ปัญญาประดิษฐ์กำลังเปลี่ยนแปลงการบริหารความมั่งคั่งอย่างไรในปัจจุบัน

การวิจัยของเมอร์เซอร์พบว่า91% ของผู้จัดการการลงทุนกำลังใช้หรือวางแผนที่จะใช้ AI ภายในกลยุทธ์การลงทุนหรือการวิจัยประเภทสินทรัพย์ของพวกเขา

บทความนี้จะพาคุณไปสำรวจวิธีที่ปัญญาประดิษฐ์ (AI) กำลังเปลี่ยนแปลงการบริหารจัดการความมั่งคั่ง ตั้งแต่การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยอัตโนมัติ ไปจนถึงการปรับแต่งการติดต่อกับลูกค้าให้เหมาะสมกับแต่ละบุคคล พร้อมทั้งแนะนำวิธีสร้างกระบวนการทำงานที่พร้อมรองรับ AI ซึ่งทีมงานของคุณจะสามารถนำไปใช้ได้จริง

ประโยชน์ของ AI ในการบริหารจัดการความมั่งคั่งคืออะไร?

เช้าวันหนึ่งของที่ปรึกษาทางการเงินมักเริ่มต้นด้วยการอัปเดต CRM เป็นเวลา 45 นาทีก่อนการโทรหาลูกค้าคนแรก ระหว่างเอกสาร KYC การสร้างรายงานรายไตรมาส และการกระทบยอดข้อมูลข้ามแพลตฟอร์มการดูแลรักษา งานเชิงกลยุทธ์มักถูกเลื่อนไปทำในช่วงเย็น—หากมีโอกาสได้ทำเลย

สิ่งนี้ทำให้คุณไม่สามารถมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่ช่วยพัฒนาธุรกิจของคุณได้จริง ๆนั่นคือการสร้างความสัมพันธ์และการให้คำแนะนำเชิงกลยุทธ์

การเสียเปรียบในการดำเนินงานนี้หมายความว่าคุณกำลังตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้าอยู่เสมอ แทนที่จะคาดการณ์ล่วงหน้า โอกาสในการให้คำแนะนำที่เหมาะสมตามเวลาจะหลุดลอยไป ประสบการณ์ของลูกค้าดูไม่สม่ำเสมอ และความเสี่ยงที่คุณและทีมของคุณจะหมดไฟทำงานนั้นสูงมาก

AI ช่วยประหยัดเวลาและเปิดเผยข้อมูลเชิงลึกได้รวดเร็วยิ่งขึ้น นี่คือตัวอย่างการใช้งานจริง:

อย่างไรก็ตาม ประโยชน์เหล่านี้จะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อเครื่องมือ AI ของคุณสามารถสื่อสารกับงานส่วนอื่น ๆ ของคุณได้

แม้เครื่องมือ AI ใหม่ที่มีแนวโน้มดีก็มักจะเพิ่มแค่การเข้าสู่ระบบและระบบแยกส่วนอีกอันหนึ่งซึ่งสร้างการขยายตัวของ AIที่ไม่ได้รับการวางแผน —การแพร่กระจายของเครื่องมือ AI โดยไม่มีการกำกับดูแลหรือกลยุทธ์— โดยไม่ได้แก้ปัญหาหลักแต่อย่างใด

นั่นคือเหตุผลที่คุณควรแทนที่โซลูชันแบบแยกส่วนด้วยพื้นที่ทำงาน AI แบบรวมศูนย์— แพลตฟอร์มเดียวที่ปลอดภัยซึ่งโครงการ เอกสาร การสนทนา และการวิเคราะห์ข้อมูลอาศัยอยู่ร่วมกันโดยมี AI เป็นชั้นของปัญญาฝังตัวอยู่

กรณีการใช้งาน AI ในการบริหารจัดการความมั่งคั่ง

AI ไม่ใช่เครื่องมือเดียวหรือเครื่องมือที่เหมือนกันทั้งหมด แต่เป็นชุดของความสามารถที่ทรงพลังซึ่งสามารถนำไปใช้ได้ตลอดทั้งวงจรชีวิตของลูกค้า การคิดถึง AI ในแง่ของการนำไปใช้ที่เฉพาะเจาะจงและเป็นประโยชน์ช่วยให้เทคโนโลยีนี้ไม่ซับซ้อนและเปิดเผยเส้นทางที่ชัดเจนในการนำไปใช้

