Összefoglalás: Az AI könyvelés időt takarít meg, de az emberi ellenőrzés, a bizalom és a szabályoknak való megfelelés tartja az embereket a képben. Nézze meg, merre tart ez a munka!
Főbb tanulságok
- Az AI automatizálja a rutinbejegyzéseket, az emberek kezelik a kivételeket és építik az ügyfelek bizalmát.
- A könyvelés egyre inkább a tanácsadás, a szabályoknak való megfelelés és az ellenőrzés felé tolódik el.
- A cégek elvárják, hogy az új alkalmazottak már az első naptól felügyeljék az AI eszközöket.
- Az elemzési, történetmesélési és technológiai jártasság a jövőbeli keresletet hajtja
Tényleg felváltja az AI a könyvelőket?
Az AI nem fogja teljes mértékben felváltani a könyvelőket, de a szerepük jelentősen megváltozik. Az olyan rutin feladatok, mint az adatbevitel, a tranzakciók kategorizálása és az alapvető egyeztetések már automatizáltak, ami csökkenti a tisztán adminisztratív pozíciók iránti igényt.
Ehelyett egyre nagyobb az igény olyan könyvelőkre, akik képesek az AI által generált eredményeket ellenőrizni, hibákat azonosítani és a pénzügyi információkat egyértelműen közölni az ügyfelekkel. A felvétel során most olyan készségek élveznek prioritást, mint az anomáliák felismerése, az automatizált jelentések értelmezése, valamint a cash flow-val vagy a szabályoknak való megfeleléssel kapcsolatos tanácsadás.
Azok, akik alkalmazkodnak ehhez a változáshoz, kevesebb időt kell fordítaniuk a manuális feladatokra, és többet tudnak szentelni olyan értelmes munkáknak, mint az AI-eszközök hibáinak kijavítása és a tiszta adatok üzleti döntésekbe való átültetése.
Valós hatások: mi automatizált már
A cégek arról számolnak be, hogy hasonló létszámmal több ügyfelet kezelnek, a kontrollerek pedig arról, hogy a korábban egy hétig tartó havi zárások most két nap alatt elkészülnek.
Például egy ügyfélszolgálati csapat, amely számlázási kérdésekkel és számlázási problémákkal foglalkozik, 14 százalékos növekedést tapasztalt a problémamegoldás sebességében, miután generatív AI-társpilótát vetett be. Ezáltal az ügyintézőknek nem kellett többé a tudásbázisokat átkutatniuk, hanem komplex esetekkel foglalkozhattak.
Az Eleven, egy AI-alapú könyvelési platform automatizálja az adatbevitelt, a tranzakciók kategorizálását és az egyeztetéseket, így az automatizált könyvelési munkafolyamatok lehetővé teszik, hogy az emberi könyvelők a billentyűzetes munkák helyett az ellenőrzésre és az ügyfelek tanácsadására koncentrálhassanak.
A változás kevesebb álláslehetőséget jelent a manuális adatkezelők számára. Emellett azt is elvárják, hogy még a kezdő alkalmazottak is felügyeljék az AI eszközöket és kijavítsák a téves besorolásokat.
A pénzügyi szolgáltatási ágazatot formáló új AI-trendek
Négy technológiai trend fogja átalakítani a könyvelési munkák kezelését 2030-ig.
| Trend | Elsődleges nyereség | Fő kockázat | Készségfejlesztés |
|---|---|---|---|
| Generatív főkönyvi botok | Gyorsabb kódolás | A téves besorolás terjedése | Felülvizsgálat és javítás |
| Folyamatos ellenőrzési jelzések | Valós idejű anomália észlelés | Riasztás-fáradtság | Mintafelismerés |
| Hangfelvétel-beviteli rögzítés | Azonnali mobil rögzítés | Garbage-in kockázat | Adat tisztaság |
| AI-vezérelt készpénz-előrejelzések | Proaktív tervezés | Túlzott támaszkodás a modellekre | Szenárióértékelés |
1. Generatív főkönyvi botok
A felhőalapú könyvelési csomagok most már copilot-stílusú asszisztenseket tartalmaznak, amelyek naplóbejegyzéseket készítenek, számlakódokat javasolnak és egyszerű nyelven összefoglalják a eltéréseket a meglévő munkafolyamaton belül.
