Vi har alla finansiella mål. Det kan handla om att köpa en bil, gå i pension tidigt, ta en månadslång semester eller allt detta. Men för att uppnå dem krävs noggrann finansiell planering.
🧠 Kul fakta: Brist på finansiella resurser och finansieringsalternativ rankades som det största hindret för att uppnå mål för 64 % av den amerikanska generation Z-befolkningen 2023.
När det gäller att hantera personlig ekonomi och skapa en investeringsstrategi tycker de flesta att det är onödigt eller känner sig överväldigade av tanken på att utvärdera sina inkomster, utgifter, tillgångar och skulder.
Oavsett om du tillhör den första eller den andra gruppen är mallar för personliga balansräkningar allt du behöver för att börja skapa en personlig finansiell rapport.
Läs vidare när vi listar de bästa mallarna för personliga balansräkningar för att hantera dina personliga finanser. Använd dessa gratisresurser för att skapa finansiella rapporter, fastställa ditt nettovärde, planera din nästa åtgärd – allt! ✅️
Låt oss börja.
Vad är mallar för personliga balansräkningar?
En mall för personlig balansräkning, även känd som mall för personlig finansiell redovisning, är ett redigerbart dokument som låter dig spåra och fastställa din finansiella ställning vid en viss tidpunkt. Sådana mallar är förformaterade och anpassningsbara, med särskilda fält för att lista tillgångar, skulder och nettoförmögenhet – ungefär som en traditionell balansräkning enligt företagets standard.
🔎 Visste du att? Luca Pacioli, av många hyllad som ”bokföringens fader”, revolutionerade den finansiella bokföringen i slutet av 1300-talet genom att införa begreppet dubbel bokföring. Denna banbrytande innovation lade grunden för den moderna balansräkning som vi använder idag.
Med hjälp av dessa dokument kan du enkelt samla in användbara finansiella data och detaljer – inkomster, utgifter, skulder, lån, investeringar etc. – för bokföring, upprättande av finansiella rapporter, utvärdering av din ekonomiska hälsa och fastställande av finansiella mål. 🎯
Vad kännetecknar en bra mall för personlig balansräkning?
Vad som är en bra mall för en personlig balansräkning är subjektivt, eftersom det beror på två individuella faktorer: användarens behov och deras sakkunskap.
Här är några egenskaper som du bör leta efter i en mall för personlig finansiell redovisning för att säkerställa att den är av hög kvalitet och lämplig, oavsett dina behov och din expertis:
- Tydlig struktur: Välj en mall för personlig balansräkning med ett tydligt format. Helst bör du kunna se och spåra alla dina tillgångar, skulder och eget kapital utan hjälp av en professionell finansiell rådgivare 🙎
- Omfattande täckning: Leta efter en mall för personlig finansiell redovisning som innehåller allt – hypotekslån, lån, inkomst, pengar på sparkonton, kapitalvinster, investeringar av betydande värde etc. – på ett ställe för snabb och enkel bedömning 💯
- Automatiska beräkningar: Välj en mall för personlig balansräkning som eliminerar behovet av manuella beräkningar. Du bör kunna beräkna siffror som totala personliga lån, aktuellt fastighetsvärde etc. automatiskt med hjälp av inbyggda formler 🧮
- Anpassningsbarhet: Välj en mall för personlig finansiell redovisning som låter dig anpassa fälten. Den bör till exempel låta dig lägga till/ta bort underkategorier, såsom omsättningstillgångar, kortfristiga skulder, långfristiga skulder, kortfristiga lån, kortfristiga vinster, kundfordringar, leverantörsskulder etc., för att anpassa den efter dina behov 🛠️
- Visuella hjälpmedel: Välj en mall för personlig finansiell redovisning som visualiserar viktiga siffror och data i form av grafer, diagram etc. för bättre förståelse och beslutsfattande 😎
💡 Proffstips: Skapa en välstrukturerad finansiell plan för att uppnå den sinnesro som kommer med att vara ekonomiskt förberedd på livets överraskningar!
10 mallar för personlig balansräkning
Använd dessa kostnadsfria, högkvalitativa resurser för att beräkna ditt nettovärde och enkelt planera din ekonomi.