จากการจับมือครั้งแรกไปจนถึงการบริหารพอร์ตการลงทุนระยะยาว นี่คือวิธีที่ AI มีผลกระทบมากที่สุดในการจัดการความมั่งคั่งในปัจจุบัน

การมีส่วนร่วมและการรักษาลูกค้า

การจากไปของลูกค้าโดยไม่คาดคิดมักมีสัญญาณเตือนซ่อนอยู่ในอีเมลที่กระจัดกระจาย บันทึกการโทร และข้อมูลใน CRM อย่างไรก็ตาม การติดตามความรู้สึก เหตุการณ์สำคัญในชีวิต และประวัติการสื่อสารของลูกค้าทุกคนด้วยตนเองนั้นเป็นไปไม่ได้ ส่งผลให้ต้องติดต่อแบบทั่วไปและพลาดโอกาสในการให้คำแนะนำที่เหมาะสมและทันท่วงที ซึ่งจะช่วยสร้างความภักดีของลูกค้า

AI ช่วยให้ทีมของคุณรักษาลูกค้าไว้ได้โดยการคาดการณ์ความเสี่ยงของการสูญเสียลูกค้า. มันวิเคราะห์รูปแบบการสื่อสารและประวัติการทำธุรกรรมเพื่อคาดการณ์ว่าลูกค้าใดมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียลูกค้า ซึ่งจะช่วยให้คุณติดต่อได้ทันก่อนที่จะสายเกินไป.

ปัญญาประดิษฐ์เชิงสร้างสรรค์สามารถร่างอีเมลส่วนบุคคลและกำหนดการประชุมตามกิจกรรมล่าสุดหรือเป้าหมายที่ลูกค้าได้ระบุไว้ ช่วยประหยัดเวลาในการเตรียมงานของคุณได้หลายชั่วโมง เรียนรู้เพิ่มเติมในวิดีโอนี้

👀 ตัวอย่าง: มอร์แกน สแตนลีย์ร่วมมือกับ OpenAI เพื่อสร้างผู้ช่วย AI ที่ช่วยที่ปรึกษาทางการเงินในการค้นหาข้อมูลการวิจัยและข้อมูลลูกค้าได้อย่างรวดเร็ว

สิ่งนี้ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถเตรียมตัวได้เร็วขึ้นและตอบสนองได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น—ซึ่งช่วยปรับปรุงการตอบสนองโดยไม่เพิ่มภาระงาน

การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอและการจัดสรรสินทรัพย์

การสร้างพอร์ตการลงทุนที่สมบูรณ์แบบสำหรับลูกค้าแต่ละรายนั้นเปรียบเสมือนการต่อจิ๊กซอว์ที่ซับซ้อน คุณต้องคำนึงถึงระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ระยะเวลาการลงทุน และสถานการณ์ภาษีของลูกค้า พร้อมกันนั้นยังต้องเปรียบเทียบกับสินทรัพย์นับพันรายการที่อาจนำมาผสมผสานกันได้ การดำเนินการทั้งหมดนี้ด้วยตนเองใช้เวลามากมหาศาล และกระบวนการอนุมัติการเปลี่ยนแปลงใด ๆ—ซึ่งต้องผ่านนักวิเคราะห์ เจ้าหน้าที่ฝ่ายกำกับดูแล และตัวคุณเอง—ก็มักจะกลายเป็นความวุ่นวายจากอีเมลที่สลับซับซ้อนและการติดตามงานที่ตกหล่น

กระบวนการทำงานนี้ช้า ไม่มีประสิทธิภาพ และมีความเสี่ยงที่จะเกิดข้อผิดพลาดจากมนุษย์หรือการจัดสรรที่ไม่เหมาะสม นอกจากนี้ยังขาดการตรวจสอบย้อนกลับที่ชัดเจน ซึ่งอาจนำไปสู่ปัญหาด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดในอนาคต

แบบจำลอง AI เช่นเดียวกับที่ผู้บุกเบิกโดยโรโบ-แอดไวเซอร์ สามารถประเมินการผสมผสานสินทรัพย์หลายพันรูปแบบได้ในเวลาเพียงไม่กี่วินาที เพื่อแนะนำการจัดสรรที่เหมาะสมที่สุด คุณตรวจสอบข้อเสนอที่ AI สร้างขึ้น ใช้การตัดสินใจของมนุษย์ และตัดสินใจขั้นสุดท้าย

👀 ตัวอย่าง: แพลตฟอร์มอย่าง Betterment และ Wealthfront ใช้การลงทุนด้วยอัลกอริทึม การปรับสมดุลอัตโนมัติ และการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษี เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตการลงทุนในระดับใหญ่

การจัดการความเสี่ยงและการตรวจจับการทุจริต

ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของคุณกำลังต่อสู้กับสถานการณ์ที่ยากลำบาก พวกเขาต้องตรวจสอบบันทึกธุรกรรมที่ไม่มีที่สิ้นสุดและสแกนการสื่อสารเพื่อหาสัญญาณเตือน แต่เมื่อพวกเขาพบปัญหา ความเสียหายอาจเกิดขึ้นแล้ว

การแจ้งเตือนจากระบบติดตามต่าง ๆ สูญหายในกล่องข้อความที่แออัด ไม่มีผู้รับผิดชอบที่ชัดเจนหรือแผนการดำเนินการ สร้างความเสี่ยงทางกฎระเบียบและการเงินอย่างมีนัยสำคัญ

การตรวจจับการฉ้อโกงด้วย AI ทำงานโดยการสร้างเกณฑ์มาตรฐานพฤติกรรมสำหรับลูกค้าแต่ละราย—ขนาดธุรกรรมทั่วไป, สถานที่เข้าสู่ระบบ, รูปแบบการสื่อสาร—จากนั้นจึงแจ้งเตือนความเบี่ยงเบนในเวลาจริง

90% ของสถาบันการเงินพึ่งพาAI ในการตรวจจับและสืบสวนแผนการฉ้อโกงที่เกิดขึ้นใหม่แบบเรียลไทม์แล้ว

👀 ตัวอย่าง: ระบบ AI อาจแจ้งเตือนฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบเมื่อลูกค้าที่ปกติโอนเงินรายเดือน $5,000 ทำการโอนเงิน $50,000 ไปยังบัญชีต่างประเทศใหม่ทันที หรือเมื่อมีการพยายามเข้าสู่ระบบจากตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ที่ไม่ปกติ

ชมวิดีโอนี้เพื่อเรียนรู้วิธีที่คุณสามารถประหยัดเวลาได้หลายชั่วโมงทุกสัปดาห์ผ่านการอัตโนมัติของงานด้วย AI!

การวางแผนทางการเงินและคำแนะนำที่ปรับให้เหมาะกับคุณ

การสร้างแผนการเงินอย่างครอบคลุมต้องดึงข้อมูลจากระบบ CRM, วิเคราะห์การคาดการณ์ในเครื่องมือเฉพาะทาง, และเขียนเนื้อหาในโปรแกรมประมวลผลคำ กระบวนการนี้ใช้เวลามากจนคุณสามารถให้บริการในระดับนี้ได้เฉพาะลูกค้าชั้นยอดเท่านั้น ปล่อยให้ลูกค้าคนอื่นได้รับคำแนะนำทั่วไปที่ใช้ได้กับทุกคน

ปัญญาประดิษฐ์เชิงสร้างสรรค์สามารถเร่งกระบวนการนี้ได้อย่างมาก มันสามารถดึงข้อมูลลูกค้า วิเคราะห์การเกษียณ และร่างเรื่องราวที่อธิบายคำแนะนำต่างๆ ในภาษาที่เข้าใจง่ายและชัดเจน

