Menerapkan Proses Penerimaan Nasabah di Perbankan

Ketika nasabah memilih bank, beberapa pertanyaan mungkin muncul di benak mereka: Apakah uang mereka aman di sini? Dapatkah mereka mempercayai institusi ini? Apakah bank ini merupakan pilihan terbaik untuk kebutuhan finansial mereka?

Jawabannya mulai terungkap selama proses penerimaan nasabah, sebuah fase penting di mana bank dapat meletakkan dasar yang kuat untuk hubungan yang langgeng.

Fase ini adalah kesempatan Anda untuk membangun kepercayaan, menjawab pertanyaan, dan meyakinkan nasabah baru bahwa Anda dapat membantu mereka mencapai tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang.

Namun, inilah kenyataan yang ada: sebuah survei oleh Forrester mengungkapkan bahwa lebih dari 64% bank kehilangan potensi transaksi karena proses orientasi yang tidak efisien dan memakan waktu.

Bahkan, lebih dari 20% telah kehilangan antara 26% dan 50% peluang bisnis baru karena rintangan ini. Proses orientasi yang buruk berisiko kehilangan pelanggan dan juga dapat menyebabkan hilangnya pendapatan yang signifikan dan potensi masalah hukum.

Mari kita telusuri mengapa layanan orientasi nasabah di perbankan itu penting dan bagaimana Anda dapat meningkatkan proses ini untuk menghindari jebakan-jebakan ini dan mengamankan retensi nasabah.

Memahami Proses Penerimaan Nasabah di Perbankan

Proses penerimaan nasabah menentukan pengalaman perbankan nasabah. Proses ini merupakan jembatan penting antara mendapatkan nasabah baru dan membina hubungan perbankan jangka panjang.

Proses orientasi yang efektif sangat penting karena ini adalah interaksi ekstensif pertama klien baru dengan bank Anda. Ini adalah bagian terpenting dari strategi akuisisi klien dan berdampak pada segala hal, mulai dari kepuasan dan retensi pelanggan hingga kemungkinan penjualan layanan tambahan.

Sebaliknya, proses yang tidak praktis dapat membuat calon nasabah menjauh, sehingga merugikan bank dan merusak reputasi mereka.

Transisi dari proses orientasi tradisional ke digital: Sebuah analisis komparatif

Seiring dengan perkembangan layanan perbankan, begitu pula dengan metode penyambutan nasabah. Layanan orientasi digital memanfaatkan teknologi untuk menyederhanakan proses dan meningkatkan keterlibatan pengguna, sangat kontras dengan metode orientasi tradisional yang lebih lambat dan manual.

Mari bandingkan pendekatan layanan orientasi digital dengan pendekatan konvensional untuk mengetahui mengapa semakin banyak bank yang beralih ke solusi digital:

Bertransisi ke pendekatan digital-first memungkinkan proses penerimaan nasabah yang lebih berpusat pada nasabah. Strategi ini mengurangi upaya yang diperlukan dari klien, mempersonalisasi perjalanan mereka, dan meningkatkan fokus pada pelanggan dengan meminimalkan waktu tunggu.

Baca lebih lanjut: Pemasaran Siklus Hidup Pelanggan: Strategi, Praktik Terbaik, dan Lainnya

Elemen penerimaan nasabah yang sukses di perbankan

Keberhasilan layanan orientasi nasabah di perbankan bergantung pada elemen-elemen praktis yang berfokus pada nasabah yang membuat prosesnya lancar dan menarik. Berikut adalah beberapa aspek utama yang dapat mengubah proses penerimaan nasabah:

