대기업이든 신생 스타트업이든, 모든 기업은 재무를 추적해야 합니다
금융 세계는 예측하기 어렵지만, 한 가지 변하지 않는 것은 있습니다:
CFO 또는 비즈니스 소유자는 조직의 재무 성과를 추적해야 한다는 것입니다.
이렇게 하면 미리 플랜을 세우고 손실을 방지할 수 있습니다. 💸
하지만 어떻게 할 수 있을까요?
바로 재무 KPI를 사용하는 것입니다!
이 글에서는 재무 KPI의 정의와 주요 특징에 대해 설명합니다 10가지 재무 KPI 모든 비즈니스 소유자가 추적해야 하는 10가지 재무 KPI.
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재무 KPI란 무엇인가요?
핵심 성과 지표(KPI)는 핵심 비즈니스 달성 측면에서 회사의 성과를 추적하는 지표입니다 오브젝트 .
재무와 관련하여 귀사의 핵심 목표는 무엇인가요?
운영비로 지출하는 비용보다 더 많은 수익을 얻고 싶으신가요?
현금 흐름을 늘리고 싶으신가요?
아니면 더 다양한 수익 소스를 원하십니까?
재무 핵심 성과 지표는 귀사의 성과 목표를 달성하는 데 도움이 됩니다.
간단히 말해 재무 KPI는 회사의 재무 상태를 보여주고 회사의 수익 창출 여부를 판단하는 데 도움이 됩니다.
KPI가 메트릭과 어떻게 다른지 잘 모르시겠어요?
확인하기 kPI와 메트릭의 차이점 .
추적해야 할 10가지 재무 KPI
재무 팀이 투자해야 하는 10가지 재무 KPI는 다음과 같습니다:
1. 영업 현금 흐름
영업 현금 흐름은 회사의 일상적인 비즈니스 운영에서 창출되는 총 현금을 측정하는 재무 KPI입니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
이 KPI는 회사의 재무 건전성 .
또한 회사가 긍정적인 현금 흐름을 유지할 수 있는지 또는 모든 비용을 처리하기 위해 외부 자금 조달이 필요한지 여부도 결정합니다.
참고: 이 메트릭을 사용할 때는 다음을 살펴보는 것이 좋습니다 운영 KPI 영업 마진이나 영업이익과 같이 데이터를 더 잘 이해하기 위한 지표입니다
2. 현재 비율
이 KPI는 회사가 1년 안에 모든 부채를 갚을 수 있는 능력을 측정합니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
유동 비율이 1.0 미만이면 현금 흐름을 증가하지 않으면 회사가 재정적 의무를 감당할 수 없음을 나타냅니다.
1.3~5.0 사이라면 좋은 소식입니다!
재무 안정성을 나타냅니다. 😌
유동 비율이 5보다 높다는 것은 회사에 현금이 많다는 뜻이기도 하지만, 회사가 그 돈으로 유용한 일을 거의 하고 있지 않다는 뜻이기도 합니다:
3. 순이익
순이익 또는 순이익은 총 수익에서 모든 비용(이자, 세금, 운영비 등)을 공제한 후 회사에 남는 금액을 측정합니다.
다음을 사용하여 자동으로 계산할 수 있습니다 수익 계산기 또는 간단한 수식을 사용하여 이 재무 메트릭을 수동으로 계산할 수 있습니다:
순이익이 낮다는 것은 회사가 다음과 같은 여러 가지 요인으로 어려움을 겪고 있을 수 있음을 의미합니다 리소스 관리 또는 비효율적인 가격 모델.
반면에 높은 순이익은 회사의 실적이 좋다는 것을 나타냅니다.
4. 순이익률
이 KPI는 회사가 총 수익에서 창출한 이익의 비율을 측정합니다.
순이익률은 비즈니스의 수익성을 보여줍니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
5. 총 이익 마진
매출에서 매출원가만 공제한 후 남는 금액을 측정하는 재무 KPI입니다.
