뱅킹에서 고객 온보딩 프로세스 구현하기

고객이 은행을 선택할 때 몇 가지 질문이 머릿속을 맴돌 수 있습니다: 내 돈은 안전한가? 이 기관을 신뢰할 수 있는가? 이 은행이 고객의 금융 니즈에 가장 적합한 은행인가?

은행이 지속적인 관계를 위한 강력한 기반을 마련할 수 있는 중요한 단계인 고객 온보딩 프로세스에서 그 해답이 드러나기 시작합니다.

이 단계는 신뢰를 구축하고, 쿼리에 답하며, 신규 클라이언트의 장단기 재무 목표 달성을 도울 수 있다는 확신을 심어줄 수 있는 기회입니다.

하지만 엄연한 현실은 다음과 같습니다 포레스터 설문조사 에 따르면 은행의 64% 이상이 비효율적이고 시간이 많이 소요되는 온보딩 프로세스로 인해 잠재적인 거래를 놓치고 있는 것으로 나타났습니다.

실제로 20% 이상이 이러한 장애물로 인해 새로운 비즈니스 기회를 26%에서 50%까지 잃은 것으로 나타났습니다. 부실한 온보딩은 고객을 잃을 위험을 초래할 뿐만 아니라 상당한 매출 손실과 잠재적인 법적 문제로 이어질 수 있습니다.

뱅킹에서 고객 온보딩이 중요한 이유와 이러한 함정을 피하고 고객 유지를 위해 이 프로세스를 개선할 수 있는 방법을 살펴보세요.

뱅킹의 고객 온보딩 프로세스 이해하기

고객 온보딩 프로세스는 클라이언트의 뱅킹 경험에 대한 분위기를 설정합니다. 신규 고객 보안과 장기적인 뱅킹 관계 구축 사이의 중요한 가교 역할을 합니다.

효과적인 온보딩은 신규 클라이언트가 은행과 처음으로 폭넓게 상호작용하는 것이므로 매우 중요합니다. 온보딩은 가장 중요한 부분입니다 클라이언트 확보 전략 고객 만족도와 고객 유지율부터 추가 서비스 판매 가능성까지 모든 것에 영향을 미칩니다.

반대로 번거로운 프로세스는 잠재 고객을 밀어내어 은행의 비용과 평판을 떨어뜨릴 수 있습니다.

기존 온보딩에서 디지털 온보딩으로 전환하기: 비교 분석

은행 서비스가 발전함에 따라 클라이언트를 맞이하는 방법도 진화하고 있습니다. 디지털 온보딩은 기술을 활용하여 프로세스를 간소화하고 사용자 참여를 강화하므로 기존 온보딩의 느리고 수동적인 방법과는 확연한 대조를 이룹니다.

디지털 온보딩 방식과 기존 방식을 비교하여 점점 더 많은 은행이 디지털 솔루션으로 전환하는 이유를 알아보세요:

디지털 우선 접근 방식으로 전환하면 보다 고객 중심의 온보딩 프로세스가 가능합니다. 이 전략은 클라이언트의 노력을 줄이고, 여정을 개인화하며, 다음과 같은 이점을 제공합니다 고객 중심성을 향상시킵니다 대기 시간을 최소화하여 고객 중심성을 향상시킵니다.

자세히 보기: 고객 라이프사이클 마케팅: 전략, 최고의 실행 방식 등

은행에서 성공적인 클라이언트 온보딩의 요소

뱅킹에서의 성공적인 온보딩은 프로세스를 원활하고 매력적으로 만드는 실용적이고 고객 중심적인 요소에 달려 있습니다. 다음은 온보딩을 혁신할 수 있는 몇 가지 핵심 요소입니다:

• 간소화된 KYC 절차: 성공 사례클라이언트 온보딩 빠른 디지털 신원 검증을 위해 OCR(광학 문자 인식)과 같은 디지털 도구를 포함해야 합니다
• 신속한 계정 활성화: 클라이언트가 신속하게 계정을 사용할 수 있도록 하는 것은 효율적인 온보딩을 위해 매우 중요합니다. 자동화된 활성화 프로세스를 통해 이를 촉진할 수 있습니다
• 맞춤형 웰컴 키트: 은행은 신규 클라이언트의 특정 선호도와 요구 사항을 충족하는 맞춤형 웰컴 패키지를 제공해야 합니다
• 선제적 커뮤니케이션 도구: 효과적인 온보딩에는 챗봇과 AI 기반 지원을 사용하여 실시간 지원을 제공하고 온보딩 여정을 간소화하는 것이 포함됩니다
• 디지털 온보딩 경로: 다양한 고객 선호도를 수용하려면 모바일 앱과 가상 비서 등 다양한 디지털 온보딩 옵션을 제공하는 것이 필수적입니다
• 통합된 교차 판매 기회: 성공적인 온보딩 프로세스는 고객이 제공한 데이터와 추론된 니즈를 기반으로 관련 은행 상품을 지능적으로 소개해야 합니다

