotomatisasi.
- Konsolidasikan alat Anda: AI hanya sebagus data yang dapat diaksesnya. Jika catatan klien Anda ada di satu aplikasi, tugas Anda di aplikasi lain, dan dokumen Anda di aplikasi ketiga, AI Anda tidak akan pernah memiliki konteks yang lengkap. Langkah pertama adalah mengumpulkan semuanya ke dalam satu ruang kerja terintegrasi seperti ClickUp, menciptakan dasar yang terpadu untuk data, tugas, dan komunikasi Anda.
- Mulailah dengan kasus penggunaan uji coba: Pilih satu area berdampak tinggi dan berisiko rendah untuk menguji alur kerja yang didukung AI. Tempat yang baik untuk memulai adalah persiapan pertemuan klien. Gunakan AI untuk merangkum percakapan sebelumnya dan menghasilkan poin pembicaraan, dan lihat berapa banyak waktu yang dihemat oleh tim Anda.
- Latih tim Anda: AI hadir untuk melengkapi penasihat Anda, bukan menggantikannya. Investasikan dalam pelatihan untuk mengajarkan tim Anda cara bekerja dengan AI—cara menulis prompt yang efektif, cara mengidentifikasi potensi kesalahan dalam konten yang dihasilkan AI, dan di mana menerapkan penilaian manusia yang unik.
- Ukur dan perbaiki: Anda tidak dapat meningkatkan apa yang tidak Anda ukur. Pantau metrik kunci seperti waktu yang dihemat dalam tugas administratif, skor kepuasan klien, dan tingkat masalah kepatuhan. Buat tampilan real-time kemajuan Anda dengan ClickUp Dashboards, mengubah data dari seluruh Workspace Anda menjadi grafik dan diagram visual yang jelas menunjukkan ROI dari inisiatif AI Anda.
Hubungkan semua elemen dalam perjalanan ini dengan ClickUp Brain, asisten AI yang terintegrasi dalam pekerjaan Anda, siap merangkum riwayat klien, menyusun tugas tindak lanjut, atau menjawab pertanyaan tentang proyek Anda tanpa pernah memaksa Anda untuk beralih tab.
Sinkronkan Alur Kerja Manajemen Kekayaan Berbasis AI Anda dengan ClickUp
AI dalam manajemen kekayaan tidak menggantikan penasihat; sebaliknya, AI membebaskan mereka untuk fokus pada pekerjaan strategis yang berorientasi pada hubungan. Perusahaan yang sukses menggunakan AI untuk mengotomatisasi tugas-tugas berulang dan mempersonalisasi saran secara massal. ✨
Namun, alat yang terpisah dan proses manual menciptakan lingkungan yang penuh hambatan, di mana AI saja tidak cukup untuk mengatasi masalah tersebut. Transformasi sejati terjadi ketika AI beroperasi di dalam ruang kerja terpadu seperti ClickUp, di mana data, tugas, dan komunikasi Anda sudah terintegrasi secara harmonis.
Inilah yang menghilangkan kekacauan konteks yang menghambat produktivitas dan memungkinkan tim Anda bergerak lebih cepat dan cerdas.
Tim yang membangun alur kerja yang siap AI hari ini dapat lebih mudah mengadopsi inovasi AI di masa depan.
Siap membangun fondasi tersebut? Mulailah secara gratis dengan ClickUp dan integrasikan alur kerja pengelolaan kekayaan Anda ke dalam satu ruang kerja AI yang terintegrasi.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
AI tradisional dirancang untuk menganalisis data dan membuat prediksi berdasarkan aturan, seperti mengidentifikasi portofolio yang telah menyimpang dari alokasi targetnya. AI generatif, di sisi lain, menciptakan konten baru, seperti menyusun email klien yang dipersonalisasi atau merangkum catatan pertemuan Anda.
Buat proyek khusus untuk implementasi AI Anda, tetapkan tugas kepada pemilik, atur tonggak pencapaian, dan lacak kemajuan secara visual di ClickUp—menghindari spreadsheet yang berantakan dan rantai email yang tak berujung yang biasanya menghambat adopsi.
Hal itu sangat tidak mungkin. AI sangat unggul dalam pemrosesan data dan otomatisasi tugas rutin, tetapi klien tetap membutuhkan penilaian manusia, empati, dan pertanggungjawaban dalam pengambilan keputusan keuangan besar. Peran penasihat akan berkembang dari sekadar pengelola data menjadi mitra strategis, menggunakan AI sebagai asisten yang powerful.
Hambatan paling umum meliputi data yang terfragmentasi di sistem legacy, ketidakpastian terkait regulasi, kurangnya keahlian AI internal, dan resistensi umum terhadap perubahan. Mengatasi hambatan-hambatan ini menjadi lebih mudah jika dimulai dengan ruang kerja terpadu dan menangani satu proyek pilot terfokus pada satu waktu.