• Prosedur KYC yang disederhanakan: Berhasilpenerimaan klien harus menyertakan alat bantu digital seperti OCR (Pengenalan Karakter Optik) untuk verifikasi identitas digital yang cepat
• Aktivasi akun yang cepat: Memungkinkan klien untuk menggunakan akun mereka dengan cepat sangat penting untuk proses penerimaan yang efisien. Proses aktivasi otomatis dapat memfasilitasi hal ini
• Paket selamat datang yang dipersonalisasi: Bank harus menyediakan paket selamat datang yang disesuaikan dengan preferensi dan kebutuhan spesifik klien baru
• Alat komunikasi yang proaktif: Layanan orientasi yang efektif mencakup penggunaan chatbot dan dukungan berbasis AI untuk menawarkan bantuan secara real-time dan menyederhanakan proses orientasi
• Jalur orientasi digital: Untuk mengakomodasi preferensi pelanggan yang berbeda, penting untuk menawarkan berbagai opsi orientasi digital, seperti melalui aplikasi seluler dan asisten virtual
• Peluang penjualan silang yang terintegrasi: Proses orientasi yang sukses harus secara cerdas memperkenalkan produk perbankan yang relevan berdasarkan data yang diberikan nasabah dan kebutuhan yang disimpulkan

Teknologi yang Meningkatkan Proses Orientasi Nasabah di Perbankan

Teknologi memainkan peran penting dalam proses penerimaan nasabah di sektor perbankan. Teknologi mempercepat seluruh proses dan meningkatkan akurasi, keamanan, dan kepuasan pengguna. Bank semakin memanfaatkan teknologi canggih seperti AI, pembelajaran mesin, dan blockchain untuk menyederhanakan verifikasi data, mempersonalisasi interaksi pelanggan, dan mengamankan informasi sensitif.

Alat bantu orientasi pelanggan seperti ClickUp merevolusi cara bank menerima nasabah baru dengan menyediakan platform lengkap untuk mengelola dan meningkatkan pengalaman pengguna. ClickUp menyediakan beberapa proses penerimaan dan templat perjalanan pelanggan sehingga bank dapat menyesuaikan setiap langkah proses penerimaan nasabah untuk memenuhi kebutuhan nasabah secara spesifik.

Mari kita lihat templat-templat ini:

Templat Orientasi Pelanggan ClickUp

Unduh Templat Ini

Tangkapan layar Templat Penerimaan Pelanggan ClickUp

The Templat Penerimaan Pelanggan ClickUp dirancang untuk membuat pengalaman orientasi pelanggan menjadi lebih cepat, lebih efisien, dan sangat personal. Bank dan lembaga keuangan dapat menggunakan templat ini untuk memastikan bahwa setiap pelanggan baru mengalami transisi yang lancar dari pendaftaran ke penggunaan layanan penuh.

Template ini memfasilitasi pemahaman yang lebih baik tentang kebutuhan pelanggan, memungkinkan penyesuaian perjalanan orientasi, mengumpulkan umpan balik yang penting, dan mengukur keberhasilan inisiatif orientasi. Dengan template ini, bank dapat:

• Mengotomatiskan alur kerja untuk menghemat waktu dan meningkatkan efisiensi
• Mengelola data nasabah di satu tempat dengan kolom khusus seperti email, nomor telepon, dan tanggal panggilan orientasi
• Melacak kemajuan dengan status yang dapat disesuaikan seperti Pelanggan Baru dan Panggilan Orientasi
• Siapkan pengingat dan tindak lanjut otomatis untuk menjaga proses orientasi tetap sesuai rencana
• Gunakan tampilan Formulir untuk mengumpulkan dan mengatur informasi pelanggan secara efektif
• Hasilkan laporan untuk mengukur dan menganalisis keberhasilan orientasi

Templat tambahan untuk meningkatkan proses penerimaan pelanggan

ClickUp juga menyediakan templat berharga lainnya yang melengkapi templat orientasi utama, menyederhanakan manajemen dan keterlibatan pelanggan. Templat-templat tersebut antara lain:

Unduh Templat Ini

Templat Manajemen Layanan Pelanggan ClickUp

• TheTemplat Manajemen Layanan Pelanggan ClickUp: Templat ini memungkinkan untuk pertanyaan pelanggan dan manajemen masalah yang efisien, bidang yang dapat disesuaikan untuk menangkap umpan balik, dan alat untuk mengotomatiskan tugas rutin dan meningkatkan produktivitas tim