뱅킹에서 고객 온보딩을 강화하는 기술 ## 기술 소개

기술은 은행권에서 고객 온보딩에 중추적인 역할을 합니다. 전체 프로세스의 속도를 높이고 정확성, 보안, 사용자 만족도를 향상시킵니다. 은행은 데이터 검증을 간소화하고, 고객 상호 작용을 개인화하며, 민감한 정보를 보안하기 위해 AI, 머신러닝, 블록체인과 같은 첨단 기술을 점점 더 많이 활용하고 있습니다.

다음과 같은 고객 온보딩 tools ClickUp 은 사용자 경험을 관리하고 향상시키는 올인원 플랫폼을 제공함으로써 은행의 신규 고객 온보딩 방식을 혁신하고 있습니다. ClickUp은 다양한 온보딩 및 고객 여정 템플릿을 제공합니다 를 통해 은행은 온보딩 프로세스의 각 단계를 고객의 특정 요구에 맞게 맞춤화할 수 있습니다.

이러한 템플릿을 살펴보겠습니다:

ClickUp 고객 온보딩 템플릿

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ClickUp의 고객 온보딩 템플릿 스크린샷

The ClickUp 고객 온보딩 템플릿 는 고객 온보딩 경험을 더 빠르고 효율적이며 고도로 맞춤화할 수 있도록 설계되었습니다. 은행과 금융 기관은 이 템플릿을 사용하여 모든 신규 고객이 가입에서 전체 서비스 사용으로 원활하게 전환할 수 있도록 할 수 있습니다.

이 템플릿은 고객의 요구 사항을 더 잘 이해하고, 온보딩 여정을 맞춤형으로 설정하고, 필수 피드백을 수집하고, 온보딩 이니셔티브의 성공 여부를 측정할 수 있도록 도와줍니다. 이 템플릿을 통해 은행은 다음을 수행할 수 있습니다:

• 워크플로우를 자동화하여 시간 절약 및 효율성 증대
• 이메일, 전화번호, 온보딩 통화 날짜 등의 사용자 정의 필드를 사용하여 한 곳에서 고객 데이터를 관리합니다
• 신규 고객 및 온보딩 콜과 같은 맞춤형 상태를 통해 진행 상황을 추적할 수 있습니다
• 자동화 알림 및 후속 조치를 설정하여 온보딩 프로세스를 추적할 수 있습니다
• 양식 보기를 사용하여 고객 정보를 효과적으로 수집하고 정리하세요
• 온보딩 성공 여부를 측정하고 분석하기 위한 보고서 생성

고객 온보딩을 향상시키기 위한 추가 템플릿

ClickUp은 기본 온보딩 템플릿을 보완하는 다른 유용한 템플릿도 제공하여 고객 관리 및 참여를 간소화합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:

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ClickUp 고객 서비스 관리 템플릿

• 그리고ClickUp 고객 서비스 관리 템플릿: 이 템플릿은 간소화된 고객 문의 및 문제 관리, 피드백 캡처를 위한 사용자 정의 필드, 일상적인 작업을 자동화하고 팀 생산성을 향상시킬 수 있는 도구를 제공합니다

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ClickUp 고객 여정 지도 템플릿

• TheClickUp 고객 여정 지도 템플릿: 이 템플릿은 고객 경로를 동적으로 시각화하여 주요 상호 작용 및 터치 포인트를 식별하고 피드백을 수집하여 프로세스를 개선하고 고객 참여를 개선합니다

보너스: 고객 관리를위한 10 가지 CRM 팁

디지털 고객 온보딩의 4가지 주요 과제

은행은 데이터 정확성 보장부터 강력한 보안 조치 유지에 이르기까지 잠재적인 장애물을 사전에 해결해야 합니다. 이를 통해 고객이 은행과의 관계를 시작할 때 자신감과 지원을 받는다는 느낌을 받을 수 있도록 해야 합니다. 다음은 은행이 반드시 알아야 할 4가지 주요 과제입니다:

1. 데이터 정확성 및 검증

디지털 온보딩 과정에서 수동 입력 실수나 불완전한 양식 제출로 인해 고객 데이터의 무결성을 유지하기가 어려울 수 있습니다. 이러한 부정확성은 계정 설정부터 크레딧 평가에 이르기까지 모든 것에 영향을 미칠 수 있으므로 강력한 검증 메커니즘이 필요합니다. 문제는 고객 경험을 복잡하게 만들지 않으면서 데이터의 신뢰성을 유지하는 것입니다.

