A kisvállalkozások gyakran szűkös költségvetéssel és korlátozott erőforrásokkal küzdenek, ezért minden pénzügyi döntés kritikus jelentőségű. A hagyományos költségvetés-tervezési módszerek ugyan segítenek, de lassúak, hibalehetőséget rejtenek, és nagyobb rugalmasságra lenne szükségük.
Ha fontolóra veszi, hogy a hagyományos könyvelésről áttér egy speciális költségvetés-tervező szoftverre, akkor jó úton jár.
Egy vállalkozási költségvetési eszköz olyan betekintést nyújt, amelynek segítségével csökkentheti a felesleges kiadásokat és gyorsabban elérheti a nyereségességet. Segít megtervezni kisvállalkozásának költségvetését, hogy meghatározza a megtérülési pont eléréséhez szükséges értékesítési mennyiséget, a létrehozandó tartalékokat, valamint azt, hogy mikor érdemes további alkalmazottakat felvenni.
Összeállítottuk a mai 10 legjobb kisvállalkozásoknak szánt költségvetés-tervező szoftver listáját, bemutatva azok funkcióit, árait és értékeléseit.
Mire érdemes figyelni a kisvállalkozások számára készült költségvetés-tervező szoftvereknél?
Vessünk egy pillantást a kisvállalkozások számára készült költségvetés-tervező szoftverek legfontosabb jellemzőire. Ezek a jellemzők biztosítják, hogy az eszköz vállalkozása növekedésével párhuzamosan kielégítse jelenlegi és jövőbeli igényeit is:
- Könnyű használat: Keressen olyan felhasználóbarát szoftvert, amelyet egyszerű beállítani és használni. Kezdje el vizuálisan feltérképezni a meglévő folyamatokat, hogy a kezdetektől fogva gond nélkül, könnyedén kezelhesse pénzügyeit.
- Skálázhatóság: Válasszon olyan szoftvert, amely képes több felhasználó kezelésére, az új kiadások nyomon követésére és a komplex pénzügyek kezelésére, ahogy vállalkozása bővül.
- Integrációs lehetőségek: Győződjön meg arról, hogy a szoftver zökkenőmentesen integrálható a meglévő könyvelőprogramjával és projektmenedzsment-eszközeivel, hogy a pénzügyi adatok konzisztensek maradjanak
- Pénzügyi jelentések és elemzések: Válasszon olyan szoftvert, amely részletes jelentéseket, testreszabható irányítópultokat és adatvizualizációs eszközöket kínál a trendek felismeréséhez és a kiadások elemzéséhez
- Biztonság és szabályozási megfelelés: Ellenőrizze, hogy a szoftver betartja-e az adatbiztonságra vonatkozó iparági szabványokat, és megfelel-e az érzékeny pénzügyi adatok védelmére vonatkozó előírásoknak.
A 10 legjobb kisvállalkozásoknak szánt költségvetés-tervező szoftver 2024-ben
Most, hogy már tudja, milyen jellemzőkre és funkciókra kell figyelnie egy vállalati költségvetés-tervező szoftver kiválasztásakor, íme a 10 legjobb kisvállalkozásoknak szánt költségvetés-tervező szoftver listája.
1. ClickUp
A ClickUp a vállalat összes különböző funkcióját egyetlen platformon egyesíti. Ábrázolja az összes kapcsolódó feladatot egy irányítópulton: marketing, pénzügy, projektmenedzsment vagy HR, és végezzen változtatásokat valós időben.
Takarítson meg időt a mesterséges intelligencián alapuló feladatokkal és automatizálással, hogy a legfontosabb dolgokra koncentrálhasson.
A ClickUp számviteli és pénzügyi projektmenedzsment szoftvere kiemelkedik a legkiválóbb költségvetés-tervező szoftverek közül, mivel lehetővé teszi a komplex pénzügyi számítások és tervezés hatékony elvégzését. A szoftver megoldás nyomon követi pénzügyi céljait, felügyeli számláit és kiszámítja nyereségét.
A ClickUp pénzügyi és számviteli sablonjai, a valós idejű kiadáskövetés, valamint az együttműködésen alapuló költségvetés-kezelő szoftver a program néhány kiemelkedő költségvetés-tervezési funkciója. A program sokoldalú projektmenedzsment funkciókat integrál átfogó költségvetés-tervező eszközökkel.
A több projektet kezelő vállalkozások a ClickUp-ot részesítik előnyben a szervezett és hatékony költségvetés-tervezési folyamatok biztosítása érdekében.
