Baik Anda adalah perusahaan besar atau startup pemula, setiap perusahaan perlu melacak keuangannya
Meskipun dunia keuangan sangat tidak dapat diprediksi, ada satu hal yang tetap sama:
Sebagai CFO atau pemilik bisnis, Anda perlu melacak kinerja keuangan organisasi Anda.
Dengan cara ini, Anda dapat membuat rencana ke depan dan menghindari kerugian. 💸
tapi bagaimana Anda melakukannya?
Dengan menggunakan KPI keuangan!
Dalam artikel ini, kita akan membahas apa itu KPI keuangan dan menyoroti sepuluh KPI keuangan yang perlu dilacak oleh setiap pemilik bisnis.
mari kita lihat beberapa KPI!_ 💰
Apa yang dimaksud dengan KPI Keuangan?
Indikator Kinerja Utama (KPI) melacak seberapa baik kinerja perusahaan Anda dalam mencapai bisnis inti tujuan .
jadi, jika menyangkut keuangan, apa tujuan utama perusahaan Anda?
apakah Anda ingin mendapatkan lebih banyak pendapatan daripada pengeluaran untuk biaya operasional?
apakah Anda ingin meningkatkan arus kas Anda?
atau apakah Anda menginginkan sumber pendapatan yang lebih beragam?
Indikator kinerja utama keuangan melacak kinerja perusahaan Anda kinerja dalam mencapai tujuan tersebut.
Singkatnya, KPI keuangan menggambarkan kesehatan keuangan perusahaan Anda dan membantu Anda menentukan apakah perusahaan Anda akan menghasilkan keuntungan.
Tidak yakin apa perbedaan KPI dengan metrik?
Lihatlah perbedaan antara KPI dan metrik .
10 KPI Keuangan yang Perlu Anda Lacak
Berikut adalah sepuluh KPI keuangan yang perlu dilacak oleh tim keuangan Anda:
1. Arus kas operasional
Arus kas operasional adalah KPI keuangan yang mengukur total uang tunai yang dihasilkan oleh operasi bisnis sehari-hari perusahaan Anda.
Berikut cara menghitungnya:
KPI ini menggambarkan perusahaan Anda kesehatan keuangan .
Hal ini juga menentukan apakah perusahaan Anda dapat mempertahankan arus kas yang positif atau jika Anda membutuhkan pembiayaan eksternal untuk menangani semua pengeluaran.
Catatan:_ _ketika menggunakan metrik ini, ada baiknya untuk melihat kPI operasional seperti marjin operasional atau laba operasional, untuk memahami data dengan lebih baik
2. Rasio lancar
KPI ini mengukur kemampuan perusahaan Anda untuk melunasi semua hutangnya dalam satu tahun.
Berikut cara menghitungnya:
Rasio lancar kurang dari 1,0 mengindikasikan bahwa perusahaan Anda tidak akan mampu memenuhi kewajiban keuangannya kecuali jika Anda meningkatkan arus kas.
Dan jika antara 1,3-5,0, kabar baik!
Ini menunjukkan stabilitas keuangan. 😌
Rasio lancar yang lebih tinggi dari 5 berarti perusahaan Anda memiliki banyak uang tunai (yang bagus), tetapi juga berarti perusahaan tidak melakukan sesuatu yang berguna dengan uang tersebut:
3. Laba bersih
Laba bersih atau pendapatan bersih mengukur jumlah uang yang dimiliki perusahaan Anda setelah semua pengeluaran (bunga, pajak, biaya operasional, dll.) dikurangkan dari total pendapatan.
Anda dapat menghitungnya secara otomatis dengan rumus kalkulator keuntungan atau dengan menggunakan rumus sederhana untuk menghitung metrik keuangan ini secara manual:
Laba bersih yang rendah berarti bahwa perusahaan Anda mungkin sedang berjuang dengan beberapa faktor, seperti manajemen sumber daya atau model penetapan harga yang tidak efisien.
Di sisi lain, laba bersih yang tinggi mengindikasikan bahwa perusahaan Anda berkinerja baik.
4. Margin laba bersih
KPI ini mengukur persentase laba yang dihasilkan perusahaan dari total pendapatannya.
Margin laba bersih Anda menunjukkan tingkat profitabilitas bisnis Anda.
Berikut cara menghitungnya:
5. Margin laba kotor
KPI keuangan ini mengukur jumlah uang yang tersisa dari pendapatan setelah dikurangi dengan harga pokok penjualan.