솔루션

프로세스를 지연시키거나 규정 준수 문제를 일으킬 수 있는 오류를 방지하기 위해 수집된 데이터가 깨끗하고 검증되었는지 확인해야 합니다. 이를 위해 다음을 수행할 수 있습니다:

• 고급 알고리즘을 사용하여 정보를 정확하게 검증하는 자동화 데이터 검증 도구를 구현합니다
• 머신러닝 기술을 사용하여 불일치를 발견하고 수동 데이터 입력에 대한 의존도를 줄입니다

2. 직원 교육 및 전문성

디지털 온보딩 프로세스에는 은행 직원들이 익숙하지 않을 수 있는 복잡한 기술과 시스템이 포함되어 있어 잠재적인 비효율성과 고객 불만을 초래할 수 있습니다.

솔루션

팀은 디지털 온보딩과 관련된 기술과 프로세스를 처리할 수 있도록 잘 훈련되고 지식을 갖추고 있어야 합니다. 반드시 그래야 합니다:

• 디지털 온보딩 절차에 맞춘 종합적인 교육 프로그램을 개발합니다. 사용고객 교육 소프트웨어 를 사용하면 큰 도움이 될 수 있습니다
• 직원이 디지털 온보딩 프로세스를 관리할 준비가 되어 있는지 확인하기 위해 고객 응대 기술에 중점을 둔 정기적인 교육 세션을 마련합니다
• 직원이 액세스할 수 있는 상세한 문서와 교육 모듈을 만드세요. 다음과 같이 엄격한 액세스 제어 기능을 갖춘 완벽한 협업 문서 관리 시스템을 사용해보세요ClickUp 문서 번거로움 없는 프로세스를 보장합니다

공동 작업 ClickUp Docs를 사용하여 자세한 교육 자료를 만들고, 편집하고, 팀과 공유하세요_

• 정기적인 교육 세션을 예약하고 팀원들이 다음을 사용하여 교육 세션을 계획할 수 있도록 지원하세요ClickUp의 달력 보기. 달력 보기를 사용하면 중요한 교육을 놓치지 않도록 시간을 차단하고 일정을 정리할 수 있습니다. 이를 통해 모든 팀원이 최신 디지털 온보딩 기술을 잘 준비하고 최신 상태로 유지할 수 있습니다

3. 프라이버시 및 보안 문제

디지털 트랜잭션의 보급이 증가함에 따라 데이터 프라이버시 및 보안에 대한 고객의 우려가 그 어느 때보다 두드러지고 있습니다. 디지털 온보딩에서 은행은 잘못 처리할 경우 심각한 프라이버시 침해로 이어질 수 있는 민감한 정보를 수집하고 기관에 대한 신뢰를 훼손할 수 있습니다.

솔루션

암호화 및 2단계 인증과 같은 강력한 보안 조치를 구현하여 고객 데이터를 보호하세요. 이 외에도 반드시

• 최첨단 보안 조치로 고객의 정보를 보호하는 방법을 고객에게 보여주세요
• 이러한 조치를 고객에게 명확하게 전달하여 신뢰와 투명성을 구축합니다

4. 멀티채널 온보딩 플랫폼 통합

고객은 온라인, 모바일, 대면 등 어떤 방식으로 은행과 소통하든 원활한 온보딩 경험을 기대합니다. 그러나 일관된 온보딩 경험을 제공하기 위해 여러 채널을 통합하는 데에는 몇 가지 장애물이 있습니다.

서로 다른 시스템과 플랫폼으로 인해 고객 여정이 파편화되고 채널 간에 데이터가 효과적으로 공유되지 않아 지연과 혼란을 야기할 수 있습니다. 은행은 이러한 다양한 플랫폼을 통합하여 고객 정보가 한 채널에서 다른 채널로 원활하게 흐르고 온보딩 프로세스 전반에 걸쳐 연속성과 일관성을 유지하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

솔루션

모든 채널에서 일관성을 보장하는 통합 온보딩 전략을 개발합니다. 옴니채널 플랫폼을 활용하여 데이터와 프로세스를 실시간으로 동기화할 수 있습니다. 모든 접점을 통합하고 고객의 참여 방식에 관계없이 원활한 전환을 제공할 수 있는 소프트웨어를 구현합니다.