A ClickUp legjobb funkciói
- Személyre szabhatja a műszerfalakat a költségvetésről, a kiadásokról és a nyereségről szóló jelentésekhez
- A ClickUp képleteket tartalmazó mezőivel gyorsan elvégezheti a számításokat
- Tartsa rendben a dolgait az ismétlődő feladatokra és számlákra vonatkozó emlékeztetők segítségével
- Szerezzen áttekintést pénzügyeiről a költségvetett összegekre, kiadásokra, beszállítói adatokra és fizetési határidőkre vonatkozó egyéni mezők segítségével
- Kövesse nyomon könnyedén a havi és éves bevételeket és kiadásokat a ClickUp egyszerű költségvetés-tervező sablonjaival
A ClickUp korlátai
- Az új felhasználók arról számoltak be, hogy a fejlett funkciók használata némi tanulási időt igényel
- Előfordulhat, hogy a támogatás válaszideje hosszabb
A ClickUp árai
- Örökre ingyenes
- Korlátlan: 7 USD/hó felhasználónként
- Üzleti: 12 USD/hó felhasználónként
- Vállalati: Egyedi árazás
- ClickUp Brain: Minden fizetős csomagban elérhető, 5 USD/munkaterületi tag/hónap áron
A ClickUp értékelései és véleményei
- G2: 4,7/5 (több mint 9000 értékelés)
- Capterra: 4,7/5 (több mint 3900 értékelés)
Szeretné egyesíteni az eszközöket és felkészíteni kisvállalkozását a sikerre 2026-ban? Tekintse meg lépésről lépésre összeállított útmutatónkat!
2. Budgyt
A Budgyt leegyszerűsíti a pénzügyi tervezést, miközben megőrzi az adatok aprólékos részleteit.
Ez a felhőalapú költségvetés-tervező alkalmazás intuitív felületén keresztül egyszerűsítheti költségvetés-tervezési folyamatait, automatizálhatja a kiadások kategorizálását, és áttekinthető pénzügyi jelentéseket kaphat.
A drag-and-drop funkcióval egyszerű adatkezelést biztosít. A Budgyt API-ja lehetővé teszi a népszerű pénzügyi könyvelőprogramokkal való integrációt. Jelenleg a Quickbooks, a Xero és a ConnectWise programokat támogatja.
A Budgyt legjobb funkciói
- Hozzáférés a korábbi adatokhoz a főkönyvi adatokon keresztül tranzakciós szinten
- Számítsa ki a nyereséget és veszteséget költségközpontonként és időszakonként, készítsen költségvetési összehasonlítást és egyéb egyedi jelentéseket
- Egyszerűsítse a több bevételi és kiadási forrásra kiterjedő költségvetés-tervezést a különféle szűrők segítségével
- Változások nyomon követése és szűrhető tevékenységi napló
- Térjen ki a nemzetközi piacokra a több pénznem kezelésének lehetőségével
A Budgyt korlátai
- A képletek használatának meredek tanulási görbéje
- A nonprofit szervezeteknek részletesebb beállításokat kell konfigurálniuk
A Budgyt árai
- Easy: Egyedi árazás
- Plusz: Egyedi árazás
- Előny: Egyedi árazás
- Vállalati csomag: Egyedi árazás
- Non-profit: Egyedi árazás mind a négy csomag esetében
Kiegészítők árai
- Költségvetés-tervezési értékelés: 699–2 999 dollár
- Prezentációkészítés: 1 500–3 500 USD
A Budgyt értékelései és véleményei
- G2: 4,8/5 (több mint 50 értékelés)
- Capterra: 4,8/5 (több mint 50 értékelés)
3. BudgetPulse
A BudgetPulse ingyenesen használható, felhőalapú könyvelőszoftvert kínál, amely személyes használatra is alkalmas.
A BudgetPulse alapvető funkciókat kínál a személyes pénzügyek kezeléséhez. A felhasználók manuálisan importálják tranzakcióikat nyomtatható táblázatokba, jelentésekbe és grafikonokba, hogy jobban átlássák kiadásaikat. Emellett segít a felhasználóknak célokat kitűzni és nyomon követni az előrehaladást a hatékony pénzkezelés érdekében.