1. ClickUp-mall för personlig balansräkning
Föreställ dig ett dokument som på ett korrekt och enkelt sätt visar vad du äger och är skyldig, din kassaflödesstatus osv. ClickUps mall för personlig balansräkning är just det och mycket mer.
Denna mall är enkel att använda och anpassa, och dess huvudsyfte är att ge dig en tydlig översikt över dina totala skulder och tillgångar. Kontrollera enkelt allt, från hur många lånebetalningar som förfaller till hur många kortfristiga investeringar du har!
Men det är inte allt!
Denna mall hjälper dig också att anpassa din investeringsstrategi genom att belysa dina investeringar i fonder, aktier, obligationer etc. och visa deras potentiella risker och möjligheter.
Här är varför du kommer att älska den:
- Säkerställ fortsatt framgång genom att förstå och bygga vidare på nödvändiga kassaflöden och inkomstströmmar.
- Anpassa statusar för att övervaka framstegen i din finansiella rapport.
- Använd flera vyer som Lista, Gantt och Arbetsbelastning för bättre hantering.
- Samarbeta med ditt team om finansiella mål med kommentarer och AI.
Perfekt för: Personer som letar efter en enkel mall för att skapa personliga finansiella rapporter och hålla koll på sina tillgångar, investeringar och nettoförmögenhet.
2. ClickUp-mall för personlig balanserad resultatkort
Har du satt upp dina finansiella mål? Om så är fallet är ClickUps mall för personlig balansräkning allt du behöver för att komma ett steg närmare att uppnå dem!
Denna mall fungerar strategiskt genom att fastställa KPI:er och spåra dem för att säkerställa att alla dina finansiella åtgärder överensstämmer med dina mål. Varje gång du avviker från ditt mål markerar mallen KPI:n för att hålla dig disciplinerad och ansvarig.
Med tiden förbättrar detta din relation till pengar och hjälper dig att skapa en idiotsäker plan för att hantera din ekonomi.
Här är varför du kommer att älska den:
- Förbättra KPI-spårningen med funktioner som kommentarreaktioner, prioriterade uppgifter och kapslade deluppgifter.
- Organisera finansiella mål, tidsramar och framsteg med anpassade fält.
- Använd datadrivna insikter för att förbättra dina finansiella beslut.
- Håll denna whiteboard-mall för resultatkort uppdaterad och granskad genom att ställa in återkommande uppgifter i ClickUp.
Perfekt för: Personer som söker en mall för personlig finansiell redovisning för att fastställa och spåra finansiella KPI:er för bättre målhantering.
3. ClickUp-mall för huvudbok
ClickUp General Ledger Template är främst utformad för att hjälpa småföretag att jämföra sina totala tillgångar och utgifter, men kan enkelt generera en personlig finansiell rapport.
Hur? Denna lättanvända och anpassningsbara mall är specialiserad på att föra noggranna register över debet- och kredittransaktioner. Den är därför användbar för att hantera kassaflöden, särskilt för att fastställa källor till kassainflöden och kassautflöden. Följaktligen hjälper uppgifterna från mallen till att komplettera upprättandet av personliga finansiella rapporter.
Här är varför du kommer att älska den:
- Få tillgång till och organisera information med fem unika vyer, såsom huvudbok, vinst- och förlusträkning och transaktioner.
- Samla all viktig transaktionsinformation på ett ställe för att visualisera den.
- Spåra flera konton med över 10 anpassningsbara fält för djupgående analys.
- Skapa anpassade rapporter för att hålla dig uppdaterad om din ekonomi.
Perfekt för: Personer som vill hålla koll på sina finansiella data för att säkerställa att debiteringar och krediteringar stämmer överens med deras utgiftsplan. Småföretag kan också använda detta för att utforma sin affärsplan.
4. ClickUp-mall för personlig budget
Effektiv budgetering är nyckeln till att uppnå finansiella mål. Här hjälper ClickUps mall för personlig budget dig att få ut det mesta av din inkomst. Denna mall är tydlig, enkel och välorganiserad och håller koll på levnadskostnader som elräkningar, kreditkortsskulder etc. för att visa dina besparingar vid månadens slut.
Detta säkerställer två saker. För det första att alla viktiga skulder eller utgifter betalas i tid. För det andra att du har en tydlig bild av din totala kassa efter att ha redovisat alla pengar du är skyldig, så att du vet hur lång tid det kommer att ta att uppnå ett specifikt finansiellt mål.