사용 ClickUp 보드 보기 를 통해 모든 플랫폼에서 일관성을 보장하는 통합 온보딩 전략을 개발하세요. 전체 온보딩 프로세스를 나타내는 칸반 보드를 설정하세요. 열을 사용하여 "신청서 접수됨", "검증 진행 중", "문서 제출됨", "온보딩 완료됨"과 같이 여정의 여러 단계를 표시하세요

clickUp의 보드 보기에서 색상으로 구분된 라벨, 마감일, 우선순위 태그를 사용하여 고객 온보딩 프로세스를 한눈에 파악할 수 있습니다_

각 고객을 위한 전용 카드를 생성하세요. 고객이 온보딩 프로세스를 진행함에 따라 카드를 한 열에서 다음 열로 이동하여 고객의 여정을 시각적으로 추적하세요. 열 사이의 카드 이동을 분석하여 지연이나 병목 현상을 파악하세요. 카드가 특정 단계에서 오랜 기간 동안 멈춰 있는 경우 원인을 조사하고 수정 조치를 취하세요.

디지털 고객 온보딩의 ## 최고의 실행 방식

은행을 차별화하려면 눈에 띄는 온보딩 관행을 구현하는 것이 핵심입니다. 고객의 기대에 부응할 뿐만 아니라 그 이상의 온보딩을 제공하는 방법은 다음과 같습니다:

1. 스마트 자동화를 통한 프로세스 간소화

온보딩을 자동화하여 최대한 빠르고 번거로움 없이 진행하세요. 예를 들어, 다음과 같은 인스턴스를 사용할 수 있습니다 ClickUp 자동화 를 사용하여 시스템 간에 데이터를 동기화하여 고객이 동일한 정보를 여러 번 입력할 필요가 없도록 하세요.

DBS와 같은 은행은 AI를 활용하여 양식을 미리 채우고 문서를 즉시 검증하여 고객이 온보딩에 소요되는 시간을 크게 단축했습니다.

clickUp 자동화를 사용하여 효율적으로 신규 고객 온보딩하기_

전문가 팁: ClickUp의 자동화를 사용하여 양식 제출에 따라 특정 작업을 트리거하여 데이터 일관성을 유지하고 적시에 처리할 수 있습니다.

2. 참여도를 높이기 위한 인센티브 제공

좋은 인센티브만큼 거래를 성사시키는 것은 없습니다. 신규 계정 보너스 또는 추가 서비스 조기 도입에 대한 수수료 할인을 제공하는 것을 고려해 보세요.

예를 들어, Chase Bank는 고객이 계좌 입금을 설정하면 신규 계정에 현금 보너스를 제공하여 원활하고 보람 있는 온보딩 경험을 제공합니다.

3. 개인화된 혜택으로 교차 판매 장려

온보딩 과정에서 수집한 데이터를 활용하여 개별 고객의 니즈를 충족하는 맞춤형 뱅킹 상품을 제공하세요.

온보딩 중에 지출 습관에 따라 신용카드를 추천하는 Citi처럼 고객의 재무 목표를 이해하고 있음을 고객에게 보여줌으로써 고객의 삶을 더 편하게 만들고 영업팀의 영업력을 높일 수 있습니다.

💡 전문가 팁: 사용 ClickUp의 사용자 정의 필드 를 사용하여 소비 습관과 같은 고객 데이터를 저장하고, 이를 분석하여 효과적으로 개인화된 제품을 제공할 수 있습니다.

4. 대화형 온보딩 도구 사용

비디오 튜토리얼, 대화형 가이드, 단계별 안내와 같은 대화형 도구를 사용하면 복잡한 뱅킹 절차를 더 쉽게 이해할 수 있어 온보딩 경험을 크게 향상시킬 수 있습니다.

이러한 접근 방식은 다양한 서비스와 프로토콜에 압도당할 수 있는 신규 고객의 인지 부하를 줄이는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, Wells Fargo와 같은 은행에서는 대화형 모바일 앱 가이드를 사용하여 신규 사용자가 뱅킹 앱을 탐색할 수 있도록 지원함으로써 처음부터 사용자의 이해도와 참여도를 높입니다.

전문가 팁: 문서를 사용하여 ClickUp에서 이러한 대화형 가이드를 생성 및 관리하고 신규 사용자가 플랫폼 내에서 바로 이 유용한 콘텐츠에 액세스할 수 있도록 할 수 있습니다. 활용하기 ClickUp Brain 플랫폼에 내장된 AI 어시스턴트인 클릭업 브레인은 사용자가 문서와 상호작용하는 방식을 분석하고 사용자 행동과 피드백을 기반으로 온보딩 프로세스를 맞춤화합니다.