Unduh Templat Ini

Templat Peta Perjalanan Pelanggan ClickUp

• TheTemplat Peta Perjalanan Pelanggan ClickUp: Templat ini menyediakan visualisasi dinamis dari jalur pelanggan, mengidentifikasi interaksi utama dan titik kontak serta mengumpulkan umpan balik untuk menyempurnakan proses dan meningkatkan keterlibatan pelanggan

Bonus: 10 Tips CRM untuk Mengelola Pelanggan

4 Tantangan Utama dalam Proses Penerimaan Pelanggan Digital

Bank harus mengatasi rintangan potensial secara proaktif, mulai dari memastikan keakuratan data hingga mempertahankan langkah-langkah keamanan yang kuat. Hal ini untuk memastikan bahwa nasabah merasa percaya diri dan didukung saat mereka memulai hubungan perbankan mereka. Berikut ini adalah empat tantangan utama yang harus Anda ketahui:

1. Keakuratan dan verifikasi data

Selama proses orientasi digital, mungkin sulit untuk menjaga integritas data pelanggan karena kesalahan entri manual atau pengiriman formulir yang tidak lengkap. Ketidakakuratan ini dapat memengaruhi segala hal, mulai dari pengaturan akun hingga penilaian kredit, dan membutuhkan mekanisme verifikasi yang kuat. Tantangannya adalah menjaga keandalan data tanpa mempersulit pengalaman pelanggan.

Solusi

Anda harus memastikan bahwa data yang dikumpulkan bersih dan terverifikasi untuk menghindari kesalahan yang dapat menunda proses atau menyebabkan masalah kepatuhan. Untuk hal ini, Anda bisa:

• Menerapkan alat verifikasi data otomatis yang menggunakan algoritme canggih untuk memvalidasi informasi secara akurat
• Menggunakan teknologi pembelajaran mesin untuk menemukan ketidakkonsistenan dan mengurangi ketergantungan pada entri data manual

2. Pelatihan dan keahlian staf

Proses orientasi digital melibatkan teknologi dan sistem yang kompleks yang mungkin tidak dipahami oleh karyawan bank, sehingga berpotensi menimbulkan inefisiensi dan ketidakpuasan nasabah.

Solusi

Tim Anda harus terlatih dan dilengkapi dengan pengetahuan untuk menangani teknologi dan proses yang terlibat dalam proses penerimaan digital. Anda harus melakukannya:

• Mengembangkan program pelatihan komprehensif yang disesuaikan dengan prosedur orientasi digital. Menggunakanperangkat lunak pelatihan pelanggan yang disesuaikan dengan kebutuhan Anda dapat sangat membantu di sini
• Menggabungkan sesi pelatihan rutin yang berfokus pada teknik penanganan pelanggan untuk memastikan staf siap untuk mengelola proses orientasi digital
• Buatlah dokumentasi terperinci dan modul pelatihan yang dapat diakses oleh staf. Coba gunakan sistem manajemen dokumen kolaboratif yang sangat mudah dengan kontrol akses yang ketat sepertiClickUp Docs untuk memastikan proses yang tidak merepotkan

buat, edit, dan bagikan materi pelatihan terperinci dengan tim Anda menggunakan ClickUp Docs kolaboratif_

• Jadwalkan sesi pelatihan rutin dan bantu anggota tim merencanakannya menggunakanTampilan Kalender ClickUp. Tampilan Kalender membantu mereka memblokir waktu dan mengatur jadwal agar tidak melewatkan pelatihan penting. Hal ini memastikan semua anggota tim dipersiapkan dengan baik dan terkini dengan teknik orientasi digital terbaru

3. Masalah privasi dan keamanan

Dengan meningkatnya prevalensi transaksi digital, kekhawatiran nasabah tentang privasi dan keamanan data menjadi lebih nyata dari sebelumnya. Dalam proses penerimaan digital, bank mengumpulkan informasi sensitif yang, jika salah penanganan, dapat menyebabkan pelanggaran privasi yang parah dan merusak kepercayaan terhadap institusi.