สิ่งนี้ช่วยให้คุณสามารถส่งมอบแผนที่มีคุณภาพสูงและปรับให้เหมาะกับลูกค้าแต่ละรายได้มากขึ้น ทำให้คำแนะนำของคุณดูมีคุณค่าและนำไปปฏิบัติได้จริงมากยิ่งขึ้น

ข้อพิจารณาทางจริยธรรมสำหรับปัญญาประดิษฐ์ในการบริหารความมั่งคั่ง

การนำปัญญาประดิษฐ์มาใช้ก่อให้เกิดความเสี่ยงทางจริยธรรมและกฎระเบียบที่สำคัญซึ่งบริษัทต้องจัดการบริษัทต่างๆ มีความกังวลอย่างถูกต้องเกี่ยวกับการใช้ "กล่องดำ" ที่ไม่สามารถอธิบายให้ลูกค้าหรือหน่วยงานกำกับดูแลเข้าใจได้ ความกลัวนี้อาจนำไปสู่การไม่ดำเนินการใดๆ ซึ่งอาจทำให้คุณล้าหลังคู่แข่ง หรือที่แย่กว่านั้นคือการใช้เครื่องมือโดยไม่มีมาตรการป้องกันที่เหมาะสม

แก่นแท้ของหน้าที่ความไว้วางใจของคุณคือการกระทำเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า และความรับผิดชอบนี้ครอบคลุมถึงเทคโนโลยีที่คุณใช้ด้วย ต่อไปนี้คือข้อพิจารณาทางจริยธรรมที่สำคัญที่คุณต้องคำนึงถึง:

การใช้ AI อย่างมีจริยธรรมต้องการความโปร่งใสอย่างสุดขีดและการบันทึกอย่างละเอียดถี่ถ้วน คุณต้องมีบันทึกที่ชัดเจน ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ เกี่ยวกับวิธีที่ข้อมูลเชิงลึกที่สร้างโดย AI ได้รับการตรวจสอบ ใครเป็นผู้อนุมัติ และวิธีการสื่อสารข้อมูลเหล่านั้นไปยังลูกค้า นี่คือจุดที่พื้นที่ทำงานแบบรวมศูนย์กลายเป็นแนวป้องกันที่ดีที่สุดของคุณ

เริ่มต้นใช้งาน AI ในการบริหารความมั่งคั่ง

หลายบริษัทมองว่าการนำ AI มาใช้เป็นโครงการขนาดใหญ่และมีค่าใช้จ่ายสูง และไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไร ซึ่งมักนำไปสู่การวิเคราะห์จนไม่สามารถตัดสินใจได้ ในขณะที่คู่แข่งที่มีความคล่องตัวมากกว่าสามารถได้เปรียบอย่างมีนัยสำคัญ กุญแจสำคัญคือการเริ่มต้นจากสิ่งเล็ก ๆ และสร้างแรงผลักดันไปเรื่อย ๆ

นี่คือแนวทางปฏิบัติที่เป็นขั้นตอนเพื่อเริ่มต้นใช้งาน AI โดยไม่ต้องปรับเปลี่ยนการดำเนินงานทั้งหมดของคุณในชั่วข้ามคืน 🛠️

เชื่อมต่อทุกจุดตลอดการเดินทางครั้งนี้ด้วย ClickUp Brain ผู้ช่วย AI ที่อยู่ในงานของคุณ พร้อมสรุปประวัติลูกค้า ร่างงานติดตามผล หรือตอบคำถามเกี่ยวกับโปรเจกต์ของคุณ โดยไม่ต้องสลับแท็บเลย

รวมกระบวนการบริหารความมั่งคั่งด้วย AI ของคุณให้เป็นหนึ่งเดียวด้วย ClickUp

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ในการบริหารความมั่งคั่งไม่ได้มาแทนที่ที่ปรึกษา แต่ช่วยให้พวกเขาสามารถมุ่งเน้นไปที่งานเชิงกลยุทธ์และงานที่ขับเคลื่อนด้วยความสัมพันธ์ได้มากขึ้น บริษัทที่ประสบความสำเร็จใช้ AI เพื่อทำงานซ้ำๆ โดยอัตโนมัติและให้คำแนะนำที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลในระดับที่กว้างขวาง ✨