A BudgetPulse legjobb funkciói
- Kezelje költségvetését egy egyszerű eszközzel
- Néhány lépésben importálja banki kivonatait, és exportálja adatait egy pénzügyi tervező eszközbe
- Állítson be célokkal rendelkező online adománygyűjtést, és fogadjon be adományokat PayPal-en és az Amazonon keresztül
A BudgetPulse korlátai
- Nincs automatizálási vagy adatelemzési funkció
- Minden adatot manuálisan kell importálni vagy bevinni
- Nincs integráció más vállalati költségvetés-tervező szoftverekkel vagy bankokkal
A BudgetPulse árai
- Ingyenes
A BudgetPulse értékelései és véleményei
- G2: Nincs a listán
- Capterra: Nincs a listán
4. FreshBooks
A FreshBooks korlátlan számú, automatizált és testreszabható számlát és költségbejegyzést kínál. Online hitelkártyás fizetéseket és ACH banki átutalásokat is elfogad. Projektköltségvetési sablonjai időt és költséget takarítanak meg a szabadúszók és a kisvállalkozások számára.
Több mint 100 alkalmazásintegrációval a FreshBooks leegyszerűsíti a számlázási és költségkezelési feladatokat.
A Plus csomag egyik kiemelkedő előnye, hogy a kettős könyvelési jelentések funkciójával csökkenti a könyvelési hibák számát.
A FreshBooks legjobb funkciói
- Egyszerűsítse a költségek nyomon követését és a pénzügyi kimutatások elkészítését
- Használja ki a fejlett, projektalapú jelentéskészítési és időnyilvántartási funkciók előnyeit
A FreshBooks korlátai
- A kezdeti használathoz több támogatásra van szükség
- A hatékony méretezhetőség hiánya
A FreshBooks árai
- Lite: 204 USD/év
- Plusz: 360 USD/év
- Premium: 660 USD/év
- Válasszon: Egyedi árazás
A FreshBooks értékelései és véleményei
- G2: 4,5/5 (több mint 670 értékelés)
- Capterra: 4,5/5 (több mint 4300 értékelés)
5. QuickBooks
A QuickBooks minden QuickBooks Online csomaghoz ingyenes, lépésről lépésre vezetett beállítást kínál. Ezzel egyszerűsítheti folyamatait, beleértve a kiadásokat, a számlákat, a kifizetéseket, a bizonylatok rögzítését és a jelentések készítését.
A felhasználók az AI-alapú, felhőalapú funkciókat kihasználva nyomon követhetik és kezelhetik az időt és a költségeket, valamint a béreket és a munkavállalói juttatásokat.
Támogatja a QuickBooks App Store-ban elérhető több mint 700 harmadik féltől származó alkalmazást.
A QuickBooks legjobb funkciói
- Használja ki az egységes eszköz előnyeit a könyvelés és a munkaerő-menedzsment területén
- Takarítson meg időt, költséget és erőfeszítést az együttműködési funkciók kihasználásával
- Készítsen egyedi költségvetési javaslatokat a költségvetési javaslat-sablonok segítségével
- Kezelje számláit az automatikus banki tranzakciók kategorizálásával
A QuickBooks korlátai
- Kihívást jelent azoknak a felhasználóknak, akik nem rendelkeznek pénzügyi háttérrel
- A Mac OS-verzió csak az Egyesült Államokban érhető el
A QuickBooks árai
- Ingyenes próba 30 napig
- Simple Start: 30 USD/hó
- Essentials: 60 USD/hó
- Plusz: 90 USD/hó
- Haladó: 200 USD/hó
A QuickBooks értékelései és véleményei
- G2: 4,0/5 (több mint 3170 értékelés)
- Capterra: 4,3/5 (több mint 6390 értékelés)
6. Xero
A Xero egy olyan könyvelési megoldás, amelyet a felhőalapú vállalkozások valós idejű igényeinek kielégítésére fejlesztettek ki a nulláról, és amely bérszámfejtési, munkaerő-gazdálkodási és költségkezelési funkciókkal rendelkezik.
Elősegíti az együttműködést mind belső, mind külső szinten, minden előfizetési szinthez korlátlan számú bejelentkezési lehetőséget biztosítva.
A Xero több mint 800 összekapcsolt alkalmazása (beleértve a Square-t, a Constant Contactot és az ADP-t) segíti a kisvállalkozásokat az üzleti tevékenységek és a pénzügyi menedzsment zökkenőmentes lebonyolításában.