Solusi

Menerapkan langkah-langkah keamanan yang kuat seperti enkripsi dan autentikasi dua faktor untuk melindungi data nasabah. Selain itu, Anda harus:

• Tunjukkan kepada pelanggan Anda bagaimana Anda melindungi informasi mereka dengan langkah-langkah keamanan yang mutakhir
• Mengkomunikasikan langkah-langkah ini dengan jelas kepada pelanggan untuk membangun kepercayaan dan transparansi

4. Integrasi platform penerimaan multisaluran

Nasabah mengharapkan pengalaman orientasi yang mulus, baik ketika mereka berinteraksi dengan bank secara online, melalui perangkat seluler, atau secara langsung. Namun, mengintegrasikan berbagai saluran untuk memberikan pengalaman orientasi yang konsisten memiliki beberapa rintangan.

Sistem dan platform yang berbeda dapat menyebabkan perjalanan pelanggan terfragmentasi, di mana data tidak dibagikan secara efektif di seluruh saluran, menyebabkan penundaan dan kebingungan. Bank mungkin merasa kesulitan untuk mengintegrasikan berbagai platform ini sehingga informasi nasabah mengalir dengan lancar dari satu saluran ke saluran lainnya, menjaga kesinambungan dan koherensi selama proses penerimaan.

Solusi

Kembangkan strategi penerimaan terpadu yang memastikan konsistensi di semua saluran. Anda dapat menggunakan platform omnichannel untuk menyinkronkan data dan proses secara real time. Menerapkan perangkat lunak yang mengintegrasikan semua titik kontak dan memungkinkan Anda memberikan transisi yang mulus bagi pelanggan, apa pun cara mereka berinteraksi.

Gunakan platform Tampilan Papan ClickUp untuk mengembangkan strategi orientasi terintegrasi yang memastikan konsistensi di semua platform. Buatlah papan Kanban untuk mewakili seluruh proses penerimaan. Gunakan kolom untuk mewakili berbagai tahapan perjalanan, seperti "Aplikasi Diterima," "Verifikasi Sedang Berlangsung," "Dokumentasi Dikirim," dan "Orientasi Selesai."

gunakan label kode warna, tanggal jatuh tempo, dan tag prioritas di Tampilan Papan ClickUp untuk mempertahankan pandangan menyeluruh tentang proses penerimaan pelanggan

Buat kartu khusus untuk setiap pelanggan. Ketika pelanggan maju melalui proses penerimaan, pindahkan kartu mereka dari satu kolom ke kolom berikutnya, lacak perjalanan mereka secara visual. Analisis pergerakan kartu di antara kolom-kolom untuk mengidentifikasi penundaan atau kemacetan. Jika kartu tertahan di tahap tertentu untuk waktu yang lama, selidiki alasannya dan ambil tindakan korektif.

Praktik Terbaik dalam Layanan Orientasi Pelanggan Digital

Untuk membuat bank Anda berbeda, menerapkan praktik orientasi yang menonjol adalah kuncinya. Berikut ini adalah cara untuk memastikan layanan orientasi nasabah Anda tidak hanya memenuhi, tetapi juga melampaui harapan nasabah:

1. Sederhanakan proses Anda dengan otomatisasi cerdas

Otomatiskan proses orientasi Anda agar secepat dan sesederhana mungkin. Misalnya, Anda dapat menggunakan Otomatisasi ClickUp untuk menyinkronkan data di seluruh sistem sehingga pelanggan Anda tidak perlu memasukkan informasi yang sama beberapa kali.

Bank seperti DBS telah memanfaatkan AI untuk mengisi formulir dan memvalidasi dokumen secara instan, sehingga secara signifikan memangkas waktu yang dihabiskan nasabah untuk proses penerimaan.

gunakan Otomatisasi ClickUp untuk menerima pelanggan baru secara efisien_

💡 Kiat Pro: Gunakan Otomatisasi ClickUp untuk memicu tindakan spesifik berdasarkan pengiriman formulir, memastikan konsistensi data dan pemrosesan yang tepat waktu.