อย่างไรก็ตาม เครื่องมือที่แยกจากกันและกระบวนการทำงานด้วยมือสร้างสภาพแวดล้อมที่เต็มไปด้วยความขัดแย้ง ซึ่ง AI เพียงอย่างเดียวไม่สามารถช่วยคุณได้ การเปลี่ยนแปลงที่แท้จริงเกิดขึ้นเมื่อ AI ทำงานภายในพื้นที่ทำงานแบบรวมศูนย์ เช่น ClickUp ที่ซึ่งข้อมูล งาน และการสื่อสารของคุณอยู่ร่วมกันแล้ว

นี่คือสิ่งที่ช่วยขจัดความสับสนของบริบทที่บั่นทอนประสิทธิภาพการทำงาน และช่วยให้ทีมของคุณทำงานได้รวดเร็วและชาญฉลาดยิ่งขึ้น

ทีมที่สร้างกระบวนการทำงานที่พร้อมสำหรับ AI ในวันนี้จะสามารถนำนวัตกรรม AI ในอนาคตมาใช้ได้อย่างง่ายดายมากขึ้น

พร้อมที่จะสร้างรากฐานนั้นหรือยัง? เริ่มต้นฟรีกับ ClickUpและนำเวิร์กโฟลว์การจัดการความมั่งคั่งของคุณมาไว้ในพื้นที่ทำงาน AI แบบรวมศูนย์เพียงแห่งเดียว

คำถามที่พบบ่อย

ปัญญาประดิษฐ์แบบดั้งเดิมถูกสร้างขึ้นเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลและทำนายผลลัพธ์ตามกฎเกณฑ์ เช่น การแจ้งเตือนพอร์ตการลงทุนที่เบี่ยงเบนไปจากการจัดสรรเป้าหมาย ในทางตรงกันข้าม ปัญญาประดิษฐ์เชิงสร้างสรรค์จะสร้างเนื้อหาใหม่ เช่น การร่างอีเมลสำหรับลูกค้าแต่ละรายโดยเฉพาะ หรือการสรุปบันทึกการประชุมของคุณ

สร้างโปรเจ็กต์เฉพาะสำหรับการเปิดตัว AI ของคุณ มอบหมายงานให้กับเจ้าของ ตั้งเป้าหมาย และติดตามความคืบหน้าได้อย่างชัดเจนใน ClickUp—หลีกเลี่ยงการใช้สเปรดชีตที่กระจัดกระจายและอีเมลยาวเหยียดที่มักทำให้การนำไปใช้ช้าลง

มีความเป็นไปได้น้อยมาก. ปัญญาประดิษฐ์ (AI) มีความยอดเยี่ยมในการประมวลผลข้อมูลและทำให้การทำงานที่เป็นกิจวัตรเป็นไปโดยอัตโนมัติ แต่ลูกค้ายังคงต้องการการตัดสินใจที่มีเหตุผลทางอารมณ์ ความเห็นอกเห็นใจ และความรับผิดชอบจากมนุษย์สำหรับการตัดสินใจทางการเงินที่สำคัญ. บทบาทของผู้ให้คำปรึกษาจะเปลี่ยนไปจากการเป็นผู้จัดการข้อมูลเป็นผู้ร่วมทางกลยุทธ์ โดยใช้ปัญญาประดิษฐ์เป็นผู้ช่วยที่ทรงพลัง.

อุปสรรคที่พบบ่อยที่สุดคือข้อมูลที่กระจัดกระจายอยู่ในระบบเก่า ความไม่แน่นอนเกี่ยวกับกฎระเบียบ ขาดความเชี่ยวชาญด้าน AI ภายในองค์กร และการต่อต้านการเปลี่ยนแปลงโดยทั่วไป การเอาชนะอุปสรรคเหล่านี้จะง่ายขึ้นเมื่อคุณเริ่มต้นด้วยพื้นที่ทำงานแบบรวมศูนย์และจัดการกับโครงการนำร่องที่มุ่งเน้นเพียงหนึ่งโครงการในแต่ละครั้ง