Margin laba kotor atau margin kotor menunjukkan apakah perusahaan Anda sehat secara finansial.
Berikut cara menghitungnya:
Margin laba kotor yang tinggi berarti perusahaan Anda dapat melunasi semua biaya operasional dan masih memiliki uang untuk berinvestasi dalam inovasi dan pertumbuhan.
anda tahu apa yang mereka katakan:_
6. Piutang dan utang usaha lancar
**Piutang usaha lancar adalah KPI yang mengukur jumlah uang yang dimiliki debitur kepada bisnis Anda.
Berikut cara menghitungnya:
Indikator kinerja ini membantu tim keuangan memprediksi berapa banyak uang yang akan masuk dan kapan.
Namun, saldo piutang yang tinggi berarti debitur Anda masih berhutang banyak.
mengapa ini menjadi masalah?
Jika jumlah piutang sudah ada sejak lama, itu berarti perusahaan Anda mungkin memiliki masalah penagihan atau tidak dapat menangani debitur jangka panjang.
Di sisi lain, hutang usaha mengukur jumlah uang yang harus dibayarkan oleh bisnis Anda kepada pemasok, bank, dan kreditor.
Berikut cara menghitungnya:
7. Modal kerja
Modal kerja Anda adalah uang yang tersedia untuk memenuhi kebutuhan jangka pendek perusahaan Anda.
KPI ini melihat posisi keuangan perusahaan Anda saat ini.
Modal kerja mencakup hal-hal seperti uang tunai yang tersedia, investasi jangka pendek, dan piutang usaha.
Dengan demikian, KPI keuangan ini menunjukkan apakah perusahaan Anda memiliki aset tersedia yang dibutuhkan untuk menyelesaikan kewajiban keuangan jangka pendek.
Berikut cara menghitungnya:
8. Biaya akuisisi pelanggan
KPI keuangan ini mengukur jumlah uang dan sumber daya yang diinvestasikan perusahaan Anda untuk mendapatkan pelanggan baru.
Ini mencakup sumber daya seperti:
- Biaya iklan
- Pemasaran biaya
- Biaya kreatif
- Gaji
Biaya akuisisi pelanggan adalah ukuran kesehatan perusahaan.
Ini sebenarnya adalah KPI keuangan yang sangat berguna untuk menentukan profitabilitas bisnis di masa depan.
Berikut cara menghitungnya:
9. Rasio utang terhadap ekuitas
KPI ini mengukur seberapa efisien perusahaan Anda menggunakan investasi pemegang saham.
Berikut cara menghitungnya:
Rasio utang terhadap ekuitas yang tinggi mengindikasikan bahwa perusahaan Anda membiayai pertumbuhannya dengan utang.
masalahnya?
Perusahaan Anda bisa saja gagal membayar pinjamannya jika suku bunga naik secara tiba-tiba. astaga!
Di sisi lain, rasio utang terhadap ekuitas yang rendah dapat mengindikasikan bahwa perusahaan Anda takut menggunakan uangnya untuk berinvestasi dalam peluang pertumbuhan.
jadi, berapa rasio utang terhadap ekuitas yang baik untuk dimiliki?
Biasanya, rasio utang terhadap ekuitas di bawah dua dianggap masih dapat dikelola.
10. Tingkat pertumbuhan pendapatan
KPI keuangan ini mengukur kenaikan dan penurunan pendapatan perusahaan pendapatan penjualan antara dua periode.
Berikut cara menghitungnya:
Jika Anda adalah perusahaan rintisan yang inovatif, ada baiknya Anda melacak hal ini metrik bisnis .
mengapa?
Tingkat pertumbuhan pendapatan yang tinggi menunjukkan bahwa perusahaan Anda dapat berekspansi, mendapatkan talenta baru, dan menarik investor!
**Tertarik dengan contoh-contoh lainnya? Berikut ini beberapa contohnya 50+ contoh KPI dan templat untuk melacaknya.
Cara Melacak dan Mengukur KPI dengan ClickUp
Berpikir untuk melacak tujuan keuangan Anda dengan menggunakan pena dan kertas?
Atau Lembar kerja Excel , dalam hal ini?
Itu tidak akan cukup!
mengapa?
Pena dan kertas Anda tidak akan mengotomatiskan dan menyederhanakan proses untuk Anda.
Selain itu, Anda tidak mendapatkan fitur otomatis yang pengingat atau pelacakan tujuan fitur dengan spreadsheet.
