Seja você uma grande corporação ou uma startup em ascensão, toda empresa precisa acompanhar suas finanças.
E embora o mundo financeiro seja altamente imprevisível, uma coisa permanece a mesma:
Como diretor financeiro ou proprietário de empresa, você precisa acompanhar o desempenho financeiro da sua organização.
Dessa forma, você poderá planejar com antecedência e evitar perder dinheiro. 💸
Mas como fazer isso?
Usando KPIs financeiros!
Neste artigo, abordaremos o que são KPIs financeiros e destacaremos dez KPIs financeiros que todo empresário precisa acompanhar.
Vamos lucrar com alguns KPIs! 💰
O que são KPIs financeiros?
Um Key Performance Indicator (KPI) acompanha o desempenho da sua empresa em termos de alcance dos seus objetivos comerciais principais.
Então, quando se trata de finanças, quais são os principais objetivos da sua empresa?
Você quer obter mais receita do que gasta em despesas operacionais?
Você deseja aumentar seu fluxo de caixa?
Ou você deseja uma fonte de receita mais diversificada?
Os indicadores-chave de desempenho financeiro acompanham o desempenho da sua empresa no alcance dessas metas.
Em resumo, os KPIs financeiros ilustram a saúde financeira da sua empresa e ajudam a determinar se ela terá lucro.
Não sabe ao certo como os KPIs diferem das métricas?
Confira as diferenças entre KPIs e métricas .
10 KPIs financeiros que você precisa acompanhar
Aqui estão dez KPIs financeiros nos quais sua equipe financeira precisa investir:
1. Fluxo de caixa operacional
Seu fluxo de caixa operacional é um KPI financeiro que mede o total de caixa gerado pelas operações comerciais diárias da sua empresa.
Veja como calculá-lo:
Este KPI representa a saúde financeira da sua empresa.
Ele também determina se sua empresa pode manter um fluxo de caixa positivo ou se você precisa de financiamento externo para lidar com todas as despesas.
Observação: ao usar essa métrica, é uma boa ideia analisar KPIs operacionais , como margem operacional ou lucro operacional, para entender melhor os dados.
2. Índice de liquidez corrente
Este KPI mede a capacidade da sua empresa de saldar todas as suas dívidas em um ano.
Veja como calculá-lo:
Um índice de liquidez corrente inferior a 1,0 indica que sua empresa não será capaz de lidar com suas obrigações financeiras, a menos que você aumente seu fluxo de caixa.
E se estiver entre 1,3 e 5,0, ótima notícia!
Isso indica estabilidade financeira. 😌
Um índice de liquidez corrente superior a 5 significa que sua empresa tem muito dinheiro em caixa (o que é ótimo), mas também significa que a empresa não está fazendo nada de útil com esse dinheiro:
3. Lucro líquido
O lucro líquido ou receita líquida mede a quantia de dinheiro que sua empresa tem após todas as despesas (juros, impostos, despesas operacionais etc.) terem sido deduzidas de sua receita total.
Você pode calculá-lo automaticamente com uma calculadora de lucro ou usando uma fórmula simples para calcular manualmente essa métrica financeira:
Uma baixa receita líquida significa que sua empresa pode estar enfrentando dificuldades com vários fatores, como má gestão de recursos ou modelos de preços ineficientes.
Por outro lado, uma alta receita líquida indica que sua empresa está tendo um bom desempenho.
4. Margem de lucro líquido
Este KPI mede a porcentagem de lucro que uma empresa gera a partir de sua receita total.
Sua margem de lucro líquido mostra a rentabilidade do seu negócio.
Veja como calculá-lo:
5. Margem de lucro bruto
Este KPI financeiro mede a quantia de dinheiro restante da receita após deduzir apenas o custo dos produtos vendidos.
A margem de lucro bruto ou margem bruta mostra se sua empresa está financeiramente saudável.
Veja como calculá-lo:
Uma alta margem de lucro bruto significa que sua empresa pode pagar todas as suas despesas operacionais e ainda ter dinheiro para investir em inovação e crescimento.
Você sabe o que dizem:
6. Contas a receber e a pagar correntes
Contas a receber correntes é um KPI que mede a quantia que os devedores devem à sua empresa.
Veja como calculá-lo:
Este indicador de desempenho ajuda as equipes financeiras a prever quanto dinheiro entrará e quando.
No entanto, um saldo elevado de contas a receber significa que seus devedores ainda lhe devem muito dinheiro.
Por que isso é um problema?
Se o valor pendente estiver lá há algum tempo, isso significa que sua empresa pode ter um problema de cobrança ou não consegue lidar com devedores de longo prazo.
Por outro lado, as contas a pagar correntes medem a quantia que sua empresa deve a fornecedores, bancos e credores.
Veja como calculá-lo:
7. Capital de giro
Seu capital de giro é o dinheiro disponível para atender às necessidades de curto prazo da sua empresa.
Este KPI analisa a posição financeira atual da sua empresa.