매출 총이익률 또는 매출 총이익률은 회사가 재정적으로 건전한지 여부를 보여줍니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
높은 총이익 마진은 회사가 모든 운영 비용을 지불하고도 혁신과 성장에 투자할 수 있는 자금이 남아 있다는 것을 의미합니다.
아시다시피
6. 미수금 및 미지급금 계정
현재 미수금은 채무자가 비즈니스에 갚아야 할 금액을 측정하는 KPI입니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
이 성과 지표는 재무 팀이 언제 얼마나 많은 돈이 들어올지 예측하는 데 도움이 됩니다.
그러나 계정 미수금 잔액이 높다는 것은 채무자가 여전히 많은 돈을 빚지고 있다는 것을 의미합니다.
이것이 왜 문제인가요?
미결제 금액이 오랫동안 지속되었다면 회사에 회수 문제가 있거나 장기 채무자를 처리할 수 없다는 뜻입니다.
반면에 현재 미지급 계정은 비즈니스가 공급업체, 은행, 채권자에게 갚아야 할 금액을 측정합니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
7. 운전 자본
운전 자본은 회사의 단기적인 필요를 충족하기 위해 즉시 사용할 수 있는 자금입니다.
이 KPI는 회사의 현재 재무 위치를 살펴봅니다.
운전 자본에는 사용 가능한 현금, 단기 투자, 미수금 등의 항목이 포함됩니다.
즉, 이 재무 KPI는 회사가 단기적인 재정적 의무를 해결하는 데 필요한 사용 가능한 자산을 보유하고 있는지를 나타냅니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
8. 고객 확보 비용
이 재무 KPI는 회사가 신규 고객을 확보하는 데 투자하는 비용과 리소스의 양을 측정합니다.
여기에는 다음과 같은 리소스가 포함됩니다:
- 광고 비용
- 마케팅 비용
- 크리에이티브 비용
- 급여
고객 확보 비용은 회사의 건전성을 가늠하는 척도입니다.
실제로 비즈니스의 미래 수익성을 판단하는 데 매우 유용한 재무 KPI입니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
9. 부채 비율
이 KPI는 회사가 주주 투자를 얼마나 효율적으로 사용하고 있는지 측정합니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
자기자본 대비 부채 비율이 높다는 것은 회사가 부채로 성장 자금을 조달하고 있음을 의미합니다.
_문제는 무엇인가요?
이자율이 갑자기 상승하면 회사가 대출금을 갚지 못할 수도 있습니다. 윽!
반면에 낮은 부채 비율은 회사가 성장 기회에 투자하기 위해 자금을 사용하는 것을 두려워하고 있음을 나타낼 수 있습니다.
그렇다면 좋은 부채 대 자기자본 비율은 _어떤 수준일까요?
일반적으로 2 이하의 부채 비율은 관리 가능한 수준으로 간주됩니다.
10. 수익 성장률
이 재무 KPI는 회사의 매출 증가 및 감소를 측정합니다 영업 팀 수익 두 기간 사이를 비교합니다.
계산 방법은 다음과 같습니다:
혁신적인 스타트업이라면 이를 추적하는 것이 좋습니다 비즈니스 메트릭 .
Why?
높은 매출 성장률은 회사가 확장하고, 새로운 인재를 확보하고, 투자자를 유치할 수 있다는 것을 의미합니다!
더 많은 예시가 궁금하신가요? 여기 50개 이상의 KPI 예시와 이를 추적할 수 있는 템플릿.
ClickUp으로 KPI를 추적하고 측정하는 방법
펜과 종이를 사용해 재무 목표를 추적하고 싶으신가요?
또는 Excel 스프레드시트 를 사용하시나요?
글쎄요, 그것만으로는 부족합니다!
왜?
당신의 펜과 종이는 자동화 프로세스를 자동화하고 간소화하세요.
또한, 강력한 자동화 기능을 제공하지 않습니다 알림 또는 목표 추적 스프레드시트 기능.
대신 필요한 것은 KPI 관리 소프트웨어 like ClickUp. ClickUp은 전략적 목표를 설정하고 핵심 비즈니스 오브젝트에 대한 진행 상황을 쉽게 추적할 수 있도록 도와줍니다.