A Xero legjobb funkciói
- Használja ki az automatizált számlaegyeztetést, amely világszerte több mint 21 000 bank adatait használja fel
- Fizetéseket fogadjon be számláira megbízható fizetésfeldolgozó szolgáltatók segítségével
- Hozzáférés több mint 160 pénznemhez, és ismerje meg, hogyan befolyásolják az árfolyamok és a devizapiacok a pénzforgalmát vagy nyereségét
A Xero korlátai
- Korlátozott számú sablon és dizájn a jelentések vagy számlák készítéséhez
- Külön szoftverre van szüksége az áfa-bevallások elkészítéséhez
A Xero árai
- Starter: 29 USD/hó
- Standard: 46 USD/hó
- Premium: 62 USD/hó
A Xero értékelései és véleményei
- G2: 4,3/5 (több mint 600 értékelés)
- Capterra: 4,4/5 (több mint 2800 értékelés)
7. Zoho Books
Intuitív értékesítési automatizálási funkcióival, valamint az iOS, Android és Windows rendszerek támogatásával a Zoho Books segítségével egyszerűsítheti tranzakcióit, nyomon követheti a pénzmozgásokat és automatizálhatja az üzleti folyamatokat.
Emellett összekapcsolhatja meglévő CRM-, készlet- és előfizetési rendszereit, valamint útközben is készíthet árajánlatokat és számlákat.
A Zoho Books összekapcsolódik a bankjával, és lehetővé teszi a napi tranzakciók valós idejű lekérését, fizetési emlékeztetők beállítását, valamint a jelentések ütemezését és a munkafolyamat-indítók beállítását. Segít az ügyfélsiker -esettanulmányok elkészítésében.
A Zoho Books legjobb funkciói
- Lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy jóváhagyják az árajánlatokat, kifizessék a számlákat és értékes visszajelzéseket adjanak
- Számítsa ki automatikusan az áfa-bevallásokat és a 1099-es nyomtatványokat, hogy gondtalanul vészelje át az adóbevallási időszakot
- Szerezzen be cash flow-előrejelzéseket úgy, hogy biztonságosan lekérdezi a tranzakciókat a számláiról, és azokat automatikusan rendszerezi
A Zoho Books korlátai
- Korlátozott testreszabási lehetőségek
- Alapvető jelentéskészítési lehetőségek
- Korlátozott integrációs lehetőségek harmadik féltől származó szoftverekkel
A Zoho Books árai
- Ingyenes: Éves bevétele 50 000 USD alatti vállalkozások számára
- Standard: 10 USD/szervezet havonta
- Professional: 20 USD/szervezet havonta
- Prémium: 30 USD/szervezet havonta
- Elite: 100 USD/szervezet havonta
- Ultimate: 200 USD/szervezet havonta
A Zoho Books értékelései és véleményei
- G2: 4,5/5 (több mint 200 értékelés)
- Capterra: 4,4/5 (több mint 600 értékelés)
8. Scoro
A Scoro részletes költségvetési bontásai, projektköltség-nyomonkövetése és jövedelmezőségi elemzési funkciói hozzájárulnak a termelékenység növeléséhez és a projektek határidőre történő megvalósításához. A Scoro adatalapú betekintései és elemzései segítenek a növekedés további előmozdításában azáltal, hogy azonosítják a fejlesztésre szoruló területeket.
A Scoro elsősorban olyan szolgáltató vállalkozásoknak nyújt megoldásokat, amelyek számos egymástól független rendszerrel és változó munkaterheléssel küzdenek, ami csökkenti a haszonkulcsukat.
Így nem kell többé az eszközök között váltogatnia, és egyetlen megoldásból kezelheti a projekteket, a számlázást és a jelentéseket.
A Scoro legjobb funkciói
- Fogadjon be fizetéseket bárhonnan a natív Stripe-integráció segítségével
- Az árajánlatokat automatikusan alakítsa át számlákká vagy a munkálatok előrehaladásának megfelelő részszámlákká ügyfelei számára
- Kezelje és kövesse nyomon projektköltségvetését, költségeit, megrendeléseit és a költségvetés elosztását egyetlen platformról
- Integrálja olyan eszközöket, mint a PayPal, a Salesforce, a Trello és a QuickBooks
A Scoro korlátai
- A keresési és rendezési funkciók optimalizálásra szorulnak
- Az egyedi PDF-sablonok korlátozzák az árajánlatba, megrendelésbe vagy számlába bekerülő információk mennyiségét
A Scoro árai
- Essential: 26 USD/felhasználó havonta
- Standard: 37 USD/felhasználó havonta
- Pro: 63 USD/felhasználó havonta
- Ultimate: Egyedi árazás
Bevezetési árak
- Önálló regisztráció: Ingyenes
- Light: 1 699 USD
- Prémium: 3 999 USD
- Egyedi: Egyedi árazás
A Scoro értékelései és véleményei
- G2: 4,5/5 (több mint 390 értékelés)
- Capterra: 4,6/5 (több mint 230 értékelés)
9. Spendesk
A Spendesk egy kiadáskezelő platform, amely teljes áttekintést nyújt vállalatának kiadásairól.