2. Tawarkan insentif untuk meningkatkan keterlibatan

Tidak ada yang lebih baik dari insentif yang bagus. Pertimbangkan untuk menawarkan bonus akun baru atau pengurangan biaya untuk adopsi awal layanan tambahan.

Contohnya, Chase Bank menawarkan bonus uang tunai untuk akun baru saat nasabah melakukan setoran langsung, sehingga pengalaman orientasi menjadi lancar dan bermanfaat.

3. Dorong penjualan silang dengan penawaran yang dipersonalisasi

Gunakan data yang dikumpulkan selama proses orientasi untuk menawarkan produk perbankan yang disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.

Dengan menunjukkan kepada nasabah bahwa Anda memahami tujuan finansial mereka, seperti yang dilakukan Citi dengan merekomendasikan kartu kredit berdasarkan kebiasaan belanja selama proses orientasi, Anda membuat hidup mereka lebih mudah dan meningkatkan penjualan Anda.

Kiat Pro: Gunakan Bidang Khusus ClickUp untuk menyimpan data pelanggan, seperti kebiasaan belanja, yang dapat dianalisis untuk mempersonalisasi penawaran produk secara efektif.

4. Gunakan alat bantu orientasi interaktif

Alat bantu interaktif seperti tutorial video, panduan interaktif, dan panduan langkah demi langkah dapat secara signifikan meningkatkan pengalaman orientasi dengan membuat prosedur perbankan yang rumit menjadi lebih mudah dipahami.

Pendekatan ini membantu mengurangi beban kognitif pada pelanggan baru yang mungkin kewalahan dengan berbagai layanan dan protokol. Sebagai contoh, bank seperti Wells Fargo menggunakan panduan aplikasi seluler interaktif untuk membantu pengguna baru dalam menavigasi aplikasi perbankan mereka, yang meningkatkan pemahaman dan keterlibatan pengguna sejak awal.

💡 Kiat Pro: Anda dapat membuat dan mengelola panduan interaktif ini di ClickUp menggunakan Docs dan mengizinkan pengguna baru untuk mengakses konten yang bermanfaat ini secara langsung di dalam platform. Memanfaatkan Otak ClickUp asisten AI bawaan platform, untuk menganalisis bagaimana pengguna berinteraksi dengan dokumen-dokumen ini dan menyesuaikan proses orientasi berdasarkan perilaku dan umpan balik pengguna.

5. Memanfaatkan chatbot dan AI untuk bantuan waktu nyata

Terapkan chatbot berbasis AI untuk memandu pelanggan melalui proses orientasi. Chatbot dapat memberikan jawaban langsung untuk pertanyaan umum, membantu mengisi formulir, dan menawarkan saran yang dipersonalisasi berdasarkan data yang dimasukkan oleh pelanggan.

Bantuan waktu nyata ini dapat secara signifikan meningkatkan kepuasan pelanggan dengan mengurangi rasa frustrasi selama proses penerimaan. Barclays, misalnya, menggunakan chatbots untuk menawarkan layanan bantuan 24/7, membantu pelanggan baru menavigasi pengaturan perbankan mereka kapan saja sepanjang hari.

Peran dan Pentingnya Proses Orientasi dalam Retensi Nasabah dan Karyawan

Proses orientasi yang efektif memastikan nasabah memahami nilai penuh dari layanan atau produk Anda, yang secara signifikan dapat mengurangi tingkat keluar-masuk nasabah. Dengan melibatkan pelanggan lebih awal dan sering, Anda membantu mereka mengatasi rintangan awal dan meyakinkan mereka bahwa mereka telah membuat pilihan yang tepat. Hal ini akan menumbuhkan komitmen yang lebih kuat dan mengurangi kemungkinan mereka untuk berpindah ke pesaing.