Här är varför du kommer att älska den:
- Identifiera utgiftsmönster som påverkar dig och fatta bättre beslut om din personliga budget.
- Prioritera och justera din månadsbudget utifrån dina föränderliga finansiella mål.
- Håll koll på betalningsförseningar och utgifter med inbyggda spårningsverktyg.
- Planera för långsiktiga mål som pension eller sparande med denna detaljerade mall.
Perfekt för: Personer som letar efter en enkel mall för att hantera personliga finansiella rapporter, spåra månatliga utgifter och sätta upp sparmål.
5. ClickUp-mall för personlig budgetplan
ClickUps mall för personlig budgetplan liknar den ovanstående, men är något mer avancerad.
Precis som mallen för personlig budget låter den dig spåra dina inkomster och utgifter för att hantera dina pengar mer effektivt. Dessutom specificerar den detaljer om utestående skuldbelopp, förfallodatum etc. för att noggrant fastställa din ekonomiska ställning och anpassa dina planer därefter.
Här är varför du kommer att älska den:
- Övervaka utestående skulder och förfallodatum för att hålla dig på rätt spår.
- Visualisera din ekonomiska status och dina framtida mål med flera vyer.
- Justera utgifter och finansiella mål snabbt med anpassade kategorier
- Hantera utgifter för att undvika ekonomiska störningar
Perfekt för: Personer som söker en mer avancerad mall för personlig finansiell redovisning för att hålla koll på inkomster, utgifter, skulder och sparmål.
6. ClickUp-mall för personlig ekonomihantering
Att hantera en personlig budget kan ofta kännas överväldigande, men ClickUps mall för personlig ekonomihantering är utformad för att optimera processen. Oavsett om du vill skapa en personlig balansräkning, spåra din månadsbudget eller sätta upp finansiella mål, erbjuder denna mall anpassningsbara verktyg som ger dig full kontroll över din ekonomiska hälsa.
Anta att du planerar att ta ett bostads- och billån. Denna mall hjälper dig att budgetera för dina totala inkomster och utgifter så att du kan avgöra hur mycket överskott du behöver för att betala månatliga lånepremier och betala av den totala skulden i tid.
Om du har flera aktiva lån hjälper den här mallen dig dessutom att hålla koll på det totala beloppet som ska betalas till varje långivare.
Här är varför du kommer att älska den:
- Sätt upp finansiella mål genom att integrera denna mall med ClickUp Docs och Tasks.
- Använd visuella analysverktyg för att utvärdera dina finansiella resultat.
- Organisera dina finanser med anpassningsbara statusar och fält
- Samarbeta med ditt team eller dina rådgivare för bättre ekonomisk planering.
Perfekt för: Personer som håller koll på flera lån och finansiella rapporter, planerar långsiktiga finansiella mål och hanterar skuldbetalningar.
7. Mall för personlig balansräkning från Spreadsheet Shoppe
Letar du efter en mall för personlig finansiell redovisning som beräknar din nettoförmögenhet åt dig?
Mallen för personlig balansräkning från Spreadsheet Shoppe bör passa dig. Denna Excel-baserade mall anger ett negativt eller positivt nettovärde genom att jämföra tillgångar och skulder.
Verktyget är även användbart för att spåra och hantera skulder och spelar en avgörande roll för att utvärdera värdet på personliga tillgångar. Genom att noggrant övervaka dina finansiella åtaganden kan du fatta välgrundade beslut som leder till bättre ekonomi.
Här är varför du kommer att älska den:
- Kartlägg tillväxten eller minskningen av din totala nettoförmögenhet med den inbyggda grafiska representationen.
- Använd Excels välbekanta gränssnitt för enkel datainmatning och hantering.
- Håll ordning på dina finansiella data med enkel kategorisering av tillgångar.
Perfekt för: Personer som letar efter en mall för personlig finansiell redovisning som beräknar nettovärdet genom att jämföra tillgångar och skulder.
8. Mall för personlig finansiell redovisning från Vertex42
Mallen för personlig finansiell redovisning från Vertex42 är en mångsidig resurs.