O capital de giro inclui itens como dinheiro disponível, investimentos de curto prazo e contas a receber.
Dito isso, esse KPI financeiro indica se sua empresa tem os ativos disponíveis necessários para liquidar obrigações financeiras de curto prazo.
Veja como calculá-lo:
8. Custo de aquisição de clientes
Este KPI financeiro mede a quantidade de dinheiro e recursos que sua empresa investe para conquistar novos clientes.
Ele inclui recursos como:
- Custos com publicidade
- Custos de marketing
- Custos criativos
- Salários
O custo de aquisição de clientes é uma medida da saúde financeira de uma empresa.
Na verdade, é um KPI financeiro muito útil para determinar a rentabilidade futura de um negócio.
Veja como calculá-lo:
9. Índice de endividamento
Este KPI mede a eficiência com que sua empresa está usando os investimentos dos acionistas.
Veja como calculá-lo:
Um alto índice de endividamento indica que sua empresa tem financiado seu crescimento com dívidas.
Qual é o problema?
Sua empresa pode entrar em inadimplência se as taxas de juros aumentarem repentinamente. Nossa!
Por outro lado, um baixo índice de endividamento pode indicar que sua empresa tem receio de usar seu dinheiro para investir em oportunidades de crescimento.
Então, qual é uma boa relação entre dívida e patrimônio líquido?
Normalmente, um índice de endividamento inferior a dois é considerado administrável.
10. Taxa de crescimento da receita
Este KPI financeiro mede o aumento e a diminuição na receita de vendas de uma empresa entre dois períodos.
Veja como calculá-lo:
Se você tem uma startup inovadora, é uma boa ideia acompanhar essa métrica de negócios.
Por quê?
Uma alta taxa de crescimento da receita indica que sua empresa pode se expandir, adquirir novos talentos e atrair investidores!
Interessado em mais exemplos? Aqui estão mais de 50 exemplos de KPIs e um modelo para acompanhá-los.
Como acompanhar e medir KPIs com o ClickUp
Pensando em acompanhar suas metas financeiras usando caneta e papel?
Ou planilhas do Excel, por sinal?
Bem, isso não vai funcionar!
Por quê?
Sua caneta e papel não vão automatizar e otimizar os processos para você.
Além disso, você não obtém lembretes automatizados poderosos ou recursos de acompanhamento de metas com planilhas.
Em vez disso, tudo o que você precisa é de um software de gerenciamento de KPIs , como o ClickUp.
O ClickUp ajuda você a definir metas estratégicas e acompanhar seu progresso em direção aos principais objetivos de negócios com facilidade.
Não se preocupe, vamos colocar nosso dinheiro onde está nossa boca. 🤑
Veja como o ClickUp facilita o acompanhamento de KPIs financeiros:
1. Metas
Como os KPIs se concentram nos principais objetivos de negócios, você precisa definir algumas metas primeiro.
As metas no ClickUp são recipientes de alto nível que você pode dividir em objetivos menores e quantificáveis .
Atinja as metas menores e você estará no caminho certo para alcançar seu objetivo!
Não tem certeza se está progredindo?
Não se preocupe. O ClickUp acompanha o progresso de suas metas em tempo real para ajudá-lo a entender o quanto você está perto de alcançá-las.
Cada vez que você completa uma meta, sua porcentagem de progresso aumenta automaticamente.
Você pode até escolher entre diferentes tipos de metas, como:
- Moeda: gerencie seus lucros, despesas e orçamentos
- Números: valores numéricos, como a receita média gerada pelas vendas
- Tarefas: veja se sua equipe de contabilidade está fazendo as coisas da maneira certa
Explore como usar o ClickUp para definir metas ambiciosas para sua equipe.
2. Painéis
Os painéis no ClickUp oferecem uma visão geral de alto nível de tudo o que está acontecendo com suas finanças.
Gerencie suas metas financeiras, acompanhe seus gastos, visualize seus lucros e alocações orçamentárias... Os painéis fornecem insights precisos sobre seu desempenho financeiro para que você possa prever onde sua empresa estará no futuro.
Para obter uma visão ainda mais detalhada, você pode adicionar vários widgets personalizados ao seu painel de KPIs financeiros, como:
- Cálculo: calcule dados numéricos, como a taxa de receita recorrente.
- Gráfico de linhas: crie um gráfico de linhas personalizado para monitorar suas margens de lucro líquido e bruto 📈
- Gráfico de barras: crie gráficos de barras personalizados para acompanhar suas receitas, despesas e lucros 📊
- Gráfico circular: use um gráfico circular personalizado para mapear as despesas mensais da sua empresa.
- Gráfico de bateria: crie um gráfico de bateria para representar suas métricas de KPI 🔋
Bônus: modelos de razão geral
3. Relatórios
Assim como você tem relatórios financeiros, também precisa de relatórios dos funcionários para verificar se sua equipe financeira está trabalhando em direção aos seus KPIs.