Sebagai gantinya, yang Anda perlukan hanyalah Perangkat lunak manajemen KPI seperti ClickUp. ClickUp membantu Anda menetapkan tujuan strategis dan melacak kemajuan Anda menuju tujuan bisnis inti dengan mudah.
jangan khawatir, kami akan menaruh uang kami di tempat yang tepat
Berikut adalah bagaimana ClickUp membuat pelacakan KPI keuangan menjadi mudah:
1. Tujuan Karena KPI berfokus pada tujuan bisnis utama, Anda perlu menetapkan beberapa sasaran terlebih dahulu.
Sasaran di ClickUp adalah wadah tingkat tinggi yang dapat Anda bagi menjadi lebih kecil, terukur Target. Selesaikan Target yang lebih kecil, dan Anda sedang dalam perjalanan untuk mencapai Sasaran itu!
tidak yakin apakah Anda membuat kemajuan?
Jangan khawatir. ClickUp melacak kemajuan tujuan Anda secara real-time untuk membantu Anda memahami seberapa dekat Anda mencapainya.
Setiap kali Anda menyelesaikan target, persentase kemajuan Anda meningkat secara otomatis.
Anda bahkan dapat memilih dari berbagai jenis Target yang berbeda seperti:
- Mata Uang: untuk mengelola keuntungan, pengeluaran, dan anggaran Anda
- Angka: angka numerik seperti pendapatan rata-rata yang dihasilkan dari penjualan
- Tugas: melihat apakah tim akuntansi Anda menyelesaikan pekerjaan dengan cara yang benar
Explore cara menggunakan ClickUp untuk menetapkan sasaran bulan untuk tim Anda.
2. Dasbor Dasbor
di ClickUp memberi Anda gambaran umum tingkat tinggi tentang segala sesuatu yang terjadi dengan keuangan Anda.
Kelola tujuan keuangan Anda, lacak pengeluaran Anda, lihat keuntungan dan alokasi anggaran Anda... Dasbor memberi Anda wawasan yang akurat tentang kinerja keuangan Anda sehingga Anda dapat memprediksi di mana bisnis Anda di masa depan.
Untuk mendapatkan gambaran yang lebih detail, Anda dapat menambahkan beberapa widget khusus ke Dasbor KPI keuangan Anda, seperti:
- Perhitungan: menghitung data numerik seperti tingkat pendapatan berulang
- Bagan Garis: membuat bagan garis khusus untuk memantau margin laba bersih dan laba kotor Anda 📈
- Bar Chart: merancang diagram batang khusus untuk melacak pendapatan, pengeluaran, dan keuntungan Anda 📊
- Pie Chart: gunakan diagram lingkaran khusus untuk memetakan pengeluaran bulanan bisnis Anda
- Battery Chart: membuat bagan baterai untuk mewakili metrik KPI Anda 🔋
Bonus: Template buku besar umum
3. Laporan
Sama seperti bagaimana Anda memiliki laporan keuangan, Anda juga membutuhkan laporan karyawan untuk melihat apakah tim keuangan Anda bekerja untuk mencapai tujuan Anda KPI .
Untungnya, ClickUp memungkinkan Anda menambahkan widget tabel ke Dasbor KPI keuangan Anda, seperti:
- Laporan Selesai: melacak jumlah tugas yang diselesaikan oleh setiap rekan tim
- Dikerjakan: dapatkan wawasan tentang berapa banyak tugas yang dikerjakan oleh setiap rekan tim pada hari, minggu, atau bulan tertentu
- Poin Ruang Kerja: gamifikasi tugas keuangan Anda untuk membuat proses keuangan Anda lebih menarik
- Siapa di Belakang: melihat anggota tim mana yang memiliki notifikasi yang belum diselesaikan dan tugas yang sudah jatuh tempo
4. Perhitungan
ucapkan selamat tinggal pada kalkulator Anda karena Anda dapat melakukan perhitungan langsung di ClickUp!
ClickUp memungkinkan Anda melakukan perhitungan kolom menggunakan data numerik dalam tugas Anda. Anda dapat melakukan ini di bagian Tampilan daftar dan Tampilan tabel .
Selain itu, Anda dapat menggunakan bidang rumus untuk menghitung biaya pesanan produk baru atau keuntungan yang Anda peroleh dari penjualan.
Anda bahkan dapat menghitung KPI seperti modal kerja dan biaya akuisisi pelanggan dengan cepat!