5. 실시간 지원을 위한 챗봇 및 AI 활용

AI 기반 챗봇을 배포하여 온보딩 프로세스를 통해 고객을 안내하세요. 챗봇은 일반적인 쿼리에 대한 즉각적인 답변을 제공하고, 양식 작성을 지원하며, 고객이 입력한 데이터를 기반으로 개인화된 조언을 제공할 수 있습니다.

이러한 실시간 지원은 온보딩 과정의 불만을 줄여 고객 만족도를 크게 향상시킬 수 있습니다. 예를 들어, Barclays는 챗봇을 사용하여 24시간 연중무휴 지원 서비스를 제공하여 신규 고객이 하루 중 언제든 뱅킹 설정을 탐색할 수 있도록 지원합니다.

고객 및 직원 유지에 있어 온보딩의 역할과 중요성

효과적인 온보딩을 통해 고객이 서비스나 제품의 모든 가치를 파악할 수 있으므로 고객 이탈을 크게 줄일 수 있습니다. 고객을 조기에 자주 참여시킴으로써 고객이 초기 장애물을 극복하도록 돕고 올바른 선택을 했다는 확신을 심어줄 수 있습니다. 이를 통해 고객의 커밋을 강화하고 경쟁업체로 이탈할 가능성을 줄일 수 있습니다.

활용 클라이언트 온보딩 소프트웨어 를 사용하면 실행 가능한 피드백을 지속적으로 수집하여 이 프로세스를 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 다음을 사용할 수 있습니다 고객 프로필 템플릿 을 사용하여 상세한 기록을 유지하여 온보딩 프로세스 전반에 걸쳐 개인화 및 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다.

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ClickUp 고객 만족도 설문조사 템플릿

The ClickUp 고객 만족도 설문조사 템플릿 은 고객 온보딩 경험을 향상시키고자 하는 비즈니스를 위한 필수 도구입니다. 이 템플릿을 사용하면 맞춤형 설문조사를 신속하게 설정하고 배포하여 고객으로부터 중요한 피드백을 수집할 수 있습니다.

고객 만족도를 파악하고 구체적인 문제점을 파악함으로써 온보딩 프로세스를 개선하기 위한 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다. 이 템플릿은 고객 피드백을 쉽게 수집, 관리 및 분석할 수 있도록 설계되어 지속적인 개선 주기를 보장함으로써 고객 유지율과 만족도를 높일 수 있습니다.

• 고객 만족도 설문조사의 생성 및 관리 간소화
• 사용자 지정 필드와 자동화된 데이터 수집으로 상세한 피드백 캡처
• 응답을 분석하여 트렌드와 개선이 필요한 부분을 파악하세요
• 반응형 팔로워 관리 기능으로 고객과의 상호 작용 향상
• 실시간 피드백을 모니터링하여 고객 불만 사항을 신속하게 해결
• 직접적인 고객 인사이트를 기반으로 온보딩 프로세스 최적화

보너스: 은행을 위한 최고의 CRM 10가지 고객뿐만 아니라 신입 사원에게도 효율적인 온보딩은 입사 첫날부터 통합되고 가치 있는 존재로 느껴지도록 하는 데 매우 중요합니다. 적절한 교육, 명확한 직무 기대치, 초기 참여는 충성도와 소속감을 구축하는 데 매우 중요하며, 이는 장기 근속을 장려합니다.

철저한 온보딩 프로그램에 투자하는 은행은 직원 만족도가 높고 이직률이 낮다고 보고합니다. 이는 탄탄한 온보딩 전략에 대한 초기 투자가 지속적인 직원 참여와 생산성 향상으로 이어진다는 것을 증명합니다.

미래를 포용하세요: 디지털 도구로 은행권 고객 온보딩 혁신하기

고객 온보딩은 지속적인 첫인상을 남길 수 있는 기회입니다. 효율적인 온보딩은 고객 만족도를 높이고 충성도를 강화하며 장기적인 관계를 위한 단계를 설정합니다. 오늘날 기술과 디지털 혁신은 은행이 처음부터 고객과 소통하는 방식을 재정의하고 있습니다.

ClickUp과 같은 고급 도구와 플랫폼은 몇 번의 클릭만으로 뱅킹에서 고객 온보딩을 간소화하고 사용자 경험을 향상시킬 수 있는 혁신적인 솔루션을 제공합니다. ClickUp은 프로세스를 간소화하고 고객 여정을 개인화하는 데 도움이 되는 가치 있는 인사이트를 제공하여 모든 신규 클라이언트가 가치를 느끼고 고객 충성도를 높일 수 있도록 지원합니다.

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