Ezek az eszközök egy ötperces kódolási feladatot tíz másodperces ellenőrzéssé alakítanak, így a könyvelők a nyers adatbevitel helyett a minőség-ellenőrzésre és a narratív magyarázatokra koncentrálhatnak.
2. Folyamatos ellenőrzési jelzések
A gépi tanulás éjjel-nappal figyeli a főkönyveket, és jelzi a duplikált számlákat, a szokatlan beszállítói mintákat vagy a cikluson kívüli bérszámfejtéseket, amint azok megjelennek.
A McKinsey kutatása szerint az automatizálás akár 95 százalékkal csökkentheti a hibák számát a rutin könyvelésben. Ez kevesebb tűzoltást és több időt jelent a folyamatok fejlesztésére.
3. Hangfelvétel-beviteli rögzítés
A mobilalkalmazások segítségével a terepen dolgozó csapatok lefényképezhetik a nyugtákat és diktálhatják a költségjegyzeteket, amelyeket az AI kódolt, kategorizált tranzakciókká alakít, mielőtt a felhasználó az asztalához érne.
Ez lerövidíti a ciklusidőt és csökkenti a papírmunkát, amely korábban hetente órákat vett igénybe a könyvelőktől.
4. AI-vezérelt készpénz-előrejelzések
A platformok elemzik a korábbi fizetési ciklusokat és előrejelzik a rövid távú likviditást, olyan információkat hozva felszínre, amelyekhez korábban manuális táblázatok és találgatások voltak szükségesek.
Azok a könyvelők, akik elsajátítják ezeket az eszközöket, belépnek a pénzügyi tervezés és a tulajdonosokkal folytatott „mi lenne, ha” beszélgetések világába, ami összhangban áll az AI-biztos karrierekkel, amelyek a megítélésen és az ügyfélkapcsolatokon alapulnak.
Összességében ezek a trendek nem szüntetik meg a könyvelők munkáját. Kiszorítják a rutin adminisztratív feladatokat a munkakörből, és magasabb szintre emelik a szükséges készségeket.
Fejleszteni és elhagyni kívánt készségek
A megfelelő készségek az AI-t fenyegetésből előnnyé alakítják. A McKinsey 2030-ig akár 12 millió foglalkozásváltozást jósol, amelyek közül a pénzügyi adminisztratív munkakörök a leginkább érintettek. Ezért a folyamatos tanulás nem opcionális, hanem elengedhetetlen.
Alapvető készségek
Ezek a képességek biztosítják relevanciáját, még akkor is, ha az eszközök és a munkafolyamatok változnak.
- Ellenőrizze az AI által kódolt bejegyzéseket a szállítói előzményekkel összehasonlítva
- Varianciaelemzés és leírás
- Zárja le hetente a kategorizálatlan kiadásokat
- Ügyfél-történetek és bizalom
- Kivételkezelési munkafolyamatok
Ezen alapok elsajátításával magabiztosan átadhatja a rutin kódolást a szoftvernek, miközben Ön a gépek által megválaszolhatatlan kérdésekre koncentrálhat.
Kapcsolódó készségek
Bővítse eszköztárát, hogy integrált rendszerekkel és funkciók közötti igényekkel is megbirkózzon.
- SQL alapok egyéni lekérdezésekhez
- API-feed hibaelhárítás
- Cash flow modellezési sablonok
- Lágy tanácsadói beszélgetések
- Eszközök felhasználói élményének tesztelése
A kapcsolódó képességek fejlesztésével olyan hibrid szerepekre készülhet fel, amelyek ötvözik a könyvelést, az operatív tevékenységeket és az egyszerű IT-támogatást. Ezek a szerepek továbbra is makacsul emberi kézben maradnak.