Memanfaatkan perangkat lunak penerimaan klien dapat membantu Anda mengumpulkan umpan balik yang dapat ditindaklanjuti untuk menyempurnakan proses ini. Selain itu, Anda dapat menggunakan templat profil pelanggan untuk menyimpan catatan terperinci, meningkatkan personalisasi dan pengalaman pelanggan selama proses penerimaan.

Templat Survei Kepuasan Pelanggan ClickUp

Unduh Templat Ini

Templat Survei Kepuasan Pelanggan ClickUp

The Templat Survei Kepuasan Pelanggan ClickUp adalah alat penting untuk bisnis yang bertujuan untuk meningkatkan pengalaman orientasi pelanggan mereka. Templat ini memungkinkan Anda dengan cepat mengatur dan mendistribusikan survei yang disesuaikan untuk mengumpulkan umpan balik penting dari pelanggan.

Dengan memahami tingkat kepuasan pelanggan dan mengidentifikasi poin-poin masalah tertentu, Anda dapat membuat keputusan yang tepat untuk meningkatkan proses penerimaan pelanggan. Templat ini dirancang untuk membantu Anda dengan mudah menangkap, mengelola, dan menganalisis umpan balik pelanggan, memastikan siklus peningkatan berkelanjutan yang mengarah pada retensi dan kepuasan pelanggan yang lebih tinggi.

• Menyederhanakan pembuatan dan pengelolaan survei kepuasan pelanggan
• Menangkap umpan balik yang terperinci dengan bidang khusus dan pengumpulan data otomatis
• Menganalisis tanggapan untuk mengidentifikasi tren dan area yang perlu ditingkatkan
• Tingkatkan interaksi pelanggan dengan fitur tindak lanjut yang responsif
• Memantau umpan balik secara real-time untuk mengatasi masalah pelanggan dengan cepat
• Mengoptimalkan proses orientasi Anda berdasarkan wawasan pelanggan secara langsung

Bonus: 10 CRM Terbaik untuk Perbankan Selain untuk pelanggan, proses orientasi yang efisien juga sangat penting untuk karyawan baru, memastikan mereka merasa terintegrasi dan dihargai sejak hari pertama. Pelatihan yang tepat, ekspektasi pekerjaan yang jelas, dan keterlibatan awal sangat penting dalam membangun loyalitas dan rasa memiliki, yang mendorong retensi jangka panjang.

Bank-bank yang berinvestasi dalam program orientasi yang menyeluruh melaporkan kepuasan karyawan yang lebih tinggi dan tingkat pergantian karyawan yang lebih rendah. Hal ini membuktikan bahwa investasi awal dalam strategi orientasi yang solid akan membuahkan hasil dalam bentuk keterlibatan dan produktivitas karyawan yang berkelanjutan.

Rangkullah Masa Depan: Biarkan Alat Digital Merevolusi Proses Orientasi Nasabah di Perbankan

Proses orientasi nasabah adalah kesempatan Anda untuk memberikan kesan pertama yang berkesan. Proses orientasi yang efisien dapat meningkatkan kepuasan nasabah, memperkuat loyalitas, dan membangun hubungan jangka panjang. Saat ini, teknologi dan transformasi digital mengubah cara bank berinteraksi dengan nasabah sejak awal.

Alat dan platform canggih seperti ClickUp menawarkan solusi inovatif untuk menyederhanakan proses orientasi nasabah di perbankan dan meningkatkan pengalaman pengguna hanya dengan beberapa klik. ClickUp menyederhanakan proses Anda dan memberikan wawasan berharga yang membantu mempersonalisasi perjalanan nasabah, memastikan setiap nasabah baru merasa dihargai dan meningkatkan loyalitas nasabah.

Siap untuk mengubah proses orientasi nasabah perbankan Anda? Mulai dengan ClickUp hari ini dan rasakan perbedaan yang dapat dihasilkan oleh perjalanan digital yang mulus.