Den är uppdelad i tre delar: personlig balansräkning, personlig kassaflödesanalys och personlig finansiell rapport. De tar upp alla dina kassainflöden, kassautflöden, skulder och tillgångar för att skapa din finansiella rapport och hjälpa dig att lämna in din skattedeklaration.
Dessutom är denna mall användbar för att fastställa marknadsvärdet på tillgångar som fastigheter, bostadskapital etc., så att du kan hantera dem mer effektivt.
Här är varför du kommer att älska den:
- Beräkna vanliga men effektiva finansiella nyckeltal som skuldkvot, skuldkvot och grundläggande likviditetskvot.
- Förenkla skattedeklarationen och ekonomiska bedömningar med omfattande datainmatning.
- Ange all din kontaktinformation för låneansökningar med informationsbladet.
Perfekt för: Personer som hanterar pensionskonton och personliga finansiella rapporter, spårar kassaflödet och värderar tillgångar som fastigheter och bostadskapital.
9. Mall för startbalansräkning från Template.net
Trots att den är utformad för att analysera småföretags ekonomi är Startup Balance Sheet Template by Template. net också användbar för att förenkla din bokföringsprocess.
Använd den enkla visuella designen för att lista och spåra alla dina anläggningstillgångar, likvida tillgångar, långfristiga skulder, kortfristiga skulder och andra detaljer för att fastställa värdet på ditt eget kapital. Denna mall utmärker sig också genom sin användarvänlighet och tydlighet.
Här är varför du kommer att älska den:
- Spåra enkelt tillgångar, skulder och eget kapital i ett enkelt ark.
- Fördela resurser effektivt och utforma tillväxtstrategier tack vare finansiell tydlighet.
- Markera kolumnerna som månader för att få en horisontell översikt över dina finanser.
Perfekt för: Småföretag eller unga yrkesverksamma som just har startat och letar efter en online-mall för att enkelt hantera tillgångar, skulder och eget kapital för bättre ekonomisk planering.
💡 Proffstips: Personliga eller affärsmässiga bokföringsuppgifter som datainmatning, fakturahantering eller avstämningar känns ofta tråkiga och tar mycket tid och kraft. Lösningen? AI-verktyg för bokföring och ekonomi! 🤖
Här är fördelarna med att använda AI för bokföringsbehov:
- Automatisera repetitiva uppgifter för att spara tid ✅
- Minska fel vid beräkningar och datainmatning ✅
- Frigör mental kapacitet för finansiella aktiviteter med stor inverkan, såsom strategiska beslut och planering ✅
Förenkla ditt arbetsflöde, sänk kostnaderna och öka din affärsverksamhets prestanda – allt med hjälp av AI! ✨
10. Mall för kvartalsbalansräkning från Template.net
Mallen för kvartalsbalansräkning från Template.net är en annan användbar affärsresurs.
Denna grundläggande mall sammanställer alla dina anläggningstillgångar, omsättningstillgångar, långfristiga skulder, kortfristiga skulder etc. för att ge dig en kvartalsvis översikt över ditt företags eget kapital. Mallen är mycket anpassningsbar och kan enkelt användas för personliga ändamål, t.ex. för att fastställa din nettoförmögenhet.
Här är varför du kommer att älska den:
- Upprätthåll kvaliteten med denna branschkompatibla mall i sex olika format, inklusive Microsoft Excel och Apple Numbers.
- Spåra företagets eget kapital över tid med detaljerade rapporter
- Anpassningsbar för både affärs- och personlig ekonomisk uppföljning
Perfekt för: Företag som söker en omfattande mall för att hålla koll på kvartalsvisa finanser, inklusive tillgångar, skulder och eget kapital.
Hantera dina personliga finanser smart med ClickUp
Att hantera dina finanser kan kännas överväldigande, men det är nödvändigt för att säkerställa din ekonomiska trygghet.
ClickUps mallar för personlig balansräkning fungerar som en helhetslösning för att spåra tillgångar, skulder och nettoförmögenhet, och ger en tydlig bild av din ekonomiska situation.
Tillsammans med användarvänliga funktioner för att spåra din ekonomiska aktivitet, underhålla dokumentation och påminnelser om investeringar och betalningar kan ClickUp vara din personliga assistent för ekonomisk förvaltning.
Registrera dig här för ett gratis ClickUp-konto idag.