Növeli a kiadások valós idejű átláthatóságát, költségvetési ellenőrzéseket vezet be, és automatizálja a kiadások jóváhagyását, így időt és pénzt takarít meg a teljes kiadási ciklus során. A Spendesk egyetlen felületről egyesíti és ellenőrzi a több eszközből származó összes pénzmozgást és folyamatot. Ezzel teljes ellenőrzést biztosít az összes, a bérszámfejtésen kívüli kiadás felett.
A Spendesk legjobb funkciói
- Automatizálja a csalások felderítését, és használjon intelligens virtuális kártyákat a biztonság többszintű megerősítéséhez
- Rendelje hozzá a kifizetéseket a költségszámlákhoz, bármikor ellenőrizze azokat, és sablonok alapján automatikusan készítsen költségjelentéseket
- Irányítsa a költségközpontokat és a jóváhagyókat, valamint határozza meg a kiadási szabályokat
A Spendesk korlátai
- A felhasználók technikai problémákról számolnak be a fizetések érvényesítése során
- Word formátumú dokumentumokat nem lehet feltölteni
A Spendesk árai
- Ingyenes: Négy felhasználó számára, beleértve egy jóváhagyót
- Alapvető elemek: Egyedi árazás
- Scale: Egyedi árazás
- Premium: Egyedi árazás
A Spendesk értékelései és véleményei
- G2: 4,7/5 (több mint 390 értékelés)
- Capterra: 4,8/5 (több mint 200 értékelés)
10. Float
A Float egy kifejezetten projektalapú vállalkozások számára kifejlesztett cash flow-előrejelző szoftver. Segít abban, hogy egy lépéssel megelőzze a potenciális készpénzhiányokat vagy -többleteket, könnyedén megtervezhesse a különböző forgatókönyveket, és értékes időt takarítson meg a projektek közötti cash flow nyomon követésével.
A Float valós idejű integrációja a Xero, a QuickBooks Online és a FreeAgent szoftverekkel napi, heti és havi cash flow-előrejelzést biztosít.
A Float legjobb funkciói
- Valós időben kapjon áttekintést a pénzforgalomról
- Készítsen stratégiát az azonnali, vizuális cashflow-előrejelzések segítségével
- Kövesse nyomon a projekteket, és azonosítsa azokat, amelyek kimerítik a készpénztartalékokat
- Készítsen forgatókönyveket, amelyek segítenek a kérdések megválaszolásában és a megalapozott döntések meghozatalában
Float-korlátozások
- Korlátozott számú egyéni nézet a különböző forgatókönyvekhez
- Nem támogatja a több pénznemű számlákat
Float árazás
- Essential: 59 USD/hó
- Premium: 99 USD/hó
- Enterprise: 199 USD/hó
A Float értékelései és véleményei
- G2: 4,4/5 (több mint 40 értékelés)
- Capterra: 4,8/5 (több mint 50 értékelés)
Növelje nyereségét a megfelelő költségvetés-tervező eszközzel
A legjobb költségvetés-tervező szoftver kiválasztásánál elengedhetetlen, hogy a kisvállalkozások tulajdonosainak egyedi igényeit és preferenciáit kielégítse. Bár fontos olyan funkciókat választani, amelyek segítenek a költségvetés tervezésében, érdemes befektetni egy olyan eszközbe, amely ennél sokkal többet kínál.
A ClickUp gondoskodik minden költségvetési igényéről, és egy olyan „minden egyben” megoldás, amely megoldást kínál a vállalkozása növekedésével járó számos kihívásra.
A ClickUp összekapcsolt munkafolyamataival, intuitív dokumentumaival, valós idejű irányítópultjaival és egyéb funkcióival segíti a csapatokat abban, hogy hatékonyabban és együttműködőbben dolgozzanak. Ez az egységes platform segít a csapatoknak gyorsabban haladni, okosabban dolgozni és értékes időt megtakarítani.
A ClickUp „Free Forever” csomagját használó felhasználók számos sablonhoz, nézethez és testreszabási lehetőséghez férhetnek hozzá. Készen állsz a kipróbálásra? Iratkozz fel most a ClickUp-ra!