Felizmente, o ClickUp permite que você adicione widgets de tabela ao seu painel de KPIs financeiros, como:
- Relatório concluído: acompanhe o número de tarefas concluídas por cada membro da equipe.
- Trabalhou em: obtenha informações sobre quantas tarefas cada colega de equipe trabalhou em um dia, semana ou mês específico.
- Pontos do espaço de trabalho: gamifique suas tarefas financeiras para tornar seus processos financeiros ainda mais envolventes.
- Quem está por trás: veja quais membros da equipe têm notificações não respondidas e tarefas atrasadas
4. Cálculos
Diga adeus à sua calculadora, pois você pode fazer as contas diretamente no ClickUp!
O ClickUp permite que você execute cálculos poderosos em colunas usando dados numéricos em suas tarefas. Você pode fazer isso na visualização Lista e na visualização Tabela.
Além disso, você pode usar campos de fórmula para calcular o custo de um novo pedido de produto ou o lucro obtido com as vendas.
Você pode até mesmo calcular KPIs como capital de giro e custos de aquisição de clientes rapidamente!
Dessa forma, você terá todas as suas métricas alinhadas, literalmente. 🤩
5. Tarefas recorrentes
Defina tarefas recorrentes para processos que você repete diariamente, semanalmente ou até mesmo trimestralmente.
Por exemplo, você pode definir uma tarefa recorrente para prazos trimestrais de declaração de impostos ou até mesmo solicitações de faturas.
Ainda não está convencido?
Não se preocupe, você pode até usar tarefas recorrentes para pagar suas contas!
Você será notificado quando os pagamentos estiverem vencidos e, após pagar a conta, basta marcá-la como concluída e uma nova tarefa será criada automaticamente para o mês seguinte.
6. Status personalizados
Na maioria dos casos, as tarefas que envolvem dinheiro não podem ser marcadas apenas como “concluídas” ou “não concluídas”.
Existem muitas etapas diferentes envolvidas no processo financeiro, como faturamento, orçamento de custos e receitas, relatórios financeiros e muito mais.
É por isso que o ClickUp permite que você crie seus próprios status personalizados para que possa ver seu progresso da maneira que desejar.
7. Modelos
Você já passou por momentos como este?
Sabemos que organizar faturas, coletar informações de clientes e acompanhar faturas pode ser demorado.
Felizmente, os modelos do ClickUp podem ajudá-lo a gerenciar sua receita, clientes, vendas e muito mais em segundos.
Aqui estão alguns dos modelos que você receberá:
- Faturamento: acompanhe todos os tipos de faturas
- Contabilidade: acompanhe suas contas a pagar e contas a receber
- Auditorias corporativas: otimize seu planejamento de auditoria
- Contabilidade: gerencie seus processos contábeis
- Integração: integre novos clientes e colabore com eles com facilidade
Mas isso é apenas o começo.
Leia mais sobre como o ClickUp pode ajudá-lo com finanças gerenciamento de projetos .
Perguntas frequentes sobre KPIs financeiros
Aqui estão as respostas para algumas perguntas importantes sobre KPIs financeiros:
1. O que são indicadores atrasados?
Os indicadores atrasados comunicam eventos que já ocorreram. Alguns exemplos comuns são o crescimento do lucro e da receita.
Como os indicadores atrasados confirmam tendências que já estão em andamento, eles são extremamente úteis quando você deseja vender ou comprar ativos.
2. O que são indicadores antecedentes?
Indicadores antecedentes são indicadores de desempenho que preveem eventos e tendências futuras na economia. Por exemplo, o número de produtos que você espera que sejam comprados por cada cliente.
3. O que são indicadores quantitativos?
Esses são indicadores que podem ser medidos por um número, porcentagem ou proporção.
Por exemplo, a taxa de conversão ou a margem de lucro operacional da sua empresa .
4. O que são indicadores qualitativos?
Indicadores qualitativos são fatores não numéricos (opiniões ou percepções) que determinam o progresso alcançado em direção a um objetivo.
Os indicadores qualitativos geralmente medem KPIs não financeiros, como a satisfação dos funcionários e dos clientes.
Fechando os livros 📗
Os KPIs financeiros determinam se sua empresa está indo na direção certa para gerar receita e lucro.
Mas escolher alguns KPIs financeiros da nossa biblioteca de KPIs é apenas o primeiro passo.
Afinal, você simplesmente diz que quer ganhar dinheiro e torce para que tudo dê certo?
Para atingir seus objetivos com sucesso, você precisa acompanhar e gerenciar os KPIs que definiu.
E para fazer isso de forma eficiente, você precisa do ClickUp.
De painéis personalizados que ajudam você a acompanhar suas finanças a campos de fórmula que permitem realizar cálculos rapidamente, o ClickUp tem T-U-D-O o que você precisa para atingir seus KPIs.
Obtenha o ClickUp gratuitamente hoje mesmo para atingir todas as suas metas financeiras. 👊