걱정하지 마세요, 저희는 입이 있는 곳에 돈을 투자할 테니까요._ 🤑
ClickUp으로 재무 KPI를 손쉽게 추적하는 방법은 다음과 같습니다:
1. 목표 KPI는 핵심 비즈니스 목표에 초점을 맞추기 때문에 먼저 몇 가지 목표를 설정해야 합니다.
clickUp의 목표는 정량화 가능한 작은 단위로 나눌 수 있는 상위 수준의 컨테이너입니다 목표. 작은 목표를 완료하면 목표 달성에 한 걸음 더 다가갈 수 있습니다!
진행 중인지 확실하지 않으세요?
걱정하지 마세요. ClickUp은 목표 진행 상황을 실시간으로 추적하여 목표 달성에 얼마나 가까워졌는지 파악할 수 있도록 도와줍니다.
목표를 완료할 때마다 진행률이 자동으로 증가합니다.
다음과 같은 다양한 목표 유형 중에서 선택할 수도 있습니다:
- 통화: 수익, 비용 및 예산 관리
- 번호: 영업팀에서 발생한 평균 수익과 같은 숫자 수치
- 작업: 회계 팀이 올바른 방식으로 작업이 완료됨을 확인합니다
Explore clickUp을 사용하여 팀의 문샷 목표를 설정하는 방법을 알아보세요.
2. 대시보드 대시보드
에서 재정과 관련된 모든 것에 대한 개략적인 개요를 확인할 수 있습니다.
재무 목표 관리, 지출 추적, 수익 및 예산 할당 보기... 대시보드는 재무 성과에 대한 정확한 인사이트를 제공하므로 향후 비즈니스가 어디로 향할지 예측할 수 있습니다.
더 자세한 그림을 얻으려면 여러 가지를 추가할 수 있습니다 맞춤형 위젯 와 같은 사용자 정의 위젯을 재무 KPI 대시보드에 추가할 수 있습니다:
- 계산: 반복 수익률과 같은 수치 데이터를 계산합니다
- 라인 차트: 맞춤형 라인 차트를 만들어 순이익과 매출 총이익을 모니터링하세요 📈
- 막대 차트 : 맞춤형 막대 차트를 디자인하여 수입, 지출 및 수익을 추적 📊
- 원형 차트 : 맞춤형 원형 차트를 사용하여 비즈니스의 월별 지출을지도합니다
- 배터리 차트: 배터리 차트를 생성하여 KPI 메트릭을 표시하세요 🔋
보너스: 일반 원장 템플릿
3. 보고서
재무 보고서가 있는 것처럼 재무 팀이 목표를 향해 일하고 있는지 확인하려면 직원 보고서도 필요합니다 KPI .
다행히도 ClickUp을 사용하면 테이블 위젯을 추가할 수 있습니다 와 같은 재무 KPI 대시보드에 추가할 수 있습니다:
- 완료된 보고서: 각 팀원이 완료한 작업의 번호를 추적합니다
- 작업 완료 : 각 팀원이 특정 일, 주 또는 월에 작업한 작업 수에 대한 인사이트를 얻으세요
- 작업 공간 포인트 : 재무 작업을 게임화하여 재무 프로세스를 더욱 매력적으로 만듭니다
- 누가 뒤처지고 있나요: 지워지지 않은 알림과 기한이 지난 작업이 있는 팀원 확인
4. 계산
계산기와 작별하세요. 이제 ClickUp에서 바로 계산을 할 수 있습니다!
ClickUp을 사용하면 강력한 열 계산 작업에서 숫자 데이터를 사용할 수 있습니다. 이 작업은 작업의 목록 보기 및 테이블 보기 .
또한 다음을 사용할 수 있습니다 수식 필드 를 사용하여 새 제품 주문 비용이나 영업팀에서 얻은 수익을 계산할 수 있습니다.
운전 자본 및 고객 확보 비용과 같은 KPI도 빠르게 계산할 수 있습니다!