Naplemente készségek
Egyes gyakorlatok már nem igazolják az általuk felemésztett időt.
- Kézi főkönyvi könyvelés
- Papír alapú nyugta-nyilvántartási rendszerek
- Duplikált adatbevitel a platformok között
- Ad hoc táblázatok automatizálás nélküli összekapcsolása
Ezeknek a szokásoknak a feladása felszabadítja az erőforrásokat a magasabb rendű munkákhoz, amelyek nélkülözhetetlenné teszik Önt. Emellett utat nyit a jövőbiztos munkákhoz, ahol a gyorsaságnál fontosabb a megítélés és az ügyfélszolgálat.
Karrierlehetőségek: még mindig okos döntés könyvelőnek lenni?
A kereslet enyhén csökken, de a niche szakértelem továbbra is kifizetődő, ha magasabb értékű munkák felé mozdul el. A BLS könyvelési kilátásai 6 százalékos csökkenést jósolnak 2024 és 2034 között, de a nyugdíjazások és karrierváltások miatt évente körülbelül 170 000 új álláshelyet várnak, a medián fizetés 49 210 dollár, a legjobban keresők pedig 72 660 dollár felett keresnek.
Három tényező tartja fenn az emberi munkaerő iránti keresletet: a jóváhagyást igénylő szabályozási előírások, a adatokon alapuló ügyfélkapcsolatok helyett a bizalomra épülő ügyfélkapcsolatok, valamint az automatikus kódolási logikát meghaladó bonyolult tranzakciók.
A fizetés és a mobilitás továbbra is stabil azok számára, akik a szoftverekkel való jártasságot tanácsadói ösztönökkel kombinálják. A könyvelői vagy kontrolleri pozíciókba való előrelépés általában három-öt évig tart, és bizonyított analitikai készségeket igényel.
A nagy növekedési potenciállal rendelkező rések közé tartozik a növekvő franchise-vállalkozások több szervezetet érintő konszolidációja, az egészségügyben vagy az építőiparban végzett iparág-specifikus ERP-bevezetések, valamint az audit-előkészítési feladatok, ahol a szabályozói ellenőrzés dokumentált emberi ellenőrzést igényel.
Minden szakterületen előnyös a mélyreható szakértelem, és magasabb fizetést kapnak, mint a szokásos könyvelők.
Mi jön ezután: felkészülés az AI-vezérelt jövőre
Egy világos terv segítségével karrierje mindig egy lépéssel előrébb járhat.
Ha a hollywoodi írók AI-megállapodása tanított nekünk valamit, az az, hogy a szervezett szakemberek alakíthatják az AI bevezetését, ahelyett, hogy egyszerűen csak reagálnának rá, ami egy olyan modell, amely több iparágban is releváns, beleértve a pénzügyeket is.
Azok a munkavállalók, akik most cselekszenek, jobb pozíciót biztosítanak maguknak, mint azok, akik megvárják a változásokat. A tanulásba fektetett kis összegű befektetések gyakran aránytalanul nagy hozamot eredményeznek, amikor a bevezetés felgyorsul.
Íme egy rövid cselekvési terv, amellyel biztosíthatja pozícióját.
- Ellenőrizze a munkafolyamatát ezen a héten, és jelölje meg azokat a ismétlődő kattintásokat, amelyeket az AI összevonhatna. Jegyezze fel az egyes feladatokra fordított időt, hogy prioritásokat állíthasson a változtatásokhoz.
- Kísérleti módban kövesse nyomon az AI-eszközöket, és hetente mérje meg a hibaarányokat. Dokumentálja a téves riasztásokat és a szélsőséges eseteket, hogy tudja, hol kell emberi ellenőrzést alkalmazni.
- Készítsen havi tanácsadói jelentést AI-összefoglalók segítségével, így ciklusonként két-négy órát takaríthat meg.