Dengan cara ini, Anda akan memiliki semua metrik Anda berbaris, secara harfiah
5. Tugas berulang Tetapkan Tugas berulang untuk proses yang Anda ulangi setiap hari, setiap minggu, atau bahkan setiap tiga bulan.
Misalnya, Anda dapat mengatur tugas berulang untuk tenggat waktu pengajuan pajak triwulanan atau bahkan permintaan faktur.
masih belum percaya dengan ide tersebut?
Jangan khawatir; Anda bahkan dapat menggunakan tugas berulang untuk membayar tagihan Anda!
Anda akan mendapatkan notifikasi ketika pembayaran jatuh tempo dan setelah membayar tagihan, cukup tandai sebagai selesai, dan tugas baru akan dibuat secara otomatis untuk bulan berikutnya.
6. Status khusus Dalam banyak kasus, tugas yang melibatkan uang tidak bisa hanya ditandai sebagai "selesai" atau "belum selesai"
Ada banyak tahapan berbeda yang terlibat dalam proses keuangan, seperti pembuatan faktur, penganggaran biaya dan pendapatan pelaporan keuangan, dan banyak lagi.
Itulah mengapa ClickUp memungkinkan Anda membuat status kustom Anda sendiri sehingga Anda bisa melihat kemajuan Anda seperti yang Anda inginkan.
7. Templat sudah tidak asing lagi dengan momen seperti ini?
Kita tahu, mengatur faktur, mengumpulkan info klien, dan melacak faktur dapat memakan waktu.
Untungnya, template di ClickUp dapat membantu Anda mengelola penghasilan Anda klien, penjualan, dan lainnya dalam hitungan detik.
Berikut adalah beberapa templat yang Anda dapatkan:
- Faktur: melacak semuajenis-jenis faktur* Akuntansi: melacak hutang dan piutang Anda
- Audit Perusahaan: menyederhanakan perencanaan audit Anda
- Pembukuan: mengelola proses pembukuan Anda
- Orientasi: menerima klien baru dan berkolaborasi dengan mereka dengan mudah
tapi ini baru permulaan
Baca lebih lanjut tentang bagaimana ClickUp dapat membantu Anda manajemen proyek keuangan .
Pertanyaan Umum tentang KPI Keuangan
Berikut ini adalah jawaban dari beberapa pertanyaan seputar KPI keuangan:
1. Apa yang dimaksud dengan indikator tertinggal?
**Indikator lagging mengkomunikasikan peristiwa yang telah terjadi. Beberapa contoh umum adalah pertumbuhan laba dan pendapatan.
Karena indikator lagging mengonfirmasi tren yang sudah dalam progress, indikator ini sangat berguna ketika Anda ingin menjual atau membeli aset.
2. Apa yang dimaksud dengan indikator-indikator utama?
Indikator utama adalah indikator kinerja yang memprediksi peristiwa dan tren ekonomi di masa depan. Misalnya, jumlah produk yang Anda perkirakan akan dibeli oleh setiap pelanggan.
3. Apa yang dimaksud dengan indikator kuantitatif?
Ini adalah indikator yang dapat diukur dengan angka, persentase, atau rasio.
Misalnya, perusahaan Anda tingkat konversi atau marjin laba operasi.
4. Apa yang dimaksud dengan indikator kualitatif?
**Indikator kualitatif adalah faktor non-numerik (pendapat atau persepsi) yang menentukan kemajuan yang dicapai terhadap suatu tujuan.
Indikator kualitatif biasanya mengukur KPI non-keuangan seperti kepuasan karyawan dan pelanggan.
Menutup Buku 📗
KPI keuangan menentukan apakah perusahaan Anda bergerak ke arah yang benar untuk menghasilkan pendapatan dan keuntungan.
Namun, memilih beberapa KPI keuangan dari perpustakaan KPI kami hanyalah langkah pertama.
lagi pula, apakah Anda hanya mengatakan bahwa Anda ingin menghasilkan uang dan berharap yang terbaik?
Untuk mencapai tujuan Anda dengan sukses, Anda perlu melacak dan mengelola KPI yang Anda tetapkan.
Dan untuk melakukannya secara efisien, Anda membutuhkan ClickUp.
Dari Dasbor khusus yang membantu Anda melacak keuangan hingga bidang rumus yang memungkinkan Anda melakukan penghitungan dalam sekejap, ClickUp memiliki E-V-E-R-Y-T-H-I-N-G yang Anda perlukan untuk mencapai KPI Anda. Dapatkan ClickUp secara gratis hari ini untuk mewujudkan semua tujuan keuangan Anda. 👊