이렇게 하면 말 그대로 모든 메트릭을 일목요연하게 정리할 수 있습니다
5. 반복 작업 매일, 매주 또는 분기별로 반복하는 프로세스에 대해 반복 작업을 설정하세요.
예를 들어, 분기별 세금 신고 마감일이나 송장 요청에 대한 반복 작업을 설정할 수 있습니다.
아직도 이해가 안 되시나요?
걱정하지 마세요. 반복 작업을 사용하여 청구서를 지불할 수도 있습니다!
결제 기한이 되면 알림을 받게 되며, 청구서를 결제한 후 완료로 표시하면 다음 달에 새 작업이 자동으로 만들어집니다.
6. 맞춤형 상태 대부분의 경우 돈이 수반되는 작업은 "완료됨" 또는 "완료되지 않음"으로만 표시할 수 없습니다
송장 발행과 같이 재무 프로세스에는 여러 단계가 있습니다, 비용 및 수익 예산 책정 재무 보고 등 다양한 기능을 제공합니다.
그렇기 때문에 ClickUp을 사용하면 나만의 맞춤형 상태를 만들어 원하는 방식으로 진행 상황을 확인할 수 있습니다.
7. 템플릿 이런 순간이 익숙하시나요?
송장 정리, 클라이언트 정보 수집, 그리고 송장 추적 는 시간이 많이 소요될 수 있습니다.
다행히도, 템플릿 에서 ClickUp을 사용하면 도움이 될 수 있습니다 수입 관리 수입, 클라이언트, 영업팀 등을 몇 초 만에 확인할 수 있습니다.
다음은 제공되는 템플릿 중 일부입니다:
- 인보이스 발행: 모든 것을 추적인보이스 유형* 계정 미지급금과 미수금을 추적하세요
- 기업 감사: 감사 플랜 간소화
- 부기: 부기 프로세스 관리
- 온보딩: 새로운 클라이언트를 온보딩하고 쉽게 협업하세요
하지만 이것은 시작에 불과합니다
ClickUp이 어떻게 도움이 되는지 자세히 알아보세요 금융 프로젝트 관리 .
재무 KPI에 대한 ## 자주 묻는 질문
자주 묻는 재무 KPI 관련 질문에 대한 답변입니다:
1. 지연 지표란 무엇인가요?
지연 지표는 이미 발생한 이벤트를 알려줍니다. 일반적인 예시로는 수익과 매출 성장이 있습니다.
후행 지표는 이미 진행 중인 추세를 확인하기 때문에 자산을 매도하거나 매수할 때 매우 유용합니다.
2. 선행 지표란 무엇인가요?
선행 지표는 경제의 향후 이벤트와 추세를 예측하는 성과 지표입니다. 예를 들어, 각 고객이 구매할 것으로 예상되는 제품 수가 있습니다.
3. 정량 지표란 무엇인가요?
숫자, 백분율 또는 비율로 측정할 수 있는 지표입니다.
4. 정성적 지표란 무엇인가요?
정성적 지표는 목표를 향한 진행 상황을 결정하는 비수치적 요소(의견 또는 인식)입니다.
정성적 지표는 일반적으로 직원 및 고객 만족도와 같은 비재무적 KPI를 측정합니다.
장부 닫힘 📗
재무 KPI는 회사가 매출과 이익을 창출하기 위해 올바른 방향으로 나아가고 있는지 판단합니다
하지만 KPI 라이브러리에서 몇 가지 재무 KPI를 선택하는 것은 첫 단계에 불과합니다.
결국, 단순히 돈을 벌고 싶다고 말하고 최선을 다하기를 바라기만 하나요?
목표를 성공적으로 달성하려면 설정한 KPI를 추적하고 관리해야 합니다.
그리고 이를 효율적으로 수행하려면 ClickUp이 필요합니다.
재정을 추적하는 데 도움이 되는 맞춤형 대시보드부터 수식 필드 계산을 빠르게 수행할 수 있는 ClickUp에는 KPI에 도달하는 데 필요한 E-V-E-R-Y-T-H-I-N-G가 있습니다. 지금 ClickUp 무료로 받기 모든 재정 목표를 달성하세요. 👊