- Jelentkezzen be egy adatvizualizációs vagy SQL alapok kurzusra ebben a negyedévben, hogy fejlessze kvantitatív történetmesélési képességeit.
- Kövesse nyomon az állami számviteli tanács vagy a CPA társaság új AI-szabályait, hogy lépést tartson a szabályozási változásokkal.
Ezek a lépések megalapozzák a könyvelők szerepét az AI terjedésével, ahol a gép által generált adatok ellenőrzése és az ügyfelek tanácsadása fontosabb lesz, mint a gyors gépelés.
Ha ebben a hónapban csak két lépést is megtesz ezek közül, az is jelzi a munkáltatóknak, hogy Ön a technológiát inkább erősítő eszközként, mintsem fenyegetésként kezeli.
Záró gondolatok
Az emberi ítélőképesség továbbra is elengedhetetlen, még akkor is, ha az AI átalakítja a könyvelési feladatokat. A szoftver kezeli a rutin kódolást és kategorizálást, míg az anomáliák értelmezése és az ügyfelek irányítása továbbra is emberi betekintést és kontextust igényel.
Az AI automatizálja a specifikus feladatokat, míg az emberek a stratégiai ellenőrzésre és tanácsadói feladatokra koncentrálnak. Együtt tisztább adatokat és okosabb üzleti döntéseket eredményeznek.
Ahhoz, hogy sikeresen boldoguljon ebben a változásban, fejlessze analitikai és tanácsadói képességeit. Dolgozzon együtt kollégáival, hogy megoszthassák egymással a tapasztalataikat, és megoldhassák azokat a problémákat, amelyeket az AI önmagában nem tud megoldani.
Gyakran ismételt kérdések
Ezek a válaszok azoknak a problémáknak a megoldását kínálják, amelyeket a könyvelők vetnek fel, mielőtt az AI-t élő könyvelésben kipróbálnák.
A belépő szintű álláslehetőségek száma csökkenni fog, mivel a cégek még a junior alkalmazottaktól is elvárják, hogy az AI kimenetét ellenőrizzék, ahelyett, hogy kézzel gépelnék be a számlákat. A nyugdíjazások és a karrierváltások miatti pótlási igény nyitva tartja a piacot. Azok a jelöltek, akik alapszintű szoftverismerettel és tanulási hajlandósággal érkeznek, még mindig találnak állást, különösen kisvállalatoknál, ahol egy személy felel a számlákért, a kifizetésekért és a havi zárásért.
Sok cég már kísérleti jelleggel bevezette a főkönyvi copilotokat, és elvárja az új alkalmazottaktól, hogy az első hónap végére már használják őket. A karrierválasztás erőteljes indoka az, hogy a munkavállalók gyorsan alkalmazkodnak, ezért ha az AI-ismereteket alapvető követelménynek tekintjük, és nem bónusznak, akkor versenyelőnyre tehetünk szert a munkaerő-felvétel során.
Igen, a tanácsadói szakértelmet jelző képesítések, mint például a Certified Bookkeeper vagy a QuickBooks ProAdvisor, továbbra is értékesek, mert bizonyítják, hogy Ön képes értelmezni az eredményeket és irányítani az ügyfeleket, nem csak a szoftvert kezelni. A képesítés és a bizonyított tanácsadói vagy szabályozási tapasztalat kombinációja gyakran magasabb díjakat vagy előrelépést jelent a kontrolleri pályán.
Az állami bizottságok és a szakmai szabványok továbbra is megkövetelik az emberi jóváhagyást a pénzügyi kimutatásokhoz, különösen az auditált szervezetek vagy adóbevallások esetében, biztosítva, hogy egy engedéllyel rendelkező szakember ellenőrizze és igazolja azok pontosságát. Az AI átláthatóságára és az adatvédelemre vonatkozó irányelvek fejlődése tovább növelheti a dokumentált emberi felügyelet iránti igényt. Ez megőrzi a könyvelők iránti keresletet, akik képesek megmagyarázni a főkönyvi változásokat és megvédeni azokat az auditor előtt.